【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 學(xué)習(xí)宏觀金融和理財(cái)知識(shí)在工作中運(yùn)用 ● 理解不同理財(cái)工具的特性和風(fēng)險(xiǎn) ● 學(xué)習(xí)家庭資產(chǎn)配置的方法和策略 ● 學(xué)會(huì)分析不同理財(cái)客戶的行為和需求 ● 學(xué)習(xí)綜合金融產(chǎn)品面談方法和產(chǎn)品銷售思路

引言：
1. 經(jīng)常聽到各種金融新聞，這些新聞和我們銷售理財(cái)有關(guān)系嗎？
2. 怎么樣通過這些理財(cái)話題，切入產(chǎn)品銷售
第一講：宏觀經(jīng)濟(jì)淺析與金融基礎(chǔ)
一、宏觀經(jīng)濟(jì)與理財(cái)
1. 經(jīng)濟(jì)事情與理財(cái)關(guān)系導(dǎo)入
二、宏觀經(jīng)濟(jì)定義與常用指標(biāo)
1. 宏觀經(jīng)濟(jì)定義
2. 主要宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀
1）社會(huì)總供給和需求 2）GDP 3）CPI 4）利率 5）匯率
3. 其他常見宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
1）PPI 2）PMI
三、宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)和內(nèi)容
1. 貨幣政策
1）貨幣政策 2）貨幣工具介紹
2. 財(cái)政政策
1）財(cái)政政策 2）財(cái)政工具介紹
四、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)解讀
討論：金融系統(tǒng)全年向各類企業(yè)合理讓利1.5萬億元對(duì)理財(cái)?shù)挠绊?br /> 五、貨幣時(shí)間價(jià)值與通貨膨脹
1. 貨幣時(shí)間價(jià)值
1）現(xiàn)值 2）終值 3）年金 4）貼現(xiàn)率
2. 貨幣時(shí)間價(jià)值的理財(cái)運(yùn)用
1）教育金 計(jì)算 已知PV，PMT，利率，年齡，求FV
2）養(yǎng)老金 計(jì)算 已知PV，F(xiàn)V，利率，年齡，求PMT
3）貸款 計(jì)算 已知PV，F(xiàn)V，利率，還款期，求月供PMT
4）永續(xù)年金
3. 通貨膨脹

第二講：理財(cái)工具與理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)
一、一個(gè)客戶的困惑
討論：某客戶有一筆100萬資金，想做一個(gè)理財(cái)，到底怎么做呢？
二、投資工具的三個(gè)基本屬性
1. 投資三性與相關(guān)性
1）流動(dòng)性 2）風(fēng)險(xiǎn)性 3）收益性
2. 投資工具評(píng)分小游戲
三、投資工具風(fēng)險(xiǎn)分析
1. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
政策風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)周期，匯率風(fēng)險(xiǎn)
2. 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
生產(chǎn)事故，關(guān)鍵人物風(fēng)險(xiǎn)，新產(chǎn)品開發(fā)，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)
討論：儲(chǔ)蓄，基金，保險(xiǎn)主要金融工具的風(fēng)險(xiǎn)
四、降低與控制風(fēng)險(xiǎn)的方法
1. 客戶需求與行為偏好
2. 綜合金融資產(chǎn)配置

第三講：客戶需求與行為分析
一、三個(gè)小販的不同銷售策略
分析：分析三個(gè)小販銷售策略給我們的啟示
二、不同家庭生命周期的理財(cái)需求
1. 單身期客戶
2. 家庭形成期客戶
3. 家庭成長(zhǎng)期客戶
4.家庭成熟期客戶
三、客戶個(gè)性分析與理財(cái)建議
1. 有主見客戶
2. 無主見客戶
3. 謹(jǐn)慎性客戶
4. 沖動(dòng)型客戶
分組研討：如何對(duì)四類客戶溝通并提供理財(cái)建議

第四講：專業(yè)化綜合金融面談與產(chǎn)品銷售
一、綜合金融面談概述
提問：100萬現(xiàn)金客戶如何處理
1. 綜合金融面談五賬戶法
現(xiàn)金賬戶 儲(chǔ)蓄賬戶 投資賬戶 信用賬戶 保障賬戶
2. 綜合金融面談的目的
二、綜合金融面談的四大步驟
1. 寒暄贊美
2. 用五賬戶面談
3. 相關(guān)產(chǎn)品推薦
4. 協(xié)助客戶申請(qǐng)相關(guān)業(yè)務(wù)
分享：演練
三、綜合金融面談常見異議處理
1. 分組研討常見異議和處理方法
研討：角色扮演
四、客戶名單與銷售目標(biāo)
課程結(jié)束 

理財(cái)規(guī)劃師/證券分析師/稅務(wù)師

13年壽險(xiǎn)營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)

8年大型產(chǎn)說會(huì)主講經(jīng)驗(yàn)

中國(guó)平安三星導(dǎo)師

平安私人銀行特聘理財(cái)顧問

多名MDRT銷售精英人才導(dǎo)師

注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)職業(yè)技能鑒定考評(píng)員

曾任：平安綜合金融|高級(jí)客戶經(jīng)理

曾任：中國(guó)平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)樂成部/部門經(jīng)理

曾任：中國(guó)平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)澤豐部主管/高級(jí)主管/資深主管

累計(jì)授課2000+場(chǎng)次，其中產(chǎn)說會(huì)300+場(chǎng)，年金險(xiǎn)課程500+場(chǎng)，理財(cái)類課程1000+場(chǎng)……

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：產(chǎn)說會(huì)、年金險(xiǎn)、個(gè)稅籌劃、資產(chǎn)配置、大額保單、私享會(huì)......

 

■稅法精英人才——對(duì)稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn)，在新個(gè)稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃結(jié)構(gòu)，把稅法和簽單實(shí)戰(zhàn)融為一體，為保險(xiǎn)行業(yè)帶來新思路，新方案。曾在3個(gè)月內(nèi)為500多位客戶辦理個(gè)稅匯算，累計(jì)合法退稅近200萬元。

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■產(chǎn)說會(huì)輸出強(qiáng)者——擁有20年證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)，善于結(jié)合金融熱門話題設(shè)計(jì)年金險(xiǎn)、產(chǎn)說會(huì)等課程。8年來年金險(xiǎn)累計(jì)授課超500+場(chǎng)次，產(chǎn)說會(huì)累計(jì)超300+場(chǎng)次，是中國(guó)平安人壽(廣州分公司二區(qū))產(chǎn)說會(huì)主講核心講師，并曾獲公司內(nèi)部“孺子牛”獎(jiǎng)。

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■理財(cái)規(guī)劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)銷售經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人推薦客戶銀行存量資產(chǎn)過億，單筆年金保險(xiǎn)銷售最高金額200萬，曾連續(xù)5年入圍平安南區(qū)綜拓峰會(huì)，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財(cái)顧問。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個(gè)月時(shí)間，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》(產(chǎn)說會(huì))超50+場(chǎng)，場(chǎng)均1000萬保費(fèi)，場(chǎng)均50件。單場(chǎng)財(cái)富類產(chǎn)品產(chǎn)說會(huì)最高簽單銷售182件，創(chuàng)總保費(fèi)5000多萬的記錄。

→連續(xù)3年講授《理財(cái)時(shí)代下客戶經(jīng)理的機(jī)遇與挑戰(zhàn)》《專業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養(yǎng)中國(guó)平安綜合金融理財(cái)經(jīng)理數(shù)萬人，推動(dòng)綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

→連續(xù)4年主導(dǎo)客戶理財(cái)沙龍會(huì)活動(dòng)，研發(fā)/講授《理財(cái)管家-家庭理財(cái)必修課》《標(biāo)準(zhǔn)普爾教你做好個(gè)人理財(cái)》等課程，培養(yǎng)出4名MDRT銷售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(qū)(10+個(gè)營(yíng)業(yè)區(qū))10000多名業(yè)務(wù)員進(jìn)行《金瑞人生年金保險(xiǎn)營(yíng)銷》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產(chǎn)說會(huì))課程，累計(jì)4個(gè)月授課60余場(chǎng)。

→曾為廣州珠江新城圖書館進(jìn)行《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座，培養(yǎng)上千名理財(cái)愛好者，并被聘為理財(cái)公益講師。

→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》等課程，助力地產(chǎn)公司多個(gè)新樓盤熱銷，后返聘10余場(chǎng)系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔(dān)憂，利用稅法結(jié)合保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，用保單實(shí)現(xiàn)客戶資金保全需求,承保年交200萬年金保險(xiǎn)大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢(mèng)壽險(xiǎn)》（創(chuàng)說會(huì)版）

《新稅法下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說會(huì)版）

《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說會(huì)版）

《活用三大稅種，促成企業(yè)主大單》（大單銷售）

《代理人個(gè)稅匯算與保險(xiǎn)市場(chǎng)開拓》（保險(xiǎn)銷售）

《新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與管理策略》（保險(xiǎn)銷售）

《綜合金融面談與產(chǎn)品銷售》（理財(cái)經(jīng)理）

《個(gè)人客戶理財(cái)需求與行為分析》（理財(cái)經(jīng)理）

《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》（理財(cái)經(jīng)理）

 

部分客戶評(píng)價(jià)：

王青老師金融功底深厚，金融知識(shí)全面，對(duì)產(chǎn)品理解獨(dú)到，我們的業(yè)務(wù)隊(duì)伍需要這樣的老師授課，王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓(xùn)》課打通了業(yè)務(wù)員對(duì)產(chǎn)品的觀念，增強(qiáng)銷售信心，配套的產(chǎn)說會(huì)銷售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來優(yōu)秀講師！

——中國(guó)平安海南分公司 王區(qū)長(zhǎng)

王青老師的《新個(gè)稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》非常好，有非常豐富的實(shí)戰(zhàn)案例，通過對(duì)新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，讓學(xué)員能夠了解到家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃，下次有機(jī)會(huì)一定請(qǐng)老師過來授課。

——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理

王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人在綜合金融業(yè)務(wù)上也做的很好，對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品理解到位，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說會(huì)效果好，對(duì)我們存款業(yè)務(wù)和銀保渠道銷售幫助巨大。

——平安銀行國(guó)防大廈支行 蔡行長(zhǎng)

王青老師授課通俗易懂，互動(dòng)性也很強(qiáng)，學(xué)員都很積極主動(dòng)，課程內(nèi)容能夠針對(duì)學(xué)員的能力去設(shè)計(jì)符合的內(nèi)容，年金產(chǎn)品銷售課程接地氣，都很貼合金融市場(chǎng)。

——中國(guó)平安廣州分公司天倫營(yíng)業(yè)區(qū) 朱總監(jiān)

王青老師的《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座講的非常好，內(nèi)容實(shí)用，貼近市場(chǎng)，講授幽默風(fēng)趣，圖書館理財(cái)愛好者預(yù)約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書館 黃館長(zhǎng)

王青老師給我們培訓(xùn)的年金保險(xiǎn)《業(yè)務(wù)主管年金保險(xiǎn)培訓(xùn)》課程，各層級(jí)業(yè)務(wù)員反饋效果很好，培訓(xùn)的經(jīng)典語語句一定要整理出來給到業(yè)務(wù)員人手一份，尤其是他主講的產(chǎn)說會(huì)質(zhì)量高，銷售效果很好，非常不錯(cuò)，感謝感謝。

——中國(guó)平安原揭陽區(qū) 丁總

• 理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷能力提升

   

  第一部分 卓越理財(cái)經(jīng)理之內(nèi)心強(qiáng)大第一講 理財(cái)經(jīng)理9大營(yíng)銷能力模型的建立一、積極心態(tài)建立二、客戶開發(fā)三、需求分析四、產(chǎn)品介紹五、異議解除六、締結(jié)成交七、客戶關(guān)系維護(hù)第二講 積極心態(tài)建立一、壞心態(tài)對(duì)銷售的影響二、抱怨的作用三、恐懼的來源四、心態(tài)調(diào)節(jié)工具第二部分 卓越理財(cái)經(jīng)理之銷售技能第三講 理財(cái)..

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• 保險(xiǎn)——理財(cái)經(jīng)理能力提升進(jìn)階培訓(xùn)

   

  課程背景：外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境不確定性增加，國(guó)內(nèi)發(fā)展進(jìn)入增速換擋結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的時(shí)代，面對(duì)資本市場(chǎng)漸趨復(fù)雜的局面，培養(yǎng)理財(cái)顧問全面金融素養(yǎng)和駕馭資本市場(chǎng)的視野成為現(xiàn)實(shí)之需要。同時(shí)在信息科技迅速發(fā)展的背景下，各個(gè)行業(yè)的經(jīng)營(yíng)在網(wǎng)絡(luò)的力量下都在發(fā)生本質(zhì)性變化。激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、客戶金融訴求的不斷提升、金融監(jiān)管的日益規(guī)范都對(duì)銀行渠道提出了新的要求和標(biāo)準(zhǔn)。新經(jīng)濟(jì)、新動(dòng)..

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• 理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升

   

  課程背景：　　當(dāng)人臉識(shí)別、智能機(jī)器人、AR增強(qiáng)現(xiàn)實(shí)、VR虛擬現(xiàn)實(shí)等等黑科越來越真實(shí)的時(shí)候，人工智能對(duì)銀行人飯碗的威脅，也變得越來越真實(shí)。人工智能對(duì)一些銀行工作崗位的替代性很大，但被替代的并不是特別簡(jiǎn)單的工作，反而是知識(shí)密集性較高的工作。那些需要溫度的工作崗位很難被替代，比如營(yíng)銷、公關(guān)、談判這類軟性技能，始終是落在人的肩上?！　?而銀行的主要業(yè)..

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• 金牌客戶經(jīng)理（理財(cái)經(jīng)理）養(yǎng)成特訓(xùn)營(yíng)

   

  第一講：分析篇一、知己——為什么營(yíng)銷工作這般艱難反思：角色認(rèn)知測(cè)評(píng)，我工作的角色是什么？1. 我們競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手是誰？2. 理財(cái)業(yè)務(wù)三類營(yíng)銷角色分析1）“托”——短暫業(yè)績(jī)帶來客戶的終生流失案例分析“XX國(guó)有銀行銀保產(chǎn)品營(yíng)銷之后的靜坐大事件” ..

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• 知彼解己、化百煉鋼為繞指柔 ——理財(cái)經(jīng)理核心技能訓(xùn)練

   

  導(dǎo)引：銀行零售個(gè)金營(yíng)銷現(xiàn)狀和痛點(diǎn)一、意識(shí)的改變迫在眉睫1. 品牌意識(shí)2. 客戶意識(shí)3. 經(jīng)營(yíng)意識(shí)4. 服務(wù)意識(shí)第一講：打造個(gè)人品牌一、在客戶心中樹立以專業(yè)為核心的品牌形象痛點(diǎn)解析：利益型客戶的追求是什么？痛點(diǎn)解析：客戶的邀約難是什么原因造成的？案例：海底撈的服務(wù)引導(dǎo)性。二、向客戶傳遞我們專業(yè)性的渠道案例..

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• 理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)方案

   

  Day1上午  9:00-9:30：學(xué)員分組與團(tuán)隊(duì)建立  通過學(xué)員小組建立（確定組長(zhǎng)、組名和口號(hào)等）和自我介紹環(huán)節(jié)，幫助學(xué)員間相互了解，并鍛煉學(xué)員的口頭表達(dá)能力和組織管理能力。  9:30-10:00：理財(cái)經(jīng)理和理財(cái)服務(wù)專員定位與崗位職責(zé)分析  本環(huán)節(jié)幫助客戶經(jīng)理和理財(cái)專員了解其他崗位的..

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