【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行/保險(xiǎn)銷售團(tuán)隊(duì)，包含總監(jiān)，經(jīng)理，主管 ，績優(yōu)高手 高年資業(yè)務(wù)員

【培訓(xùn)收益】
● 了解稅法改革進(jìn)度，拓展代理人簽單思路； ● 理解三大核心稅種基礎(chǔ)知識(shí)，增加代理人專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備； ● 代理人通過對(duì)企業(yè)主稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)和企業(yè)主溝通能力，增加大單客戶儲(chǔ)備； ● 代理人通過對(duì)稅法的學(xué)習(xí)，嵌入稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，促成年金大單，提升機(jī)構(gòu)大單比例；

 課程背景：

隨著中國稅務(wù)改革的不斷推進(jìn)，家庭理財(cái)中的稅務(wù)問題開始成為無法繞過的重要要素。2020年初的個(gè)稅匯算是每個(gè)家庭第一次以點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的形式和國家稅局進(jìn)行直接的對(duì)接，也是中國的稅務(wù)體系從不太規(guī)范過渡到嚴(yán)格規(guī)范的第一年。

通過個(gè)稅綜合匯算國家進(jìn)行第一次全民稅法普及，每一個(gè)公民的稅法意識(shí)得到增強(qiáng)，企業(yè)主群體的各種稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)集中暴露。這一次匯算開始和隨后的規(guī)范推進(jìn)，將極大的影響中國私人財(cái)富管理領(lǐng)域。保險(xiǎn)從業(yè)人員作為金融從業(yè)最一線的銷售人員，如何利用這些法律法規(guī)做好稅法和簽單銷售的結(jié)合成為一個(gè)重要課題。本課程通過對(duì)個(gè)三大核心稅種的學(xué)習(xí)，提升保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員利用稅法的簽單實(shí)戰(zhàn)能力。

 課程方式：講授+研討+視頻+案例+實(shí)操+演練

 

課程風(fēng)格：

源于實(shí)戰(zhàn)：課程來源500多客戶報(bào)稅實(shí)戰(zhàn)，緊密結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，實(shí)戰(zhàn)好用

深入淺出：老師稅法功底強(qiáng)，實(shí)戰(zhàn)案例豐富，課程通俗易懂

邏輯性強(qiáng)：系統(tǒng)架構(gòu)強(qiáng)，課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽眾的思維，層層深入

價(jià)值度高：課程內(nèi)容經(jīng)過市場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)打磨，結(jié)合熱點(diǎn)，隊(duì)伍急需，含金量高

方法論新：13年保險(xiǎn)營銷功底+專業(yè)的稅務(wù)師功力，專注稅法在保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)用，技術(shù)落地性強(qiáng)

 

課程工具（節(jié)選部分）：

工具二：相關(guān)法律文本材料

工具二：企查查APP

 

課程大綱

引言：

1. 今年各位退到稅了嗎？以后都可以退嗎？

2. 各位參加過法商培訓(xùn)嗎，用過法商促成過保單嗎？

 

第一講：中國稅務(wù)環(huán)境與涉客群體

一、中國稅法改革的五大進(jìn)程

1. 增值稅改革

2. 稅務(wù)機(jī)構(gòu)改革

3. 信息系統(tǒng)改革

4. 新個(gè)稅改革

5. 房地產(chǎn)相關(guān)稅改革

二、中國的稅種和稅收征管體系

1. 18個(gè)稅種基礎(chǔ)

2. 稅收征管法基礎(chǔ)

3. 三大核心風(fēng)險(xiǎn)稅種

三、三類涉稅客戶群體

1. 企業(yè)主涉稅群體

2. 高收入工薪階層涉稅群體

3. 跨境涉稅群體

案例：一個(gè)地產(chǎn)公司高管的補(bǔ)稅

 

第二講：企業(yè)主涉稅風(fēng)險(xiǎn)稅種之一：新個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)

一、企業(yè)員工個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)

1. 離職員工風(fēng)險(xiǎn)

1）離職員工收入申訴

2）社保與收入不一致

2. 在職員工收入申報(bào)風(fēng)險(xiǎn)

1）收入申報(bào)與實(shí)發(fā)工資不一致

3. 掛靠員工風(fēng)險(xiǎn)

1）掛靠社保收入否認(rèn)

2）資格證掛靠風(fēng)險(xiǎn)

案例：資格證掛靠合同糾紛

二、企業(yè)主自身個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)

1. 法人個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)

1）法人兼職涉稅風(fēng)險(xiǎn)

2）多企業(yè)法人收入合并涉稅風(fēng)險(xiǎn)

3）法人不申報(bào)收入風(fēng)險(xiǎn)

2. 家庭個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)

思考：離婚會(huì)導(dǎo)致個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)嗎？

1）家庭抵扣沖突風(fēng)險(xiǎn)

2）婚姻變化風(fēng)險(xiǎn)

案例：同時(shí)擔(dān)任多家法人個(gè)稅補(bǔ)稅

實(shí)操：個(gè)稅APP的舉報(bào)功能有多強(qiáng)

 

第三講：企業(yè)主涉稅風(fēng)險(xiǎn)稅種之二：增值稅風(fēng)險(xiǎn)

一、無處不在的增值稅風(fēng)險(xiǎn)

1. 以票控稅的增值稅和金稅三期風(fēng)險(xiǎn)

1）稅務(wù)機(jī)構(gòu)調(diào)整和增值稅改革背景

2）增值稅一票控稅的特點(diǎn)

3）三流合一的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2. 賬外經(jīng)營的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1）增值稅回溯暴露賬外經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

3. 虛假刷單的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

視頻案例：虛假刷單補(bǔ)稅800萬的新聞視頻

4. 虛開增值稅發(fā)票的風(fēng)險(xiǎn)

案例：全國最大增值稅發(fā)票案

5. 走逃企業(yè)開票風(fēng)險(xiǎn)

 

第四講：企業(yè)主涉稅風(fēng)險(xiǎn)稅種之三：企業(yè)所得稅風(fēng)險(xiǎn)

一、企業(yè)性質(zhì)和企業(yè)主所得稅關(guān)系

二、動(dòng)態(tài)調(diào)整的企業(yè)所得稅風(fēng)險(xiǎn)

1. 公賬私轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)

1）工資發(fā)放  2）股東分紅  3）股東借款

2. 企業(yè)主個(gè)人公款私用

1）個(gè)人用車  2）個(gè)人消費(fèi)發(fā)票

3. 法人個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)

1）法人工資  2）年終獎(jiǎng)金  3）社保繳納

4. 企業(yè)運(yùn)作不規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)

1）工資發(fā)放  2）社保  3）代理記賬

5. 代理記賬的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1）全委托風(fēng)險(xiǎn)

案例：一個(gè)企業(yè)客戶股權(quán)轉(zhuǎn)讓涉稅

 

第五講：無風(fēng)險(xiǎn)不保險(xiǎn)，簽單企業(yè)主

一、理解保險(xiǎn)資產(chǎn)優(yōu)勢(shì)

1. 保險(xiǎn)資產(chǎn)的稅收優(yōu)勢(shì)

1）保險(xiǎn)合同和銀行儲(chǔ)蓄的區(qū)別

2）保險(xiǎn)法定免稅依據(jù)

2. 保險(xiǎn)的合同結(jié)構(gòu)優(yōu)勢(shì)

1）投保人，被保人，受益人權(quán)益與責(zé)任

3. 保險(xiǎn)資產(chǎn)的跨境轉(zhuǎn)移

1）賠付與贈(zèng)與在不同稅法體系下的稅法要求

4. 保險(xiǎn)產(chǎn)品的現(xiàn)金價(jià)值優(yōu)勢(shì)

1）保單現(xiàn)金價(jià)值貸款和銀行借貸的區(qū)別

二、認(rèn)識(shí)稅收違法舉報(bào)管理制度導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

1. 禍起蕭墻：“吹哨人制度”

法條：稅收違法舉報(bào)管理制度

案例：一個(gè)企業(yè)被稽查，舉報(bào)全部同行

三、稅收征收管理辦法與補(bǔ)稅風(fēng)險(xiǎn)

1. 首罰不刑：用保單流動(dòng)性簽單

壽險(xiǎn)功能：保單現(xiàn)金價(jià)值貸款

案例：范冰冰8.8億罰款

四、經(jīng)濟(jì)涉刑案件處理

1. 資產(chǎn)隔離：用投保人設(shè)計(jì)簽單

案例（判決書）：投保人設(shè)計(jì)隔離資產(chǎn)的重要性

2. 執(zhí)行不能：用現(xiàn)金價(jià)值選擇簽單

案例（判決書）：低現(xiàn)金價(jià)值保單的反介入案例

五、跨境征稅與CRS制度

1. 跨境身份：用保單構(gòu)架設(shè)計(jì)簽單

法律條文：外匯管理辦法

案例分析：本企業(yè)展業(yè)中的一個(gè)稅法簽單

課程結(jié)束

理財(cái)規(guī)劃師/證券分析師/稅務(wù)師

13年壽險(xiǎn)營銷管理經(jīng)驗(yàn)

8年大型產(chǎn)說會(huì)主講經(jīng)驗(yàn)

中國平安三星導(dǎo)師

平安私人銀行特聘理財(cái)顧問

多名MDRT銷售精英人才導(dǎo)師

注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)職業(yè)技能鑒定考評(píng)員

曾任：平安綜合金融|高級(jí)客戶經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)樂成部/部門經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)澤豐部主管/高級(jí)主管/資深主管

累計(jì)授課2000+場(chǎng)次，其中產(chǎn)說會(huì)300+場(chǎng)，年金險(xiǎn)課程500+場(chǎng)，理財(cái)類課程1000+場(chǎng)……

擅長領(lǐng)域：產(chǎn)說會(huì)、年金險(xiǎn)、個(gè)稅籌劃、資產(chǎn)配置、大額保單、私享會(huì)......

 

■稅法精英人才——對(duì)稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn)，在新個(gè)稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃結(jié)構(gòu)，把稅法和簽單實(shí)戰(zhàn)融為一體，為保險(xiǎn)行業(yè)帶來新思路，新方案。曾在3個(gè)月內(nèi)為500多位客戶辦理個(gè)稅匯算，累計(jì)合法退稅近200萬元。

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■產(chǎn)說會(huì)輸出強(qiáng)者——擁有20年證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)，善于結(jié)合金融熱門話題設(shè)計(jì)年金險(xiǎn)、產(chǎn)說會(huì)等課程。8年來年金險(xiǎn)累計(jì)授課超500+場(chǎng)次，產(chǎn)說會(huì)累計(jì)超300+場(chǎng)次，是中國平安人壽(廣州分公司二區(qū))產(chǎn)說會(huì)主講核心講師，并曾獲公司內(nèi)部“孺子牛”獎(jiǎng)。

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■理財(cái)規(guī)劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)銷售經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人推薦客戶銀行存量資產(chǎn)過億，單筆年金保險(xiǎn)銷售最高金額200萬，曾連續(xù)5年入圍平安南區(qū)綜拓峰會(huì)，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財(cái)顧問。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個(gè)月時(shí)間，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》(產(chǎn)說會(huì))超50+場(chǎng)，場(chǎng)均1000萬保費(fèi)，場(chǎng)均50件。單場(chǎng)財(cái)富類產(chǎn)品產(chǎn)說會(huì)最高簽單銷售182件，創(chuàng)總保費(fèi)5000多萬的記錄。

→連續(xù)3年講授《理財(cái)時(shí)代下客戶經(jīng)理的機(jī)遇與挑戰(zhàn)》《專業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養(yǎng)中國平安綜合金融理財(cái)經(jīng)理數(shù)萬人，推動(dòng)綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

→連續(xù)4年主導(dǎo)客戶理財(cái)沙龍會(huì)活動(dòng)，研發(fā)/講授《理財(cái)管家-家庭理財(cái)必修課》《標(biāo)準(zhǔn)普爾教你做好個(gè)人理財(cái)》等課程，培養(yǎng)出4名MDRT銷售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(qū)(10+個(gè)營業(yè)區(qū))10000多名業(yè)務(wù)員進(jìn)行《金瑞人生年金保險(xiǎn)營銷》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產(chǎn)說會(huì))課程，累計(jì)4個(gè)月授課60余場(chǎng)。

→曾為廣州珠江新城圖書館進(jìn)行《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座，培養(yǎng)上千名理財(cái)愛好者，并被聘為理財(cái)公益講師。

→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》等課程，助力地產(chǎn)公司多個(gè)新樓盤熱銷，后返聘10余場(chǎng)系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔(dān)憂，利用稅法結(jié)合保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，用保單實(shí)現(xiàn)客戶資金保全需求,承保年交200萬年金保險(xiǎn)大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢(mèng)壽險(xiǎn)》（創(chuàng)說會(huì)版）

《新稅法下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說會(huì)版）

《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說會(huì)版）

《活用三大稅種，促成企業(yè)主大單》（大單銷售）

《代理人個(gè)稅匯算與保險(xiǎn)市場(chǎng)開拓》（保險(xiǎn)銷售）

《新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與管理策略》（保險(xiǎn)銷售）

《綜合金融面談與產(chǎn)品銷售》（理財(cái)經(jīng)理）

《個(gè)人客戶理財(cái)需求與行為分析》（理財(cái)經(jīng)理）

《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》（理財(cái)經(jīng)理）

 

部分客戶評(píng)價(jià)：

王青老師金融功底深厚，金融知識(shí)全面，對(duì)產(chǎn)品理解獨(dú)到，我們的業(yè)務(wù)隊(duì)伍需要這樣的老師授課，王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓(xùn)》課打通了業(yè)務(wù)員對(duì)產(chǎn)品的觀念，增強(qiáng)銷售信心，配套的產(chǎn)說會(huì)銷售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來優(yōu)秀講師！

——中國平安海南分公司 王區(qū)長

王青老師的《新個(gè)稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》非常好，有非常豐富的實(shí)戰(zhàn)案例，通過對(duì)新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，讓學(xué)員能夠了解到家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃，下次有機(jī)會(huì)一定請(qǐng)老師過來授課。

——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理

王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人在綜合金融業(yè)務(wù)上也做的很好，對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品理解到位，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說會(huì)效果好，對(duì)我們存款業(yè)務(wù)和銀保渠道銷售幫助巨大。

——平安銀行國防大廈支行 蔡行長

王青老師授課通俗易懂，互動(dòng)性也很強(qiáng)，學(xué)員都很積極主動(dòng)，課程內(nèi)容能夠針對(duì)學(xué)員的能力去設(shè)計(jì)符合的內(nèi)容，年金產(chǎn)品銷售課程接地氣，都很貼合金融市場(chǎng)。

——中國平安廣州分公司天倫營業(yè)區(qū) 朱總監(jiān)

王青老師的《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座講的非常好，內(nèi)容實(shí)用，貼近市場(chǎng)，講授幽默風(fēng)趣，圖書館理財(cái)愛好者預(yù)約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書館 黃館長

王青老師給我們培訓(xùn)的年金保險(xiǎn)《業(yè)務(wù)主管年金保險(xiǎn)培訓(xùn)》課程，各層級(jí)業(yè)務(wù)員反饋效果很好，培訓(xùn)的經(jīng)典語語句一定要整理出來給到業(yè)務(wù)員人手一份，尤其是他主講的產(chǎn)說會(huì)質(zhì)量高，銷售效果很好，非常不錯(cuò)，感謝感謝。

——中國平安原揭陽區(qū) 丁總