【培訓(xùn)對象】
銀行、保險、證券等客戶經(jīng)理、銷售代表；金融行業(yè)中層管理。

【培訓(xùn)收益】
學(xué)員可以獲得多種營銷思路，更深刻地認識金融產(chǎn)品和消費者市場，洞悉銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動態(tài)，了解和掌握用以擴大分支行客戶規(guī)模、提升客戶黏性、提高客戶活躍度的營銷方法和工具，設(shè)計網(wǎng)點業(yè)務(wù)推廣工具，通過線上線下整合營銷，滿足客戶線上與線下動作交互的需求，覆蓋每一個與客戶可能的接觸點，增加營銷機會。

第一章：到底什么是營銷？現(xiàn)如今的營銷困境？
一、營銷是什么？都發(fā)生了哪些變化？
1、營銷越來越難的原因都有哪些？
2、一二線城市與三四線城市的需求區(qū)別
3、實物產(chǎn)品與金融產(chǎn)品的區(qū)別
二、知己知彼，百戰(zhàn)不殆
1、突破營銷困境的前提：知己知彼
（1）城市的情況
（2）周邊主要行業(yè)的分布
2、銀行理財、基金、保險等產(chǎn)品，在客戶眼里是什么？
3、客戶經(jīng)理到底能賣給客戶什么？
4、到底在哪里銷售合適？（社群與平臺的區(qū)別）
第二章：存款、貸款、理財、保險等等都該怎么賣？
一、個人金融產(chǎn)品發(fā)展的走向
1、負債業(yè)務(wù)質(zhì)量管理（存款業(yè)務(wù)）
2、個人不良貸款批量轉(zhuǎn)讓
3、證券、基金、理財?shù)奈磥?hellip;…
4、保險業(yè)的蓬勃與大步伐挑戰(zhàn)
二、存款下降，不良貸款增加的主要原因
1、穩(wěn)定性因素
2、客戶消費需求的變化，客戶用款的需求變化
3、客戶要買這些產(chǎn)品的原因各自又是什么？客戶的心理變化
三、營銷策略、營銷措施
1、樹立存、貸款，理財，抗風(fēng)險等需求的觀念
2、加強延伸服務(wù)，營造良好的“客戶新關(guān)系”與“新客戶關(guān)系”
3、營銷步驟第一藥：解決與“我”何干
4、客戶真實需求的獲取及分析方法
5、客戶畫像及長期服務(wù)規(guī)劃
四、關(guān)注老年人的服務(wù)策略
1、什么是貼心的設(shè)施布局
2、老年人的退休規(guī)劃
3、兒女、孫輩的憂慮
第三章：銀行對公客戶營銷概述、對公業(yè)務(wù)營銷的競爭
一、對公業(yè)務(wù)發(fā)展五大要素：客戶、產(chǎn)品、隊伍、營銷、機制
二、對公客戶分類
1、授信戶、無貸戶、機構(gòu)戶
2、影響對公客戶營銷的維度
3、對公客戶營銷難度梯次
4、客戶到底做什么行業(yè)？具體什么工作內(nèi)容？
5、對公客戶是誰在掌握決策權(quán)？
三、銀行業(yè)對公業(yè)務(wù)經(jīng)營模式的改變
1、由單一營銷向交叉營銷做轉(zhuǎn)型
2、由利差為主向中間業(yè)務(wù)做轉(zhuǎn)型
3、由交易型向服務(wù)營銷型做轉(zhuǎn)型
4、由個體營銷向聯(lián)動營銷做轉(zhuǎn)型
第四章：趣味實用的營銷，線上線下的關(guān)鍵
一、營銷面面觀
1、客戶在哪里
2、找準營銷時機
3、提供什么樣的“誘餌”
4、從哪里開始邀約客戶
二、人類都熱衷于窺探他人隱私嗎？
1、哪些“隱私”是可以被窺探的
2、如何挖掘“隱私”的共鳴，與他人分享獲得關(guān)注
三、趣味性的營銷，通用法則有哪些？
1、對賭與挑戰(zhàn)賽
2、銀行、保險故事力的天然優(yōu)勢
3、銀行、保險產(chǎn)品故事的天然優(yōu)勢
（1）為什么講故事如此重要：故事比事實更具有說服力
（2）故事的構(gòu)成
（3）有的放矢地影響他人
四、建立網(wǎng)格化鏈接的社群
1、客戶需要節(jié)約時間和精力
2、有收獲的禮品
3、能提供有意義服務(wù)的“朋友”
五、趣味技術(shù)
1、讀心術(shù)
2、催眠術(shù)
第五章：銀行、保險產(chǎn)品線上線下營銷要一次完成嗎？
一、植入廣告或埋下種子
1、分次進行，不急于求成
2、產(chǎn)品的逐級分析（胸有成竹，隨時準備被提問）
二、一切銷售的終極邏輯
1、買賣的最終需求
2、強大的心態(tài)
3、無法逃避的服務(wù) 

原中信商業(yè)保理（保理行業(yè)全國龍頭） 資產(chǎn)管理部副總裁
原中信資產(chǎn) 風(fēng)險管理及破產(chǎn)管理人
原浦發(fā)銀行 大堂經(jīng)理、事中監(jiān)督崗
原民生銀行 個金部主要負責(zé)人
中國供應(yīng)鏈金融服務(wù)聯(lián)盟特邀嘉賓講師
資產(chǎn)證券化論壇嘉賓
融夢工廠特約保理業(yè)務(wù)講師
AFP金融理財規(guī)劃師
北京交通大學(xué)MBA

【個人簡介】
馬老師擁有近二十年的銀行，金融領(lǐng)域風(fēng)險管理實戰(zhàn)經(jīng)驗。
在中信商業(yè)保理期間，為16個主體企業(yè)設(shè)計ERP系統(tǒng)及供應(yīng)鏈金融平臺服務(wù)；制定及撰寫保理業(yè)務(wù)制度，被多家商業(yè)保理企業(yè)借鑒；幫助企業(yè)保理業(yè)務(wù)不良資產(chǎn)清收處置存量24億元，回現(xiàn)5.4億元，重組3.4億元。
在中信資產(chǎn)期間，帶隊全國項目巡檢問責(zé)，共計完成385個各類型金融產(chǎn)品項目的全面合規(guī)風(fēng)險責(zé)任審查及認定，與相關(guān)人員單獨訪談，進行全面責(zé)任劃分及認定工作。涉及項目類型：融資租賃、商業(yè)保理、典當(dāng)、基金、投資、對外擔(dān)保等。操作內(nèi)容：不良資產(chǎn)處置工作、組織訴訟及應(yīng)訴工作，組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間，曾幫助銀行籌備兩家社區(qū)網(wǎng)點支行，三個月內(nèi)客戶叫號量提升三倍、吸收存款存款1.5億元，理財產(chǎn)品按季度完成任務(wù)。
馬老師累計審核過的金融及類金融項目金額總計超過100億，審計不予通過的項目金額累計近50億，避免形成不良資產(chǎn)的項目近15億。
馬老師基于在金融領(lǐng)域風(fēng)險實操經(jīng)驗的是經(jīng)驗，對于金融企業(yè)如何做好合規(guī)及風(fēng)險管控進行了深入研究，總結(jié)了一套金融企業(yè)風(fēng)險管理的方法論，并在多家金融機構(gòu)落地實施，取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業(yè)在風(fēng)險領(lǐng)域的管理水平，希望為金融行業(yè)的整體水平及能力提升貢獻自己的一份力量。

【主講課程】
資產(chǎn)管理、不良資產(chǎn)、盡職調(diào)查：
《必須用可行邏輯來面對“不良資產(chǎn)”》
《不良資產(chǎn)處置的全方位一線清收戰(zhàn)備》
《不良資產(chǎn)行業(yè)“領(lǐng)導(dǎo)們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調(diào)查手冊》
《金融項目將面臨科技和財務(wù)報表的巨大考驗》
金融科技、供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、未來金融：
《金融的發(fā)展：供應(yīng)鏈金融與增強產(chǎn)業(yè)鏈可控》
《金融科技是新時代邁向下一個未來的必然產(chǎn)物》
廳堂管理、銀行資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)管理、金融營銷管理、理財規(guī)劃：
《銀行廳臺一體化轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點、駐點的培訓(xùn)及固化輔導(dǎo)方案》
《新時代銀行“開門紅”營銷超級解法》
《疫情之后，個人客戶理財投資的關(guān)鍵階段和應(yīng)有的資產(chǎn)配置》
商務(wù)談判、職場心理、生涯管理：
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業(yè)將隔山“問診”——客戶心理對金融需求的影響》
《金融行業(yè)一線員工未來5年生涯規(guī)劃》
《金融行業(yè)管理層未來5年生涯規(guī)劃》
【學(xué)員評價】
馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點到面，從易到難，將風(fēng)險事件講得有趣又能夠運用到實際中去，這讓學(xué)和做，都變得輕松了很多。
——健康力醫(yī)療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統(tǒng)、完整、條理清晰，對于傳統(tǒng)物流行業(yè)在新時代的轉(zhuǎn)變讓我們深受啟發(fā)，供應(yīng)鏈金融離不開供應(yīng)鏈，資產(chǎn)也隨時在優(yōu)勢和劣勢中迭代，我們的客戶需要的正是對新知的廣度，舊知的梳理，與時代的銜接方式。——中物聯(lián) 信息中心副主任 & 中鏈金融生態(tài)資源-運作負責(zé)人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發(fā)思考，讓學(xué)員對資產(chǎn)、市場、時代有很多新的認識，而且工具實用性強，收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監(jiān) 李慧

課程內(nèi)容由淺入深，對風(fēng)險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動有工具，這樣的氛圍既輕松學(xué)習(xí)效率又很高。 ——華夏基金 質(zhì)量經(jīng)理 付群

馬老師將復(fù)雜的內(nèi)容講解得淺顯易懂，而且認真負責(zé)，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規(guī)劃師 郭德江

馬老師認真負責(zé)、價值觀清晰，課上是風(fēng)趣幽默，案例多多，工具實用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫(yī)藥-科園信海 內(nèi)控負責(zé)人 王婉君

課程內(nèi)容非常實用，馬老師風(fēng)格幽默，并且時常引發(fā)大家思考，對于課上課下學(xué)員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關(guān)村外國語學(xué)校教學(xué)副校長 郝端端 

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• 證券與金融行業(yè)職業(yè)經(jīng)理人核心技能實戰(zhàn)訓(xùn)練課程

   

  一、認清自我，放眼未來――管理者的角色和挑戰(zhàn)1.管理者的基本認知2.有效管理必需的技能3.轉(zhuǎn)變與機遇――管理者的來源4.從技術(shù)人員到管理者的轉(zhuǎn)變5.定位――不斷改進的管理者職位6.超越自我――管理者面臨的挑戰(zhàn)二、統(tǒng)馭技術(shù)：選擇你的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格1.兩種不同的領(lǐng)導(dǎo)行為2.四種不同的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格3.領(lǐng)導(dǎo)模型展示三、有..

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  課程背景：隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，客戶具備了更多的投資知識，投資需求有著更高的層次的考慮。因此，掌握銷售技巧與全方位的客戶服務(wù)，是贏得最佳商機的關(guān)鍵。20/80法則使得企業(yè)越來越意識到大客戶的價值，本課程深入分析了新經(jīng)濟環(huán)境對銷售工作的影響和要求，作為現(xiàn)代銷售人員不單要推銷，更要有推銷解決問題的策略和方案，以便向更高層和更廣層面的決策者推銷，成為客戶眼中..

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