【培訓(xùn)對象】
理財經(jīng)理、個人客戶經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 讓理財經(jīng)理學(xué)會用客戶需求導(dǎo)向的銷售模式取代產(chǎn)品推銷導(dǎo)向的思維模式，建立一種值得客戶信任的行為模式，展現(xiàn)客戶期待的角色形象——理財顧問而非推銷員，從而構(gòu)建值得客戶托付一生的服務(wù)關(guān)系 ● 讓理財經(jīng)理學(xué)會營銷自己，迅速建立客戶的好感與信任 ● 讓理財經(jīng)理掌握一套科學(xué)有效的電話約見流程與約見話術(shù)，學(xué)會在客戶的良性感知下展示能另客戶心動的約見理由 ● 讓理財經(jīng)理學(xué)會如何在電話中獲得客戶認(rèn)可與好感，并有效敲定見面時間 ● 讓理財經(jīng)理掌握電話后續(xù)跟進技巧，強化客戶良性感知，為面談或下一次電話做好鋪墊 ● 讓理財經(jīng)理學(xué)會在客戶面談中針對不同的客戶背景策劃能夠建立起真誠且專業(yè)顧問形象的開場白腳本 ● 讓理財經(jīng)理懂得如何進行低風(fēng)險的顧問式需求探尋，讓客戶感知從“你覺得我需要”轉(zhuǎn)化為“我認(rèn)為我需要” ● 讓理財經(jīng)理懂得處理理財產(chǎn)品營銷中客戶的典型異議，收獲理財產(chǎn)品高效成交7大絕招 ● 讓理財經(jīng)理懂得如何給客戶導(dǎo)入理財觀念，產(chǎn)品成交之后的壓力得到有效化解 ● 讓理財經(jīng)理學(xué)會構(gòu)建客戶的金字塔結(jié)構(gòu)，提高銷售業(yè)績的可預(yù)測性及溝通過程的可控性

 第一講：分析篇

一、知己——為什么營銷工作這般艱難

反思：角色認(rèn)知測評，我工作的角色是什么？

1. 我們競爭對手是誰？

2. 理財業(yè)務(wù)三類營銷角色分析

1）“托”——短暫業(yè)績帶來客戶的終生流失

案例分析“XX國有銀行銀保產(chǎn)品營銷之后的靜坐大事件”

2）“推銷員”——與巨大的工作量成絕對反比的低成交率以及低客戶感知

案例分析：“柜員一句話順勢營銷的無限悲劇”

3）“金融顧問”——能贏得客戶托付終身的專業(yè)伙伴

案例分析：“面對競爭對手買存款，不僅留下客戶的錢，更留下客戶的心”

3. 理財顧問角色的特征

1）基于客戶的金融現(xiàn)狀與實際需求

工作情景分析：“當(dāng)我們面對主動來網(wǎng)點咨詢產(chǎn)品的客戶”

2）時刻以客戶利益為中心

工作情景分析：“當(dāng)我們面對從未接觸過基金卻要大額申購基金的客戶”

3）懂得為客戶負(fù)責(zé)

工作情景分析：“當(dāng)我們面對他行期限74天、保本，預(yù)期收益率8.2%的人民幣理財產(chǎn)品”

4）客戶到底在拒絕什么

案例分析：“理財經(jīng)理抱怨自己不是銷售人員”

5）如何傳遞理財顧問的專業(yè)與動機

視頻分析與話術(shù)示例：我們需要怎樣的營銷模式才能留住客戶的心，并有效提高重復(fù)購買6）率與客戶轉(zhuǎn)介率

總結(jié)：我今后的工作該如何定位？

二、知彼——客戶心理與行為分析

1. 客戶的終身價值與成交價值

建行十大金牌客戶經(jīng)理案例研討：“1500萬的躉交保單，來的就是這么自然”

2. 客戶的理財行為分析

3. 營銷終止或失敗背后客戶心中的干擾因素分析

案例分析：猜猜客戶的心里話——看看客戶是如何忽悠我們的

4. 客戶如何看待我們的信用價值與專業(yè)價值

討論：客戶需要銀行帶來什么？

5.“殺死”客戶的8種行為

總結(jié)：我今后該如何識別和排除客戶心理的干擾因素

 

第二講：電話邀約技巧篇

一、讓客戶期待我們的電話——電話邀約準(zhǔn)備

反思：我之前是怎么制定客戶聯(lián)系計劃的？

1. 制定聯(lián)系計劃對工作的幫助

2. 客戶信息的提前收集與分析

3. 5W1H聯(lián)系計劃制定法

案例討論：看看別人的聯(lián)系計劃

4. 短信預(yù)熱

5.“電話未打，約見便已經(jīng)成功一半”

案例分析：這個刁難的客戶為什么會期待理財經(jīng)理的電話

6. 電話目標(biāo)的設(shè)定與排序

練習(xí)：典型客戶的約見準(zhǔn)備——制定聯(lián)系計劃表、設(shè)計預(yù)熱短信

二、打開客戶的耳朵——低風(fēng)險電話開場白

反思：我之前是怎么做電話開場的？

1. 客戶對陌生人的信息需求

2. 傳統(tǒng)電話中的信息效用分析

3. 開場白的三個關(guān)鍵點

4. 確認(rèn)客戶

5. 告知電話內(nèi)容

6. 約定電話時長

7. 電話開場白的腳本策劃

話術(shù)導(dǎo)入：陌生客戶開場白示范、熟悉客戶開場白示范

改進思考：今后我應(yīng)該怎么做電話開場？

三、邀約理由呈現(xiàn)與時間敲定

1. 職業(yè)化的言語風(fēng)范

2. 以客戶利益為中心的語言意識

3. 客戶約見理由的選擇與包裝

工具導(dǎo)入《“牧之牌”約見客戶的150個理由》

工具導(dǎo)入《約見理由包裝要點》

4. 高度客戶化的語言內(nèi)容

話術(shù)示例：辦理貴賓理財卡的約見理由呈現(xiàn)

5. 時間敲定死循環(huán)與傳統(tǒng)技巧誤區(qū)

6. 時間敲定三步曲

1）欲擒故縱——讓客戶自己敲定

2）主動出擊——時間限制法

3）有張有弛——退求其次，約定下次電話時間

話術(shù)示例：時間敲定三步曲參考話術(shù)

四、電話后續(xù)跟進

1. 跟進的作用分析

2. 跟進的方式與要素

3. 跟進的核心內(nèi)容

4. 針對約見成功客戶

5. 針對未成功客戶

案例分析：第一次邀約成功之后的跟進短信

案例分析：三次邀約失敗之后的跟進信箋

練習(xí)：這種情況下如何進行短信跟進

 

第三講：電話實戰(zhàn)篇

一、實戰(zhàn)內(nèi)容

1. 結(jié)合行里提前梳理出來的客戶名單，以小組為單位，，所有組員輪流給名單內(nèi)的陌生客戶打電話進行邀約，確保每個人至少邀約到一個客戶前來網(wǎng)點與你面談。

二、關(guān)鍵流程

1. 對客戶已知信息進行分析

2. 給客戶發(fā)送預(yù)熱短信

3. 電話邀約

4. 后續(xù)小組討論與分析

5. 老師巡場輔導(dǎo)解決溝通疑難

 

第四講：營銷面談技巧篇

一、銷售是可以設(shè)計的——客戶面談準(zhǔn)備

反思：我之前的客戶面談做了哪些準(zhǔn)備？

1. 面談準(zhǔn)備——以“二變”應(yīng)“萬變”

2.“菜園式”規(guī)劃營銷的核心——客戶信息的收集

3. 客戶潛在理財需求分析

案例分析：資深CFP的工作困惑

4. 善假于物——銷售工具準(zhǔn)備（人民幣理財、基金定投、銀保等）

案例分析：“溫州動車事故帶來的高額銀保產(chǎn)品營銷業(yè)績”

5. 善假于物——客情關(guān)系建設(shè)道具準(zhǔn)備

案例分析：“一個杯子兩個月為私人銀行帶來的3億AUM增量”

改進：今后我會怎么做？

二、第一時間打倒競爭對手——面談開場白

反思：我之前是怎么做面談開場的？

1. 開場白的三大忌諱與三大目標(biāo)

視頻研討：神醫(yī)喜來樂——師傅與徒弟為什么會有完全不同的遭遇

2. 迅速建立信任與好感——顧問式開場白的流程與要點

話術(shù)示例：客戶感知非常棒的開場白

3. 顧問式開場白的腳本策劃

實戰(zhàn)演練：貨比三家的咨詢客戶如何用開場白迅速留住

三、變“我認(rèn)為你需要”為“你認(rèn)為你需要”——需求探尋技巧

反思：我之前是怎么做客戶需求探尋的？

1. 需求探尋行為與銷售動機的關(guān)系

2. 個人理財客戶的典型需求

工具導(dǎo)入：《“牧之牌”客戶理財生命周期產(chǎn)品配置地圖》

3. 顧問式尋求探尋的四項關(guān)鍵任務(wù)

4. 顧問式需求探尋流程四步走

案例分析：一個贊美切入帶來的300萬人民幣理財

5. 需求探尋的腳本策劃

案例分析：客戶主動需求的陷阱

討論：如何識別客戶對具體理財產(chǎn)品的評估能力

6. 本環(huán)節(jié)典型異議處理

實戰(zhàn)演練：對銀保產(chǎn)品有偏見的客戶如何做需求探尋

四、讓文盲也能聽懂我們的產(chǎn)品——產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧

反思：我之前是怎么呈現(xiàn)產(chǎn)品的？

1. 產(chǎn)品呈現(xiàn)關(guān)鍵技巧

2. 客戶化、結(jié)構(gòu)化、情景化、雙面?zhèn)鬟f

3. 一句話產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧

話術(shù)示例：網(wǎng)銀一句話呈現(xiàn)話術(shù)

練習(xí)與話術(shù)提煉：貴賓金卡、手機銀行、“日日升”的一句話呈現(xiàn)話術(shù)設(shè)計

4. 產(chǎn)品講解FABE9步呈現(xiàn)法

話術(shù)示例：結(jié)算通卡FABE呈現(xiàn)

練習(xí)與話術(shù)提煉：“基金定投”FABE呈現(xiàn)

五、讓成交成為必然——交易促成技巧

反思：我之前是怎么做成交促成的？

1. 臨門一腳應(yīng)該怎么理解

討論：一個好的求婚技巧，就可以娶到心儀的女孩么？

2. 成交的潛在好時機——透視客戶心理

3. 成交的風(fēng)險控制

4. 牧之牌”高效成交7大法寶——讓成交成一種必然

實戰(zhàn)演練：客戶很想購買，但是又擔(dān)心風(fēng)險，怎么做？

實戰(zhàn)演練：客戶想買，但表示要跟家人商量，怎么做？

六、攻心為上——后續(xù)跟進與客戶維護

反思：我之前是怎么做后續(xù)跟進的？

1. 后續(xù)跟進直指提升客戶滿意度與忠誠度

2. 基于產(chǎn)品利益本身的跟蹤如何做？

3. 基于情感關(guān)系本身的跟蹤如何做？

案例觀摩：寫給高端客戶的一封信

實戰(zhàn)演練：成功營銷的客戶該如何跟進？

4. 如何收集客戶的意見，并予以處理？

5. 如何再次深挖需求并要求客戶轉(zhuǎn)介紹

討論：后續(xù)跟進的“3個1”工程

 

第五講：客戶面談實戰(zhàn)演練篇

一、基金虧損客戶如何面談

1. 零售銀行真實個人客戶背景信息

2. 導(dǎo)入本類客戶面談要點

3. 學(xué)員討論設(shè)計面談思路

4. 學(xué)員現(xiàn)場演練

5. 演練點評與討論

6. 參考話術(shù)提煉

二、只做理財產(chǎn)品的客戶如何面談（流程同上）

三、主動來網(wǎng)點咨詢的客戶如何面談（流程同上）

四、對銀保產(chǎn)品有偏見的客戶如何面談（流程同上）

互動總結(jié)篇：師生分享互動，學(xué)員總結(jié)與難點答疑并制定行為改進計劃，以及優(yōu)秀學(xué)員評選與獎勵。

國家注冊高級咨詢師、國際金融理財師

中國建設(shè)銀行總行個金業(yè)務(wù)顧問

“國際工作場所學(xué)習(xí)大會”銀行理財經(jīng)理培養(yǎng)特約分享嘉賓

《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營銷》落地輔導(dǎo)項目三大創(chuàng)始人之一

《營銷資本+》銀行創(chuàng)新營銷落地項目三大創(chuàng)始人之一

曾任：興業(yè)銀行營銷設(shè)計經(jīng)理、內(nèi)訓(xùn)師

 

7年，率兵進軍14省份：與團隊研究出了《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營銷》項目， 用7年時間，成功打入全國陜西省、云南省、廣東省等14省份的銀行市場，并一年內(nèi)執(zhí)行落地輔導(dǎo)項目超過30期，均為銀行帶來可觀效益性。

13年，傳道授業(yè)數(shù)十萬人：13年時間內(nèi)，為近十萬名學(xué)員定制課程培訓(xùn)，使學(xué)員行為改變率高達95%，為全國近百家銀行輸送優(yōu)資銀行人才，也曽一對一現(xiàn)場輔導(dǎo)超過5000名客戶經(jīng)理，現(xiàn)場通關(guān)客戶經(jīng)理超過2000人。

持續(xù)，‘高能輔導(dǎo)’超百場：為四大國有銀行、各地商業(yè)銀行等企業(yè)輔導(dǎo)超上百場（授課+項目），深受多家銀行返聘。

——受聘于農(nóng)總行，講授《零售銀行智慧營銷密碼+開放銀行建設(shè)與場景營銷》 11期

——受聘于建行（江蘇），主導(dǎo)實施《“兩金一險”通關(guān)集訓(xùn)營》項目8期

——受聘于建行（湖南/湖北/山東等），主導(dǎo)實施《私行客戶經(jīng)理鍛造》項目12期

——受聘于農(nóng)商行（陜西），主導(dǎo)實施《微貸裂變——雙信突圍》項目11期

——受聘于農(nóng)商行（江蘇/浙江/山東/云南等），主導(dǎo)實施《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營銷》項目38期

——受聘于農(nóng)信系統(tǒng)（河南/湖南/河北等），主導(dǎo)實施《外拓營銷》項目45期

——受聘于中行（江蘇），主導(dǎo)實施《基金產(chǎn)品營銷與客戶健診盤活》項目8期

——受聘于農(nóng)行（廣東/江蘇/湖南/湖北等），實施《金牌客戶經(jīng)理營銷鍛造》項目29期

——受聘于工行（廣東/湖南/新疆等），講授《個人客戶綜合營銷地圖》23期

——受聘于招行（廣東/山東/云南等），講授《大客戶攻心營銷與維護》12期

——受聘于光大銀行（廣東/福建/河北等），講授《睡眠客戶激活與二次開發(fā)》12期

 

核心課程：

©《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營銷體系暨落地輔導(dǎo)》

©《“得零售者得天下”——零售銀行營銷智慧密碼》

©《“微貸裂變”——小微信貸批量投放實戰(zhàn)訓(xùn)練》

©《金融生態(tài)圈與場景化精準(zhǔn)營銷》

《基于KYC分析的零售客戶經(jīng)營策略專題訓(xùn)練》

《大客戶“攻心”營銷與維護實戰(zhàn)訓(xùn)練》

《個貸產(chǎn)品營銷策略指南》

《銀行開門紅營銷策略及技能提升》

《銀行存量客戶激活與二次開發(fā)》

《基金產(chǎn)品營銷與健診盤活實戰(zhàn)通關(guān)集訓(xùn)》

《金牌客戶經(jīng)理養(yǎng)成特訓(xùn)營》

《十個來六個——存量客戶電話邀約實戰(zhàn)訓(xùn)練》

《絕對成交——個人客戶營銷面談實戰(zhàn)訓(xùn)練》

 

張牧之老師專利知識匯編簡介：

《客戶經(jīng)理營銷疑難百問百答》

《客戶經(jīng)理客戶邀約隨身錦囊》

《客戶經(jīng)理客戶面談隨身錦囊》

《客戶生命周期投資理財產(chǎn)品配置指南》

《個人高端客戶溝通隨身錦囊》

《大客戶客情關(guān)系建設(shè)地圖》

《客情關(guān)系深度測評系統(tǒng)》

• 地 產(chǎn) 鐵 軍 ——引爆房地產(chǎn)銷售團隊執(zhí)行力及凝聚力成長特訓(xùn)營

   

  一、創(chuàng)建房地產(chǎn)團隊1.熱身2.介紹培訓(xùn)目的、形式和守則。3.樹立團隊目標(biāo)4.組建團隊1)房地產(chǎn)人員為什么要設(shè)定目標(biāo)2)目標(biāo)對人生及事業(yè)的影響3)目標(biāo)的游戲 4)制定銷售目標(biāo)的SMART原則 5)如何分段實現(xiàn)大目標(biāo)6)游戲目標(biāo)與障礙5.教練視頻二、房地產(chǎn)團隊關(guān)鍵信念培植1.打破固有信念，改變只在一..

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• 金牌店長特訓(xùn)營之銷售篇

   

  【課程背景】現(xiàn)代門店管理者經(jīng)常遇到這樣的問題：1. 在互聯(lián)網(wǎng)的今天，銷售渠道如何拓展；2.店長對銷售計劃、分析、把控能力不足；3.商品陳列等對銷售的影響；4.顧客對商品產(chǎn)生不滿時，我們通常以敷衍為解決手段?！　”菊n程從店長對銷售的認(rèn)識為導(dǎo)向，讓店長們轉(zhuǎn)變原有的銷售思維，從銷售渠道、商品陳列、員工激勵等方面進一步..

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• 金牌店長特訓(xùn)營之管理篇

   

  【課程背景】現(xiàn)代門店管理者經(jīng)常遇到這樣的問題：1. 店長們每天都很忙，成為“三mang”管理者，但業(yè)績并不理想；2.店長就像大海里航行的舵手，店長管理能力不足導(dǎo)致店整體管理不理想；　　本課程從店長自我角色認(rèn)知，基本工作流程入手，讓店長們在管理上有所提升?！臼谡n方式】課程講授—Lectur..

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• 禮儀服務(wù)隊特訓(xùn)營

   

  【培訓(xùn)方式】講師講授、環(huán)節(jié)展示、實踐練習(xí)、游戲互動，精彩比賽、效果展示等【課程大綱】每節(jié)課的設(shè)置運用“不同形式”授課，用意深厚，環(huán)環(huán)相扣，能夠深入人心。 對于新員工入職時陌生環(huán)境的適應(yīng)及心態(tài)的調(diào)整到服務(wù)行業(yè)中對禮儀的認(rèn)知程度都是一個破冰的過程；課程中采用“分組競爭”的模式將現(xiàn)實的接待場景搬進..

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• “創(chuàng)意私享家”——保險沙龍策劃講師特訓(xùn)營

   

  課程背景：保險沙龍（產(chǎn)說會，以下同）一直都是保險團隊，銀行，財富管理機構(gòu)拓客、關(guān)單，品牌，服務(wù)的主要形式之一，也是一對一營銷的有效補充。但沙龍營銷已成常態(tài)，客戶對于這一營銷形式已經(jīng)產(chǎn)生了一定的厭倦和抗拒心理，過于常規(guī)或營銷目的過于明確的沙龍陷入死循環(huán)，勞民傷財，收效甚微。馬云說：“不是宏觀不行,那是你的宏觀不行”，沙龍作為..

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• 增百成千——保險增員特訓(xùn)營

   

  課程背景：“不想當(dāng)將軍的士兵不是好兵”，這句話頻繁出現(xiàn)在保險公司組織發(fā)展啟動大會的現(xiàn)場，激勵著一個又一個渴望在保險行業(yè)“升官發(fā)財”的優(yōu)秀伙伴。的確，保險是當(dāng)今最朝陽的行業(yè)之一，因為它的吸引力實在巨大。比方說：收入上不封頂，時間自由能更好地照顧家庭，能得到更多的學(xué)習(xí)成長和環(huán)游世界的機會等等。隨著國家政..

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