【培訓(xùn)對象】
大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長、農(nóng)商行董事長、部門主管、銀行負(fù)責(zé)人和一線各崗位

【培訓(xùn)收益】
了解數(shù)據(jù)和大數(shù)據(jù)在商業(yè)中的發(fā)展歷程 了解多個銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的案例 了解各行業(yè)數(shù)字化智能化的最新應(yīng)用和最新實(shí)踐 學(xué)習(xí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心方法智能雙螺旋 掌握銀行數(shù)字化，智能化戰(zhàn)略與組織轉(zhuǎn)型的奧秘 掌握建立產(chǎn)業(yè)生態(tài)體系的方法論 掌握戰(zhàn)略敏捷化，運(yùn)營自動化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵要點(diǎn)

一、什么是銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型？
1.銀行的在線化，數(shù)據(jù)化，智能化
2.銀行利用數(shù)字化轉(zhuǎn)型降本增效
3.商業(yè)范式變革
二、商業(yè)環(huán)境的極速變化，如何驅(qū)動銀行不得不數(shù)字化轉(zhuǎn)型？
1.在數(shù)字化技術(shù)的賦能下，客戶發(fā)生代際變化
案例：阿里小貸
2.數(shù)字人民幣推廣之下，銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)：存-貸遇到挑戰(zhàn)
3.產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)加持了跨界打劫的競爭對手
案例：順豐速遞，消費(fèi)金融，互聯(lián)網(wǎng)金融
4.能源的底層變革，必將影響各行各業(yè)的資金流
5.疫情引發(fā)的數(shù)字化全面加速
6.人口結(jié)構(gòu)的變動，導(dǎo)致對于金融服務(wù)的代際變革
三、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的底層邏輯是什么？
1..大數(shù)據(jù)-從因果律到相關(guān)性的跳躍
案例：谷歌信息官如何用大數(shù)據(jù)做貸款
2.人工智能——銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心驅(qū)動力
（1）智能金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)
（2）智能客服
（3）智能風(fēng)控
（4）智慧營銷
3. 區(qū)塊鏈——重新定義金融
（1）怎么了解區(qū)塊鏈
（2）DCEP央行數(shù)字貨幣
（3）DCEP數(shù)字錢包以及雙層運(yùn)行手法
（4）DCEP電子支付以及未來商業(yè)銀行合作模式
（5）小組討論：數(shù)字化人民幣對于銀行的影響
4. 銀行數(shù)字化的底層邏輯-數(shù)據(jù)
（1）數(shù)字化技術(shù)推動下，數(shù)據(jù)是生產(chǎn)力
（2）數(shù)據(jù)是企業(yè)自動決策的核心要素
（3）數(shù)據(jù)是運(yùn)營
（4）數(shù)據(jù)是企業(yè)-產(chǎn)業(yè)的邊界
（5）數(shù)據(jù)是產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)能力（成本、利潤、增長）
（6）數(shù)據(jù)是權(quán)力+權(quán)益
四、建設(shè)全新的商業(yè)銀行商業(yè)模式
1. 直銷銀行
（1）差異化品牌經(jīng)驗(yàn)與營銷手段
（2）線上、線下聯(lián)動經(jīng)營客群
（3）盡早切入資產(chǎn)類盈利產(chǎn)品
（4）應(yīng)用數(shù)據(jù)分析能力實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷和風(fēng)控
（5）保持運(yùn)營獨(dú)立性
（6）敏捷、持續(xù)迭代運(yùn)營
2切入產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)，打造全方位場景金融
（1）以大型企業(yè)為核心、產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺為基礎(chǔ)的產(chǎn)融模式
（2）第三方金融科技公司主導(dǎo)的產(chǎn)融服務(wù)平臺
（3）以垂直行業(yè)B2B為核心、垂直電商平臺為基礎(chǔ)的產(chǎn)融模式
五、以客戶為中心建設(shè)現(xiàn)有業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1. 重塑端到端的客戶旅程
案例：某銀行如何重塑端到端的客戶旅程
（1）重新思考，發(fā)散設(shè)想
（2）針對已有的方案有限排序
（3）成立項(xiàng)目辦公室，對照推進(jìn)
（4）敏捷并行，試錯中前行
（5）逐級培訓(xùn)，統(tǒng)一共識
2數(shù)字化、場景化產(chǎn)品創(chuàng)新
（1）從流量到場景：流量是手段，不是目的
（2）5種多元場景打法
打法1:線下自建模式：傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)→社區(qū)銀行→智慧網(wǎng)點(diǎn)
打法2: 線下合建模式：渠道延伸VS.內(nèi)容拓展
打法3: 線上自建模式：移動金融綜合服務(wù)平臺
打法4: 線上合建模式：雙向開放
打法5: “線上+線下”合建模式
（3）場景金融的新動向
3全渠道體驗(yàn)
（1）全渠道驅(qū)動的業(yè)務(wù)架構(gòu)升級
（2）打通跨渠道信息和流程，實(shí)現(xiàn)一致性客戶體驗(yàn)
（3）建設(shè)雙中臺實(shí)現(xiàn)全渠道數(shù)字化
六、Fintech的全面布局以及全新的風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)會
1.建立或參與股權(quán)投資基金，投資于金融科技
2.成立創(chuàng)業(yè)加速器（Startup Accelerator），主動布局、深度參與和輔導(dǎo)孵化項(xiàng)目
3.金融科技戰(zhàn)略聯(lián)盟
七、如何打造數(shù)字化的敏捷組織和創(chuàng)新文化
1. 數(shù)字化是一把手工程
2. 調(diào)整團(tuán)隊(duì)的知識結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)
3．愿景，使命，價(jià)值觀驅(qū)動
4．組織透明
5. 從管理到賦能
6. 協(xié)作數(shù)據(jù)中臺-企業(yè)能力的集大成者
7. 跨職能的精英小團(tuán)隊(duì) 

企業(yè)數(shù)字化敏捷實(shí)戰(zhàn)方法論-Design Sprint（創(chuàng)新沖刺）中國區(qū)創(chuàng)始人
十年數(shù)字化培訓(xùn)，投資，孵化經(jīng)驗(yàn)
曾聯(lián)合創(chuàng)立國家級數(shù)字化眾創(chuàng)空間-快投會
清華大學(xué)創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師-專門培訓(xùn)和孵化清華的移動互聯(lián)網(wǎng)，人工智能，芯片，量子計(jì)算等項(xiàng)目。
香港科技大學(xué)，北京工業(yè)大學(xué)，北京聯(lián)合大學(xué)，數(shù)字化項(xiàng)目培訓(xùn)講師。
北京市創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師，培訓(xùn)北京市級優(yōu)秀數(shù)字化項(xiàng)目
國際知名孵化器Plug &Play （曾孵化谷歌等知名企業(yè)）數(shù)字化培訓(xùn)師
原中關(guān)村股權(quán)投資協(xié)會，北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長，8年數(shù)字化項(xiàng)目投資孵化經(jīng)驗(yàn)，幫助60余家數(shù)字化企業(yè)成功融資，總?cè)谫Y金額超20億人民幣。

【個人簡介】
姚瑞軍老師從2012年開始至今已有十年的數(shù)字化培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，
曾聯(lián)合創(chuàng)立國家級數(shù)字化眾創(chuàng)空間-快投會，并獲得啟迪，英諾，華蓋等頂級投資機(jī)構(gòu)等兩輪投資。同期任職中關(guān)村股權(quán)投資協(xié)會及北京創(chuàng)投聯(lián)盟副秘書長。與紅杉、軟銀，IDG,華興資本在內(nèi)的200+頂級風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)深度合作，培訓(xùn)1000+數(shù)字化企業(yè)，輔導(dǎo)60余家移動互聯(lián)網(wǎng)，AR/VR,人工智能企業(yè)，邊緣計(jì)算等項(xiàng)目成功融資，總?cè)谫Y金額超20億人民幣。
后聯(lián)合創(chuàng)立人工智能企業(yè)，并在兩年內(nèi)成功被上市公司并購。退出后進(jìn)行區(qū)塊鏈項(xiàng)目的培訓(xùn)孵化和數(shù)字貨幣的投資。
2018年姚老師及其合伙人谷歌人工智能專家李卓桓老師，從谷歌帶回了數(shù)字化敏捷實(shí)戰(zhàn)工作方法論：谷歌創(chuàng)新沖刺，并進(jìn)行了本土化創(chuàng)新。幫助企業(yè)在產(chǎn)品，營銷，管理，組織等領(lǐng)域進(jìn)行敏捷轉(zhuǎn)型（快速試錯，快速迭代），可以幫助企業(yè)極大的減少數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成本，極大降低數(shù)字化轉(zhuǎn)型的風(fēng)險(xiǎn)。
2019年起任職清華大學(xué)創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師，香港科技大學(xué)，北京工業(yè)大學(xué)，北京聯(lián)合大學(xué)等數(shù)字化講師，北京市創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師，專職培訓(xùn)和指導(dǎo) 移動互聯(lián)網(wǎng)，人工智能，智能駕駛，新材料，芯片，量子計(jì)算等高科技，數(shù)字化企業(yè)，其中老司機(jī)成為獨(dú)角獸，波色量子，宏景智架，量子點(diǎn)發(fā)光芯片等一批項(xiàng)目榮獲國家級，北京市等各種表彰，并連續(xù)獲大額融資，實(shí)現(xiàn)跨越式成長。

姚老師現(xiàn)全身心的致力幫助中國傳統(tǒng)企業(yè)的進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，期望在10年幫助10萬企業(yè)走上數(shù)字化商業(yè)之路！
【敏捷系列課程】
《谷歌創(chuàng)新沖刺訓(xùn)練營》
《敏捷領(lǐng)導(dǎo)力》
《敏捷轉(zhuǎn)型實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營》
《敏捷產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營》
【通用課】
《元宇宙》
《數(shù)字孿生及商業(yè)應(yīng)用》
《人工智能及商業(yè)應(yīng)用》
《數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力》
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型之組織敏捷轉(zhuǎn)型之路》
《傳統(tǒng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型五步法》
《5G、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢》
《產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)-帶您踏上千億市值之路》
《數(shù)字化思維》
《商業(yè)思維-員工必懂的基礎(chǔ)思維模型》
《系統(tǒng)性思維》
《批判性思維》
【行業(yè)課】
《傳統(tǒng)銀行如何進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《能源電力數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《數(shù)智零售》
《數(shù)字化房地產(chǎn)》
《數(shù)字化建筑》
《數(shù)字化人力資源》
【輔導(dǎo)客戶】
悟?qū)氈悄?致力于開發(fā)兒童英語能力和邏輯思維的智能萌寵，創(chuàng)始人譚豐是麻省理工人工智能博士，2020年5月拿到寧波政府5000萬投資！
培訓(xùn)及指導(dǎo)知名短視頻企業(yè)老司機(jī)APP沖刺數(shù)字化產(chǎn)品——老司機(jī)APP為汽車之家核心團(tuán)隊(duì)重新創(chuàng)業(yè)，完成1.7億美金融資。
培訓(xùn)及指導(dǎo)知名互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)CSDN重新梳理產(chǎn)品打磨體系和產(chǎn)品研發(fā)機(jī)制。
培訓(xùn)及指導(dǎo)知名智能企業(yè)IT桔子數(shù)字化轉(zhuǎn)型，使得企業(yè)快速成長，后華興資本并購。
培訓(xùn)及指導(dǎo)優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)企業(yè)句子互動轉(zhuǎn)戰(zhàn)智能聊天機(jī)器人賽道，推動企業(yè)快速成長，并完成千萬級融資！

【學(xué)員評價(jià)】
姚老師的課程能夠讓創(chuàng)業(yè)者在策略、方向、用戶、產(chǎn)品等各方面充分地進(jìn)行研判、討論和驗(yàn)證，從而保證創(chuàng)業(yè)者在智能升級領(lǐng)域能夠更好。 ——清華大學(xué)三創(chuàng)平臺主任 毛東輝
通過這次敏捷訓(xùn)練營，把我們準(zhǔn)備3月份發(fā)布的產(chǎn)品提前到了春節(jié)前，讓我們在高效地節(jié)約了時間成本的同時完成了團(tuán)隊(duì)融合，驗(yàn)證了智能升級戰(zhàn)略方向。
——秒批作文創(chuàng)始人兼CEO 陳瑞江
如果之前我跟同事說周一開始我們需要用五天的時間把一個產(chǎn)品方向和目標(biāo)、一個指定原型做出來，同時還要做相應(yīng)的調(diào)查問卷調(diào)研，可能同事會認(rèn)為這個想法太瘋狂，但是現(xiàn)在我們通過這樣一個數(shù)字化產(chǎn)品沖刺課程，完全做到了。這就是大家在一起上姚老師數(shù)字化產(chǎn)品沖刺培訓(xùn)課程收獲的最大的成果。
——思客網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)始人兼CEO 楊東來
第一個收獲是驗(yàn)證了一個我們非常想驗(yàn)證的過程，而且決策的過程非常讓人振奮。決策出來后我相信后面至少可以幫我們節(jié)省3-6個月的時間。第二是我們收獲了一個更強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì)， 每個人都讓我們看到了比平常工作更多的閃光點(diǎn)。每個人在經(jīng)過培訓(xùn)后都獲得了更科學(xué)的工作方法，把這些收獲帶回到工作中去的時候相信公司整體的能力會變得更強(qiáng)。
——老司機(jī)聯(lián)合創(chuàng)始人 關(guān)巍 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽(yù)經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財(cái)富管理（六）個人..

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• 企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型教練營

   

  四大饋贈：1、精品資料——《江蘇省企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型白皮書》紀(jì)念版、《企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求調(diào)研報(bào)告》以及其他江蘇省數(shù)字經(jīng)濟(jì)商會出版資料。2、標(biāo)桿考察——參加教練營的營員，可以共同參訪數(shù)字化領(lǐng)軍企業(yè)數(shù)字化中心模式運(yùn)營3、教練資格——參加教練營順利結(jié)業(yè)的營員，將獲得“江..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費(fèi)營銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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