第一部分：培養(yǎng)客戶經(jīng)理預防法律風險的意識

一、法律專業(yè)意識
二、維權意識
三、證據(jù)意識
四、預防風險意識
五、程序意識

第二部分：與客戶經(jīng)理相關的基本法律知識

一、客戶經(jīng)理作為銀行代理人的“代理行為”的規(guī)定
1、客戶經(jīng)理及其職責
2、客戶經(jīng)理代理的權限和范圍
3、銀行如何防范客戶經(jīng)理的表見代理
二、客戶經(jīng)理處理相關業(yè)務應注意的事項
1、客戶經(jīng)理應當依法開展業(yè)務
2、客戶經(jīng)理遵守公平競爭的原則
3、客戶經(jīng)理依據(jù)格式合同辦理業(yè)務有提示說明的義務

4、辦理查詢、凍結、扣劃業(yè)務應遵循的程序和原則
5、客戶經(jīng)理如何鑒別客戶的委托授權
6、客戶經(jīng)理在處理業(yè)務時，如何貫徹為客戶保密原則

三、客戶經(jīng)理催收時訴訟時效制度的運用
1、訴訟時效設立的意義
2、運用訴訟時效中斷策略
3、喪失訴訟時效后采取的補救措施
4、客戶經(jīng)理如何掌握運用訴訟時效制度

第三部分：銀行信貸業(yè)務客戶經(jīng)理法律風險防范
一、銀行信貸業(yè)務中的抵押問題
1、抵押的成立、范圍、登記
2、抵押權與租賃權的關系
3、抵押期間抵押財產(chǎn)的轉讓以及抵押權人的權利
4、抵押權的實現(xiàn)及其實現(xiàn)的順序、實現(xiàn)的期限
5、最高額抵押權
6、注意： 動產(chǎn)浮動抵押； 抵押擔保中房、地的關系； 建設用地使用權抵押； 抵押物依法被
繼承或者贈與的，抵押權不受影響；超出抵押物價值進行抵押；抵押權人特殊情形下的孳息收 取權。

二、銀行信貸業(yè)務中的質押問題
1、質押的對象以及成立

2、質權合同以及質權的成立及其實現(xiàn)
3、權利質押的范圍、登記機關
4、質押財產(chǎn)的保管
5、轉質的效力

三、銀行信貸業(yè)務中的保證問題
1、保證人資格、保證合同
2、保證責任、保證范圍
3、保證期間、保證合同的訴訟時效
4、保證欺詐

四、客戶經(jīng)理銀行信貸業(yè)務典型案例分析
五、貸款債權保全的法律規(guī)定
1、代位權
(1)債權人代位權適用條件
(2)債權人代位權行使時注意的問題
2、債權人撤銷權
(1)債權人撤銷權適用條件
(2)債權人撤銷權行使時注意的問題

六、貸款審查流程及注意問題
1、主體合格審查
2、內(nèi)容合法審查

3、擔保有效審查
4、注意相關法律文書的規(guī)范和嚴謹

第四部分：客戶經(jīng)理對于合同風險的控制與防范

一、貸款合同、抵押合同、質押合同、保證合同
二、合同的成立和生效
1、合同成立的界定因素
2、合同生效的界定因素
3、合同成立不一定生效，但生效肯定成立
4、客戶經(jīng)理如何控制合同風險

三、如何彌補格式合同的缺陷
1、格式合同的缺陷
2、如何簽定意定合同規(guī)避風險
3、借款人借款實際用途與擔保合同約定不一致，擔保人拒絕擔保，客戶經(jīng)理如何處理

四、合同風險防范
1、合同的簽字與蓋章
2、合同的涂改、代寫
3、合同的訂立與審核
4、合同陷阱啟示

第五部分：與客戶經(jīng)理的專業(yè)崗位有關聯(lián)的法律知識

一、零售客戶經(jīng)理
二、對公客戶經(jīng)理
三、理財客戶經(jīng)理
四、嚴格規(guī)范意識 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓師、IFA財富管理師
中國政法大學研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會委員
山東省國資委入庫專家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標協(xié)會會員/山東破產(chǎn)管理人委員會委員
山東省律師協(xié)會家事專門委員會主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
濟南市婦聯(lián)婦女維權服務團和反家庭暴力副團長
濟南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報社 記者/編輯（社會與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務所
至今為止累計授課200場，參訓學員高達20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達85%以上，很多案件調(diào)解結案后，深受當事人的信任和滿意。
擅長領域：民法、金融保險、融資擔保、合同和公司綜合業(yè)務、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
李老師有著14年山東法制報記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實戰(zhàn)經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當時社會新聞時事法制熱點的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟南教育電視臺《周末家長會》及濟南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當代的法制法規(guī)給予獨特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時老師還有扎實厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風險提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權轉讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風險控制》、《淺析招標文件中否決投標情形的設計與法律風險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設計》、《銀行融資擔保的法律風險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責任和擔當》，閱讀量達到了100萬，點擊量達到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風險防范》課程，課程結束后，幫助且輔導了該企業(yè)一名參訓學員，對于合同簽約的風險和陷阱防范，成功幫助該學員挽回了一份上千萬元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結束后，該投資公司老師輔導之下，進行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時用合同履行的不安抗辯權，避免6000萬項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設公司講授《防范用工風險，構建和諧勞動關系》課程，課程結束后，幫助并輔導該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業(yè)的勞動用工風險防范意識，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財富的股權及大額保單操作實務》課程，通過對財富傳承的股權、大額保單的實務操作的授課，后續(xù)有三位學員已成功簽下了超過300萬的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風險時，公司負責人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風險馬上派人去調(diào)查核實對方出資情況，發(fā)現(xiàn)對方出資實物出資被抵押擔保，解除合同，避免1800萬元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風險時，公司一位負責人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準備并購的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標管理與策略》課程，公司負責招投標的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標的技巧時，學員們紛紛表示十分受用，課程結束后，學員根據(jù)我講授的要點，由原來的50%中標率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領導的高度認可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀要》對信貸業(yè)務影響及應對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應對策略
《九民紀要》對銀行信貸的影響及應對策略
解讀《民法典》的“道”與“術”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權法律風險與應對策略》
《防范用工風險、構建和諧勞動關系》
《招投標管理與法律風險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營法律風險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動合同與規(guī)章制度設計策略》
《企業(yè)合同審查與法律風險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權與融資擔保法律實務》
通過自己代理過的大量的實際案例，生動有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導生活，避免損失；讓學員在寓教于樂中學習法律知識。 

• 情感營銷--銀行客情維護營銷思維與實操

   

  課程背景：在競爭日益激烈的客戶經(jīng)濟時代，銀行與銀行之間的競爭已經(jīng)演變成為對客戶的爭奪?？蛻羰倾y行生存的根基。想得到生存與長遠的發(fā)展，必須擁有雄厚的客戶資源，做好客情關系維護，贏得更多新老客戶，贏得滿堂彩。本課程基于以上問題的解決，為銀行零售個金管理與一線人員量身定制，從客情關系本質入手結合經(jīng)驗啟發(fā)、結合現(xiàn)場互動練習和總結，具體掌握營銷思維與技..

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• 銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會定立人生規(guī)劃，就是一個人根據(jù)社會發(fā)展的需要和個人發(fā)展的志向，對自己的未來的發(fā)展道路做出一種預先的策劃和設計。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命。花謝了還會開，人誰有來生?活不出個人樣來，最對不起的是自己。生就是一場競賽。要學運動員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想..

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• 4D廚房現(xiàn)場安全與安全風險知識培訓

   

  【課程說明】4D現(xiàn)場安全管理體系在根本上解決了中國餐飲酒店業(yè)現(xiàn)場管理無從下手，如何現(xiàn)場管理等棘手難題，4D現(xiàn)場安全管理體系，是五常、七常、八常、6T、7T等等的升級版。具有簡單易學，容易落地的優(yōu)勢！【課程大綱】單元一 廚房工安全風險作知識1、廚房操作時存在安全隱患的設備有2、絞肉機操作流程3、壓面機操作流程4、燒油、燒..

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• 農(nóng)村無線寬帶業(yè)務知識培訓

   

  一、移動全業(yè)務運營下網(wǎng)絡的架構1.中國移動網(wǎng)絡架構2.中國移動網(wǎng)絡技術定位和選擇3.中國移動業(yè)務類型4.農(nóng)村有線寬帶接入存在的問題和解決方案二、無線寬帶接入網(wǎng)1.無線局域網(wǎng)概述2.WLAN概念及發(fā)展狀況3.WLAN組網(wǎng)模式4.WLAN網(wǎng)絡結構5.WLAN典型應用三、無線局域網(wǎng)標準1.無線局域網(wǎng)標準 ..

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• 家寬技術網(wǎng)絡基礎知識培訓

   

  一、運營商網(wǎng)絡架構和技術選擇1.運營商網(wǎng)絡架構2.運營商業(yè)務類型3.接入網(wǎng)技術選擇4.不同業(yè)務的技術實現(xiàn)二、PON關鍵技術1.接入網(wǎng)技術概述2.PON的概念及技術分類3.光進銅退的概念4.PON網(wǎng)絡工作原理和網(wǎng)絡質量5.OLT設備和工作原理6.ONU設備和工作原理三、影響接入網(wǎng)網(wǎng)絡質量的因素分析..

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• 集客傳輸知識培訓

   

  一、吉林移動全業(yè)務運營的網(wǎng)絡建設和技術選擇1.吉林移動網(wǎng)絡架構2.吉林移動骨干網(wǎng)建設3.吉林移動城域網(wǎng)建設4.吉林移動接入網(wǎng)建設5.吉林移動網(wǎng)絡技術選擇5.1接入網(wǎng)技術選擇5.2城域網(wǎng)技術選擇5.3骨干網(wǎng)技術選擇二、吉林移動集客業(yè)務及技術實現(xiàn)1.集團業(yè)務分類及特點2.集團高等級業(yè)務特點及業(yè)務場景3.集團..

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