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商業(yè)銀行綜合營(yíng)銷與四季營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)

課程編號(hào):29218

課程價(jià)格:¥21000/天

課程時(shí)長(zhǎng):2 天

課程人氣:491

行業(yè)類別:行業(yè)通用     

專業(yè)類別:管理技能 

授課講師:陳攀斌

  • 課程說(shuō)明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行營(yíng)銷團(tuán)隊(duì):行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、理財(cái)顧問(wèn)

【培訓(xùn)收益】
1、系統(tǒng)的理論結(jié)構(gòu)讓你掌握扎實(shí)的營(yíng)銷理論基礎(chǔ) 2、前沿的金融行業(yè)分析幫助你把握行業(yè)趨勢(shì)與脈搏 3、實(shí)操的產(chǎn)品銷售技巧助力每個(gè)訂單的成交 4、針對(duì)性的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷訓(xùn)練開啟新的網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)格局

第一模塊 金融變革與銀行轉(zhuǎn)型
培訓(xùn)模塊 培訓(xùn)內(nèi)容
金融變革 一、金融的脫媒
1、同業(yè)存款、企業(yè)機(jī)構(gòu)大額存款業(yè)務(wù)面臨發(fā)展機(jī)遇
2、融資融券、證券質(zhì)押貸款等新型融資業(yè)務(wù)獲得契機(jī)
3、支付結(jié)算業(yè)務(wù)將獲得較大發(fā)展機(jī)會(huì)
4、企業(yè)理財(cái)、資產(chǎn)管理等咨詢類中間業(yè)務(wù)前景廣闊
5、脫媒有利于商業(yè)銀行更加有效地管理風(fēng)險(xiǎn)
6、商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)的合作大有可為
二、利率市場(chǎng)化
1、利率市場(chǎng)化的風(fēng)險(xiǎn)機(jī)遇
區(qū)域銀行間競(jìng)爭(zhēng)加劇
利率成本提高,凈息差縮小
高利率貸款蘊(yùn)含風(fēng)險(xiǎn)
利率定價(jià)權(quán)可能帶來(lái)金融腐敗
信貸資金流入證券市場(chǎng)帶來(lái)泡沫
2、商業(yè)銀行怎樣迎戰(zhàn)利率市場(chǎng)化
掌握并執(zhí)行政策
主動(dòng)增強(qiáng)存款定價(jià)權(quán)
優(yōu)先規(guī)模優(yōu)化結(jié)構(gòu)
加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展
三、互聯(lián)網(wǎng)金融
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的六大模式
2、第三方支付
3、P2P網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)
4、大數(shù)據(jù)金融
5、信息化金融機(jī)構(gòu)
6、互聯(lián)網(wǎng)金融門戶
四、個(gè)人金融變化
1、信息獲取多元化
2、客戶采購(gòu)理性化
3、客戶知識(shí)專業(yè)化
4、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)個(gè)性化
5、金融競(jìng)爭(zhēng)國(guó)際化
銀行轉(zhuǎn)型 一、銀行業(yè)新常態(tài)
1、增速放緩
2、利差收窄
3、融資改變
4、不良增加
5、監(jiān)管更嚴(yán)
二、銀行轉(zhuǎn)型方向
1、“零售、票據(jù)、同業(yè)”派
2、“銷售化、智能化”派
3、“智能化、輕型化、社區(qū)化、體驗(yàn)化”派
4、“體系化”派-網(wǎng)點(diǎn)與管理行層面
三、銀行轉(zhuǎn)型內(nèi)容及策略
1、理念轉(zhuǎn)型
經(jīng)營(yíng)理念從傳統(tǒng)銀行到現(xiàn)代商業(yè)銀行
經(jīng)營(yíng)方式從粗放型到集約型
經(jīng)營(yíng)作風(fēng)從被動(dòng)型到主動(dòng)型
經(jīng)營(yíng)眼光從局部性到全局性
經(jīng)營(yíng)思想從保守型到創(chuàng)新型
2、體制轉(zhuǎn)型
打造流程銀行
建立市場(chǎng)化的績(jī)效考評(píng)與資源配置機(jī)制
實(shí)施精細(xì)化管理從層級(jí)管理到扁平化
完善產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新的運(yùn)作機(jī)制
強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理
3、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
調(diào)整業(yè)務(wù)模式,從分業(yè)經(jīng)營(yíng)到混業(yè)經(jīng)營(yíng)
全面拓展目標(biāo)市場(chǎng)
全面提升城區(qū)行/網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力
4、人員轉(zhuǎn)型
以員工為本
提高員工素質(zhì)
優(yōu)化員工結(jié)構(gòu)
達(dá)利培養(yǎng)專業(yè)人才
5、技術(shù)革新
加大信息化投入力度
優(yōu)化完善電子渠道
豐富金融功能
四、各銀行轉(zhuǎn)型項(xiàng)目示例分析
1、工商銀行的《網(wǎng)點(diǎn)核心競(jìng)爭(zhēng)力》和《網(wǎng)點(diǎn)綜合化能力提升》項(xiàng)目
2、建設(shè)銀行的《藍(lán)色風(fēng)暴》三代轉(zhuǎn)型和《三綜合》項(xiàng)目
3、農(nóng)業(yè)銀行的《二次轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略》和《網(wǎng)點(diǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)化》項(xiàng)目
第二模塊 網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷五個(gè)黑瓶頸
培訓(xùn)模塊 培訓(xùn)內(nèi)容
網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷五個(gè)黑瓶頸 一、現(xiàn)場(chǎng)消費(fèi)體驗(yàn)不足
1、網(wǎng)點(diǎn)氛圍文新華,提升客戶感官體驗(yàn)
2、業(yè)務(wù)體驗(yàn)舒適化,提升客戶情感體驗(yàn)
3、產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)涵化,提升客戶思考體驗(yàn)
4、客群細(xì)分層次化,提升客戶綜合體驗(yàn)
二、客戶忠誠(chéng)度不高
提高客戶忠誠(chéng)度七大招數(shù)
1、低級(jí)別強(qiáng)制性捆綁
2、低級(jí)別終端捆綁
3、低級(jí)別套餐捆綁
4、高級(jí)別精神捆綁
5、高級(jí)別情感捆綁
6、高級(jí)別價(jià)值捆綁
7、高級(jí)別習(xí)慣捆綁
三、行員營(yíng)銷技能不一
1、統(tǒng)一業(yè)務(wù)培訓(xùn)
2、師傅定點(diǎn)幫扶
3、營(yíng)銷技能競(jìng)賽
4、有效針對(duì)激勵(lì)
四、營(yíng)銷活動(dòng)效果差
1、開發(fā)客戶的需求痛點(diǎn)
2、整合有效資源來(lái)造勢(shì)
3、開發(fā)創(chuàng)意性活動(dòng)方式
五、綜合營(yíng)銷能力弱
1、提升網(wǎng)點(diǎn)人員綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)能力
2、提升專業(yè)知識(shí)實(shí)現(xiàn)公司聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷
3、建立健全績(jī)效考核方法激發(fā)動(dòng)力
4、深耕高端擴(kuò)大高端客戶貢獻(xiàn)占比
第三模塊 客戶開發(fā)的六個(gè)金方向
培訓(xùn)模塊 培訓(xùn)內(nèi)容
客戶開發(fā)的六個(gè)金方向
一、到訪客戶激發(fā)
1、到訪客戶三重識(shí)別
保安一重識(shí)別:車輛標(biāo)志、車牌號(hào)碼
大堂二重識(shí)別:衣著配飾、咨詢內(nèi)容、氣質(zhì)談吐
柜員三重識(shí)別:系統(tǒng)信息、價(jià)值業(yè)務(wù)
2、到訪客戶激發(fā)
崗位分工到位
崗位聯(lián)動(dòng)到位
客戶轉(zhuǎn)介到位
二、臨界客戶升級(jí)
1、客戶分類管理
2、短信邀約話術(shù)(個(gè)人、信用、個(gè)貸、對(duì)公)
3、電話邀約話術(shù)(卡片升級(jí)、產(chǎn)品到期、其他業(yè)務(wù))
三、內(nèi)部聯(lián)動(dòng)交叉
1、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷-五大聯(lián)動(dòng)
公私聯(lián)動(dòng)
集客聯(lián)動(dòng)
渠道聯(lián)動(dòng)
商戶聯(lián)動(dòng)
事件聯(lián)動(dòng)
2、交叉營(yíng)銷-四大步驟
客戶識(shí)別
產(chǎn)品組合
營(yíng)銷渠道
二次開發(fā)
四、全行人脈轉(zhuǎn)化
親情網(wǎng)、鄉(xiāng)情網(wǎng)、同學(xué)網(wǎng)、同事網(wǎng)、業(yè)務(wù)群、興趣網(wǎng)
五、外部圈層開發(fā)
1、客群營(yíng)銷
業(yè)務(wù)劃分:工資代發(fā)、金融社保、住房按揭
人群劃分:
2、圈層營(yíng)銷
社區(qū)商圈
類別分析:高檔-堡壘型 中檔-托管型 平民-開放型 特群-定制型
產(chǎn)品推薦:電商、金融、公眾、支付、數(shù)據(jù)
結(jié)算商圈
類別分析:居民社區(qū)、商業(yè)社區(qū)、工業(yè)社區(qū)
結(jié)算商圈:批發(fā)市場(chǎng)、沿街商鋪、購(gòu)物中心
六、他行客戶策反
1、策反計(jì)劃:防流失、引進(jìn)來(lái)、走出去、留得住
2、策反方式:崗位聯(lián)動(dòng)、高柜策反、高息策反、定向吸金
客戶識(shí)別與客戶分析
1、客戶識(shí)別:需求、購(gòu)買力、權(quán)力結(jié)構(gòu)
客戶分析:生命周期+購(gòu)買能力 直覺感覺+外向內(nèi)向
第四模塊 綜合營(yíng)銷七個(gè)紅抓手
培訓(xùn)模塊 培訓(xùn)內(nèi)容
綜合營(yíng)銷七個(gè)紅抓手 一、抓隊(duì)伍
1、危機(jī)意識(shí)鞭策
2、隊(duì)伍職能優(yōu)化
3、聯(lián)動(dòng)隊(duì)伍建設(shè)
二、抓客戶
1、中老年客群
2、商戶客群
3、白領(lǐng)客群
4、返鄉(xiāng)客群
三、抓產(chǎn)品
1、不是賣產(chǎn)品而是資產(chǎn)配置
2、各項(xiàng)產(chǎn)品的資產(chǎn)配置話術(shù)
3、產(chǎn)品營(yíng)銷推手之廳堂裝飾
四、抓策反
1、策反他行客戶的步驟
2、策反他行客戶的策略
3、策反他行客戶的案例
五、防策反
1、防御術(shù)1產(chǎn)品交叉銷售
2、防御術(shù)2客戶關(guān)系營(yíng)銷
3、防御術(shù)3網(wǎng)點(diǎn)日常行動(dòng)
六、抓活動(dòng)
活動(dòng)創(chuàng)意:搶購(gòu)、限購(gòu)、摸獎(jiǎng)、答題、隨禮、捐助、特惠
節(jié)點(diǎn)活動(dòng):法定節(jié)假、當(dāng)?shù)孛袼住⒅卮蠡顒?dòng)、事件營(yíng)銷
七、抓考核
1、網(wǎng)點(diǎn)考核指標(biāo)設(shè)計(jì)和權(quán)重分配
2、績(jī)效管理中的事前事中和事后
第二篇 四季營(yíng)銷
第一模塊 開門紅營(yíng)銷六個(gè)步驟
培訓(xùn)模塊 培訓(xùn)內(nèi)容
開門紅營(yíng)銷六個(gè)步驟 1、戰(zhàn)略布局
2、思想動(dòng)員
3、內(nèi)部掘金
4、外部吸金
5、活動(dòng)倍增
6、產(chǎn)品呈現(xiàn)

第二模塊 外拓的基本模式
培訓(xùn)模塊 培訓(xùn)內(nèi)容
外拓1.0階段經(jīng)驗(yàn) 1.0版本的外拓經(jīng)驗(yàn)
1、缺乏經(jīng)驗(yàn) 流于形式
2、目的單一 沒(méi)有組合
3、組織無(wú)序 管理混亂
4、籌劃不足 效果不佳
1.0版本的五大流程
1、前期方案
2、啟動(dòng)大會(huì)
3、課程培訓(xùn)
4、兩掃五進(jìn)
5、每天總結(jié)
6、結(jié)訓(xùn)典禮
外拓2.0版本操作 2.0版本的四大流程
1、前期準(zhǔn)備
客戶信息與需求分析
明確營(yíng)銷目的與溝通
模擬營(yíng)銷培訓(xùn)與演練
2、中期實(shí)施
與客戶溝通了解狀況
記錄客戶的關(guān)鍵信息
尋找合適的營(yíng)銷切入
適時(shí)促成產(chǎn)品的成交
把握溝通節(jié)奏及時(shí)間
3、后期完善
客戶信息整理
定期回訪維護(hù)
4、活動(dòng)總結(jié)
營(yíng)銷效果評(píng)估
營(yíng)銷問(wèn)題反思
營(yíng)銷案例總結(jié)
2.0版本的七大招式
1、路演營(yíng)銷
2、沙龍營(yíng)銷
3、社群營(yíng)銷
4、節(jié)慶營(yíng)銷
5、事件營(yíng)銷
6、微信營(yíng)銷
7、跨界營(yíng)銷
2.0版本的五大關(guān)鍵因素
1、專業(yè)的營(yíng)銷人員
2、便捷的營(yíng)銷工具
3、誘惑的產(chǎn)品組合
4、綜合的營(yíng)銷方法
5、體驗(yàn)的內(nèi)外環(huán)境
2.0版本的五大聯(lián)動(dòng)
1、公私聯(lián)動(dòng)
2、集客聯(lián)動(dòng)
3、渠道聯(lián)動(dòng)
4、商戶聯(lián)動(dòng)
5、事件聯(lián)動(dòng)
外拓中的市場(chǎng)與客戶 一、外拓營(yíng)銷4個(gè)趨勢(shì)
1、資金分散化
2、客戶高齡化
3、區(qū)域農(nóng)村化
4、渠道網(wǎng)絡(luò)化
二、外拓營(yíng)銷的四大重點(diǎn)市場(chǎng)
1、收入分配市場(chǎng) 代發(fā)工資 轉(zhuǎn)移支付
2、支付結(jié)算市場(chǎng) 經(jīng)營(yíng)支付 第三方支付 消費(fèi)金融 外匯匯入
3、城鎮(zhèn)化市場(chǎng) 拆遷補(bǔ)償 醫(yī)保社保
4、老齡化市場(chǎng) 醫(yī)療旅游 養(yǎng)老贍養(yǎng)
三、拓營(yíng)銷的四類重點(diǎn)客戶農(nóng)居企公
1、農(nóng)區(qū)客戶
2、居民社區(qū)
3、企業(yè)客戶
4、公共機(jī)構(gòu)
第三模塊 歲末吸金四大關(guān)鍵
培訓(xùn)模塊 培訓(xùn)內(nèi)容
歲末吸金四大關(guān)鍵 一、營(yíng)銷推廣
1、渠道:線上線下終端地推
2、時(shí)機(jī):節(jié)日、民俗、國(guó)事、賽事、事件、人造
3、主題:情色、情欲、情趣、情感、情懷、情緒
4、內(nèi)容:物質(zhì)層面+精神層面
5、形式:
A-事件-病毒-口碑
B-社群-內(nèi)容-裂變
二、陣地營(yíng)銷
1、到訪客戶三重識(shí)別
保安一重識(shí)別:車輛標(biāo)志、車牌號(hào)碼
大堂二重識(shí)別:衣著配飾、咨詢內(nèi)容、氣質(zhì)談吐
柜員三重識(shí)別:系統(tǒng)信息、價(jià)值業(yè)務(wù)
2、到訪客戶激發(fā)
崗位分工到位
崗位聯(lián)動(dòng)到位
客戶轉(zhuǎn)介到位
三、外拓營(yíng)銷
1、專業(yè)的營(yíng)銷人員
2、便捷的營(yíng)銷工具
3、誘惑的產(chǎn)品組合
4、綜合的營(yíng)銷方法
5、體驗(yàn)的內(nèi)外環(huán)境
四、銷售技巧
1、客戶開發(fā)
2、關(guān)系建立
3、需求溝通
4、產(chǎn)品推薦
5、促單成交 

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