【培訓(xùn)對象】
1、運(yùn)營/運(yùn)管條線： 對公柜員、對私柜員、大堂經(jīng)理、會計(jì)/業(yè)務(wù)主管等柜面人員，現(xiàn)金管理/現(xiàn)金中心、運(yùn)營/運(yùn)管部等相關(guān)人員 2、零售/個(gè)金條線： 對私客戶經(jīng)理、個(gè)貸客戶經(jīng)理、理財(cái)客戶經(jīng)理，貸款審批、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理等部門相關(guān)人員 3、公司/公金條線： 對公客戶經(jīng)理，貸款審批、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理等部門相關(guān)人員

【培訓(xùn)收益】

一、冒名業(yè)務(wù)案例分析與風(fēng)險(xiǎn)防范
1、冒名開戶/貸款風(fēng)險(xiǎn)案例分析
視頻分享：冒名開戶/貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)警示
2、風(fēng)險(xiǎn)防范意識和方法
案例分析：遺失的身份證被用來開戶和貸款
問題思考與解答：
（1）銀行怎樣防范冒名開戶/貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？
（2）怎樣合理合法規(guī)避、降低和轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任？
（3）怎樣盡到最大善意的審查義務(wù)？
3、責(zé)任歸屬：
冒名業(yè)務(wù)責(zé)任歸屬的法律法規(guī)依據(jù)
二、人像快速識別方法
（一）經(jīng)常遇到客戶相貌變化的情形與識別難點(diǎn)
1、自然和非自然變化
胖瘦、發(fā)型、化妝、配飾、病理、整容、其他原因
2、對比本人與照片相貌時(shí)的注意事項(xiàng)
（二）人像快速識別方法
1、臉型的對比
2、五官之間位置關(guān)系和搭配比例的對比
3、五官具體特征的對比
（三）冒用他人證件的可疑點(diǎn)
（四）發(fā)現(xiàn)嫌疑該如何應(yīng)對

三、人像識別系統(tǒng)分析
1、商業(yè)銀行人像識別系統(tǒng)類別
2、刷臉技術(shù)的應(yīng)用
3、人工審核人證一致性的必要性

四、案例測試
客戶照片與證件照片對比測試和分析

第二部分：證件反假秒殺
一、身份證（二代身份證、臨時(shí)身份證）
1、制假、販假身份證現(xiàn)狀分析
2、真假快速鑒別的相關(guān)知識
3、身份證的防偽特征與絕密識別暗記
4、機(jī)讀芯片/制作工藝的識別方法
5、真假證件高清圖片和實(shí)物對比

二、港澳臺證件（港澳臺通行證、港澳臺居民居住證）
1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來往內(nèi)地通行證）
（1）新/舊版港澳通行證樣式對比和關(guān)聯(lián)信息
（2）新/舊版港澳通行證的防偽特征與絕密識別暗記
2、新/舊版臺胞證（臺灣居民來往大陸通行證）
（1）新/舊版臺胞證樣式和關(guān)聯(lián)信息
（2）新/舊版臺胞證的防偽特征與絕密識別暗記
3、港澳臺居民居住證證
（1）港澳臺居民居住證的簽發(fā)意義、證件樣式和編碼規(guī)則
（2）港澳臺居民居住證證的防偽特征與絕密識別暗記

三、外國人證件（多國護(hù)照和中國綠卡）
1、多國護(hù)照基礎(chǔ)知識
2、多國護(hù)照真假快速鑒別方法
（1）信息頁
（2）人證對照
（3）入境章
（4）簽證、比對信息
（5）防偽特征
3、中國護(hù)照和外國綠卡
4、新/舊版外國人永久居留證（中國綠卡）
（1）新/舊版中國綠卡證件樣式
（2）真假快速鑒別方法與識別暗記

四、輔助證件
1、房產(chǎn)證
2、結(jié)婚證/離婚證
3、戶口簿
4、駕駛證
5、部隊(duì)證件

五、對公證件真假快速鑒別方法
1、對公證件的政策變更和使用規(guī)范
2、3種對公證件真假快速鑒別方法與絕密暗記
（1）新/舊版營業(yè)執(zhí)照
豎版/橫版加載企業(yè)統(tǒng)一社會信用代碼的營業(yè)執(zhí)照
（2）稅務(wù)登記證（個(gè)體工商戶）
（3）開戶許可證（2019年底前全國范圍取消該證件）
3、假證案例分析

第三部分：內(nèi)容總結(jié)（思維導(dǎo)圖呈現(xiàn)）與學(xué)員問題解答

第四部分：“真假秒殺”測試
 

1、8年多300多家銀行授課講師與咨詢顧問

2、商業(yè)銀行反假風(fēng)控TTT*培訓(xùn)導(dǎo)師

3、金融領(lǐng)域培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)派資深專家

4、銀行反假風(fēng)控培訓(xùn)資深高級講師

5、銀行反假秒殺識別技能培訓(xùn)領(lǐng)跑講師

6、趣味反假風(fēng)控與反洗錢培訓(xùn)倡導(dǎo)講師

7、全面系統(tǒng)銀行反假風(fēng)控培訓(xùn)體系

8、商業(yè)銀行《反假風(fēng)控與反洗錢培訓(xùn)》獨(dú)家版權(quán)課程

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽(yù)經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律及問題探索業(yè)務(wù)未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時(shí)代的到來Ø..

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