【培訓對象】
理財經(jīng)理

【培訓收益】
★熟悉現(xiàn)階段國內(nèi)各大行主要投資理財產(chǎn)品的特質(zhì)，明確不同產(chǎn)品合適的目標客戶群； ★幫助學員建立主動營銷的思維，理清網(wǎng)點主動營銷的流程并導(dǎo)入關(guān)鍵的營銷話術(shù) ★能用客戶需求導(dǎo)向的銷售模式取代產(chǎn)品推銷導(dǎo)向的思維模式，建立一種值得客戶信任的行為模式，展現(xiàn)客戶期待的角色形象——理財顧問而非推銷員； ★懂得如何進行低風險的顧問式需求探尋，讓客戶感知從“你覺得我需要”轉(zhuǎn)化為“我認為我需要”； ★掌握進行能讓客戶聽得懂、記得住、分得清、信得過的產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧 ★懂得處理理財產(chǎn)品營銷中客戶的典型異議，收獲高效成交7大絕招 ★收獲從專業(yè)和情感兩個方向的客戶關(guān)系管理與維護的技巧與方法，懂得如何構(gòu)建值得客戶托付一生的服務(wù)關(guān)系，有效增加客戶忠誠度與貢獻度

第一單元：分析篇
一、各大行投資理財產(chǎn)品解析
1、各大行投資理財產(chǎn)品基礎(chǔ)知識與分類
2、不同投資理財產(chǎn)品的產(chǎn)品特質(zhì)
3、不同投資理財產(chǎn)品對應(yīng)的目標客戶群
二、理財經(jīng)理角色分析
【反思】：角色認知測評，我工作的角色是什么？
1、銀行產(chǎn)品推銷員的表現(xiàn)
【案例分析】：投資理財產(chǎn)品推銷的普通銷售情景與劣勢
2、銀行優(yōu)秀營銷的特征——顧問式、以客戶利益為中心、為客戶負責
【案例分析】：三種特征的營銷模式正反對比
3、如何傳遞理財顧問的專業(yè)與動機
【視頻討論】：理財產(chǎn)品需要怎樣的營銷方式
【討論】：KPI壓力真的是萬惡之源嗎？
【總結(jié)】：我今后該如何定位自己的工作角色？
三、理財經(jīng)理的價值
【反思】：我的工作有什么價值？
1、客戶的終身價值與成交價值
2、銷售暫?；蜾N售終止背后客戶的心理分析
【討論】：客戶需要理財經(jīng)理帶來什么？
【總結(jié)】：我今后該如何扮演理財顧問的角色？

第二單元：科學的理財營銷與客戶關(guān)系管理流程
【反思】：我之前是怎么做理財產(chǎn)品營銷的？
1、制定聯(lián)系計劃
2、電話約見客戶
3、評估客戶金融需求
4、執(zhí)行銷售
5、卓越的后續(xù)服務(wù)
6、客戶個人信息收集
7、客戶關(guān)系深度測評
8、打理客戶的情感賬戶

第三單元：理財產(chǎn)品營銷技巧篇
一、制定聯(lián)系計劃（1h）
【反思】：我之前是怎么制定客戶聯(lián)系計劃的？
1、制定聯(lián)系計劃對工作的幫助
2、客戶信息的提前收集與分析
3、5W1H聯(lián)系計劃制定法
【案例討論】：看看別人的聯(lián)系計劃
二、電話約見客戶（3h）
【反思】：我之前是怎么電話約見客戶的？
1、電話約見目標的設(shè)計與明確
2、電話預(yù)熱技巧——讓客戶期待我們的電話
3、電話開場白的流程與要點
【案例分析】：客戶感知特別棒的開場白
【討論】：我們?nèi)绾瓮ㄟ^開場白傳遞自身的專業(yè)能力與服務(wù)動機，來有效營銷自己
4、客戶約見理由的選擇與包裝
《“牧之牌”約見客戶的150個理由》
《約見理由包裝要點》
5、敲定見面時間四步法
【練習】：辦理理財貴賓卡的客戶如何電話約見
【改進】：今后我應(yīng)該怎么做電話約見？

三、評估客戶金融需求（2.5h）
【反思】：我之前是怎么做客戶需求探尋的？
1、需求探尋行為與銷售動機的關(guān)系
2、個人理財客戶的典型需求
【工具導(dǎo)入】：《“牧之牌”客戶理財生命周期產(chǎn)品配置地圖》
3、顧問式尋求探尋的四項關(guān)鍵任務(wù)
4、顧問式需求探尋流程四步走
【案例分享】：優(yōu)秀理財經(jīng)理需求探尋話術(shù)匯編
5、需求探尋的腳本策劃
【案例分析】：客戶主動需求的陷阱
【討論】：如何識別客戶對具體理財產(chǎn)品的評估能力
6、本環(huán)節(jié)典型異議處理
【練習】：如何有效導(dǎo)入理財觀念

四、執(zhí)行銷售（2.5h）
【反思】：我之前是怎么執(zhí)行銷售的？
1、客戶心中兩張寫著我們名字的信用卡
2、從“我覺得你需要”到“你自己覺得你需要”
3、從“要你買”到“你要買”——投資理財產(chǎn)品呈現(xiàn)三步曲
4、產(chǎn)品呈現(xiàn)關(guān)鍵技巧
定位、結(jié)構(gòu)化、情景化、雙面?zhèn)鬟f
5、產(chǎn)品講解FABE法
【練習】：基金定投FABE呈現(xiàn)
6、“牧之牌”高效成交7大法寶
【練習】：“牧之試驗田法”與“牧之虛擬盤法”
7、銷售執(zhí)行中的典型異議處理
【練習】：面對擔心理財風險的客戶如何執(zhí)行銷售

 

五、卓越的售后服務(wù)（1h）
【反思】：我之前是怎么做后續(xù)跟進的？
1、后續(xù)跟進直指提升客戶滿意度與忠誠度
2、基于產(chǎn)品利益本身的跟蹤如何做？
3、基于情感關(guān)系本身的跟蹤如何做？
【案例觀摩】：《寫給高端客戶的一封信》、《銀保產(chǎn)品營銷失敗后》
【練習】：成功營銷的客戶該如何跟進？
4、如何收集客戶的意見，并予以處理？
5、如何再次深挖需求并要求客戶轉(zhuǎn)介紹
【討論】：后續(xù)跟進的“3個1”工程

第四單元：客戶關(guān)系維護與管理技巧篇
一、客戶個人信息收集與關(guān)系測評（2h）
【反思】：OCRM系統(tǒng)中，我填了客戶的哪些信息？
1、麥凱公司的客戶信息收集
【視頻討論】：這樣的情況下，客戶離開的概率
2、客戶信息系統(tǒng)如何決定客戶關(guān)系
3、不同客戶關(guān)系層級的忠誠度與貢獻度對比
4、客戶關(guān)系的四層級
【工具導(dǎo)入】：客戶關(guān)系的層級檢測
【討論】：我手上的客戶哪些是幾乎挖不走的
5、客戶核心信息的收集的維度
內(nèi)容維度LOAF：學習、職業(yè)、愛好、家庭
體驗維度HEAD：收獲、興趣、遺憾、夢想
6、客戶核心信息收集的技巧
溝通技巧：切入、深入、修補
切入技巧：交換、請教、坦誠
深入技巧：開放式問題、自由信息、自我透露
修補技巧：積極引申、逆向思維
7、建立專業(yè)賬戶：信息價值
二、打理客戶的情感賬戶（2h）
1、客戶個人信息的價值挖掘
2、錦上添花：向客戶表達祝賀
3、禮物的價值與分析
討論1：如何讓貴賓服務(wù)避免淪落為“標準配置”
討論2：如何避免VIP服務(wù)成為客戶欲望擴張的開始
4、錦上添花的原則
【案例分析】：如何在關(guān)鍵時刻錦上添花
【練習】：知道客戶這些情況后，你會怎么做？
5、雪中送炭的原則
【案例分析】：雪中送炭之后為我們帶來的是什么——建行私人銀行優(yōu)秀做法分享
【練習】：知道客戶這些情況后，你會怎么做？
6、客戶日常關(guān)懷的原則
【案例分析】：為什么客戶會覺得他少了點什么
【練習】：逢年過節(jié)，你會怎么做？
7、建立情感賬戶：行動價值
理論分享：互惠互利

第六單元：互動總結(jié)篇
師生分享互動，學員總結(jié)與難點答疑并制定行為改進計劃。 

【講師簡介】
北京周恩來慈善基金會特聘講師
北京大學客座教授、中國科學院客座教授
上海交通大學客座教授
山東大學雙創(chuàng)導(dǎo)師、山東建筑大學管理學院創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師
中國偉平管理咨詢機構(gòu)首席講師
山東培訓行業(yè)協(xié)會副會長

【專業(yè)經(jīng)歷】
工商管理碩士，營銷渠道建設(shè)導(dǎo)師；團隊建設(shè)專家，中國稅務(wù)、中國人社、工商銀行、韓國LG、現(xiàn)代重工、國家電網(wǎng)、蒙牛乳業(yè)、中國聯(lián)通、中國電信、中海油、山東鋼鐵、山東黃金、中國重汽、陜煤集團、太平洋人壽、太平洋財險、大地財險、陽光財險、內(nèi)蒙古商業(yè)銀行、長安銀行、中德安聯(lián)、遼河油田、青島啤酒、青島特鋼、國美電器、陜煤集團、同煤集團、六合集團、海信電器、長虹電器、TCL、京博化工、匹克集團、潤華集團、上海大眾、奇瑞汽車、華聯(lián)超市、銀色世紀、中冶銀河、六個核桃、雀巢、農(nóng)夫山泉等多家知名企業(yè)培訓顧問，中國培訓萬里行主講專家。
2005年—2012年八年間先后在三家中國上市公司總部構(gòu)建人力資源工作。在此期間企業(yè)團隊規(guī)模均擴張一倍以上。16年來，鄭老師足跡遍布全國27個省份八十多個城市，年授課200多場。深受學員歡迎，課程平均滿意度均超過98%。在企業(yè)內(nèi)訓與培訓體系打造領(lǐng)域卓有建樹。
2010年12月，鄭老師在三峽大壩為華揚集團策劃主題活動，200余名經(jīng)銷商現(xiàn)場簽單2400W元！
2012年中國青年培訓師大獎賽亞軍（團隊建設(shè)領(lǐng)域最高排名），并被授予“中國十大青年培訓師”稱號！
2014年1月，鄭奕老師被中國人力資源和社會保障部授予中國百大好講師！
2015年，鄭奕老師被濟南市婦聯(lián)邀請出任“濟南市最美家庭評選”評委，并在濟南電視臺“最美家庭頒獎晚會”中對獲獎家庭點評！
2015年、2016年鄭奕老師分別被中國講師網(wǎng)授予“中國年度百大好講師稱號”！
2018年2019年鄭奕老師連續(xù)受邀出任中國培訓師推優(yōu)大賽評委并未獲獎選手指導(dǎo)課程！
【2021課程體系（摘錄）】
一、團隊領(lǐng)導(dǎo)力與職業(yè)化推進系列：
1、《總裁領(lǐng)導(dǎo)力》（從本質(zhì)出發(fā)洞悉領(lǐng)袖的修煉天機）（2天—3天）
2、《企業(yè)文化打造智慧》（讓團隊持續(xù)高效的根源法寶）（1天—3天）
3、《管理者五項技能》（迅速提升企業(yè)效率的技能優(yōu)化）（2天—3天）
4、《職業(yè)化團隊凝聚力訓練》（直接本質(zhì)破解團隊原動力終極密碼）（2天）
5、《新員工職業(yè)道德與素養(yǎng)》（企業(yè)贏在起點的必經(jīng)之路）（1天）
6、《團隊感恩、執(zhí)行力訓練》（體驗式課程：心智模式?jīng)Q定差異人生。）（2天—3天）
7、《公眾演講力訓練（TTT）》（于全國數(shù)千老師中摘得大獎的老師才是真的TTT專家?。?br /> 二、傳統(tǒng)文化與管理系列：
《弟子規(guī)與現(xiàn)代企業(yè)管理》（2天）（通過傳統(tǒng)文化講授現(xiàn)代企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)力、執(zhí)行力塑造精髓?。?br /> 《論語智慧與現(xiàn)代企業(yè)管理》（2天）（通過傳統(tǒng)文化講授現(xiàn)代企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)力、執(zhí)行力塑造精髓?。?br /> 三、巔峰銷售系列：
1、《巔峰銷售訓練》（天龍八部營銷流程打造營銷正規(guī)軍團）（2天）
2、《大客戶營銷》（完美渠道打贏現(xiàn)代商戰(zhàn)重點戰(zhàn)役）（2天）
3、《電話營銷技巧強化訓練》（特色營銷模式下的個性化方案）（2天）
4、《會議營銷，贏定天下》（特色營銷模式下的個性化方案）（2天）
5、《金牌店長訓練營》（打造由“銷售型”、“管理型”再到“經(jīng)營型”精英）（2天）
6、《顧問式銷售》（直觸本質(zhì)破解“贏銷”密碼）（2天）
7、《經(jīng)銷商管理與談判技巧》（管好經(jīng)銷商：相處為本，談判為贏）（2天） 

• 企業(yè)政府關(guān)系與媒體關(guān)系管理

   

  課程大綱一、企業(yè)與政府的關(guān)系企業(yè)處理政府事務(wù)的六大誤區(qū)政府精簡和改組所發(fā)生的變化政府官員與企業(yè)之間的三大關(guān)系如何理解政府的“離不開、靠不住”怎樣與官員共舞如何與同一個政府部門的不同官員打交道學習企業(yè)與政府部門打交道的6大要領(lǐng)爭取政府支持的6大關(guān)鍵點政府機構(gòu)工作的運作程序企業(yè)人員必須遵..

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• 服裝行業(yè)終端店長——客戶關(guān)系管理課程

   

  【課程大綱】1.客戶關(guān)系管理的定義2.客戶關(guān)系管理的流程3.VIP客戶的分級管理4.客戶開發(fā)的渠道5.客戶維護的技巧與方法6.老客戶的維系與營銷方法7.新客戶及潛大客戶的維系與營銷方法..

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• 服裝行業(yè)終端導(dǎo)購——客戶關(guān)系管理課程

   

  【課程內(nèi)容】1.客戶關(guān)系管理的定義2.客戶關(guān)系管理的流程3.VIP客戶的分級管理4.客戶開發(fā)的渠道5.客戶維護的技巧與方法6.老客戶的維系與營銷方法7. 新客戶及潛大客戶的維系與營銷方法..

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• 銀行金融高端客戶營銷技巧與關(guān)系管理

   

  第一講：基于客戶深度經(jīng)營的營銷理念一、“互聯(lián)網(wǎng)+”“利率市場化”下的零售銀行現(xiàn)狀案例：余額寶的前世今生延伸：互聯(lián)網(wǎng)金融的野蠻生長討論：郵政網(wǎng)點在當?shù)亓闶坫y行市場中的優(yōu)勢與劣勢二、銀行“以客戶為中心”的營銷轉(zhuǎn)型之路以客戶為中心VS以產(chǎn)品為中心三、基于客戶經(jīng)營..

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• 金融產(chǎn)品銷售策略與客戶關(guān)系管理

   

  第一講：基于客戶深度經(jīng)營的營銷理念一、“互聯(lián)網(wǎng)+”“利率市場化”下的銀行現(xiàn)狀1. 銀行業(yè)糾結(jié)的2016年案例：余額寶的前世今生延伸：互聯(lián)網(wǎng)金融的野蠻生長2. 利率市場化與資本約束3. 科技改變一切4. 社會和形為方式的轉(zhuǎn)變二、銀行“以客戶為中心”的營銷..

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• 金融產(chǎn)品銷售策略與客戶關(guān)系管理

   

  第一講：基于客戶深度經(jīng)營的營銷理念一、“互聯(lián)網(wǎng)+”“利率市場化”下的銀行現(xiàn)狀1. 銀行業(yè)糾結(jié)的2016年案例：余額寶的前世今生延伸：互聯(lián)網(wǎng)金融的野蠻生長2. 利率市場化與資本約束3. 科技改變一切4. 社會和形為方式的轉(zhuǎn)變二、銀行“以客戶為中心”的營銷..

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