【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 客戶價(jià)值：清楚梳理客戶分類，深度解讀客群需求要點(diǎn) ● 專業(yè)價(jià)值：提升專業(yè)服務(wù)形象，培養(yǎng)良好客戶服務(wù)心態(tài) ● 精準(zhǔn)營(yíng)銷：清晰解讀營(yíng)銷流程，精準(zhǔn)重現(xiàn)重要服務(wù)場(chǎng)景 ● 實(shí)戰(zhàn)演練：客戶服務(wù)流程演練，日常工作流程要點(diǎn)解析 ● 精英打造：財(cái)富客戶專業(yè)方案，精英專業(yè)形象深度塑造

第一講：獲客篇——建立魚塘巧引流
一、氛圍引流物境吸金
1 客戶營(yíng)銷旅程關(guān)鍵六區(qū)
2. 宣傳內(nèi)容設(shè)計(jì)凸顯賣點(diǎn)
3. 營(yíng)銷工具形態(tài)因地制宜
案例分享：一張A4折頁(yè)的設(shè)計(jì)大有學(xué)問
技能通關(guān)：根據(jù)客戶營(yíng)銷旅程設(shè)計(jì)宣傳工具
二、活動(dòng)引流從眾吸金
1. 客群主題活動(dòng)
2. 節(jié)日主題活動(dòng)
3. 存量主題活動(dòng)
4. 產(chǎn)品主題活動(dòng)
案例分析：“雞蛋”的百變送法
案例分享：繳費(fèi)？送禮？生日會(huì)？NONO一環(huán)扣一環(huán)的客戶引流
技能通關(guān)：設(shè)計(jì)不同主題的引流活動(dòng)
三、微信引流體驗(yàn)吸金
案例分享：一家上市農(nóng)商行的客戶經(jīng)理是如何在疫情期間讓預(yù)約排滿的
1. 擴(kuò)大微信新增客戶數(shù)量
2. 建立內(nèi)容培養(yǎng)閱讀習(xí)慣
3. 多樣化活動(dòng)強(qiáng)客戶轉(zhuǎn)化
4. 小工具的運(yùn)用事半功倍
技能通關(guān)：設(shè)計(jì)微信引流內(nèi)容

第二講：攔截篇——崗位聯(lián)動(dòng)強(qiáng)攔截
一、建立分潤(rùn)機(jī)制提升轉(zhuǎn)介率
1. 計(jì)件分潤(rùn)
2. 績(jī)效分潤(rùn)
3. 崗位基數(shù)分潤(rùn)
討論：網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有的分潤(rùn)機(jī)制是否需要優(yōu)化？
二、大堂識(shí)別+轉(zhuǎn)介
1. 客戶進(jìn)門或取號(hào)前的識(shí)別與判斷
2. 客戶取號(hào)時(shí)的識(shí)別與判斷
3. 客戶主動(dòng)咨詢業(yè)務(wù)或產(chǎn)品及指導(dǎo)客戶填寫業(yè)務(wù)憑證時(shí)的識(shí)別與判斷
4. 客戶在等候區(qū)等候時(shí)的識(shí)別與判斷
5. 詢問客戶辦理業(yè)務(wù)類型或受理咨詢時(shí)的識(shí)別與判斷
話術(shù)參考：大堂經(jīng)理識(shí)別推薦參考話術(shù)
模擬場(chǎng)景：不同類型客戶的識(shí)別轉(zhuǎn)介
三、柜面轉(zhuǎn)介快準(zhǔn)穩(wěn)
1. 柜面接待原則
2. 三句半速推薦
3. 柜面營(yíng)銷關(guān)鍵四步
技能通關(guān)：設(shè)計(jì)產(chǎn)品主題三句半話術(shù)并模擬客戶接待
四、廳堂攔截有套路
1. 一對(duì)一攔截
1）套路一：換卡升級(jí)吸金
2）套路二：賬戶升級(jí)吸金
3）套路四：大額攔截吸金
4）套路五：理財(cái)轉(zhuǎn)化吸金
5）套路六：高息貼水吸金
2. 一對(duì)多營(yíng)銷
1）什么是微沙龍
2）為什么做微沙龍
3）廳堂微沙八步走
話術(shù)分享：五大主題產(chǎn)品沙龍?jiān)捫g(shù)
1）儲(chǔ)蓄產(chǎn)品沙龍?jiān)捫g(shù)
2）保險(xiǎn)主題沙龍?jiān)捫g(shù)
3）資產(chǎn)配置沙龍?jiān)捫g(shù)
4）信用卡主題沙龍?jiān)捫g(shù)
5）基金定投主題沙龍?jiān)捫g(shù)
五、熟客轉(zhuǎn)介
案例分享：一場(chǎng)理財(cái)沙龍結(jié)束后引來(lái)的千萬(wàn)級(jí)別的客戶
1. 開門見山法
2. 示弱求助法
3. 順?biāo)浦鄯?br /> 4. 閑聊攀談法
5. 利益誘惑法
話術(shù)分享：業(yè)務(wù)完畢的轉(zhuǎn)介話術(shù)

第三講：升級(jí)篇——存量客戶升價(jià)值
案例分享：某銀行通過(guò)存量維護(hù)，管戶客戶金融資產(chǎn)增長(zhǎng)12.2億元
一、進(jìn)行客戶深度盤點(diǎn)，清晰價(jià)值提升方向
1. 分層管理
2. 分級(jí)管理
3. 分群管理
二、建立客戶標(biāo)準(zhǔn)化跟進(jìn)體系
1. 日維護(hù)動(dòng)作
2. 周維護(hù)動(dòng)作
3. 季維護(hù)動(dòng)作
三、客戶畫像建構(gòu)，制定營(yíng)銷策略
1. 線上客戶畫像
2. 線下客戶畫像
工具分享：日常維護(hù)信息庫(kù)、內(nèi)容庫(kù)
四、電話喚醒睡眠客戶
1. 邀約流程五步曲
2. 邀約六類切入點(diǎn)
工具分享：話術(shù)模板
技能通關(guān)：情景模擬電話邀約
五、客戶分群經(jīng)營(yíng)
1. 客戶分群標(biāo)準(zhǔn)
2. 客群需求分析
案例研討：你認(rèn)為這些客群的經(jīng)營(yíng)策略合理嗎？
技能通關(guān)：制定全年客群活動(dòng)主題
3. 線上客群沙龍經(jīng)營(yíng)
 

王瀟老師 銀行營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家
IFM國(guó)際財(cái)務(wù)管理師
CHFP國(guó)家二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師
國(guó)家二級(jí)心理咨詢師
中國(guó)注冊(cè)禮儀培訓(xùn)師
中國(guó)農(nóng)金系統(tǒng)十佳講師
曾任：某跨國(guó)公司 區(qū)域總監(jiān)
曾任：某大型商業(yè)銀行 零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理
曾任：某大型商業(yè)銀行 省行內(nèi)訓(xùn)師
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：營(yíng)銷能力提升/網(wǎng)點(diǎn)管理/開門紅/零售業(yè)務(wù)管理/千百佳網(wǎng)點(diǎn)打造等
5年大型商業(yè)銀行營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)，12年咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，60多家銀行合作經(jīng)歷， 500多場(chǎng)的銀行零售業(yè)務(wù)培訓(xùn)，450多家銀行網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)咨詢。

王瀟老師具有五年銀行服務(wù)營(yíng)銷管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷，在銀行擔(dān)任服務(wù)負(fù)責(zé)人期間，創(chuàng)下銀行服務(wù)零投訴記錄，打造十二家星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)，四家千佳網(wǎng)點(diǎn)，七十五家省級(jí)服務(wù)示范單位；擔(dān)任省行內(nèi)訓(xùn)師期間，研發(fā)講授了網(wǎng)點(diǎn)高效管理系列課程、網(wǎng)點(diǎn)分崗位營(yíng)銷系列課程、開門紅系列課程、服務(wù)創(chuàng)優(yōu)系列課程并打造了內(nèi)訓(xùn)師團(tuán)隊(duì)，全面提升行長(zhǎng)、大堂經(jīng)理、綜合柜員、客戶經(jīng)理等各崗位服務(wù)營(yíng)銷綜合能力；擔(dān)任零售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人期間，大力拓展零售業(yè)務(wù)，所在行當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)占有率達(dá)到55%。
王瀟老師有60多家銀行咨詢輔導(dǎo)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，其中累計(jì)為農(nóng)商行開展了100多期的營(yíng)銷、開門紅、網(wǎng)點(diǎn)綜合效能提升、大堂經(jīng)理/柜員等崗位能力提升等培訓(xùn)，參與星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)項(xiàng)目、標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造等各類輔導(dǎo)咨詢項(xiàng)目70多個(gè)，好評(píng)率達(dá)到99%。

主講課程：
《銀行優(yōu)質(zhì)服務(wù)設(shè)計(jì)與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)》
《投訴是金——銀行網(wǎng)點(diǎn)投訴處理技巧》
《巧攔截·穩(wěn)增存——網(wǎng)點(diǎn)流量轉(zhuǎn)化與升級(jí)》
《微營(yíng)銷·強(qiáng)獲客——線上存量激活與營(yíng)銷》
《新模式新能力——客戶經(jīng)理陌拓技巧提升》
《善模式·拓增量——零售業(yè)務(wù)批量場(chǎng)景獲客》
《“專業(yè)制勝”——客戶經(jīng)理營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)能力提升訓(xùn)練營(yíng)》
《“卓越大堂”——新零售時(shí)代大堂經(jīng)理服務(wù)營(yíng)銷能力提升》

授課風(fēng)格：
課堂氛圍：輕松活躍，風(fēng)趣幽默；互動(dòng)性強(qiáng)，寓教于樂；
講授風(fēng)格：內(nèi)容充實(shí)，案例經(jīng)典，深入淺出，發(fā)人深??；
操作原理：課程對(duì)象定位精準(zhǔn)，量身定奪、注重結(jié)果；
精神指導(dǎo)：專業(yè)主義、賦能于人，以身傳教，以精傳神。

部分客戶評(píng)價(jià)：
王瀟老師幽默風(fēng)趣，課堂氣氛特別好，通過(guò)省行的培訓(xùn)，我行決定邀請(qǐng)王瀟老師為各地區(qū)的支行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行服務(wù)提升培訓(xùn)。
——中行黑龍江省分行人力資源辦公室
服務(wù)管理是門學(xué)問，這些年總行致力于營(yíng)銷轉(zhuǎn)型，從今年起業(yè)大力抓服務(wù)，聽了王瀟老師的課程，我下午發(fā)動(dòng)了我行網(wǎng)點(diǎn)的員工都來(lái)聽課，真的學(xué)到了很多，希望將來(lái)網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)優(yōu)能夠邀請(qǐng)到王瀟老師到網(wǎng)點(diǎn)指導(dǎo)工作，謝謝您！
——湖北省建行渠道部經(jīng)理
王老師一針見血的指出我行現(xiàn)行存在的管理問題，您真的十分有經(jīng)驗(yàn)，感謝您幾天的指導(dǎo)！
——民生銀行昆明分行
經(jīng)過(guò)王瀟老師兩天的集中培訓(xùn)，新員工加強(qiáng)了對(duì)村鎮(zhèn)銀行文化的深層次認(rèn)識(shí)，大幅提升了服務(wù)水平，增強(qiáng)了作為村鎮(zhèn)銀行員工的工作熱誠(chéng)、責(zé)任心及自豪感，取得了優(yōu)異的成果。
——云霄村鎮(zhèn)銀行鄭行長(zhǎng)
王瀟老師為我們培訓(xùn)的服務(wù)及廳堂管理課程，在我們實(shí)際工作中得到了充分運(yùn)用，服務(wù)方面得到了很大程度提高，效果非常明顯，細(xì)節(jié)體現(xiàn)品質(zhì)，受教了。
——朝陽(yáng)村鎮(zhèn)銀行于主任
這是我見過(guò)的最實(shí)戰(zhàn)的老師，早點(diǎn)請(qǐng)王老師來(lái)，也不用走那么多彎路了，期望能長(zhǎng)期與王老師合作。
——修武農(nóng)商行

授課照片（部分）：

建設(shè)銀行宿遷分行
《銀行精益服務(wù)與營(yíng)銷能力提升》 吉林工行
《新員工服務(wù)能力提升》

黑龍江農(nóng)商行
《外拓營(yíng)銷項(xiàng)目》 山東武城農(nóng)商行
《新員工廳堂服務(wù)營(yíng)銷提升》

吉林長(zhǎng)白山農(nóng)商行
《服務(wù)營(yíng)銷提升》 吉林榆樹農(nóng)商行
《服務(wù)營(yíng)銷提升》

吉林省農(nóng)村信用社
《網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營(yíng)銷輔導(dǎo)能力提升》 湖南湘江新區(qū)農(nóng)商行
《服務(wù)營(yíng)銷提升項(xiàng)目》

湖南華容農(nóng)商行
《開門紅項(xiàng)目》 湖北遠(yuǎn)安金谷村鎮(zhèn)銀行
《新員工服務(wù)能力提升》

河南周口信用社
《開門紅項(xiàng)目》 內(nèi)蒙古鑲白旗農(nóng)信社
《標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目》

建行湖北分行
《中銀協(xié)文明規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)解讀》 佳木斯農(nóng)信社
《網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人服務(wù)管理技能提升技巧》

伊春農(nóng)商行
《新常態(tài)下營(yíng)銷戰(zhàn)斗力提升》 河南省信用聯(lián)社
《新員工服務(wù)能力提升》

雙鴨山某村鎮(zhèn)銀行
《銀行柜員服務(wù)營(yíng)銷能力提升》 吉林延邊農(nóng)商行
《網(wǎng)點(diǎn)投訴處理》

臨商銀行
《銀行服務(wù)營(yíng)銷能力提升》 內(nèi)蒙古某農(nóng)信社
《標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目》

修武農(nóng)商行
《整村授信批量營(yíng)銷》 江民泰村鎮(zhèn)銀行
《小微貸款的獲客模式和網(wǎng)格化營(yíng)銷》