【培訓(xùn)對象】
理財經(jīng)理、私行客戶經(jīng)理、財富顧問、理財師

【培訓(xùn)收益】
1. 提升市場分析與趨勢研判能力，增強基金健診精準度，助力客戶把握投資方向。 2. 掌握客戶售后維護技巧，提高客戶滿意度與忠誠度，穩(wěn)固客戶關(guān)系，促進資產(chǎn)留存增長。 3. 學(xué)會制定分層分類客戶維護方案，通過案例與模擬訓(xùn)練，實現(xiàn)服務(wù)精細化，提升服務(wù)效率質(zhì)量。 4. 掌握客訴處理方法，降低投訴率，強化合規(guī)意識，防控風(fēng)險，保障客戶資產(chǎn)與銀行聲譽安全。

第一講：基金產(chǎn)品全景洞察——如何為客戶精準解讀一只基金
一、基金產(chǎn)品分析邏輯
1. 基金類型
1）貨幣基金
2）債券型基金
3）混合型基金
4）指數(shù)型基金
5）股票型基金
6）QDII型基金
2. 基金經(jīng)理
3. 收益情況
1）歷史收益率
2）夏普比率
3）最大回撤
二、基金的風(fēng)險管理
1. 風(fēng)險水平——持倉情況
2. 市場環(huán)境
1）復(fù)蘇階段
2）繁榮階段
3）滯漲階段
3. 投資策略
1）長期投資策略
2）定期定額投資策略
3）資產(chǎn)配置策略
4）逆向投資策略
5）啞鈴策略
6）擇時投資策略
7）行業(yè)和主題投資策略

第二講：基金健診實戰(zhàn)精要——從邏輯流程到技巧細節(jié)的全面攻克
一、基金產(chǎn)品對比邏輯
1. 確定對比目的
2. 確定對比范圍
3. 對比內(nèi)容
1）收益率對比
2）風(fēng)險指標對比
3）夏普比率對比
4）費用對比
5）基金經(jīng)理對比
6）投資組合對比
4. 綜合評估與決策
5. 持續(xù)跟蹤與調(diào)整
二、基金的健診
1. 基金健診在銀行理財業(yè)務(wù)中的作用
1）體現(xiàn)銀行售后服務(wù)質(zhì)量
2）體現(xiàn)理財經(jīng)理專業(yè)性
3）提高客戶復(fù)購率
2. 基金健診的三種類型
類型一：舊換新
類型二：舊換舊（單只診斷）
類型三：舊換舊（結(jié)構(gòu)診斷）
三、基金健診的詳細流程
第一步：客戶篩選與邀約
1）如何篩選適合進行基金健診的客戶
2）邀約客戶的技巧與話術(shù)
第二步：基金健診前的準備
1）了解客戶持倉基金情況
2）準備基金健診所需資料與工具
3）確定基金健診的時間、地點與參與人員
第三步：基金健診的實施
1）基金健診的邏輯與流程
2）用專業(yè)軟件進行基金篩選、比較與排行
3）基金健診的關(guān)鍵指標與分析方法
第四步：基金健診后的解決方案
1）判斷客戶持倉基金的健康狀況
2）根據(jù)基金健診結(jié)果提出解決方案
3）商品比較原則與后續(xù)服務(wù)計劃
第五步：基金健診的跟進與反饋
1）持續(xù)關(guān)注客戶持倉基金的表現(xiàn)
2）定期向客戶提供基金健診報告與異動提醒
3）根據(jù)市場變化及時調(diào)整基金配置策略
四、基金健診的關(guān)鍵技巧與注意事項
1. 如何有效溝通基金健診的結(jié)果與建議
1）市場分析
2）數(shù)據(jù)呈現(xiàn)
3）邏輯分析
2. 應(yīng)對客戶疑慮與反對意見的策略
1）安撫情緒
2）確認客戶投資目標
3）提高客戶信心
3. 基金健診過程中的合規(guī)與風(fēng)險控制
1）確認客戶風(fēng)測
2）確認客戶產(chǎn)品適配性
3）做好雙錄
案例分析與實踐演練：
1. 分析典型基金健診案例，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)
2. 分組進行基金健診實踐演練，提升實際操作能力

第三講：基金售后維護進階方略——打造卓越客戶體驗與穩(wěn)固關(guān)系
一、基金售后維護的重要性
1. 增強客戶黏性，提升客戶滿意度和忠誠度
2. 客戶更好地穿越市場振蕩期，實現(xiàn)投資目標
3. 促進基金銷售，提升金融機構(gòu)的市場競爭力
二、基金售后維護的內(nèi)容
1. 售后服務(wù)的基本形式
1）電話回訪：定期或不定期地通過電話與客戶溝通，了解客戶需求和反饋
2）線上互動：通過社交媒體、在線論壇等平臺，與客戶進行實時互動和交流
3）線下活動：組織客戶沙龍、投資講座等活動，增強與客戶的面對面交流
2. 售后服務(wù)應(yīng)包含的內(nèi)容
1）基金產(chǎn)品信息的更新和傳達
2）市場行情的分析和解讀
3）客戶持倉基金的健診和評估
4）投資策略的建議和調(diào)整
三、基金售后維護的流程
1. 客戶篩選與分類
篩選/分類的維度：客戶的投資偏好、風(fēng)險承受能力等因素，對客戶進行篩選
——為不同類型的客戶提供差異化的售后服務(wù)
2. 售后服務(wù)計劃的制定
——實際需求和市場變化（兩端）
——明確售后服務(wù)的內(nèi)容、頻率和方式
3. 售后服務(wù)的實施
1）通過電話、線上互動或線下活動等方式，與客戶進行溝通和交流
2）及時解答客戶的疑問和關(guān)注，提供專業(yè)的投資建議
4. 售后服務(wù)的跟蹤與反饋
1）對售后服務(wù)的實施情況進行跟蹤和記錄，確保服務(wù)的質(zhì)量和效果
2）及時收集客戶的反饋意見和建議，對售后服務(wù)進行持續(xù)改進和優(yōu)化
四、基金售后維護的技巧與注意事項
1. 溝通技巧
1）傾聽客戶的需求和意見，給予積極的回應(yīng)和解決方案
2）用通俗易懂的語言解釋復(fù)雜的金融概念和投資策略
3）保持耐心和熱情，與客戶建立良好的溝通關(guān)系
2. 注意事項
1）遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保售后服務(wù)的合規(guī)性。
2）保護客戶的隱私和信息安全，不泄露客戶的個人信息和交易數(shù)據(jù)。
3）在提供售后服務(wù)時，客觀、公正地評價基金產(chǎn)品的風(fēng)險和收益，不夸大其詞或誤導(dǎo)客戶
案例分析與實踐演練：
典型案例分析：
——蚌埠X行反面案例分享
——合肥X行浮虧客戶解決成功案例分享
1）分析成功和失敗的基金售后維護案例，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)。
2）探討如何在不同市場環(huán)境下進行有效的基金售后維護。
實踐演練：
1）分組進行基金售后維護的實踐演練，模擬與客戶溝通的場景和流程。
2）通過角色扮演和模擬對話，提升學(xué)員的實際操作能力和應(yīng)變能力。
學(xué)習(xí)總結(jié)與落地行動
1. 知識回顧：專業(yè)知識、基金分析框架、基金健診流程、基金售后服務(wù)要點
2. 答疑互動：就學(xué)員提出的難題進行分析、討論、模擬演練、點評
3. 學(xué)習(xí)落地：
1）掌握基金產(chǎn)品單只、多只分析方法，得出綜合評價和選擇結(jié)果
2）基金健診、售后維護實務(wù)操作中的關(guān)鍵要點與注意事項
3）學(xué)習(xí)心得、收獲感言及點評
4）結(jié)合績效考核指標，制訂對應(yīng)存量基金客戶健診計劃 

14年金融領(lǐng)域?qū)崙?zhàn)經(jīng)驗
全省十佳財富講師、總行級優(yōu)秀財富管理內(nèi)訓(xùn)師
千人兵團精英理財經(jīng)理隊伍建設(shè)最佳實踐獎
第7屆新浪財經(jīng)理財師大賽“全國菁英理財師”稱號
第13屆福布斯·富國優(yōu)選理財師全國總決賽第二名（財富管家銀獎）
現(xiàn)任：陜國投集團華東財富中心安徽分公司丨總經(jīng)理助理
曾任：中國郵政集團安徽省分公司丨金融業(yè)務(wù)部財富主管
曾任：凱美瑞德（上海）科技有限公司丨資深銀行業(yè)務(wù)咨詢顧問
曾任：中國工商銀行國際結(jié)算單證中心丨國際結(jié)算進口部專業(yè)人員
曾任：花旗銀行（深圳分行）丨（金卡）理財經(jīng)理
【專業(yè)能力耐打——持多項認證】：CFP國際金融理財師、AFP金融理財師、證券從業(yè)資格、基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格
【個人能力突出——客戶管理與創(chuàng)值】：累計服務(wù)高凈值客戶50+名，累計資產(chǎn)管理規(guī)模近6億。通過深入了解客戶需求，為客戶提供個性化的資產(chǎn)配置方案，實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，客戶滿意度高達99.89%。
【實戰(zhàn)能力超群——主導(dǎo)近百場沙龍】：【財富客戶尊享會】（涉及17場）、【養(yǎng)老主題沙龍】（涉及20場）、【理財節(jié)線上沙龍】（連續(xù)3年）等。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
阮老師擁有豐富且多元的金融企業(yè)從業(yè)經(jīng)驗（銀行、金融IT服務(wù)提供商）和深厚扎實的專業(yè)功底，積累了大量的實踐經(jīng)驗和優(yōu)秀的行業(yè)口碑，為其在團隊管理、營銷策劃和培訓(xùn)賦能、企業(yè)管理等工作中奠定了堅實的基礎(chǔ)，其在任職中國郵政集團有限公司安徽省分公司職務(wù)時得到了很好的發(fā)揮（負責(zé)全省金融部門高效中間業(yè)務(wù)的營銷與產(chǎn)品管理、團隊搭建重任，涉及理財、基金、券商資管、信托、三方存管等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，管理理財經(jīng)理、財富顧問、內(nèi)訓(xùn)師等團隊）：
【01】通過精準策略與有效執(zhí)行，推動業(yè)務(wù)銷量顯著提升，實現(xiàn)非貨幣基金銷售的大幅增長（從2018年15億元到2022年100億元）以及基金定投業(yè)務(wù)連續(xù)三年獲集團級“競賽優(yōu)勝單位”佳績；
【02】全力打造并擴充專業(yè)理財團隊，將全省專業(yè)理財經(jīng)理隊伍從寥寥不足30人發(fā)展壯大至1400多人，同時成功建立省級財富管理內(nèi)訓(xùn)師隊伍（15人）和財富顧問隊伍（20人），為業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展奠定了堅實的人才基礎(chǔ)，彰顯出優(yōu)秀的團隊建設(shè)與管理才能；
【03】連續(xù)8年（4屆）帶隊參加郵儲銀行全國理財經(jīng)理大賽并屢獲殊榮；2019年摘得“十佳理財經(jīng)理”（個人賽第一）和“優(yōu)秀理財經(jīng)理”獎項；2021年斬獲“十佳理財經(jīng)理”2名、“優(yōu)秀理財經(jīng)理”1名及團體二等獎；2023年再次收獲“十佳理財經(jīng)理”1名、“優(yōu)秀理財經(jīng)理”2名、“卓越財富顧問”2名及團體二等獎，充分證明其在人才培養(yǎng)和競賽指導(dǎo)方面的高超水平。
阮老師不僅擅長國際國內(nèi)投資理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)，同時對國際貿(mào)易結(jié)算方式及各類單據(jù)融資方案也深有研究，曾主導(dǎo)完成江蘇銀行、江西銀行總行結(jié)算系統(tǒng)的整體設(shè)計、制作、上線的全套流程，促使銀行在貿(mào)易領(lǐng)域踏入新階段；同時將貿(mào)易結(jié)算工具和融資方案、銀行結(jié)算系統(tǒng)方案設(shè)計等項目經(jīng)驗融合進企業(yè)員工培訓(xùn)當(dāng)中，曾為多家金融企業(yè)提供培訓(xùn)方案，包括但不限于中國郵政、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、鵬楊基金、凱美瑞德信息科技（上海）股份有限公司等企業(yè)講授《財富管理全產(chǎn)品體系搭建》、《高凈值客戶的沙龍活動策劃》、《基金和基金定投業(yè)務(wù)營銷》、《保險和信托業(yè)務(wù)及高客開發(fā)》等課程，累計100+場次；

主講課程：
《以客戶為中心的資產(chǎn)配置》
《高凈值客戶的沙龍活動策劃》
《細水長流——客戶關(guān)系管理與維護》
《高效達成——金牌理財經(jīng)理能力提升》
《財富金鐘罩——財富傳承的兩大武器（家族信托+保險金信托）》
《破解基金客戶“難題”——基金健診與售后服務(wù)的策略與技巧》 

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• 有效授權(quán)與控制的藝術(shù)與技巧

   

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