【培訓(xùn)對(duì)象】
零售銀行理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)從業(yè)者、私行客戶(hù)經(jīng)理，家族辦公室等服務(wù)高凈值人群的金融從業(yè)者

【培訓(xùn)收益】
● 掌握高凈值客戶(hù)需求與工具：理解財(cái)富管理痛點(diǎn)，掌握家族信托、稅務(wù)籌劃及離岸信托的核心概念與香港法律優(yōu)勢(shì)。 ● 實(shí)戰(zhàn)方案設(shè)計(jì)能力：能分析客戶(hù)需求，設(shè)計(jì)個(gè)性化信托架構(gòu)、稅務(wù)方案及全球資產(chǎn)配置策略，解決資產(chǎn)隔離與稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。 ● 職業(yè)素養(yǎng)與行業(yè)前瞻性：培養(yǎng)職業(yè)道德責(zé)任感，持續(xù)關(guān)注財(cái)富管理行業(yè)趨勢(shì)與創(chuàng)新方向，提升專(zhuān)業(yè)敏銳度。 ● 高效協(xié)作與成果轉(zhuǎn)化：通過(guò)團(tuán)隊(duì)協(xié)作將知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際工作，提升服務(wù)質(zhì)量和客戶(hù)滿(mǎn)意度，解決復(fù)雜財(cái)富管理問(wèn)題。 ● 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與全球視野：掌握風(fēng)險(xiǎn)管理方法，熟悉離岸信托稅務(wù)政策，確?？蛻?hù)資產(chǎn)合規(guī)性與長(zhǎng)期安全。

第一講：家族財(cái)富傳承與全球宏觀視野
一、內(nèi)地家族財(cái)富增長(zhǎng)正蓬勃發(fā)展
1. 中國(guó)內(nèi)地高凈值人群畫(huà)像
2. 高凈值人群所關(guān)心的核心問(wèn)題
1）財(cái)富安全
2）信息私密性
3）資產(chǎn)的流動(dòng)性
4）財(cái)富主權(quán)的穩(wěn)定性
互動(dòng)：總結(jié)近年來(lái)新聞報(bào)道和身邊所知的高凈值人群風(fēng)險(xiǎn)事件
二、高凈值人群及其財(cái)富將面臨哪些風(fēng)險(xiǎn)
1. 人性叵測(cè)
2. 法律法規(guī)
3. 經(jīng)濟(jì)局勢(shì)
4. 政策影響
互動(dòng)：如何保護(hù)好高凈值人群的家族財(cái)富？
三、離岸信托設(shè)立地點(diǎn)選擇
——國(guó)際幾大信托設(shè)立地選擇比較
問(wèn)題：為什么是香港？為什么是信托？
互動(dòng)：高凈值人群痛點(diǎn)——財(cái)富如何能夠安全的傳承？
研討：創(chuàng)造財(cái)富和守護(hù)財(cái)富在工具、時(shí)機(jī)等方面有何不同？

第二講：財(cái)富安全與傳承
一、財(cái)富安全傳承的現(xiàn)狀分析
1. 財(cái)富安全與傳承的重要性與緊迫性
3. 高凈值群體對(duì)財(cái)富安全傳承采取的方式方法
1）創(chuàng)立家族信托 （主流方式分析）
2）企業(yè)股權(quán)安排
3）預(yù)留其他金融資產(chǎn)
4）創(chuàng)立家族辦公室
5）為子女購(gòu)置房產(chǎn)
6）為子女購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)
4. 家族信托的基本架構(gòu)解讀
5. 家族信托的功能與特點(diǎn)
1）隱私保護(hù)
2）風(fēng)險(xiǎn)隔離
3）稅務(wù)籌劃
4）有效傳承&靈活分配
5）慈善規(guī)劃
6）全球配置
6. 家族信托的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)以及信托類(lèi)型分析解讀
研討：身邊的高凈值客戶(hù)是否有做到財(cái)富的安全傳承的案例
二、高客對(duì)家族信托的需求與痛點(diǎn)（六大需求分析）
需求一：家族信托如何保護(hù)家人與子女？
——家庭子女對(duì)傳承的需求分析
1）財(cái)富管理能力
2）子女爭(zhēng)產(chǎn)
3）子女揮霍
4）特殊子女照顧
信托情景分析：對(duì)于離婚，子女年幼，特殊教育等需求解讀
需求二：家族信托如何隔離婚姻風(fēng)險(xiǎn)？
案例分析：熱門(mén)新聞上海獨(dú)生女繼承2億資產(chǎn)被離婚的背后財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)解讀
——婚姻風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分析
1）財(cái)產(chǎn)混同
2）家企不分
3）夫妻共同連帶債務(wù)
4）離婚財(cái)產(chǎn)分割
5）再婚財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
6）子女婚姻變數(shù)風(fēng)險(xiǎn)
需求三：公司股權(quán)如何運(yùn)用家族信托進(jìn)行托管？
1）企業(yè)主家族財(cái)富核心資產(chǎn)分析
2）股權(quán)信托的優(yōu)勢(shì)
3）中國(guó)境內(nèi)股權(quán)信托常見(jiàn)模式
4）離岸股權(quán)信托
實(shí)操案例分析：小米雷總的境外信托架構(gòu)解讀
需求四：信托能解決代持難題嗎？
——代持風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分析
1）信任風(fēng)險(xiǎn)
2）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
3）債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
4）婚姻風(fēng)險(xiǎn)
5）繼承風(fēng)險(xiǎn)
6）訴訟風(fēng)險(xiǎn)
信托解決代持風(fēng)險(xiǎn)的情景分析：信托解決代持的架構(gòu)優(yōu)勢(shì)解讀
需求五：信托能節(jié)稅嗎？
稅務(wù)透明化趨勢(shì)1：金稅四期
稅務(wù)透明化趨勢(shì)2：CRS
需求六：信托安全嗎
案例分析：信托被擊穿的案例張?zhí)m案例分析解讀
——怎樣確保信托不被擊穿
1）信托目的合法
2）資產(chǎn)來(lái)源合法
3）設(shè)立及運(yùn)作合法
4）資產(chǎn)獨(dú)立性
研討：資產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人，安全嗎？
三、受托人職責(zé)
——香港信托法律——受托人職責(zé)
1.法定職責(zé)——受托人條例
2.普通法——受托人義務(wù)
3. 忠實(shí)義務(wù)
案例分析：遺囑信托安排孫女的求學(xué)教育案例解讀
案例分析：股權(quán)信托防止受托人侵吞資產(chǎn)的案例解讀
研討：如何選擇可靠的受托人？
四、財(cái)富傳承從業(yè)者如何開(kāi)展信托業(yè)務(wù)
1. 財(cái)富傳承需求現(xiàn)狀分析
2. 從業(yè)者展業(yè)建議
1）做專(zhuān)業(yè)人
2）創(chuàng)新思維
3）尊重客戶(hù)認(rèn)知階段
4）理性分析，感性思考
5）實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)積累
研討：假如你是身價(jià)過(guò)億的企業(yè)主，你該如何做好財(cái)富安全與傳承？

第三講：金稅四期下的稅務(wù)籌劃和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
一、金稅四期下的財(cái)稅危機(jī)
金稅四期方式解讀：從收稅報(bào)稅到算稅
1. 金稅四期稽查方向
涉稅風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：企業(yè)所得稅
研討：身邊的企業(yè)家客戶(hù)是否遇到這類(lèi)稅務(wù)檢查的案例
2. 稅收征管體系轉(zhuǎn)變
3. 稽查企業(yè)類(lèi)型
4. 重點(diǎn)監(jiān)控企業(yè)的指標(biāo)
5. 監(jiān)管個(gè)人賬戶(hù)流水指標(biāo)
研討：企業(yè)主如何規(guī)避企業(yè)賬戶(hù)與個(gè)人賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)
6. 企業(yè)如何進(jìn)行稅務(wù)合規(guī)建設(shè)
解讀：企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況解讀及個(gè)人賬戶(hù)收款行為解讀
解讀：相關(guān)法律法規(guī)+稅務(wù)政策
7. 稅務(wù)籌劃與避稅的區(qū)別分析
研討：身邊的企業(yè)家客戶(hù)群體是否已經(jīng)開(kāi)始關(guān)注稅務(wù)籌劃的重要性
二、稅務(wù)籌劃/風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避模式解析
1. 五大涉稅風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1）個(gè)人企業(yè)混同
案例分析：消失的她
案例分析：稅務(wù)籌劃示范案例
——稅籌結(jié)果比對(duì)
研討：身邊的企業(yè)家客戶(hù)是否有類(lèi)似的案例
2）偷換收入概念，亂用稅收洼地政策
稅籌規(guī)劃案例解析：某設(shè)計(jì)師為了規(guī)避稅務(wù)，在稅務(wù)洼地虛構(gòu)業(yè)務(wù)，導(dǎo)致被稅務(wù)部門(mén)懲罰
3）股權(quán)交易過(guò)程中的稅收風(fēng)險(xiǎn)
4）虛開(kāi)發(fā)票套取現(xiàn)金或虛增營(yíng)業(yè)成本
5）通過(guò)關(guān)聯(lián)交易轉(zhuǎn)移利潤(rùn)降低稅費(fèi)
研討：企業(yè)主面臨的涉稅風(fēng)險(xiǎn)還有哪些？
稅籌風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避案例：未對(duì)遺產(chǎn)稅做任何籌劃
2. 六大籌稅方法
1）發(fā)工資
2）小微企業(yè)
3）個(gè)人年終獎(jiǎng)
4）專(zhuān)利稅籌
5）基金稅籌
6）股權(quán)轉(zhuǎn)讓稅籌
總結(jié)：稅務(wù)稽查政策分析解讀
研討：還有哪些靈活的稅籌方案
稅務(wù)稽查案例分析：財(cái)稅原罪、秋后算賬
研討：舉例身邊類(lèi)似的企業(yè)主客戶(hù)情況
三、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵工具：家族離岸信托
1. 離岸家族信托的特點(diǎn)
2. 離岸信托的稅收優(yōu)惠：遺產(chǎn)稅優(yōu)惠、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓稅優(yōu)惠
研討：身邊的客戶(hù)有通過(guò)離岸信托做稅務(wù)籌劃的案例嗎
3. 離岸信托的稅收優(yōu)惠優(yōu)勢(shì)：資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓稅優(yōu)惠
1）設(shè)立階段：無(wú)需繳稅
2）存續(xù)階段：免稅
3）分配階段：稅務(wù)遞延
案例1：龍湖地產(chǎn)信托案例分析
案例2：跨境企業(yè)資產(chǎn)離岸信托保全
案例3：股權(quán)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)離岸信托保全
研討：假如你是企業(yè)家，會(huì)面臨哪些稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，有什么好的方案去構(gòu)建？

第四講：離岸香港信托及其法律優(yōu)勢(shì)
一、在香港設(shè)立離岸信托的優(yōu)勢(shì)
1. 優(yōu)越的法律體系
——香港普通法介紹、司法制度、司法獨(dú)立的特點(diǎn)、各項(xiàng)安全法案落實(shí)的好處
2. 財(cái)產(chǎn)保護(hù)
3. 遺產(chǎn)規(guī)劃
4. 靈活性和多樣性
5. 稅務(wù)優(yōu)勢(shì)：香港特色的低稅優(yōu)勢(shì)
研討：香港為什么號(hào)稱(chēng)低稅天堂？
6. 高質(zhì)量的金融服務(wù)
7. 投資機(jī)會(huì)
8. 保密和隱私
1）香港法律如何保護(hù)信托
2）香港法律保障個(gè)人私隱權(quán)的特點(diǎn)
9. 資本流通自由
10. 專(zhuān)業(yè)的信托服務(wù)提供商
11. 國(guó)際認(rèn)可度高
——2013年信托法改革增強(qiáng)香港競(jìng)爭(zhēng)力
研討：香港的金融競(jìng)爭(zhēng)力體現(xiàn)在哪些方面
二、香港成為國(guó)際金融中心的原因和優(yōu)勢(shì)
1. 香港成為國(guó)際金融中心的五大原因
1）優(yōu)越的地理位置
2）健全的法律制度
3）開(kāi)放的市場(chǎng)
4）強(qiáng)大的金融基礎(chǔ)設(shè)施
5）多元化的金融服務(wù)
2. 優(yōu)勢(shì)：國(guó)際資金自由流動(dòng)的重要樞紐
研討：身邊高客群體對(duì)香港金融中心的看法
三、中央在大灣區(qū)計(jì)劃上對(duì)香港的支持
1. 大灣區(qū)城市合作與交流
2. 政策支持
3. 人才培養(yǎng)和教育
研討：大灣區(qū)規(guī)劃為什么利好香港的長(zhǎng)期發(fā)展
四、香港信托對(duì)比新加坡信托的優(yōu)勢(shì)解讀
案例解析：張?zhí)m信托案例解析
研討：張?zhí)m此類(lèi)企業(yè)家群體設(shè)立信托的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
研討：為什么高凈值企業(yè)家首選香港作為信托設(shè)立地？

第五講：國(guó)際財(cái)富管理與投資策略
一、香港私人財(cái)富管理行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模概況
1. 香港私人財(cái)富管理規(guī)模
2. 香港私人財(cái)富投資策略
3. 香港私人客戶(hù)投資重點(diǎn)
研討：香港私人客戶(hù)的投資偏好為什么趨于保守？
二、財(cái)富管理的解讀
1. 財(cái)富管理的3個(gè)挑戰(zhàn)：創(chuàng)造和擴(kuò)充財(cái)富，管理財(cái)富時(shí)間精力以及金融產(chǎn)品
2. 私人財(cái)富管理的2大優(yōu)點(diǎn)：關(guān)注點(diǎn)集中、創(chuàng)造額外收入
3. 私人財(cái)富管理運(yùn)作的3個(gè)方法：KYC了解收集客戶(hù)信息、忠于客戶(hù)管理資產(chǎn)、專(zhuān)業(yè)策略
研討：私人財(cái)富管理的目標(biāo)和策略是什么？
三、如何決定風(fēng)險(xiǎn)承受度
1. 正確的評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受度
2. 風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)的關(guān)系解析
3. 風(fēng)險(xiǎn)水平的范圍
4. 確定自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
5. 衡量承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的2個(gè)重要因素
研討：你了解自己和客戶(hù)的真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)承受水平嗎？
四、財(cái)富管理策略八大策略
1. 根據(jù)個(gè)人情況來(lái)選擇適合的財(cái)富管理策略
2. 風(fēng)險(xiǎn)投資金字塔模型解析
3. 產(chǎn)品配置類(lèi)型
4. 金字塔模型頂部資產(chǎn)配置分析
5. 商品特性分析
6. 金字塔模型中間部分資產(chǎn)配置分析
7. 資產(chǎn)配置趨勢(shì)分析
8. 金字塔模型底部資產(chǎn)配置分析
研討：企業(yè)家客戶(hù)的合理資產(chǎn)配置模型是什么
五、高凈值客群的重要資產(chǎn)配置選擇：債券投資介紹
1. 債券和股票對(duì)比分析
2. 債券的運(yùn)作機(jī)理
3. 債券在投資組合中的作用
4. 債券的國(guó)際評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
5. 債券的風(fēng)險(xiǎn)分析
6. 香港信托法對(duì)債券投資的規(guī)定
7. 債券的市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制
8. 穩(wěn)健的債券投資策略
研討：債券投資對(duì)高凈值客戶(hù)的吸引力有哪些
六、香港財(cái)富管理相關(guān)法律法規(guī)
1. 相關(guān)財(cái)富管理法例法條
2. KYC與反洗錢(qián)的規(guī)定
研討：香港的高凈值人群私人財(cái)富管理面臨的挑戰(zhàn)有哪些？
研討：身邊高凈值客戶(hù)對(duì)私人財(cái)富管理的需求有哪些？

第六講：離岸信托規(guī)劃建議書(shū)
一、家族信托設(shè)立規(guī)劃需求分析
案例分析：信托案例解析
1. 家庭關(guān)系及資產(chǎn)分析
2. 規(guī)劃需求與目的分析
二、離岸信托架構(gòu)搭建規(guī)劃
1. 案例信托架構(gòu)圖解讀
2. 信托規(guī)劃實(shí)現(xiàn)的功能
三、離岸信托資產(chǎn)安排建議
1. 資金配置計(jì)劃
2. 信托受益人分配計(jì)劃

【實(shí)戰(zhàn)演練：分組做實(shí)戰(zhàn)的離岸信托架構(gòu)資產(chǎn)配置計(jì)劃】
1. 現(xiàn)場(chǎng)做方案
1）每組選擇一個(gè)實(shí)戰(zhàn)客戶(hù)案例
2）全組做離岸信托架構(gòu)搭建及資產(chǎn)配置的實(shí)戰(zhàn)方案
——包含信息收集、需求規(guī)劃、目標(biāo)分析、信托架構(gòu)圖以及信托資產(chǎn)配置方案
2. 分組上臺(tái)演練
演練方式：每組講解本組的實(shí)戰(zhàn)方案，包括信息收集、方案解讀、功能運(yùn)用等
演練點(diǎn)評(píng)：觀察者點(diǎn)評(píng)、參與者點(diǎn)評(píng)、老師點(diǎn)評(píng) 

15年+國(guó)際銀行財(cái)富管理及海外國(guó)際家族信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)
上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士+西北工業(yè)大學(xué)雙專(zhuān)業(yè)學(xué)士
2024年度MDRT百萬(wàn)圓桌會(huì)議資格達(dá)成
國(guó)家中級(jí)經(jīng)濟(jì)師
CFP國(guó)際金融理財(cái)師持證人
持有證券/保險(xiǎn)/基金/銀行從業(yè)資格
曾任：香港信托協(xié)會(huì)（國(guó)際信托機(jī)構(gòu)） 丨 中國(guó)區(qū)市場(chǎng)總監(jiān)
曾任：匯豐銀行（世界500強(qiáng)） 丨 深圳分行支行行長(zhǎng)
曾任：花旗銀行（世界500強(qiáng)） 丨 深圳分行高級(jí)投資顧問(wèn)
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：權(quán)益類(lèi)股權(quán)&基金投資策略、家庭成員財(cái)務(wù)保險(xiǎn)保障、家族信托傳承規(guī)劃……
☛百億資產(chǎn)操盤(pán)：15年一線(xiàn)財(cái)富管理與家族信托實(shí)戰(zhàn)，操盤(pán)50+億國(guó)內(nèi)外信托大單與30+億股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品募集，同時(shí)多次創(chuàng)下行業(yè)與地區(qū)的業(yè)績(jī)唯一與第一；
☛行業(yè)首創(chuàng)落地：從0到1首創(chuàng)離岸信托架構(gòu)師認(rèn)證培訓(xùn)，培養(yǎng)100+位離岸信托架構(gòu)師，主導(dǎo)全年超30場(chǎng)客戶(hù)及渠道策略會(huì)，賦能400+人；
☛國(guó)際前沿掌握：熟悉國(guó)際國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)分析方法，掌握財(cái)政政策和貨幣政策對(duì)投資的影響,多次作為特邀嘉賓出席高凈值客戶(hù)財(cái)富管理論壇及家族信托研討會(huì)，分享前沿觀點(diǎn)與經(jīng)驗(yàn)；

崇宸鳴老師擁有國(guó)內(nèi)頭部高校理工科+金融復(fù)合學(xué)歷背景，超10年深度參與一級(jí)私募股權(quán)及二級(jí)證券投資經(jīng)驗(yàn)，及境內(nèi)外家族辦公室家族信托定制業(yè)務(wù)，深度理解國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)投融資環(huán)境及投資趨勢(shì)判斷；長(zhǎng)期從事金融產(chǎn)品研究與培訓(xùn)、財(cái)富管理、家族信托、投資咨詢(xún)分析等工作，具備豐富的展業(yè)經(jīng)驗(yàn)，熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)分析方法，掌握財(cái)政政策和貨幣政策的變化對(duì)于各項(xiàng)投資的影響。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
——【跨境金融布局：50+億國(guó)內(nèi)外信托大單落地】——
01-負(fù)責(zé)香港信托協(xié)會(huì)超高凈值客戶(hù)群體的香港/瑞士離岸信托業(yè)務(wù)咨詢(xún)，包括家族信托方案設(shè)計(jì)及制定信托架構(gòu)內(nèi)的財(cái)富配置方案以及組合投資策略建議等，執(zhí)行家族資產(chǎn)管理方案及組織家族會(huì)議等，落實(shí)離岸私人信托落地方式，成功設(shè)計(jì)并落地多起離岸信托案例，累計(jì)境外信托資產(chǎn)配置規(guī)模超2000萬(wàn)美金。
03-為國(guó)內(nèi)某頭部財(cái)富管理機(jī)構(gòu)投資管理有限公司成功設(shè)立落地超過(guò)15個(gè)家族信托實(shí)操案例，累計(jì)管理規(guī)模超過(guò)50億以上，為高凈值客戶(hù)家族全球化資產(chǎn)配置提供專(zhuān)業(yè)支持，包括投資權(quán)益類(lèi)及保障類(lèi)產(chǎn)品；
——【高端財(cái)富架構(gòu)：30+億股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品募集量】——
01-主導(dǎo)為國(guó)內(nèi)某頭部財(cái)富管理機(jī)構(gòu)投資管理有限公司高凈值人群資產(chǎn)保全、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承和全球資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)2020年度二級(jí)私募證券基金產(chǎn)品總募集量超過(guò)8億（全國(guó)前三）；2021年度一級(jí)半定增業(yè)務(wù)及股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品總募集量近2.5億（全國(guó)第一）；
02-為國(guó)內(nèi)某投資銀行機(jī)構(gòu)創(chuàng)建10+人專(zhuān)業(yè)股權(quán)PE產(chǎn)品資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)與20+人專(zhuān)業(yè)股權(quán)融資業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，與喜馬拉雅FM、小鵬汽車(chē)、中金新興產(chǎn)業(yè)基金、36氪人工智能創(chuàng)投基金、深創(chuàng)投母基金等多個(gè)頂級(jí)企業(yè)/機(jī)構(gòu)合作，開(kāi)展多場(chǎng)股權(quán)私募產(chǎn)品與基金產(chǎn)品募集及路演，實(shí)現(xiàn)股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品總募集量超2億元；
03-主導(dǎo)某國(guó)內(nèi)頭部家族辦公華南區(qū)超高凈值人群資產(chǎn)保全、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承和全球資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)在2023及2024年度實(shí)現(xiàn)新簽約家辦級(jí)別客戶(hù)超過(guò)10人，交付資產(chǎn)配置報(bào)告累計(jì)超過(guò)20份，參與設(shè)計(jì)家族信托設(shè)立建議書(shū)5份，累計(jì)洽談及配置家辦級(jí)客戶(hù)資金體量規(guī)模超過(guò)20億元；
——【卓越團(tuán)隊(duì)楷模：帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)包攬業(yè)績(jī)前三】——
01-為花旗銀行深圳分行大客戶(hù)提供全面專(zhuān)業(yè)的金融分析及資產(chǎn)配置咨詢(xún)服務(wù)，并提供相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，積極開(kāi)拓中高端個(gè)人客戶(hù)，組織策劃營(yíng)銷(xiāo)方案與客戶(hù)活動(dòng)：
——曾獲深圳地區(qū)唯一一名中國(guó)區(qū)長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)（花旗銀行總部授予）；
——曾獲花旗銀行華南地區(qū)深圳分行首名及唯一的資深高級(jí)貴賓理財(cái)投資專(zhuān)員；
——曾獲個(gè)人持續(xù)業(yè)績(jī)連續(xù)12個(gè)月A+優(yōu)秀表現(xiàn)大獎(jiǎng)（華南區(qū)唯一一名)；
02-全面管理匯豐銀行多個(gè)支行工作，包括銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理以及運(yùn)營(yíng)管理，完成支行各項(xiàng)業(yè)績(jī)考核指標(biāo)，在連續(xù)年度分別取得深圳區(qū)及東莞區(qū)最高保費(fèi)記錄，獲得最佳保險(xiǎn)業(yè)績(jī)獎(jiǎng)；曾獲連續(xù)年度季度產(chǎn)出百萬(wàn)期繳保險(xiǎn)大單；
——曾獲中國(guó)區(qū)優(yōu)秀支行行長(zhǎng)業(yè)務(wù)管理獎(jiǎng)；
——曾獲第一/二季度全國(guó)最佳業(yè)務(wù)管理策劃獎(jiǎng)及最佳原創(chuàng)戰(zhàn)略獎(jiǎng)；
——曾獲中國(guó)支行行長(zhǎng)上半年雙項(xiàng)業(yè)績(jī)排名中均名列全國(guó)前三名；
——曾獲連續(xù)9個(gè)月匯豐銀行全國(guó)支行行長(zhǎng)各項(xiàng)考核綜合排名南區(qū)第一名；
——曾獲中國(guó)區(qū)支行行長(zhǎng)各項(xiàng)工作綜合評(píng)比上半年全國(guó)第一，下半年全國(guó)第三名；

部分授課案例：
序號(hào) 企業(yè) 課程名稱(chēng) 期數(shù)
1 中國(guó)平安保險(xiǎn)集團(tuán)、招商銀行私人銀行、香港信托協(xié)會(huì) 《全方位解碼家族保險(xiǎn)金信托服務(wù)》 20+
2 中國(guó)銀行私人銀行、工商銀行私人銀行、瑞銀集團(tuán)（UBS） 《私人銀行財(cái)富管理與資產(chǎn)配置》 15
3 中國(guó)建設(shè)銀行、廣發(fā)證券、華夏基金 《宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)分析與金融政策解讀》 12
4 中信證券、海通證券、中金公司 《高客經(jīng)營(yíng)與客戶(hù)心理分析》 10
5 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行 《理財(cái)經(jīng)理綜合能力提升訓(xùn)練營(yíng)》 8

主講課程：
《家族財(cái)富傳承管理與資產(chǎn)配置》
《全方位解碼家族保險(xiǎn)金信托服務(wù)》
《高客經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)》
《理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升之客戶(hù)需求分析》
《金融通識(shí)課——玩轉(zhuǎn)財(cái)富密碼》
《宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)分析與金融政策解讀》 

• 銀行客戶(hù)資產(chǎn)配置方案與綜合理財(cái)規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會(huì)定立人生規(guī)劃，就是一個(gè)人根據(jù)社會(huì)發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對(duì)自己的未來(lái)的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計(jì)。沒(méi)有規(guī)劃的人生，就象是沒(méi)有目標(biāo)和計(jì)劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會(huì)開(kāi)，人誰(shuí)有來(lái)生?活不出個(gè)人樣來(lái)，最對(duì)不起的是自己。生就是一場(chǎng)競(jìng)賽。要學(xué)運(yùn)動(dòng)員，我有教練我怕誰(shuí)!從需要、條件到“思想..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(zhǎng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)受歐美國(guó)家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長(zhǎng)放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國(guó)當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2019年我們對(duì)于市場(chǎng)的應(yīng)對(duì)策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對(duì)當(dāng)前..

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• 保險(xiǎn)大單銷(xiāo)售秘訣——資產(chǎn)配置與私人財(cái)富管理

   

  課程背景：根據(jù)招商銀行發(fā)布《2017年中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》、建設(shè)銀行發(fā)布《中國(guó)私人銀行2019》兩份報(bào)告，雖然中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展面臨的內(nèi)外部挑戰(zhàn)增多，但國(guó)內(nèi)居民的私人金融財(cái)富仍實(shí)現(xiàn)了8%的正增長(zhǎng)。中國(guó)高凈值人數(shù)的數(shù)量逐年實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)，截止2018年高凈值人士數(shù)量已達(dá)到167萬(wàn)人；高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)開(kāi)始從單純的“創(chuàng)造更多財(cái)富”過(guò)渡..

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• 高凈值客戶(hù)開(kāi)發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠(yuǎn)去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國(guó)不斷增長(zhǎng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機(jī)會(huì)，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據(jù)胡潤(rùn)排行榜的最新統(tǒng)計(jì)，目前中國(guó)高凈值人群增長(zhǎng)速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對(duì)于財(cái)富領(lǐng)域特別是保險(xiǎn)、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來(lái)..

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• 資產(chǎn)配置——宏觀環(huán)境分析與資產(chǎn)配置

   

  課程背景：全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中，中美格局轉(zhuǎn)變、三期疊加與危疾影響，致使中國(guó)富裕家庭財(cái)富增長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)疊加并存。財(cái)富管理顧問(wèn)如何在這一時(shí)期中服務(wù)客戶(hù)？如何為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)？該課程將使財(cái)富管理師掌握資產(chǎn)配置原理與實(shí)踐應(yīng)用，洞悉金融市場(chǎng)各類(lèi)資產(chǎn)在家庭財(cái)富管理中的價(jià)值與功用，從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。課程風(fēng)格：源至實(shí)戰(zhàn)..

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• 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局，新政策決定財(cái)富新形勢(shì) ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營(yíng)

   

  課程背景：2018年以來(lái)中美貿(mào)易戰(zhàn)開(kāi)啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對(duì)抗。此時(shí)，我國(guó)提出“經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費(fèi)結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟(jì)迎來(lái)新的成長(zhǎng)環(huán)境，我國(guó)金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，做好資產(chǎn)配置，對(duì)中高端客戶(hù)再說(shuō)至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應(yīng)該通過(guò)解析宏觀形勢(shì)、了解..

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