【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)公司績(jī)優(yōu)群體、銀保渠道績(jī)優(yōu)

【培訓(xùn)收益】
● 提升認(rèn)知：清晰新形勢(shì)下政策變化的影響，把握住客戶年金銷售場(chǎng)景； ● 提升技能：學(xué)會(huì)閉環(huán)式提問(wèn)技巧，精準(zhǔn)把握需求導(dǎo)向進(jìn)行銷售； ● 學(xué)會(huì)引導(dǎo)客戶認(rèn)識(shí)到年金險(xiǎn)配置在財(cái)富管理中的重要性； ● 全面了解不同需求場(chǎng)景下的年金險(xiǎn)配置策略； ● 學(xué)會(huì)產(chǎn)品組合的營(yíng)銷思路和異議處理，引導(dǎo)客戶需求喚醒，快速實(shí)現(xiàn)成交； ● 按需開(kāi)拓：精細(xì)化，圈層化，場(chǎng)景化客戶經(jīng)營(yíng)。

第一講：研判行業(yè)新趨勢(shì)，清晰未來(lái)壽險(xiǎn)發(fā)展之路
1. 國(guó)內(nèi)險(xiǎn)企經(jīng)歷的4個(gè)階段
萬(wàn)能險(xiǎn)銷售、健康險(xiǎn)銷售、法商銷售、財(cái)務(wù)規(guī)劃
2. 健康險(xiǎn)已成為紅海市場(chǎng)
案例：美國(guó)聯(lián)合健康保險(xiǎn)公司的數(shù)據(jù)分析
案例：平安500億收購(gòu)北⼤⽅正
3. 重新建立與趨勢(shì)匹配的行業(yè)認(rèn)知

第二講：用新的思維邏輯，打開(kāi)壽險(xiǎn)贏銷得格局
一、重建保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系
——不再販賣焦慮，客戶沒(méi)有排斥感
案例：W先生咨詢保險(xiǎn)
互動(dòng)扮演：如果你是業(yè)務(wù)人員，面對(duì)咨詢?nèi)绾位卮?br /> 工具：閉環(huán)式四步提問(wèn)
總結(jié)：結(jié)合問(wèn)題與客戶達(dá)成共識(shí)
——保險(xiǎn)不改變風(fēng)險(xiǎn)概率；保險(xiǎn)改變的是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的財(cái)務(wù)結(jié)果
二、重建財(cái)務(wù)管理與人壽保險(xiǎn)的關(guān)系
——保險(xiǎn)就是一種財(cái)務(wù)管理工具
1. 對(duì)于90%的家庭，保險(xiǎn)是管理現(xiàn)金流工具
2. 對(duì)于10%家庭，保險(xiǎn)是財(cái)富管理的工具
三、明確壽險(xiǎn)規(guī)劃核心目的
——定位客戶需求與認(rèn)知產(chǎn)品特質(zhì)相匹配

第三講：重新認(rèn)識(shí)年金險(xiǎn)，剖析年金的產(chǎn)品特質(zhì)
一、重新定義年金險(xiǎn)
年金是一種和時(shí)間高度相關(guān)的資產(chǎn)，更是與生命周期相匹配的現(xiàn)金流資產(chǎn)
二、認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)年金的四大特質(zhì)
1. 契約屬性：匹配客戶資產(chǎn)的安全性需求
2. 產(chǎn)品屬性：匹配客戶資產(chǎn)持續(xù)有效增值的需求
3. 資產(chǎn)屬性：匹配客戶資產(chǎn)的稅務(wù)保護(hù)性的需求
4. 法律屬性：匹配客戶資產(chǎn)專屬性掌控的需求

第四講：認(rèn)識(shí)三大場(chǎng)景需求，匹配客戶需求進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷（案例分析講解）
需求一：強(qiáng)制儲(chǔ)備
案例：壽險(xiǎn)老客戶（H女士，35歲，單身，幾年前買過(guò)重疾保險(xiǎn)）的溝通
互動(dòng)：如果你是業(yè)務(wù)員，如何用財(cái)務(wù)管理的思維，與客戶面談？
流程1：開(kāi)啟話題——回憶保單購(gòu)買背景
流程2：觀念導(dǎo)入——梳理已有保單權(quán)益
流程3：詢問(wèn)收支結(jié)余——評(píng)估客戶儲(chǔ)蓄能力
流程4：?jiǎn)柾顿Y習(xí)慣——判斷客戶的投資預(yù)期
流程5：?jiǎn)柾顿Y心態(tài)——評(píng)估客戶的投資類型
最終與客戶達(dá)成共識(shí)：
1）保險(xiǎn)配置是動(dòng)態(tài)管理的過(guò)程，要有全局思維
2）客戶的財(cái)務(wù)問(wèn)題，需做優(yōu)化配置
3）通過(guò)強(qiáng)制儲(chǔ)備，逐步實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄規(guī)劃目標(biāo)
案例話術(shù)：
1）龜兔賽跑的故事（比賽結(jié)果相當(dāng)于財(cái)富目標(biāo)）——長(zhǎng)期思維
2）賭桌故事（無(wú)論換哪臺(tái)，錢都在桌上）——規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)同源
演練通關(guān)：強(qiáng)制儲(chǔ)蓄客戶的溝通邏輯
需求二：精算規(guī)劃
案例：L先生，45歲，三高人群，收入可觀，咨詢過(guò)，覺(jué)得保險(xiǎn)意義不大
互動(dòng)：如何用財(cái)務(wù)管理的角度與成功人士打開(kāi)話題？
流程1：開(kāi)啟話題——了解對(duì)保險(xiǎn)的態(tài)度以及購(gòu)買態(tài)度
流程2：觀念導(dǎo)入——闡述保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)規(guī)劃功能
流程3：詢問(wèn)收支結(jié)余——了解資產(chǎn)結(jié)構(gòu)及收入依賴性
流程4：?jiǎn)柾顿Y習(xí)慣——引導(dǎo)客戶關(guān)注收益與絕對(duì)收益的區(qū)別
流程5：?jiǎn)栘?cái)務(wù)目標(biāo)——導(dǎo)向兩個(gè)必然“教育金”與“養(yǎng)老金”
最終與客戶達(dá)成共識(shí)：
1）保險(xiǎn)配置是“產(chǎn)品功能”匹配“財(cái)務(wù)需求”的過(guò)程
2）客戶的財(cái)務(wù)問(wèn)題是收入依賴責(zé)任背書；結(jié)余管理缺乏規(guī)劃
3）保險(xiǎn)資產(chǎn)的配置，是資產(chǎn)功能的配置，解決人生不同時(shí)期的財(cái)務(wù)需求
工具：支出時(shí)間沖突法
演練通關(guān)：精算規(guī)劃客戶的溝通邏輯
需求三：財(cái)富管理
案例：L女士，42歲，企業(yè)主，收入穩(wěn)定 保障產(chǎn)品較足，養(yǎng)老規(guī)劃已做好
互動(dòng)：你會(huì)如何和客戶交流？
流程1：開(kāi)啟話題——了解客戶的財(cái)富心愿
流程2：觀念導(dǎo)入——闡述保險(xiǎn)的稅法屬性
流程3：詢問(wèn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)——了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)及趨勢(shì)
流程4：?jiǎn)柦?jīng)營(yíng)持續(xù)性——了解客戶的接班計(jì)劃
流程5：?jiǎn)栘?cái)務(wù)目標(biāo)——導(dǎo)向身價(jià)與身家的思考
最終與客戶達(dá)成共識(shí)：
1）身價(jià)與身家的關(guān)系
2）正確認(rèn)識(shí)企業(yè)主的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)主人身風(fēng)險(xiǎn)
3）保險(xiǎn)資產(chǎn)兼具法律屬性，通過(guò)保單架構(gòu)設(shè)計(jì)，保險(xiǎn)金信托，和家族信托，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的頂層架構(gòu)設(shè)計(jì)（風(fēng)險(xiǎn)隔離）
4）保險(xiǎn)資產(chǎn)是安全、持續(xù)有效增值、可以把現(xiàn)金變成現(xiàn)金流的資產(chǎn)（壓艙石資產(chǎn)）
演練通關(guān)：與企業(yè)家客戶溝通過(guò)程的金句

課程回顧 

粵港澳灣區(qū)經(jīng)濟(jì)安全論壇主持人
保險(xiǎn)行業(yè)萬(wàn)C訓(xùn)練營(yíng)主講嘉賓（增員主題）
作為平安人壽年度新星登上《深圳特區(qū)報(bào)》（全國(guó)“百?gòu)?qiáng)報(bào)紙”）專版
曾任：平安人壽深圳分公司（世界500強(qiáng)）|資深業(yè)務(wù)主任
曾任：深圳市佐蒙實(shí)業(yè)（中國(guó)品牌500強(qiáng)）|總經(jīng)理
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：增員、高客面談、開(kāi)門紅、壽險(xiǎn)營(yíng)銷、年金險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、產(chǎn)說(shuō)會(huì)、創(chuàng)說(shuō)會(huì)等
☛ “軟實(shí)力”——多個(gè)專業(yè)認(rèn)證加持：CPPA養(yǎng)老規(guī)劃師、CWM財(cái)富傳承管理師、RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師、PWMA私人財(cái)富管理師、中華遺囑庫(kù)成員、財(cái)富流沙盤推演總教練
☛ “硬實(shí)力”——市場(chǎng)業(yè)績(jī)戰(zhàn)斗力爆表：
【業(yè)績(jī)超前】MDRT百萬(wàn)圓桌會(huì)議成員、IDA國(guó)際龍獎(jiǎng)獲得者、平安極峰頂尖鉆石會(huì)員
【平安嘉獎(jiǎng)】平安人壽百?gòu)?qiáng)招募官、中國(guó)平安總部杰出導(dǎo)師、平安深圳分部人才高峰會(huì)會(huì)長(zhǎng)
【榮譽(yù)身份】平安人壽健康服務(wù)大使、平安人壽高級(jí)養(yǎng)老推廣大使、平安居家養(yǎng)老項(xiàng)目體驗(yàn)官、平安私人銀行傳承俱樂(lè)部成員

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
01-【壽險(xiǎn)營(yíng)銷精英】曾連續(xù)2年在上海財(cái)經(jīng)大學(xué)與西南財(cái)經(jīng)大學(xué)研修中小企業(yè)管理課程，對(duì)客戶的經(jīng)濟(jì)管理有深度的鏈接，創(chuàng)下了多個(gè)營(yíng)銷佳績(jī)。
☀ 入職平安人壽90天，便產(chǎn)生14萬(wàn)標(biāo)保業(yè)績(jī)，從多人中脫穎而出，榮獲片區(qū)新人王稱號(hào)
☀ 入司4年時(shí)間，便突破單張保單過(guò)百萬(wàn)，達(dá)到平安人壽極MDRT IDA級(jí)別（累計(jì)為客戶建立總保額9746萬(wàn)）。
☀ 在各地分機(jī)構(gòu)進(jìn)行了多場(chǎng)銷售訓(xùn)練課程和高端產(chǎn)說(shuō)會(huì)，培訓(xùn)后績(jī)效平均提升20%以上，產(chǎn)說(shuō)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)簽單率超30%，締約總額過(guò)億元。

02-【保險(xiǎn)優(yōu)增強(qiáng)手】入司6個(gè)月便晉升優(yōu)才主任（是平安深圳分部晉升最快的優(yōu)才主任），曾榮獲人才高峰個(gè)人金獎(jiǎng)，及深圳分公司片區(qū)人才高峰會(huì)會(huì)長(zhǎng)。
☀ 入司后個(gè)人直接增員優(yōu)才32人，團(tuán)隊(duì)優(yōu)才占比達(dá)到95%，其中3位獲得同期新人王稱號(hào)，1人入圍平安優(yōu)才說(shuō)總決賽，作為代表參與平安優(yōu)才推廣宣傳片拍攝。
☀ 為平安，國(guó)壽，華夏，太平洋等系統(tǒng)內(nèi)多個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行增員育才培訓(xùn)，并開(kāi)展了近百場(chǎng)平安人壽創(chuàng)說(shuō)會(huì)（其中最大規(guī)模一場(chǎng)為5000人主講增員主題），幫助機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)人力規(guī)模超過(guò)30%的快速增長(zhǎng)，并獲得持續(xù)返聘。

03-【保險(xiǎn)培訓(xùn)體系研發(fā)能手】作為平安人壽深圳分公司產(chǎn)品專家組成員，曾參與研發(fā)平安體系多個(gè)培訓(xùn)體系課程設(shè)計(jì)及培訓(xùn)，累計(jì)為近萬(wàn)名學(xué)員提升產(chǎn)品認(rèn)知及營(yíng)銷能力。
☀ 曾參與研發(fā)設(shè)計(jì)《養(yǎng)老全流程》培訓(xùn)體系，《居家養(yǎng)老產(chǎn)品及服務(wù)》培訓(xùn)體系，《保單托管及客戶家庭服務(wù)》培訓(xùn)體系等培訓(xùn)項(xiàng)目，投入平安體系全國(guó)各分部全員輪訓(xùn)。
☀ 曾多次擔(dān)任《新人沖鋒班》《主管素養(yǎng)研修班》《標(biāo)創(chuàng)會(huì)、優(yōu)創(chuàng)會(huì)解析及操作》等多門課程大種子講師，為平安體系全體導(dǎo)師系統(tǒng)授課授權(quán)。
☀ 定制開(kāi)門紅《打通養(yǎng)老全流程，助力年金銷售》課程培訓(xùn)，累計(jì)10期，得到隊(duì)伍一致好評(píng)，甚至有從來(lái)不賣年金的老業(yè)務(wù)員，課后收獲了自己壽險(xiǎn)生涯最好的開(kāi)門紅，參訓(xùn)團(tuán)隊(duì)反饋，受訓(xùn)后年金銷售平均提升30%以上。 

• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)財(cái)稅改制篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國(guó)家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財(cái)稅政策改革為起點(diǎn)，結(jié)合..

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• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年即是改革開(kāi)放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國(guó)貿(mào)易戰(zhàn)時(shí)時(shí)緊逼，內(nèi)有改革深水區(qū)步步驚心，中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于一個(gè)偉大的變革轉(zhuǎn)型時(shí)期，貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護(hù)財(cái)富安全？本課程，即從解讀貿(mào)易戰(zhàn)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場(chǎng)、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢(shì)，揭示中國(guó)經(jīng)濟(jì)當(dāng)前..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之法律視野

   

  課程背景：當(dāng)我們和客戶溝通時(shí)候，談及法律問(wèn)題，專業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，?dāng)我們艷羨業(yè)績(jī)高手分享價(jià)值客戶關(guān)注的財(cái)富傳承和資產(chǎn)保全的問(wèn)題，能力的渴求寫在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問(wèn)，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)法律知識(shí)，具備為價(jià)值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷售..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國(guó)家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問(wèn)題，對(duì)稅務(wù)問(wèn)題進(jìn)行詳..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(zhǎng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)受歐美國(guó)家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長(zhǎng)放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國(guó)當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2019年我們對(duì)于市場(chǎng)的應(yīng)對(duì)策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問(wèn)題，對(duì)當(dāng)前..

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