【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)公司中高層管理、內(nèi)勤、外勤等相關(guān)崗位人員

【培訓(xùn)收益】
讀懂宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與保險(xiǎn)業(yè)營(yíng)銷服務(wù)的內(nèi)在邏輯關(guān)系。針對(duì)當(dāng)下保險(xiǎn)存在的營(yíng)銷問(wèn)題有進(jìn)一步的認(rèn)知，能夠在客戶對(duì)接當(dāng)中展示個(gè)人的專業(yè)性； 明晰后疫情時(shí)代資產(chǎn)配置與財(cái)富管理的主要特點(diǎn)，對(duì)癥下藥，從當(dāng)下行情出發(fā)分析客戶需求，增加客戶的認(rèn)同感； 增強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)形勢(shì)技波動(dòng)的敏感性，提供超出預(yù)期的專業(yè)服務(wù)促營(yíng)銷產(chǎn)出，通過(guò)專業(yè)與及時(shí)的服務(wù)，提升客戶的留存率與大客戶的挖掘；

一、2023年中央金融工作會(huì)議解讀
1.“中央金融工作會(huì)議”，而非“全國(guó)金融工作會(huì)議”
政治定位上的根本變化
明確主體責(zé)任主導(dǎo)者，并將后續(xù)會(huì)議中發(fā)揮重要作用。
中央金融會(huì)議的召開頻次
2.金融行業(yè)的苦日子可能還要熬很久
會(huì)議評(píng)價(jià)金融亂象和腐敗問(wèn)題屢禁不止
會(huì)議評(píng)價(jià)經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然較多
未來(lái)金融監(jiān)管壓力很大
保險(xiǎn)行業(yè)也將迎來(lái)強(qiáng)監(jiān)管
3.金融工作的政治性進(jìn)一步增強(qiáng)，中央和地方黨委的地位顯著提升
強(qiáng)化金融工作的政治性與人民性
以金融隊(duì)伍的純潔性、專業(yè)性、戰(zhàn)斗力為重要支撐”
糾治行業(yè)“潛規(guī)則”和不正之風(fēng)，鏟除“破窗”效應(yīng)、“法不責(zé)眾”心理和“比爛”心態(tài)
保險(xiǎn)行業(yè)迎來(lái)金融洗牌下的發(fā)展先機(jī)
4.強(qiáng)化金融工作的從屬性，明確服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融工作的一項(xiàng)長(zhǎng)期戰(zhàn)略
我國(guó)利率水平可能易下難上（即便上行、幅度預(yù)計(jì)也有限）
較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)保持在低位水平，以支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，服務(wù)中國(guó)式現(xiàn)代化
保險(xiǎn)產(chǎn)品仍可保持長(zhǎng)期鎖定利率的優(yōu)勢(shì)
明確提出要做好科技、綠色、普惠、養(yǎng)老與數(shù)字金融五篇大文章
養(yǎng)老金融與數(shù)字金融則首次出現(xiàn)在中央級(jí)別的會(huì)議上
預(yù)計(jì)后續(xù)可能會(huì)有相應(yīng)引導(dǎo)性政策出臺(tái)
金融監(jiān)管部門也將會(huì)針對(duì)這五大金融推出具體體的引導(dǎo)性與考核政策。
5.將“全面強(qiáng)化監(jiān)管”與“防范化解風(fēng)險(xiǎn)”放在一起闡述
對(duì)金融市場(chǎng)有較多闡述：規(guī)范金融市場(chǎng)發(fā)行和交易行為，防范風(fēng)險(xiǎn)共振
金融市場(chǎng)的地位在提升
政策層面對(duì)金融市場(chǎng)的干預(yù)力度可能會(huì)增強(qiáng)
加強(qiáng)外匯市場(chǎng)管理：預(yù)計(jì)資金出境會(huì)越來(lái)越難
利用保險(xiǎn)產(chǎn)品的金融屬性對(duì)資產(chǎn)做風(fēng)險(xiǎn)隔離
把握好權(quán)和責(zé)的關(guān)系、快和穩(wěn)的關(guān)系
6.中央金融工作會(huì)議關(guān)鍵詞總結(jié)
監(jiān)管
風(fēng)險(xiǎn)
堅(jiān)持
市場(chǎng)
高質(zhì)量發(fā)展
服務(wù)
二、“報(bào)行合一”下銀保業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)分析
1.為什么要推行“報(bào)行合一”制度
產(chǎn)品差異差的來(lái)源在費(fèi)率
惡性競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)致行業(yè)亂象
2.“報(bào)行合一”制度推行，對(duì)保險(xiǎn)公司各渠道的影響
銀保渠道率先推行，率先受益
經(jīng)代渠道如臨大敵
個(gè)險(xiǎn)“報(bào)行合一”受到最多憂慮
個(gè)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)凸顯
三、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與應(yīng)變發(fā)展模式
1. 響應(yīng)及時(shí)，占領(lǐng)C位
最快捷的服務(wù)體系
最有戰(zhàn)斗力的專業(yè)營(yíng)銷隊(duì)伍
迎合市場(chǎng)的推動(dòng)能力
2.攻心營(yíng)銷，價(jià)值現(xiàn)行
標(biāo)準(zhǔn)化+制式化服務(wù)
政策解讀+需求匹配+賦能雙贏
3.營(yíng)銷革命，三創(chuàng)破局
創(chuàng)新形式：定位、洞察、需求
創(chuàng)意策劃：注意、興趣、聯(lián)想
創(chuàng)意服務(wù)：推動(dòng)、引導(dǎo)、規(guī)劃
四、終身壽和年金產(chǎn)品營(yíng)銷思路探索
1. 如何從國(guó)家政策變成談保險(xiǎn)？
通過(guò)政策看風(fēng)險(xiǎn)
降息風(fēng)險(xiǎn)
養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)
境外資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)
其他風(fēng)險(xiǎn)
婚姻風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
傳承風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)談透、功能談夠
終身壽和年金產(chǎn)品的功能
2.“保險(xiǎn)+服務(wù)”一體化方案激發(fā)客戶需求，醫(yī)康養(yǎng)生態(tài)撬動(dòng)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)
3.“保險(xiǎn)+信托”
4. 做好家庭保單開發(fā)
——2公式（收入儲(chǔ)蓄支出關(guān)系公式）+3張圖（拉車爬坡圖、房屋鞏固圖、小船航行圖）
5. 做好群體保單開發(fā)
商會(huì)、協(xié)會(huì)
異業(yè)聯(lián)盟
政府政策引領(lǐng)部門的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷
人力資源與社會(huì)保障部
社保局
民政局 

曾任：太平人壽中心支公司銀保分管總經(jīng)理
曾任：農(nóng)銀人壽省分公司銀行保險(xiǎn)部總經(jīng)理
曾任：農(nóng)銀人壽中心支公司總經(jīng)理
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)營(yíng)銷方向 特邀講師
太平人壽服務(wù)營(yíng)銷方向 特邀講師
12年銀行、保險(xiǎn)銷售管理培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
中行、農(nóng)行、工行、建行等多家銀行合作場(chǎng)次200+，課堂氛圍佳，返聘率100%
現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過(guò)1000+/現(xiàn)場(chǎng)授課銀行數(shù)超過(guò)200+

擅長(zhǎng)方向：網(wǎng)點(diǎn)管理技能提升、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營(yíng)銷技能提升、銀行網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)打造、銀行員工職業(yè)化塑造，標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
李老師擁有12年銀行、保險(xiǎn)銷售管理及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，長(zhǎng)期為廣東省、湖南省、江西省等地區(qū)的工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、郵政，農(nóng)商行等多家銀行網(wǎng)點(diǎn)提供服務(wù)改制和轉(zhuǎn)型咨詢及顧問(wèn)服務(wù)，培訓(xùn)過(guò)的學(xué)員10萬(wàn)余人，服務(wù)銀行客戶200余家。
曾組織策劃并主講“理財(cái)沙龍”千余場(chǎng)，單場(chǎng)成交最高1700萬(wàn)。
為農(nóng)銀人壽河北分公司搭建沙龍項(xiàng)目營(yíng)銷體系，全省培訓(xùn)營(yíng)銷隊(duì)伍110人，三個(gè)月的時(shí)間，產(chǎn)出保費(fèi)5600萬(wàn)期交，同時(shí)建立了新人成長(zhǎng)體系，高客營(yíng)銷體系，體驗(yàn)式沙龍模式等創(chuàng)新項(xiàng)目。
中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師，輔助銀行營(yíng)銷年交100萬(wàn)保單近100張，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過(guò)1000+、主講銀保營(yíng)銷沙龍數(shù)千場(chǎng)。

【實(shí)戰(zhàn)案例】
1、保定中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行《星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)項(xiàng)目》
擔(dān)任主講老師，對(duì)此地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了連續(xù)2期，每期7天的授課+輔導(dǎo)，網(wǎng)點(diǎn)形象及員工的服務(wù)營(yíng)銷能力大幅度得到了提升，學(xué)員好評(píng)100%。
2、石家莊中國(guó)銀行標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目
擔(dān)任項(xiàng)目主導(dǎo)講師，對(duì)石家莊中國(guó)銀行各個(gè)支行進(jìn)行標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)塑造和導(dǎo)入，進(jìn)行4期，每期7天，網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)營(yíng)銷能力有了顯著改善，后又有多次返聘。
3、農(nóng)業(yè)銀行河北省分行網(wǎng)點(diǎn)主任暨基層黨支部書記培訓(xùn)項(xiàng)目
擔(dān)任主講講師，主要負(fù)責(zé)全省200多名網(wǎng)點(diǎn)主任暨基層黨支部書記的崗位職責(zé)、營(yíng)銷技巧等方面的技能培訓(xùn)，并得到了銀行高管的一致好評(píng)，項(xiàng)目結(jié)束之后又被推薦介紹邢臺(tái)支行培訓(xùn)項(xiàng)目。
4、中原銀行南陽(yáng)分行保險(xiǎn)沙龍項(xiàng)目推動(dòng)
擔(dān)任主控老師，主要負(fù)責(zé)12家支行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷及沙龍推動(dòng)，組織策劃并主講“理財(cái)沙龍”13場(chǎng)，項(xiàng)目推動(dòng)保費(fèi)1763萬(wàn)。
5、農(nóng)業(yè)銀行唐山分行《決勝開門紅保險(xiǎn)沙龍項(xiàng)目》
擔(dān)任主講老師，組織策劃并主講“理財(cái)沙龍”21場(chǎng)，實(shí)收保費(fèi)3900萬(wàn)

【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】
曾為農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行開展服務(wù)意識(shí)與服務(wù)能力提升培訓(xùn)為期1年，培訓(xùn)累計(jì)100場(chǎng)，累計(jì)培訓(xùn)輔導(dǎo)人數(shù)10000+，返聘10期，學(xué)員好評(píng)率高達(dá)98%
曾為中國(guó)銀行--中國(guó)人壽開展聯(lián)合沙龍項(xiàng)目輔導(dǎo)培訓(xùn)，項(xiàng)目周期21天，后累計(jì)返聘兩期，培訓(xùn)累計(jì)60場(chǎng)，累計(jì)培訓(xùn)輔導(dǎo)人數(shù)500+，學(xué)員好評(píng)率高達(dá)95%。
曾為中國(guó)銀行骨干員工和管理人員講授《打好你的職場(chǎng)王牌——陽(yáng)光心態(tài)與情壓管理》《爆燃——職業(yè)素養(yǎng)鍛造訓(xùn)》等課程，累計(jì)10+期。
曾為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行骨干員工和管理人員講授《提速增效—青年骨干職業(yè)化修煉》《提速增效——職業(yè)化心態(tài)與內(nèi)驅(qū)力》《職業(yè)化心態(tài)與情緒壓力管理》等課程，累計(jì)10+期。
曾為水務(wù)集團(tuán)城市分公司員工講授《職業(yè)素養(yǎng)》《不同的崗位共同的責(zé)任—職業(yè)素養(yǎng)提升訓(xùn)》等課程，累計(jì)6+期。
曾為光大銀行講授《打好你的職場(chǎng)王牌——情壓管理課》《化繭成蝶——從校園人到企業(yè)人》課程，累計(jì)6+期。
曾為農(nóng)銀人壽骨干員工青年員工講授《打好你的職場(chǎng)王牌——陽(yáng)光心態(tài)與情壓管理》《爆燃——職業(yè)素養(yǎng)鍛造訓(xùn)》等課程，累計(jì)6+期
曾為中國(guó)建設(shè)銀行員工講授《職場(chǎng)情商與壓力管理》《用職場(chǎng)溝通力打造你的“高光”時(shí)刻》等課程，累計(jì)6期。
曾為太平人壽員工和管理層講授《爆燃——職業(yè)素養(yǎng)鍛造訓(xùn)》《職業(yè)化溝通》等課程，累計(jì)6期。