【培訓(xùn)對(duì)象】
基層網(wǎng)點(diǎn)柜員（老員工）

【培訓(xùn)收益】
1. 了解柜面操作的基本理論知識(shí)和內(nèi)控實(shí)務(wù)。 2. 改進(jìn)點(diǎn)鈔指法，扎鈔方法 3. 投訴處理場(chǎng)景和預(yù)案演練 4. 了解柜員在反電詐風(fēng)控流程中的角色 5. 通過(guò)真實(shí)案例分析，學(xué)員能夠借鑒成功經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。

第一講：挑戰(zhàn)分析&機(jī)遇展望（分享作為一個(gè)老柜員的經(jīng)驗(yàn)和對(duì)新柜員的展望）
第二講：柜員操作風(fēng)險(xiǎn)（區(qū)別于新人教學(xué)，主要羅列實(shí)際工作中比較少見(jiàn)和難點(diǎn)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景以及當(dāng)下反電詐、反洗錢(qián)和客戶(hù)異議處理的內(nèi)容）
第三講：柜面業(yè)務(wù)技能實(shí)戰(zhàn)（點(diǎn)鈔、翻打傳票和漢字錄入實(shí)操、“手把手”進(jìn)行指法、扎鈔方法改進(jìn)）

第一講：柜員角色面臨的挑戰(zhàn)&機(jī)遇（0.5小時(shí)，破冰&討論）
一、當(dāng)前時(shí)代柜面業(yè)務(wù)面臨的新挑戰(zhàn)
1. 網(wǎng)絡(luò)安全
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)
3. 欺詐風(fēng)險(xiǎn)（洗錢(qián)、電詐）
4. 合規(guī)壓力
5. 客戶(hù)需求
6. 員工技能
7. 營(yíng)銷(xiāo)指標(biāo)
8. 社會(huì)責(zé)任
9. 形象氣質(zhì)
二、當(dāng)前時(shí)代柜員需掌握技能
1. 專(zhuān)業(yè)操作人（點(diǎn)鈔、打字、系統(tǒng)操作）
2. 高級(jí)服務(wù)員（情緒價(jià)值、審時(shí)度勢(shì)）
3. 人形機(jī)器人（操作定型、心算快速、專(zhuān)業(yè)解釋?zhuān)?br /> 4. 反詐偵查員（對(duì)反電詐、反欺詐、反洗錢(qián)等有一定理解）
5. 銀行“門(mén)面”（人性化、個(gè)性化服務(wù)）
6. IT技術(shù)員（熟練操作手機(jī)銀行、網(wǎng)上支付）
三、當(dāng)前時(shí)代柜員的發(fā)展方向
心得討論：
 做了三年柜員，我的圈子變小了，工作變難了，我的未來(lái)在哪里？
第二講：柜面操作風(fēng)險(xiǎn)（2.5小時(shí)，以“案例”為主，羅列比較特殊和難以處理的業(yè)務(wù)場(chǎng)景）
一、現(xiàn)金業(yè)務(wù)
1. 假幣收繳
案例1:
 J銀行一客戶(hù)的假幣被收繳后，不肯承認(rèn)，在不簽收《假幣收繳憑證》的情況下要求柜員陪同復(fù)核。
2. 殘鈔幣兌換
案例2：
 “火燒幣”/舊版人民幣現(xiàn)鈔兌換預(yù)案
3. 常見(jiàn)差錯(cuò)
1）收付順序倒反
2）存取記賬錯(cuò)位
案例3：
 X銀行柜員王某，中午個(gè)賬發(fā)現(xiàn)“短款2萬(wàn)”，迅速找出對(duì)應(yīng)差錯(cuò)業(yè)務(wù)
二、個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)立
1. 賬戶(hù)開(kāi)立風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1）人證核實(shí)
2）輔助驗(yàn)證
案例4：
 身份證人、照確實(shí)不像，客戶(hù)提供了“大學(xué)畢業(yè)證明”
2. 客戶(hù)身份識(shí)別與盡職調(diào)查
1）風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)篩查
2）開(kāi)戶(hù)動(dòng)機(jī)與合理性的判斷
3. 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估（客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)）
1）客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
拓展：
 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的概念
三、柜面特殊業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1. 掛失業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例5：
 張某將銀行卡出借給他人后至銀行柜面掛失，被當(dāng)值柜員發(fā)現(xiàn)，制止其涉及電信詐騙
2. 對(duì)賬業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1）對(duì)賬方式及合規(guī)要求
2）銀企對(duì)賬的的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3. 抹賬業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1）抹賬業(yè)務(wù)的適用范圍
2）抹賬業(yè)務(wù)的處理方式
3）抹賬業(yè)務(wù)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例6：
 外匯業(yè)務(wù)抹賬風(fēng)險(xiǎn)，J銀行，柜員周某在操作客戶(hù)購(gòu)匯時(shí)，打錯(cuò)名字而抹賬
四、外匯業(yè)務(wù)
1. 境內(nèi)直系親屬轉(zhuǎn)匯
案例6：X銀行，張某攜目前來(lái)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，僅提供一張過(guò)期的獨(dú)生子女證明，如何應(yīng)對(duì)？
2. 境外匯款
五、反電詐調(diào)查
1. 查凍扣業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1）執(zhí)行查凍扣業(yè)務(wù)的”有權(quán)機(jī)關(guān)”是指哪些機(jī)構(gòu)
2）有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查凍扣業(yè)務(wù)的流程規(guī)范
3）有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣業(yè)務(wù)的法律范圍限制
2. “斷卡客戶(hù)”的調(diào)查及處理
1）針對(duì)涉案客戶(hù)進(jìn)行涉詐調(diào)查處理
2）斷卡行動(dòng)的涉案客戶(hù)異議處理
案例7：
Z省張女士在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)一名“軍官”，在柜面進(jìn)行大額取現(xiàn)時(shí)，柜員發(fā)現(xiàn)異常，展開(kāi)調(diào)查
六、投訴處理
1. 投訴客戶(hù)類(lèi)型區(qū)分
討論：
 “道歉”有沒(méi)有用？銀行的服務(wù)在近30年經(jīng)歷了那些變化？銀行人員應(yīng)該以一種什么樣姿態(tài)來(lái)面對(duì)客戶(hù)？
2. “涉案客戶(hù)”異議處理
第三講：柜面業(yè)務(wù)操作技能實(shí)戰(zhàn)（3小時(shí)、“手把手”實(shí)戰(zhàn)）
一、點(diǎn)鈔技能
1. 手點(diǎn)技能
1）單指單張（計(jì)量、抓鈔、指法糾正）
2）多指多張
3）“刀削面”
2. 機(jī)點(diǎn)技能
1）人機(jī)合一
2）扎鈔5步法（摳、貼、繞、捏、塞）
實(shí)戰(zhàn)演練：
 5分鐘計(jì)時(shí)賽，2分鐘決賽
二、翻打傳票
1. 計(jì)算器快捷鍵操作
1）盲打指法
2）數(shù)字定位
2. 傳票翻頁(yè)技巧
1）左手捻頁(yè)
2）右手輸入聯(lián)動(dòng)
實(shí)戰(zhàn)演練：
 傳票錄入+交叉驗(yàn)算糾錯(cuò)
三、漢字錄入
1. 五筆/拼音輸入法選擇建議
2. 高頻業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)速記（如“轉(zhuǎn)賬”“存單”“掛失”優(yōu)先詞庫(kù)）
實(shí)戰(zhàn)演練
 五筆口訣背誦，詞組速記

 

——反洗錢(qián)、反電信詐騙實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家
曾任：交通銀行（全國(guó)股份制銀行第5大行）綜合柜員、大堂經(jīng)理、內(nèi)訓(xùn)師
曾任：廈門(mén)國(guó)際銀行（全國(guó)排名前12城市商業(yè)銀行）柜面主管、反洗錢(qián)專(zhuān)員、企業(yè)內(nèi)訓(xùn)師
現(xiàn)任：浙江邦盛科技股份有限公司（中國(guó)大數(shù)據(jù)平臺(tái)私有化部署市場(chǎng)中位列第4）反洗錢(qián)業(yè)務(wù)咨詢(xún)專(zhuān)家、項(xiàng)目經(jīng)理、企業(yè)內(nèi)訓(xùn)師
‌ACAMS（國(guó)際公認(rèn)反洗錢(qián)師協(xié)會(huì)）國(guó)際公認(rèn)反洗錢(qián)師
上海財(cái)經(jīng)大學(xué) 公共經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院 MPA 碩士
【個(gè)人簡(jiǎn)介】
周老師憑借近15年豐富的反洗錢(qián)及銀行合規(guī)內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)（周老師在銀行工作12年，其中5年基層崗位，3年合規(guī)經(jīng)理，3年反洗錢(qián)風(fēng)控建模經(jīng)驗(yàn)和5年內(nèi)訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)；離開(kāi)銀行后轉(zhuǎn)型金融科技咨詢(xún)行業(yè)，目前已經(jīng)累積了3年多反洗錢(qián)、反詐合規(guī)風(fēng)控咨詢(xún)經(jīng)驗(yàn)），結(jié)合當(dāng)前的反洗錢(qián)、反詐形勢(shì)，為十余家銀行提供反洗錢(qián)、反詐咨詢(xún)項(xiàng)目與培訓(xùn)工作。在銀行工作期間中，作為企業(yè)內(nèi)訓(xùn)師，連續(xù)3年為銀新進(jìn)員工工和市場(chǎng)業(yè)務(wù)條線(xiàn)人培訓(xùn)培銀合規(guī)股及管理知識(shí)及反洗錢(qián)業(yè)務(wù)流程，優(yōu)化了銀行內(nèi)部流程、提升反洗錢(qián)工作效率以及降低客戶(hù)投訴。此外，周老師在近3年服務(wù)了10余家國(guó)有銀行、股份制銀行和省農(nóng)信聯(lián)合的咨詢(xún)項(xiàng)目，為銀行機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)過(guò)系統(tǒng)、優(yōu)化產(chǎn)品、搭建企業(yè)級(jí)反欺詐風(fēng)控平臺(tái)。累計(jì)分析超過(guò)3000個(gè)真實(shí)案例，項(xiàng)目總額超過(guò)4000萬(wàn)，累計(jì)培訓(xùn)人次超過(guò)300人，培訓(xùn)總?cè)藬?shù)接近10000人。
【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】
1、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行G銀行——“模型工廠(chǎng)”項(xiàng)目，搭建100+條專(zhuān)家規(guī)則，一年成功識(shí)別1000+涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)。
在2021年9月～2022年5月期間，擔(dān)任G銀行的涉賭涉詐“模型工廠(chǎng)”項(xiàng)目業(yè)務(wù)咨詢(xún)專(zhuān)家，負(fù)責(zé)對(duì)接客戶(hù)的實(shí)際需求，提供解決方案及有效識(shí)別“涉賭涉詐”風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)。在此期間，在沒(méi)有有效的“黑樣本”和成熟的風(fēng)控體系的限制條件下，周老師親自參與風(fēng)險(xiǎn)特征分析、數(shù)據(jù)探索、指標(biāo)加工、規(guī)則搭建及策略應(yīng)用等工作，并結(jié)合當(dāng)前形勢(shì)式與團(tuán)隊(duì)共同設(shè)計(jì)了最新的“涉賭涉詐”規(guī)則模型，在G銀行評(píng)上搭建100+條專(zhuān)家規(guī)則，并且總結(jié)了一套識(shí)別“涉賭涉詐”的建模方法論和防控體系，為G銀行的業(yè)務(wù)、科技人員提供了多次的模型建立方法論與反賭反詐業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。項(xiàng)目金額超1000萬(wàn)，項(xiàng)目期間有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)1000+個(gè)，開(kāi)展10+場(chǎng)培訓(xùn)，首次參與企業(yè)級(jí)項(xiàng)目便獲得客戶(hù)的一認(rèn)可、好評(píng)。
2、全國(guó)型股份制商業(yè)銀行X銀行——企業(yè)級(jí)反欺詐平臺(tái)搭建項(xiàng)目，項(xiàng)目?jī)?nèi)容涉及產(chǎn)品、建模、咨詢(xún)、培訓(xùn)綜合性型挑戰(zhàn)。
在2022年6—-12月期間，負(fù)責(zé)接收X銀行企業(yè)級(jí)反欺詐平臺(tái)管理項(xiàng)目，該項(xiàng)目是一個(gè)集成端段開(kāi)發(fā)、數(shù)據(jù)分析、業(yè)務(wù)咨詢(xún)、風(fēng)控建模、后端交付等多項(xiàng)任務(wù)集一身的綜合性大規(guī)模項(xiàng)目，集合了5個(gè)條線(xiàn)的精英團(tuán)隊(duì)來(lái)實(shí)現(xiàn)，項(xiàng)目金額達(dá)2000萬(wàn)+，參與項(xiàng)目人員50+，為X銀行培訓(xùn)科技人員達(dá)50人次+以上。當(dāng)時(shí)，斷卡行動(dòng)已經(jīng)開(kāi)展一年多，周老師之前與團(tuán)隊(duì)開(kāi)發(fā)的反詐模式有明顯成效，但與此同時(shí)，涉詐分子也對(duì)詐騙的方式、手法進(jìn)行調(diào)整，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)抗提出了更高的要求，為持續(xù)加強(qiáng)對(duì)于反詐的對(duì)抗能力，周老師在項(xiàng)目期間首次在行業(yè)中嘗試建立“事中”準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)模型，并且為X銀行搭建“事中+事后”兩道防線(xiàn)來(lái)防控賬戶(hù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)。最終在時(shí)間緊、任務(wù)重的不利環(huán)境下，實(shí)現(xiàn)涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)“有效識(shí)別率”90%（交付標(biāo)準(zhǔn)為50%）超額完成任務(wù)。X銀行在202—-2023年間，反詐風(fēng)險(xiǎn)排名全國(guó)性股份制銀行第1下降至第12名，2023年，因反詐成果明顯，X銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)負(fù)責(zé)人，陳行長(zhǎng)被邀請(qǐng)至人民銀行為來(lái)自50+銀行合規(guī)行長(zhǎng)做培訓(xùn)分享，周老師負(fù)責(zé)協(xié)助陳行長(zhǎng)完成了人行的培訓(xùn)與分享。
3、J省農(nóng)信聯(lián)合社——反洗錢(qián)系統(tǒng)整合項(xiàng)目。
在2023年上旬，擔(dān)任了J省農(nóng)信聯(lián)合社反洗錢(qián)系統(tǒng)整合的“咨詢(xún)+產(chǎn)品”項(xiàng)目，為J行省內(nèi)50+行社提供反洗錢(qián)流程咨詢(xún)，并且整合了4個(gè)分散的系統(tǒng)至1個(gè)平臺(tái)，最終實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)功能“一體化”，提升了省內(nèi)50+行社的反洗錢(qián)工作開(kāi)展效率近10%。農(nóng)信體系是一個(gè)比較特殊的銀行體系，一個(gè)省聯(lián)合社是由省內(nèi)幾十家市、區(qū)級(jí)獨(dú)立法人行社組成的一個(gè)聯(lián)合社，省行負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理和指導(dǎo)，行社則自主盈虧，獨(dú)立經(jīng)營(yíng)。周老師在經(jīng)過(guò)對(duì)J行的前期調(diào)研后，發(fā)現(xiàn)整個(gè)反洗錢(qián)工作開(kāi)展有諸多問(wèn)題存在：其中包括各行制度不統(tǒng)一、人員配備不合理、系統(tǒng)分散，功能不齊、檢查與管理不到位等問(wèn)題，周老師在項(xiàng)目期間，憑借其豐富的反洗錢(qián)工作經(jīng)驗(yàn)，為省行的管理老師以及50+的成員行超過(guò)200+人提供培訓(xùn)，梳理了反洗錢(qián)工作開(kāi)展的流程。
4、國(guó)有銀行Y銀行——賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理，提升洗錢(qián)事前預(yù)防機(jī)制
在2024年下旬擔(dān)任Y銀行的咨詢(xún)專(zhuān)家，為Y銀行成功搭建賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)模型。在目前的“事中+事后”防范體系逐漸成型的前提下，銀行也為合理分配風(fēng)險(xiǎn)防控與業(yè)務(wù)開(kāi)展的平衡，需要在賬戶(hù)的生命周期中，加上“事前”的預(yù)防體系，從而對(duì)賬戶(hù)實(shí)現(xiàn)“分類(lèi)分級(jí)”管理。客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的七大義務(wù)之一，賬戶(hù)分類(lèi)則是當(dāng)下人民銀行號(hào)召去實(shí)現(xiàn)的新任務(wù)，周老師也是在行業(yè)內(nèi)首次探索賬戶(hù)的分類(lèi)分級(jí)。在經(jīng)過(guò)2個(gè)月的努力之后，周老師帶領(lǐng)建模團(tuán)隊(duì)完成200+個(gè)指標(biāo)加工，引用了時(shí)下最科學(xué)的“定性+定量”評(píng)級(jí)方法，形成了一套“多層嵌套”式的“觸發(fā)制+評(píng)分制”模型，為G省Y銀行的50000+賬戶(hù)進(jìn)行了分類(lèi)管理，并提出了配套的應(yīng)用策略；同時(shí)為Y銀行開(kāi)展了3次關(guān)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及模型應(yīng)用的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，為Y銀行提升賬戶(hù)管理效率近10%。
【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】
1、銀行企業(yè)內(nèi)訓(xùn)——3個(gè)大專(zhuān)題、10+個(gè)不同場(chǎng)景、培訓(xùn)人次300+
在2015—2021年在X銀行擔(dān)任柜面主管和反洗錢(qián)專(zhuān)員。2016年起，周老師受邀至分行為當(dāng)年的校招新行員開(kāi)展銀行合規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)（點(diǎn)鈔技能、外匯業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付、賬戶(hù)管理）。雖本屆新行員皆是985、211畢業(yè)的高才生，但是初入銀行，對(duì)于銀行的業(yè)務(wù)確實(shí)不熟悉。分行邀請(qǐng)的老師都是有5年以上工作經(jīng)驗(yàn)，雖經(jīng)驗(yàn)豐富，但是現(xiàn)場(chǎng)授課效果一般，學(xué)員必須通過(guò)“死記硬背”后回去再反復(fù)復(fù)習(xí)，當(dāng)即周老師發(fā)現(xiàn)該問(wèn)題，便在“對(duì)公賬戶(hù)管理”培訓(xùn)課上放棄了原有的PPT，用“一塊黑板+一支筆”，利用一部“歷史宮斗劇”的劇情做比喻，迅速激發(fā)了學(xué)員的學(xué)習(xí)興趣，用一節(jié)課的時(shí)間將一個(gè)專(zhuān)題充分講述清楚。后學(xué)員反饋良好，周老師在之后連續(xù)5年都作為分行內(nèi)訓(xùn)講師，為學(xué)員逐漸開(kāi)展賬戶(hù)管理，反洗錢(qián)實(shí)務(wù)，盡職調(diào)查，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和可疑交易識(shí)別等專(zhuān)業(yè)課程。培訓(xùn)員工從每年的新行員至分行合規(guī)、市場(chǎng)條線(xiàn)的員工共計(jì)300+人，培訓(xùn)了5項(xiàng)專(zhuān)題課程，其中周老師為“公司賬戶(hù)管理”和“可疑交易甄別”2門(mén)課開(kāi)發(fā)出了一種全新的講法，利用巧妙的比喻結(jié)合電視劇的形式，在“談笑風(fēng)生”之間，為學(xué)員“授業(yè)、解惑”。
2、“反洗錢(qián)、反電信詐騙”解決方案專(zhuān)題培訓(xùn)——10+場(chǎng)培訓(xùn)、5+不同場(chǎng)景、累計(jì)培訓(xùn)300+人、涉及金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)10+
在2021年至今，作為一名反洗錢(qián)業(yè)務(wù)咨詢(xún)專(zhuān)家，參與了10+家金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)、反電詐項(xiàng)目，（其中包含2家國(guó)有銀行、3家全國(guó)性股份制銀行、3家省農(nóng)信銀行、2家支付機(jī)構(gòu)）服務(wù)內(nèi)容包括咨詢(xún)建議、風(fēng)控建模、產(chǎn)品服務(wù)、數(shù)據(jù)服務(wù)、交付及員工培訓(xùn)等。在此期間，周老師為多家機(jī)構(gòu)做過(guò)不同的培訓(xùn)（其中有對(duì)技術(shù)人員培訓(xùn)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)、對(duì)業(yè)務(wù)人員講解反詐建模的方法論以及對(duì)銀行的新員工進(jìn)行一些合規(guī)內(nèi)控專(zhuān)題培訓(xùn)），并且結(jié)合周老師親自參與分析的3000+真實(shí)案例，總結(jié)、梳理后開(kāi)發(fā)了一套《背后的真相-反電信詐騙三部曲》系列的全新課程。課程不僅包含電詐的基礎(chǔ)知識(shí)，還包含最新的30+個(gè)真實(shí)案例（案例不斷新增中），手法、場(chǎng)景變化跟蹤以及提供業(yè)內(nèi)前沿的解決方案。覆蓋人員超過(guò)10+機(jī)構(gòu)的300+專(zhuān)業(yè)人員，項(xiàng)目都已完成達(dá)標(biāo)交付，且取得明顯效果。
【授課風(fēng)格】
情境體驗(yàn)：周老師曾自編自導(dǎo)過(guò)一部《反假先鋒》短劇，在培訓(xùn)的課堂上，周老師會(huì)編制劇本，邀請(qǐng)學(xué)員進(jìn)行“情景演繹”，充分滲透和理解課程背景。
實(shí)戰(zhàn)案例：周老師在銀行工作經(jīng)驗(yàn)超過(guò)15年，案例分析超過(guò)3000+個(gè)，在對(duì)這些真實(shí)案例進(jìn)行解析后，會(huì)在課上通過(guò)“案例結(jié)合理論教學(xué)”的方式使學(xué)員充分了解，學(xué)以致用。
比喻生動(dòng)：周老師的授課對(duì)象中，有超過(guò)60%是銀行、支付類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的新員工或者基層員工。銀行的內(nèi)部課程相對(duì)更為理性、專(zhuān)業(yè)并不易理解，周老師會(huì)在課上充分通過(guò)“生動(dòng)形象”的比喻。
視角豐富：多年基層崗位工作經(jīng)驗(yàn)，培訓(xùn)不僅限于向上匯報(bào)的形式化，更善于從由下至上及理論結(jié)合實(shí)操的視角教授與工作息息相關(guān)的解決方案。
【主講課程】
反洗錢(qián)：
《反洗錢(qián)系統(tǒng)框架介紹》
《反洗錢(qián)客戶(hù)盡職調(diào)查》
《反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)》
《反洗錢(qián)制裁與合規(guī)》
《反洗錢(qián)名單監(jiān)控系統(tǒng)及應(yīng)用》
《洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估》
《反洗錢(qián)黑名單系統(tǒng)及盡調(diào)策略》
反電信詐騙：
《背后的真相—反電信詐騙（詐騙、涉案、洗錢(qián)）》（原創(chuàng)課程）
《賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)及應(yīng)用實(shí)務(wù)》
《涉賭涉詐模型建立方法論》
內(nèi)控合規(guī)：
《賬戶(hù)管理辦法》 

• 情緒與壓力管理（員工版）

   

  一、 壓力的概述 1、 用生活的本源看壓力； 2、 壓力的種類(lèi)與分類(lèi)； 3、 當(dāng)代職場(chǎng)人士壓力的特點(diǎn)。 二、 用心理學(xué)家的眼光看壓力 1、 弗洛伊德和雞蛋； 2、 榮格和冰山； 3、 伊麗莎白•庫(kù)柏勒－羅絲：不能預(yù)期的死亡； 4、 維克多•弗蘭克爾：尋找生命的意義； 5、 韋恩•戴爾：羞愧..

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