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企業(yè)中高層管理人員
【培訓收益】
任正非說：如果我們不想死，就要向最優(yōu)秀的人和組織學習，否則怎么能先進呢？該項目可以零距離接觸，感悟其優(yōu)秀文化，學習其先進的管理之道——他人之石可以攻玉。
1.銀行數據應用的問題
• 互聯網金融尤其依賴數據
• 金融業(yè)本身就是基于數據與信息的產業(yè)
• 數據分析推動了銀行的轉型與創(chuàng)新
• 未來互聯網銀行模式
• 傳統銀行與互聯網金融的結合
• 目前的問題:
ü 數據特點與組成
n 數量不夠大;維度不夠多
n 核心數據、外圍數據、常規(guī)渠道的數據、社會化的數據等
ü 技術不足
n 互聯網的流行使得非結構化數據的數量和維度都遠遠超過傳統結構化數據;傳統 IT 公司的產品和服務已經不能勝任
2. 銀行數據組成
• 系統日志數據
• GIS 地理信息數據
• 在線交易數據
• 客戶提供的信息(申請、表格等)
• 社交網絡、公共網頁得到客戶的信用記錄以及信用歷史
• 和目標客戶有類似行為模式的客戶數據
• 金融以及經濟數據
• 社交網絡的數據(個人、家庭計劃等)
3. 銀行客戶全生命周期管理
• 客戶身份識別方法——個體精準定向
n
姓名、身份證號、地址、手機號、E‐Mail、SNS 賬號、銀行卡號 n 用戶標簽
• 客戶分類:人口統計學標簽、通用標簽、價值標簽、長短期購物喜好、金融服務等
• 客戶響應率分析
• 客戶“健康度”分析
• 客戶挽留率分析
• 客戶價值提升和維系
4. 銀行數據分析應用案例
l 風控:信用卡風險評估
ü 追債委外
ü 欺詐交易辨別
建一個反欺詐統計模型
釣魚網站攻擊、信用卡套現、盜刷信用卡、反洗錢
l 信用卡套現識別
l 高風險客戶提前催收預警
l 利用海量數據挖掘和算法做貸款業(yè)務
• 營銷:銀行存量客戶增值營銷
ü 細分客戶,按照客戶行為進行分類
ü 優(yōu)惠推薦、商品推薦
ü 微博營銷:把微博上用戶與銀行用戶相匹配
ü 事件式營銷。生活事件(換工作、改變婚姻狀況、置房等)帶來的營銷機會
• 產品設計:銀行金融產品設計
信貸需求預測
需求金額預測
• 營業(yè)網點分析:
目標客戶分析
客戶行為分析:電話語音、網絡的監(jiān)控錄像:客戶走動線路的重疊分析 • 交易故障數據分析
用現在數據的能力把分布在各個地方的原始數據和原始的日志定時每隔一分鐘進行收集和抽取放到分布式文件系統里,并建立一些索引提供一個很方便的前端實時的查詢
• 呼叫中心記錄的分析
客戶情感分析
5.數據分析方法和過程
• 業(yè)務理解
• 數據理解
• 數據質量問題與預處理
• 數據分析常見陷阱
• 數據分析方法的選擇
• 數據分析結果的評價
• 數據分析團隊的組建
6.銀行數據分析實戰(zhàn)案例分析:銀行信用卡欺詐與拖欠行為分析
l 用戶信用等級影響因素
ü 客戶信用卡申請數據預處理
ü 信用卡申請成功影響因素
ü 信用卡用戶信用等級影響因素
ü 基于消費的信用等級影響因素
l 信用卡欺詐判斷模型
ü 基于關聯分析的欺詐模型
ü 基于判別的欺詐模型
ü 基于分類算法的欺詐模型
l 欺詐人口屬性分析
ü 欺詐人口屬性統計分析
ü 基于邏輯回歸的欺詐人口屬性分析
l 逾期還款的客戶特征
ü 基于決策樹分析逾期客戶特征
ü 基于回歸分析逾期客戶特征
l 根據消費歷史分析客戶特征
ü 基于聚類分析客戶特征
ü 基于客戶細分的聚類分析
7. 數據分析練習
• 常用的數據分析工具
• 實戰(zhàn)練習(提供數據和案例文檔)
【背景介紹】
Ø 復旦大學軟件學院副教授
Ø 對外貿易大學大學MBA班講師
Ø 江南大學MBA講師
Ø SAP大學聯盟培訓講師
【實戰(zhàn)經驗】
在復旦大學軟件學院,主要研究商務智能和大數據技術與應用。主要負責電子商務、大數據核心技術與應用、客戶智能和商務智能的教學，2011年紐約大學Stern商學院訪問學者。商務智能被評為上海市精品課程，獲得2013年高等教育上海市級教學成果獎二等獎。目前主要研究方向包括電子推薦、智能決策和大數據分析等。主持國家自然科學基金2項、中國博士后科研基金、上海市浦江人才、IBM Shared University Research以及多項企業(yè)合作課題等項目。獲得上海市2015年上海市科技進步二等獎。
與SAP、IBM等公司有長期廣泛的合作，主持和參與了了江蘇中天集團、上海自貿區(qū)、上海交巡警總隊等10幾家單位數據分析、流程優(yōu)化的合作項目。
【出版著作】
《流程管理》
《智能化的流程管理》
教材《電子商務模式（第二版）》、《流程智能》、《客戶智能》、《商務智能（第四版）》和《商務智能 數據分析的管理視角》等多部。
【合作項目及培訓經驗】§
面向角色的MAS工作流模型理論及其應用研究 2002.3—2003.5 中國博士后科研基金 負責人
多角色協調過程模型及其變化管理（70301004） 2004.1—2006.12國家自然科學基金 負責人
移動環(huán)境下的企業(yè)集成新技術（2008AA04Z127） 2009.10-2010.9 863資助主要參與人
基于組織視圖的簡約業(yè)務流程挖掘及其應用研究(71071038) 2011.1—2013.12國家自然科學基金 負責人 結題評估優(yōu)秀
非常規(guī)突發(fā)事件中信息分類、信息傳播與認知模型研究（91324010） 國家自然科學基金重大研究計劃培育課題 2014.1—2014.12 主要參與人
業(yè)務流與知識流的集成模型和優(yōu)化研究（14PJC017） 2014年上海市浦江人才計劃項目 2014.9—2016.9 負責人
Research on Real-time HA enablement and workload assignment optimization based on Spark in MFT, IBM SUR, IBM Shared University Research（IBM大學合作部共享大學研究）,2015負責人
上海自貿區(qū)大數據應用研究 2015.10-2015.12 上海自貿區(qū)管委會合作項目 負責人
耐熱導線工廠質量管理數據分析 2015.10-2016.8 江蘇中天軟件科技有限公司 負責人
亞太運營商出口退稅服務平臺設計 2016.3-2016.7 上海自貿區(qū)管委會合作項目，負責人
面向情景感知的智能物體語義建模與自適應控制研究（61671157），國家自然科學基金面上項目，2017-2020，主要參與人（排名第二）
天呈醫(yī)流商城服務機器人設計 2016.11—2017.8 天呈醫(yī)流有限公司，負責人
基于大數據技術的中天能耗和設備監(jiān)測云平臺設計 2016.12—2018.3 江蘇中天軟件科技有限公司，負責人。
【主講課程】
《區(qū)塊鏈》
《深度學習》
《智慧營銷》
《大數據挖掘與分析》
《人工智能發(fā)展趨勢》
《人工智能—智能機器人》
應用課題：
《保險精準營銷》
《移動運營商精準營銷》
《數據運營（旅游互聯網公司）》
《金融大數據應用實踐》
《大數據在人力資源的應用》
《智能時代 運營商大數據之路》
《產品經理如何看待數據分析與人工智能》
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