【培訓對象】
1. 商業(yè)銀行和農村金融機構公司業(yè)務、條線負責人、支行公司業(yè)務主管行長、市場部經理、產品經理、行業(yè)經理及風險經理 2. 風險管理部、授信審批部等相關人員 3. 分行或支行一線全體客戶經理，尤其是高級客戶經理 4. 總分行主管行領導，批零聯(lián)動交叉營銷部門負責人

【培訓收益】
● 客戶經理和交易銀行管理團隊對企業(yè)和銀行產品的深度認知 ● 客戶經理啟發(fā)、培育客戶的能力，熟悉最新的供應鏈平臺模式 ● 互聯(lián)網4.0下的“用戶”和“客戶”思維 ● 風險案例和操作風險的控制模型 ● 風控經理審批的重點和行業(yè)風險歸類 ● 培訓側重點在實操知識和實操案例的講解

 第一講：供應鏈金融的國家政策（國務院辦公廳以及各省市，2016-2019年）

1. 供應鏈金融大勢所趨

近年來金融領域風口的輪換——產業(yè)基金-到消費金融-到供應鏈金融，產融結合，金融去杠桿，大力支持實體經濟，幫助制造業(yè)轉型升級。

2. 政策解讀

1）2016年，人民銀行等八部委發(fā)布《關于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長調結構增效益的若干意見》;

2）2016年，商務部等十部門發(fā)布《國內貿易流通十三五發(fā)展規(guī)劃》

3）2016年1月，國務院會議首次提出“大力支持應收賬款融資”

4）2017年，人民銀行等五部門發(fā)布《關于金融支持制造強國建設的指導意見》;

5）2017年5月，人民銀行等七部門聯(lián)合下發(fā)《小微企業(yè)應收賬款融資專項行動工作方案（2017-2019年）》

6）2017年10月，國務院辦公廳《關于積極推進供應鏈創(chuàng)新與應用的指導意見》

7）2018年4月，商務部等八部門《關于開展供應鏈創(chuàng)新與應用試點的通知》、《關于全國供應鏈創(chuàng)新與應用試點城市和企業(yè)評審結果的公示》

8）2019年。深圳市《關于促進深圳市供應鏈金融發(fā)展的意見》。

9）2019年7月，中國銀保監(jiān)會辦公廳《關于推動供應鏈金融服務實體經濟的指導意見》

10）2019年，中央辦公廳《關于加強金融服務民營企業(yè)的若干意見》。

 

第二講：供應鏈金融的廣闊市場空間，以及供應鏈金融的整體生態(tài)圖介紹

1. 市場空間

據(jù)研究機構預測，到2020年，我國供應鏈金融的市場規(guī)模可達15萬億元左右，而且在未來幾年內還將以較高的增速繼續(xù)發(fā)展，目前已經開發(fā)的市場不足10%。

2. 供應鏈金融的整體生態(tài)圖

 

第三講：供應鏈金融的基本理念、發(fā)展脈絡和基礎產品體系（列舉經典案例）

1. 供應鏈金融的概念

2. 供應鏈金融的商業(yè)模式演進

3. 三大基礎產品體系——應收、預付和存貨

 

第四講：供應鏈金融平臺搭建（以平安銀行橙e網或建行E信網為參考）

1. 平臺的設計理念

2. 平臺的基礎架構

3. 平臺的場景和功能解析

 

第五講：基于金融科技的供應鏈金融創(chuàng)新

（基于區(qū)塊鏈等技術的應收賬款拆分流轉等，介紹）

1. 關于區(qū)塊鏈

2. 產品及商業(yè)模式

3. 產品的優(yōu)勢

4. 市面上的競品分析比較

 

第六講：供應鏈金融資產的投行化——供應鏈ABS

1. 供應鏈ABS的概念

2. 交易結構

3. 市場機會

 

第七講：交易型供應鏈金融創(chuàng)新

1. 交易型供應鏈金融的定義

2. 主要產品介紹

3. 優(yōu)勢分析

 

第八講：與第三方外部平臺的供應鏈金融合作

1. 天貓（B2C平臺）等平臺供應鏈金融合作

2. B2B平臺供應鏈金融模式

 

第九講：供應鏈金融的發(fā)展趨勢、未來展望

1. 供應鏈金融生態(tài)環(huán)境改善供應鏈融資業(yè)務國內發(fā)展概況

2. 數(shù)字供應鏈金融應運而生供應鏈融資客戶特點與客戶需求分析

3. 數(shù)字供應鏈金融的新特征供應鏈融資的風險控制及風險管理

4. 數(shù)字供應鏈金融鏈接產業(yè)和金融兩大生態(tài)供應鏈金融服務方案營銷策略

1）在線供應鏈金融

2）互聯(lián)網平臺模式

3）金融系統(tǒng)供應鏈金融現(xiàn)狀

4）當前條件下與第三方合作放款的優(yōu)勢

5）供應鏈金融服務系統(tǒng)

 

第十講：供應鏈金融法律涉訴案例解構

1. 預付類供應鏈融資項目法律風險提示

2. 保兌倉業(yè)務常見法律糾紛及司法解決

3. 國際信用證、國內信用證在供應鏈業(yè)務中的法律問題

4. 國際保函在供應鏈金融業(yè)務中的常見法律問題

5. 應收帳款質押和應收帳款轉讓的法律問題

 

第十一講：細分行業(yè)供應鏈金融案例研討

1. 應收賬款融資案例分析

2. 降資產負債率—債轉股案例分析

3. 降成本模式—反向保理多級流轉平臺服務中小供應商模式案例分析

4. 銀行供應鏈金融模式案例分析

5. 信托、券商參與供應鏈金融模式案例分析

6. ABS運用—基礎資產類型案例分析

 

第十二講：銀行4.0

1. 平臺思維——用技術拓寬金融邊界案例分析

2. 開放銀行

3. 大數(shù)據(jù)思維

4. 打造數(shù)字銀行

5. 新金融：銀行4.0的阻力和障礙

6. 全球領先數(shù)字化銀行和金融創(chuàng)新的“3+1”戰(zhàn)略藍圖

7. 互聯(lián)網平臺供應鏈金融

8. 供應鏈金融平臺設計

 

銀行實戰(zhàn)營銷管理教練、金融產品創(chuàng)新專家
13年國有銀行實戰(zhàn)經驗
19年股份制銀行實戰(zhàn)經驗
清華大學/北京航空航天大學碩士
中國人民大學商學院兼職教授
國際供應鏈與運營管理學會副主席
國家注冊資產評估師/國內私募基金經理人/國家認證理財規(guī)劃師
曾任：平安銀行、興業(yè)銀行、建設銀行丨行長/副總經理/總經理助理
現(xiàn)任：某股份制商業(yè)銀行分行金融產品創(chuàng)新部 總經理

在金融業(yè)界中
術業(yè)專攻：
→數(shù)十篇金融論文刊發(fā)在金融相關雜志

→八項金融新產品創(chuàng)新獲得平安銀行總行獎勵
→研發(fā)【供應鏈金融產業(yè)互聯(lián)網應用模型】，在行業(yè)內深受沿用

在社會業(yè)界中聲名遠播
：
→曾受邀擔任銀行業(yè)社會化培訓服務體系專家團成員
→曾受邀出席[綠色金融銀企對接會]、[商業(yè)銀行如何運用供應鏈金融轉型]等多個金融業(yè)界的項目研發(fā)和大型會議
→曾受邀擔任陶行知教育基金會《全國大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)及就業(yè)工程》創(chuàng)業(yè)導師
→曾參與長江三峽項目投融資咨詢，北京土地儲備投融資咨詢，廣州羅定電廠投融資項目評估等多項大型項目咨詢和PPP融資，以及土地儲備融資和國家重點項目投融資服務
→等多家創(chuàng)業(yè)基金公司聘任導師、多家知名高等院校聘任講師、某會計師事務所項目經理兼
多家上市公司財顧咨詢

實戰(zhàn)經驗：
32年金融產品研發(fā)及推廣實戰(zhàn)經驗：對于銀行行業(yè)的金融服務方案、供應鏈金融新產品研發(fā)及各行業(yè)的推廣、零售銀行市場營銷模式和貸后管理、大型項目評估、項目管理在金融行業(yè)的應用等方面有非常獨到的見解和豐富的實戰(zhàn)經驗。
18年來培訓過的銀行課程上千場：所授課覆蓋中國銀行、建設銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網點建設改造項目，對于銀行的新金融產品研發(fā)了七個模塊的銀行金融課程，可進行組合/拆分為企業(yè)提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領的團隊成員和培養(yǎng)的管理者、銷售精英均有上萬余人，均在行業(yè)內成為佼佼者。

代表性案例（部分）：
●曾出席大型研討會【中國信貸風險論壇——供應鏈管理與現(xiàn)代物流暨供應鏈金融】（參會有國家發(fā)改委、銀監(jiān)局等上百家銀行等機構供應鏈金融）
●曾出席【商業(yè)銀行如何運用供應鏈金融轉型】（參會有供應鏈B2B聯(lián)盟，融資租賃協(xié)會，保理協(xié)會以及數(shù)十家銀行進行推廣供應鏈金融線上模式）
●曾出席/輔導【北京個人購房房地產展示交易會——個人貸款，為什么現(xiàn)在買房】（參會有UI某股份制銀行聯(lián)合北京鏈家、我愛我家及上百家房地產公司）
●曾出席/輔導【綠色金融銀企對接會】（為數(shù)十家企業(yè)對接綠色金融培訓）
●曾輔導銀監(jiān)局出臺的【三個辦法一個指引信貸培訓】課程（為中國銀行、平安銀行、武漢農商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進行培訓）
●曾錄制【北京城市管理廣播財迷節(jié)目——個人理財，個人資產組合管理】（面向北京市民的理財節(jié)目，每周舉辦一次，連續(xù)三年，獲得市民和聽眾好評）
●曾連續(xù)3年為某股份制銀行進行【批發(fā)銀行系列】課程培訓
●曾為興業(yè)銀行、浙商銀行、北京銀行等數(shù)十家銀行進行【投資銀行新型交易模式】培訓

主講課程：
版塊一：新金融
（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）
《銀行4.0：一場金融界的數(shù)字化革命》
《科技賦能金融：數(shù)字金融的實戰(zhàn)案例》
《金融新產品及金融創(chuàng)新案例》
版塊二：交易銀行部
《供應鏈融資業(yè)務營銷與風險管控服務方案設計》
《供應鏈金融營銷及特定行業(yè)金融服務方案設計》
版塊三：公司金融部


《政府融資平臺授信指導原則和審查要點》
《房地產企業(yè)貸款的調查和審查要點》
《2020年對公業(yè)務營銷新方向、新方法、新技能》
版塊四： 風險管理部
《商業(yè)銀行授信業(yè)務盡職調查與審核重點》
《盡職調查及授信調查報告撰寫》
《財務報表監(jiān)控與信貸業(yè)務管理(含財務報表粉飾識別)》
版塊五：普惠金融部
《商業(yè)銀行中小企業(yè)營銷創(chuàng)新及風險控制實務操作》
版塊六：零售銀行部
《服務網點精細化管理和營銷團隊管理及客戶經理考核評價》
《個人客戶金融服務方案培訓》
版塊七：投資銀行部
《投資銀行業(yè)務政策及最新實戰(zhàn)交易模式》
（以上七個模塊相對獨立，主要為銀行客戶經理和中后臺六大管理部門設計，理論結合實際，并根據(jù)最新銀行動態(tài)和客戶需要組合）

 

 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規(guī)合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務概念和作用第二節(jié) 基礎知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務流程1.綜合柜員出納業(yè)務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務涵義1)分業(yè)經營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務3)中間業(yè)務和表外業(yè)務的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務體現(xiàn)的性質1)不是資產或負債業(yè)務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結合 在產品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術的發(fā)展使互聯(lián)網金融成為可能（三）互聯(lián)網金融對傳統(tǒng)銀行資產業(yè)務的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網絡銀行（三）第三方支付（四）網絡資產交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產品設計和風控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅動模式、場景驅動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農民、工人、白領、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務問題為導向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務運行規(guī)律及問題探索業(yè)務未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質2、數(shù)字營銷時代的到來Ø..

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