課程目標(biāo)：通過學(xué)習(xí)，掌握盡職調(diào)查，特別是財(cái)務(wù)盡職調(diào)查的主要方法，深入掌握金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)分析與信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法，通過案例引入加深學(xué)員的財(cái)務(wù)分析知識(shí)與意識(shí)。
第一章盡職調(diào)查：總體思路
1.盡職調(diào)查如何做及其要點(diǎn)
2.盡職調(diào)查實(shí)踐分享
商業(yè)銀行盡職調(diào)查
評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查

第二章上市公司與大中型企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別框架

1.上市公司信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別框架
2.上市公司的償債能力分析框架
3.公開市場(chǎng)上，信用風(fēng)險(xiǎn)演變的路徑
4.其他分享
第三章行業(yè)分析

1.行業(yè)分析的核心是什么
2.理解企業(yè)生命周期，生命周期不同階段的現(xiàn)金流呈現(xiàn)
附：相關(guān)案例圖表
3.從現(xiàn)金流表現(xiàn)看企業(yè)的發(fā)展階段
附：相關(guān)案例圖表
4.上市公司經(jīng)營(yíng)模式風(fēng)險(xiǎn)與行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)疊加的風(fēng)險(xiǎn)案例分享
案例：某民營(yíng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式與行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)疊加問題
案例：某上市公司擴(kuò)張與行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)疊加案例
案例：某民營(yíng)上市公司行業(yè)與擔(dān)保疊加案例
案例：某民營(yíng)公司案例
其他案例分享

第四章上市公司與大中型企業(yè)的的財(cái)務(wù)分析

1.基本概念的快速理解：收入/成本/費(fèi)用/資產(chǎn)質(zhì)量/收益質(zhì)量/賬面價(jià)值/歷史成本
2.財(cái)務(wù)報(bào)告之間的邏輯與勾稽關(guān)系
3.如何閱讀和理解合并財(cái)務(wù)報(bào)告
4.子公司，合營(yíng)與聯(lián)營(yíng)企業(yè)，關(guān)聯(lián)方如何理解
5.財(cái)務(wù)比率分析的正確順序應(yīng)該是怎樣的
6.資產(chǎn)負(fù)債表：
重點(diǎn)科目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
通過相關(guān)上市公司與民營(yíng)企業(yè)案例加深理解
7.損益表：
如何識(shí)別和判斷主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和業(yè)績(jī)粉飾
如何判斷盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量
附：相關(guān)案例
8.現(xiàn)金流量表：
理解現(xiàn)金流轉(zhuǎn)-現(xiàn)金的來源與運(yùn)用循環(huán)
現(xiàn)金流分析的一些要點(diǎn)與案例

第五章更深入的信用與財(cái)務(wù)分析

1.什么是流動(dòng)性分析及其與償債能力的關(guān)系
2.償債能力與債務(wù)調(diào)整
案例
3.理解母子公司，股權(quán)質(zhì)押，分紅及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例：某民企案例
案例：某上市公司案例
其他案例
4.什么是公司結(jié)構(gòu)化風(fēng)險(xiǎn)及其與信用風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
案例：某民企案例
其他案例
5.如何識(shí)別企業(yè)的過度負(fù)債與過度投資
案例：某民企案例
案例：某上市公司案例
其他案例
6.對(duì)一些復(fù)雜的會(huì)計(jì)科目與項(xiàng)目的理解和快速把握
減值
租賃
商譽(yù)
金融投資
投資性房地產(chǎn)
股權(quán)投資
少數(shù)股東權(quán)益
遞延稅款
混合資本工具
其他
7.進(jìn)一步的理解：EBIT，EBITDA，EBITA及其他高級(jí)分析
8.其他分享
第六章財(cái)務(wù)欺詐識(shí)別

1.財(cái)務(wù)造假識(shí)別的一般邏輯
2.財(cái)務(wù)造假識(shí)別需要關(guān)注的財(cái)務(wù)比率異常
3.企業(yè)/借款人違約前的一般財(cái)務(wù)與經(jīng)營(yíng)表現(xiàn)
4.案例分析：
案例：某民營(yíng)企業(yè)財(cái)務(wù)粉飾與造假
案例：某上市公司財(cái)務(wù)粉飾與造假
案例：某民營(yíng)上市公司粉飾與造假案例
案例：某上市公司案例
案例：某上市公司案例
案例：某民企案例
其他案例分享 

• 人工智能應(yīng)用及項(xiàng)目案例分析

   

  第一章. 機(jī)器學(xué)習(xí)和深度學(xué)習(xí)系統(tǒng)設(shè)計(jì)方法論a)機(jī)器學(xué)習(xí)和深度學(xué)習(xí)的概念和區(qū)別b)人工智能算法工程師的日常工作流程c)傳統(tǒng)機(jī)器學(xué)習(xí)的系統(tǒng)設(shè)計(jì)方法d)人工智能時(shí)代深度學(xué)習(xí)的系統(tǒng)設(shè)計(jì)方法第二章.機(jī)器學(xué)習(xí)和深度學(xué)習(xí)人工智能的常見開發(fā)流程a)洞悉公司業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)邏輯痛點(diǎn)，抽象出計(jì)算機(jī)解決方法方案b)數(shù)據(jù)清洗和預(yù)處理c)構(gòu)建數(shù)據(jù)集，數(shù)據(jù)特..

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• 票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范與案例分析

   

  第一講：票據(jù)交易管理與電子商業(yè)匯票概述“票據(jù)”是社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中重要的有價(jià)憑證，其安全性關(guān)系著國(guó)家的經(jīng)濟(jì)安全，這是票據(jù)認(rèn)知的重要一步。一、票據(jù)交易管理的意義所在1.票據(jù)是時(shí)代的必然產(chǎn)物2.票據(jù)創(chuàng)造了新的金融游戲規(guī)則3.傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)中暴露出來的問題4.票據(jù)交易管理帶來的更安全的解決方案案例分析：A銀行與B銀..

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• 信貸法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與實(shí)戰(zhàn)案例分析

   

  第一講：風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行的安身立命之本由A銀行一起看似正常的信貸業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的不良全程分析，反觀信貸風(fēng)險(xiǎn)的成因及風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散1.風(fēng)險(xiǎn)的概述2.足額擔(dān)保不等于沒有風(fēng)險(xiǎn)重要概念闡述3.此案中暴露出信前調(diào)查中那些具體的問題4.此案中涉及到那些具體的法律問題第二講：信貸相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)控制一、貸款合同的法律風(fēng)險(xiǎn)控制1.貸款合同的主體、訂立..

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• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監(jiān)會(huì)處罰情況說明及新形勢(shì)下的監(jiān)管趨勢(shì)1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點(diǎn)3. 受疫情影響全球局勢(shì)巨變，2020年監(jiān)管可能的趨勢(shì)4. 代表性文件：銀保監(jiān)發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應(yīng)用案例說明1）文..

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• 如何有效預(yù)防與化解勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)及典型勞動(dòng)爭(zhēng)議案例分析

   

  一、勞動(dòng)關(guān)系的建立（招聘、入職、試用期、轉(zhuǎn)正風(fēng)險(xiǎn)）1、《錄用通知書》的法律定性是什么？企業(yè)如何書寫《錄用通知書》，其風(fēng)險(xiǎn)有哪些？2、入職手續(xù)必備的資料應(yīng)當(dāng)具備那些？如何防范勞動(dòng)者的虛假應(yīng)聘？3、入職登記表的設(shè)計(jì)技巧及對(duì)今后勞動(dòng)爭(zhēng)議案件處理的重大影響；4、什么時(shí)候簽訂勞動(dòng)合同（包括員工手冊(cè)等各項(xiàng)規(guī)章制度）最適宜？5、勞動(dòng)者借故拖延或拒絕..

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• 如何有效預(yù)防與化解勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)及典型勞動(dòng)爭(zhēng)議案例分析

   

  一、勞動(dòng)關(guān)系的建立（招聘、入職、試用期、轉(zhuǎn)正風(fēng)險(xiǎn)）1、《錄用通知書》的法律定性是什么？企業(yè)如何書寫《錄用通知書》，其風(fēng)險(xiǎn)有哪些？2、入職手續(xù)必備的資料應(yīng)當(dāng)具備那些？如何防范勞動(dòng)者的虛假應(yīng)聘？3、入職登記表的設(shè)計(jì)技巧及對(duì)今后勞動(dòng)爭(zhēng)議案件處理的重大影響；4、什么時(shí)候簽訂勞動(dòng)合同（包括員工手冊(cè)等各項(xiàng)規(guī)章制度）最適宜？5、勞動(dòng)者借故拖延或拒絕..

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