【培訓(xùn)對象】
財富管理者；銀行理財經(jīng)理、證券公司財富顧問、保險公司財富顧問、基金公司財富顧問

【培訓(xùn)收益】
了解財富管理行業(yè)發(fā)展與解決的問題 了解中國經(jīng)濟發(fā)展脈絡(luò)與資產(chǎn)配置邏輯 學(xué)習(xí)掌握資產(chǎn)配置核心方法與工具 通過現(xiàn)實案例提升資產(chǎn)配置能力 學(xué)習(xí)財富管理的產(chǎn)品框架 學(xué)習(xí)消費、生活、教育、養(yǎng)老等規(guī)劃與資產(chǎn)配置 學(xué)習(xí)趨勢分析與資產(chǎn)配置 掌握資產(chǎn)配置核心模型與策略

 第一章 財富管理的使命
財富管理的使命與價值
財富管理與資產(chǎn)配置的區(qū)別
第二章 宏觀經(jīng)濟發(fā)展進(jìn)程和資產(chǎn)配置的邏輯
1、中國財富管理發(fā)展歷史
2、中國財富管理發(fā)展現(xiàn)狀
債權(quán)類資產(chǎn)分析
股權(quán)類資產(chǎn)分析
3、中國經(jīng)濟周期發(fā)生重大變化
房地產(chǎn)政策變化
證券市場變化
制造業(yè)國際環(huán)境
宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析
4、改革開放以后資產(chǎn)收益變化分析
各類資產(chǎn)收益變化圖析
美林時鐘對財富管理的啟示
中美貿(mào)易戰(zhàn)對資產(chǎn)配置影響
第三章 家庭資產(chǎn)配置財富管理
1、家庭財富管理概述與工具匹配
金融產(chǎn)品“三性”
足球場原則
標(biāo)準(zhǔn)普爾原則
金字塔原則
帆船理論
五種風(fēng)險等級解讀
2、財富管理產(chǎn)品解讀
銀行產(chǎn)品
證券產(chǎn)品
基金產(chǎn)品
保險產(chǎn)品
信托產(chǎn)品
3、家庭財富管理原則
現(xiàn)金規(guī)劃原理與工具
消費規(guī)劃原理與工具
教育規(guī)劃原理與工具
養(yǎng)老規(guī)劃原理與工具
保險規(guī)劃原理與工具
稅收規(guī)劃原理與工具
傳承規(guī)劃原理與工具
第四章 家庭財富管理生命周期
1、資產(chǎn)配置原則與流程
2、資產(chǎn)配置策略與模型
核心與衛(wèi)星配置
戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)配置
跨周期資產(chǎn)配置
跨類別資產(chǎn)配置
跨國境資產(chǎn)配置
3、案例分析與練習(xí)
資產(chǎn)配置建議書框架
案例分析與作業(yè)練習(xí)

——銀行金融產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)專家
曾任曾任華泰期貨深圳營業(yè)部渠道總監(jiān)
曾任曾任中國電建市政建設(shè)集團投融資總監(jiān)
畢業(yè)于北京航空航天大學(xué)
深圳前海產(chǎn)業(yè)智庫金融研究員
工業(yè)和信息化部互聯(lián)網(wǎng)營銷師
帆書（樊登讀書）認(rèn)證互聯(lián)網(wǎng)營銷師
招商銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)顧問
中國銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型顧問
農(nóng)業(yè)銀行零售產(chǎn)品營銷顧問
建設(shè)銀行旺季營銷賦能顧問
興業(yè)銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行營銷賦能顧問

【個人簡介】
張亞西老師擁有重點大學(xué)金融學(xué)背景，從事銀行金融培訓(xùn)11年，儲備了大量營銷實戰(zhàn)案例，具備六大國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、農(nóng)商行、地方行等銀行豐富的培訓(xùn)輔導(dǎo)經(jīng)驗。在中國頭部券商旗下期貨公司從事私募基金業(yè)務(wù)，擁有金融實戰(zhàn)一線經(jīng)驗。曾任八大央企之一的中國電建旗下公司任職投融資總監(jiān)，從甲方角度與政府、銀行、券商、基金等機構(gòu)溝通接洽業(yè)務(wù)。
張老師輔導(dǎo)銀行總行超過5家，分行超過30家，網(wǎng)點超過500家，輔導(dǎo)理財經(jīng)理超過1000名（微信好友可見）。
張老師近年來線上課程日益火爆，對互聯(lián)網(wǎng)授課有深入研究和實踐。帆書（樊登讀書）認(rèn)證互聯(lián)網(wǎng)營銷師。
部分輔導(dǎo)項目內(nèi)容：
張老師在農(nóng)業(yè)銀行天津分行某支行輔導(dǎo)期間，帶領(lǐng)該支行從期繳保險銷售倒數(shù)落后支行沖到天津分行第一名，突破1500萬保費，連續(xù)返聘，直至做完最后一家網(wǎng)點。
張老師在工商銀行安徽某二級分行開展電話訓(xùn)練營培訓(xùn)培訓(xùn)期間，充分調(diào)動學(xué)員氛圍，精準(zhǔn)賦能學(xué)員電話營銷和客戶畫像分析，現(xiàn)場添加微信率達(dá)到78%，邀約到店率達(dá)到41%，不完全統(tǒng)計成交儲蓄存款1.8億，基金600萬，期繳保險550萬。
張老師在北京中行某支行行動學(xué)習(xí)訓(xùn)練營期間，賦能學(xué)員超額完成支行預(yù)定任務(wù)210%，獲得學(xué)員滿分好評，總結(jié)會氛圍拉滿，學(xué)員收到豐厚，行長激動總結(jié)講話。圓滿達(dá)成學(xué)習(xí)提升任務(wù)目標(biāo)。
張老師在建行天津分行某支行輔導(dǎo)開門紅旺季營銷，利用大課培訓(xùn)，晨會賦能，夕會復(fù)盤，白天一對一輔導(dǎo)等方法，到3月底完成上級行制定存款17億目標(biāo)，達(dá)到17.9億。
張老師在培訓(xùn)招商銀行南京分行期間，幫助學(xué)員分析基金篩選方法，提煉“基金投資四個三”，“資產(chǎn)配置使用手冊”，“保險營銷三部曲”，“演講與表達(dá)3大場景”等學(xué)習(xí)內(nèi)容，行長聽完后表示”張老師課程是這么多培訓(xùn)里面最實用的”。
張老師老師從事銀行賦能10多年，幫助無數(shù)家銀行取得輝煌成就，幫助員工解疑答惑，用所學(xué)知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗武裝學(xué)員，協(xié)助學(xué)員不斷超越自我，提升業(yè)務(wù)，更上一層樓。

【授課風(fēng)格】
實戰(zhàn)性強：注重實戰(zhàn)技能培訓(xùn)，認(rèn)為不結(jié)合具體實際的培訓(xùn)是盲目的。力求打通“上中下”（認(rèn)知、知識和經(jīng)驗），貫穿“左中右”（全視野、全場景）。
體驗式授課：授課風(fēng)格犀利不乏幽默、互動性很強，比喻深入淺出，通俗易懂，經(jīng)常結(jié)合教練、引導(dǎo)、NLP、游戲等方法讓學(xué)員沉浸式、體驗式學(xué)習(xí)、情景式學(xué)習(xí)。課前溝通貼合需求解決問題！互動交流、生動形象代入感強、接地氣的教學(xué)風(fēng)格深得各地學(xué)員的好評。
案例豐富：張老師10多年培訓(xùn)經(jīng)驗，積累大量親身參與的營銷案例和管理方法，用事實和數(shù)字作為培訓(xùn)依據(jù)。

【主講課程】
宏觀經(jīng)濟類
《美元歷史、美元利率以及對全球影響和應(yīng)對方法》
《宏觀經(jīng)濟下銀行普惠業(yè)務(wù)營銷流程與痛點解析》
《金融業(yè)宏觀經(jīng)濟與熱點問題分析》
《商業(yè)銀行市場調(diào)研報告撰寫方法》
保險基金類
《保險營銷訓(xùn)練營》
《期繳保險業(yè)績倍增訓(xùn)練營》
《基金營銷訓(xùn)練營》
《銀行大客戶營銷之道》
《銀行大零售綜合營銷》
《新常態(tài)下零售客戶綜合經(jīng)營提升》
《銀行公司存款營銷如何破局》
《電話營銷實戰(zhàn)技能》
《財富管理與資產(chǎn)配置》
《宏觀經(jīng)濟與信用卡場景金融》
網(wǎng)點管理類
《私行客戶維護(hù)之道》
《廳堂投訴處理與優(yōu)質(zhì)服務(wù)打造》
《網(wǎng)點精細(xì)化營銷管理能力提升》
《銀行客戶維護(hù)與信息治理》
《銀行公司業(yè)務(wù)營銷流程與痛點解析》
《客戶服務(wù)經(jīng)營體系與銀保聯(lián)動營銷》 

• 銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會定立人生規(guī)劃，就是一個人根據(jù)社會發(fā)展的需要和個人發(fā)展的志向，對自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標(biāo)和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會開，人誰有來生?活不出個人樣來，最對不起的是自己。生就是一場競賽。要學(xué)運動員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險財稅改制篇（客戶答謝會版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟處于轉(zhuǎn)型攻堅期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習(xí)書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點，結(jié)合..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認(rèn)識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶的身上，為客戶設(shè)計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理——保險時政熱點篇（客戶答謝會版）

   

  課程背景：2018年即是改革開放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿(mào)易戰(zhàn)時時緊逼，內(nèi)有改革深水區(qū)步步驚心，中國經(jīng)濟正處于一個偉大的變革轉(zhuǎn)型時期，貿(mào)易戰(zhàn)對中國經(jīng)濟如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護(hù)財富安全？本課程，即從解讀貿(mào)易戰(zhàn)走勢為起點，分析房地產(chǎn)市場、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢，揭示中國經(jīng)濟當(dāng)前..

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• 保險財富管理之法律視野

   

  課程背景：當(dāng)我們和客戶溝通時候，談及法律問題，專業(yè)知識的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，?dāng)我們艷羨業(yè)績高手分享價值客戶關(guān)注的財富傳承和資產(chǎn)保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時間已經(jīng)到了2019年了，在這個金融市場快速發(fā)展的時代，在這個專業(yè)為王的大時代，必須要培養(yǎng)理財顧問，使其掌握財富保全與傳承的專業(yè)法律知識，具備為價值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷售..

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• 保險財富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國經(jīng)濟處于轉(zhuǎn)型攻堅期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來臨的稅務(wù)改革，對我們的財富管理有何影響？針對習(xí)書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對稅務(wù)問題進(jìn)行詳..

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