【培訓對象】
銀行零售/個金條線的網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理

【培訓收益】
● 掌握建立精英理財師人設(shè)的技能套路； ● 提升一線銷售人員電話邀約能力、面訪交流能力、深度挖掘能力 ● 掌握與客戶面訪的對話技巧，避免與客戶見光死； ● 運用FABE法則銷售，快速實現(xiàn)產(chǎn)品銷售完成任務(wù)指標； ● 鍛造理財經(jīng)理營銷獲客標準化能力；

導入篇：市場競爭格局的反思
1. 客戶除了銀行，還接到哪些機構(gòu)的電話？
2. 銀行的電話營銷，客戶到底排斥嗎？
3. 客戶經(jīng)營的全流程完全通過線上完成，是否可行？
4. 線上經(jīng)營的缺點有哪些？
一、資管格局的改變
導入：資管格局與線上營銷的變革
案例：2020年財富管理行業(yè)的凈值化元年
1. 銀行的非標紅利消失，客戶經(jīng)理的工作模式變化了嗎？
2. 資管八雄的崛起對誰的影響最大？
3. 各家機構(gòu)競爭客戶的武器是什么？
頭腦風暴：銀行的電話營銷有哪些優(yōu)勢和劣勢？
二、電話營銷的產(chǎn)能價值
1. 個人效率快速提高
2. 團隊成員復制帶動
三、電話營銷的基礎(chǔ)邏輯
1. 客戶愿意聽電話營銷的邏輯——時間、舒適度、價值
案例：某企業(yè)的電話營銷錄音
2. 電話營銷的角色邏輯
演練：客戶經(jīng)理想扮演的角色與客戶期望的角色之間的矛盾
討論：電話主動權(quán)的角色由誰掌握？
3. 電話營銷的效率思維
頭腦風暴：進階版FABE的話術(shù)模式
討論：如何使用工具提高電話營銷效果

第一講：初戰(zhàn)告捷——電訪高效五步曲
討論：
1. 以前的電話營銷培訓技巧還適用當下嗎？
2. 電話營銷前要不要短信、微信預熱？
3. 第一通電話的目的是什么？
4. 電話的最終目的是不是見面？
一、電話約訪六大禁忌
禁忌一：未清楚表明自己身份
禁忌二：未確認客戶身份與接聽方式
禁忌三：約訪企圖不強烈
禁忌四：使用負面的語言回答或引導
禁忌五：不耐心傾聽客戶反饋、忽視客戶疑問或顧慮
禁忌六：電話中過多營銷產(chǎn)品
二、成功電訪準備五要素
要素一：開場準備——成功電訪開場鋪墊策略與30大到訪理由梳理
實戰(zhàn)演練：電話營銷自我介紹話術(shù)編寫
要素二：電話目標——通話目標的隨機應變
要素三：客戶分類——不同客戶標簽的電話區(qū)別
要素四：通話時間——不同客群的時間選擇
要素五：邀約主題提煉——六大邀約主題
關(guān)鍵點：對于客戶可能提出的問題，提前想清楚，并做出預案
三、電訪異議處理四段邏輯
第一段：認同+陳述+反問
第二段：忽視法
第三段：借力打力
第四段：適時示弱+給與期待
案例學習：兩通失敗電話的分析
四、電話收尾
1. 電話收尾的兩個要點
要點一：復述+引導
要點二：肯定+約定
2. 專業(yè)電訪收尾話術(shù)技巧
1）“我考慮考慮再說”
2）“我還是不想嘗試”
3）“現(xiàn)在沒有閑置資金”
五、電話約訪后檢視評估
1. 電話營銷的自我檢視
工具：PDCA——實現(xiàn)結(jié)果和過程雙提升
工具：電話營銷回聽自評表
實戰(zhàn)練習：電話營銷實戰(zhàn)錄音回聽練習
2. 電話營銷的評估反饋
模型：電話營銷點評分析

第二講：增強粘性——私域流量營銷
一、微信營銷的戰(zhàn)地爭奪
1. 公域流量與私域流量的區(qū)別
2. 知識營銷傳播的媒介
3. 個人IP到客戶端的傳播
二、微信經(jīng)營的三大要點
1. 電子名片
2. 微信頭像
3. 打造人設(shè)
三、以客戶轉(zhuǎn)化為目的，經(jīng)營朋友圈
1. 內(nèi)容發(fā)布技巧
1）文章鏈接寫導語的三大技巧
2）原創(chuàng)的文字與圖片工具
3）正能量形象的樹立
4）學會使用@功能
5）重點內(nèi)容選擇時間段發(fā)布
6）適當暴露自己的個人生活
2. 互動點評技巧
1）點評的三個原則
2）主動互動的技巧

第三講：知己知彼——顧問式營銷KYC面訪
頭腦風暴：與陌生客戶“奔現(xiàn)”聊什么？
一、顧問式營銷，先營銷自己
1. 開場三步走
第一步：KYS自己
第二步：KYS行業(yè)
第三步：KYS組織
2. 建立信任：首因效應
分享：贊美的六大技巧與話術(shù)
二、顧問式營銷之深度KYC
1. KYC的三大層級
層級一：客戶需求的探尋與挖掘
層級二：客戶過往投資經(jīng)歷的理解
層級三：客戶認同感的建立
2. KYC使用的三大要點
要點一：以對的方法提對的問題
要點二：甄選高價值的問題
要點三：科學的提出問題
演練：根據(jù)KYC調(diào)整銷售目標

第四講：專業(yè)致勝——產(chǎn)品營銷技能
一、四種銷售方法實戰(zhàn)
第一種：SPIN銷售法
第二種：FABE銷售法
第三種：右腦銷售法
第四種：資產(chǎn)配置銷售法
二、銷售異議處理的兩大技巧
技巧一：太極溝通法與標準化流程打造
技巧二：正式武器與備胎計劃的準備
實戰(zhàn)演練：分組使用四種方法，營銷重點產(chǎn)品
第五講：產(chǎn)能速增——邀約客戶轉(zhuǎn)介的能力鍛造
一、客戶轉(zhuǎn)介的產(chǎn)能意義
1. 營銷效率的提升
2. 客戶分層的劃分
3. 客戶流失的降低
二、客戶轉(zhuǎn)介的技巧
1. 面對老年客群的轉(zhuǎn)介方向：社會活動圈
2. 白領(lǐng)客群的轉(zhuǎn)介方向：家族賬戶法
3. 高凈值客群的轉(zhuǎn)介方向：成交對賭法

課程收尾
1. 回顧課程、構(gòu)建本次課程的學習地圖和行動方案
2. 答疑解惑、結(jié)語
 

趙亦冰老師 銀行零售產(chǎn)能提升教練
12年銀行零售營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗
現(xiàn)任：互聯(lián)網(wǎng)第三方金融企業(yè) | 華北區(qū)負責人
曾任：興業(yè)銀行 | 貴賓理財經(jīng)理
曾任：中信銀行 | 零售主管行長、十佳內(nèi)訓師
曾任：民生信托 | 私人銀行總監(jiān)
——專業(yè)-持多證上崗——
→CCBP/AMAC/SAC/CICE/CFP/會計從業(yè)資格
——實戰(zhàn)-理財行家——
→現(xiàn)存量合格投資者客戶150名，服務(wù)高凈值客戶500+人，管理資產(chǎn)高達10+億
→在興業(yè)銀行、中信銀行獲得“中收TOP1貢獻獎、十佳保險內(nèi)訓師、年度存款先鋒”等榮譽
——擅長領(lǐng)域——
→私人銀行/資產(chǎn)配置/理財經(jīng)理營銷技巧/零售轉(zhuǎn)型/廳堂營銷策劃/客戶關(guān)系維護與營銷

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
趙老師12年一直在銀行零售業(yè)務(wù)的路上奮斗，先后在股份制銀行、信托公司、互聯(lián)網(wǎng)金融等多類型的金融企業(yè)工作，對客戶關(guān)系維護與營銷、資產(chǎn)配置、財富管理等私人銀行業(yè)務(wù)有獨到的見解和扎實的理論基礎(chǔ)：
01-在銀行電話營銷的存量激活與拉新方面：
（1）在中信銀行任職時，曾自創(chuàng)一套【電話營銷話術(shù)】，成功激活睡眠戶中的15名私人銀行級別的客戶，2年內(nèi)吸引客戶在銀行個人存款規(guī)模達1.5億，個人業(yè)績一直在全行保持TOP3；并榮獲中信銀行頒發(fā)的“開門紅AUM貢獻獎”“存款突出貢獻獎”等稱號。
（2）在信托公司任職時，通過電話邀約、沙龍組織、產(chǎn)品路演等活動，使得個人入職第一年客戶管理資產(chǎn)規(guī)模就達到5億，快速進入公司“高峰論壇精英會”。
（3）在互聯(lián)網(wǎng)第三方金融企業(yè)任職時，通過線上經(jīng)營、直播的形式，落地合格投資者客戶42名，私募基金銷量達4億，期繳一百萬以上的大額保單15張，提任華北區(qū)負責人。

02-在高凈值客戶財富管理方面：
（1）曾利用自身的專業(yè)能力，對私人銀行客戶進行盤點分類，促使興業(yè)銀行7戶私人銀行客戶的存量率提升30%，總資產(chǎn)管理規(guī)模達3億，并多次獲得年度“十佳理財經(jīng)理”。
（2）曾通過產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系維護、外拓沙龍活動等方式，助力中信鄭州分行支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產(chǎn)由720萬提升至1600萬。
（3）曾通過引導客戶由固收類投資偏好轉(zhuǎn)型為權(quán)益類投資，為民生信托公司開發(fā)22名600萬以上高凈值客戶，其中資產(chǎn)量億萬級別客戶5位，實現(xiàn)每月基金業(yè)績均在500萬以上，客戶平均年化收益15%-20%。

03-在營銷團隊管理賦能方面：
（1）曾每年輔導新晉員工一次性通過基金從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計幫助近20000名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。
（3）曾每年為團隊進行《新晉大堂經(jīng)理崗前培訓》、《廳堂服務(wù)營銷一體化》、《廳堂沙龍營銷秘籍》、《如何挑選非標固收產(chǎn)品》《基金銷售與維護》《高凈值客戶的營銷與維護》等課程賦能，累計150天，大大提升學員的綜合技能。

主講課程：
《資產(chǎn)配置的底層邏輯與實戰(zhàn)方案》
《私人銀行客戶的獲客攻略與經(jīng)營之術(shù)》
《從陌電到客戶轉(zhuǎn)介——全流程標準化鍛造》
《精耕“魚塘”——存量客戶深度經(jīng)營與提升》
《高客崛起——私募基金營銷產(chǎn)能提升強訓營》
《基金從業(yè)一次性通關(guān)取證攻略、考綱分析與命題規(guī)律講解》
《家族財富傳承的法律基礎(chǔ)知識與各類主流信托工具實務(wù)操作》
《基業(yè)長青——全員營銷的客戶開拓與挖掘》
《重獲信任—基金售后維護標準化流程鍛造》
《凈值型理財專業(yè)提升與客戶售后技巧》
《新財富管理格局下的銀行沙龍活動與營銷模式創(chuàng)新》

授課風格：
● 邏輯思維清晰，語言表達通俗敏捷，風格多元而靈動，幽默且不失嚴謹；
● 重視學員的參與，極富親和力，擅長捕捉培訓的重難點，培訓節(jié)奏根據(jù)學員反映實時調(diào)整；
● 結(jié)合多年工作積累的真實而豐富的案例，把“實戰(zhàn)落地”作為培訓目標，搭配提升營銷效率的各種APP，課程中即可進行實戰(zhàn)的操作。

部分服務(wù)客戶：
近兩年內(nèi)老師共授課140+期，授課學員高達8800余人，獲得中信銀行、光大銀行、匯添富基金、華夏基金、交通銀行等多家銀行高層的認可，指定多次復購，其中部分如下：
中國銀行（中山、順德、韶關(guān)、盤龍、南沙、番禺、蘇州）、興業(yè)銀行（大連、廈門）、農(nóng)業(yè)銀行（成都、黃山、安慶、滁州、池州、銅陵、石家莊）、浦發(fā)銀行（青島、武漢）、工商銀行（廣州、高新、大德）、郵儲銀行（山西、黑河、哈爾濱、鹽城、常熟）、建設(shè)銀行（許昌、洛陽、西安）、交通銀行（江蘇、孝感）、中原銀行總行、云南省聯(lián)社、南陽方城鳳裕村鎮(zhèn)銀行、河南省農(nóng)信社、寧波鄞州農(nóng)商行、河南許昌村鎮(zhèn)銀行、安圖農(nóng)商行……

部分客戶評價：



一張口就知道趙老師是干過一線的，我突然明白，找到自己的營銷方法至關(guān)重要，也許是耐心，也許是坦誠，也許是敏銳，也許是專業(yè)。挑選適合自己氣質(zhì)的方法然后結(jié)合她傳達的技巧和方案，能事半功倍。只有業(yè)績好了，才會真正愛上營銷。
——建設(shè)銀行山東分行某支行 王經(jīng)理
在證券公司工作，我們的優(yōu)勢是投研，分析各種研報、報表，之前一直是做經(jīng)紀業(yè)務(wù)，突然讓賣基金，客戶都不熟悉，這兩年做客戶營銷面對業(yè)績，真是痛苦。聽了趙老師的課，了解了銀行是如何服務(wù)客戶、營銷客戶的，為我們今后的轉(zhuǎn)型帶來了很大的指導性意見和建議。
——民生證券鄭州分部 焦經(jīng)理
我是一個不善言辭和套路的人。銀行營銷越來越累，遇到瓶頸?？蛻粼絹碓骄?，油鹽不進。聽了趙老師的課，哎，才知道我是多少單純簡單，原來做業(yè)務(wù)是需要掌握獲取客戶信任和營銷產(chǎn)品的套路技巧，我要立馬用起來
——河南南陽農(nóng)商行 學員感悟
我是轉(zhuǎn)崗一年多的理財經(jīng)理，之前提起基金銷售就頭疼，不敢賣，擔心自己專業(yè)度不夠。上過課之后，我明白了基金投資的邏輯，也釋然了行里下基金任務(wù)的負面情緒。我認清了基金投資是維系客戶感情最深的工具，工作這么多年第一次超額完成了基金任務(wù)。
——浦發(fā)銀行長沙分行 李經(jīng)理
很佩服趙老師的線上沙龍方系列，我們?nèi)粘Ｊ俏逄旖o二十多臺ATM機加三天鈔，忙完之后每周剩下一天維護客戶。聽了趙老師的課，覺得工作得有方法才能出效率，又對營銷燃起了熱情
——郵儲銀行西安分行某支行 學員感悟
已經(jīng)考過兩次基金從業(yè)了，試過上網(wǎng)校聽課、看書，感覺知識點太多，看著忘著。影響自己也影響支行。聽了趙老師的考前集訓，直接簡單粗暴的劃重點，講做題技巧，真是很適合突擊考試
——工商銀行焦作分行 崔主任

部分授課照片：

交通銀行青島分行
《零售營銷產(chǎn)能提升》 安圖農(nóng)商行
《全員營銷與存款實戰(zhàn)訓練營》

中原銀行總行
《資產(chǎn)配置訓練營》 工商銀行東莞分行
《理財經(jīng)理營銷訓練營》

光大銀行鄭州分行
《基金售后技巧與營銷訓練》 興業(yè)大連分行
《基金從業(yè)考試通關(guān)培訓》