【培訓(xùn)對象】
董事長、總裁、總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理、總裁助理等企業(yè)高管人員及風(fēng)控相關(guān)工作人員；

【培訓(xùn)收益】
將風(fēng)險(xiǎn)控制的概念與基本框架進(jìn)行深入講解 掌握內(nèi)控的三個(gè)目標(biāo)、五大要素，與此相關(guān)30個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 掌握內(nèi)控策略制度化的重要方法，幫助企業(yè)快速優(yōu)化風(fēng)控制度 掌握目前國際主流的風(fēng)險(xiǎn)控制制度設(shè)計(jì)理念，并深入分析其優(yōu)缺點(diǎn) 經(jīng)過方法優(yōu)化，幫助企業(yè)控制住實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，又避免流程繁瑣效率低下 掌握內(nèi)控的核心本質(zhì)，幫助企業(yè)全面掌控住各類風(fēng)險(xiǎn)

 一、　企業(yè)內(nèi)控的基本體系概述
（一）國際內(nèi)部控制理論的發(fā)展
1、兩要素論
2、三要素論
3、五要素論
4、八要素論
（二）我國內(nèi)部控制理論的發(fā)展
1、內(nèi)控制度論
2、內(nèi)控結(jié)構(gòu)論
3、內(nèi)控成分論
（三）內(nèi)部控制的五個(gè)目標(biāo)
（四）內(nèi)部控制的執(zhí)行范圍與基本原則

二、內(nèi)控制制度體系的基本框架
（一）內(nèi)部環(huán)境
1、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置與權(quán)責(zé)分配
治理結(jié)構(gòu)
組織機(jī)構(gòu)設(shè)置
權(quán)責(zé)分配
公司治理設(shè)計(jì)的三個(gè)維度
公司治理設(shè)計(jì)過程中的10大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2、發(fā)展戰(zhàn)略的制定及機(jī)構(gòu)設(shè)置
1）發(fā)展戰(zhàn)略的要素分析：
宏觀環(huán)境分析
行業(yè)環(huán)境及競爭對手分析
行業(yè)周期分析
行業(yè)集中度分析
經(jīng)營環(huán)境分析
2）企業(yè)經(jīng)營分析
企業(yè)資源分析
企業(yè)能力分析
核心競爭力分析
發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施執(zhí)行
 企業(yè)制定與實(shí)施發(fā)展戰(zhàn)略的3大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3、企業(yè)文化
價(jià)值觀
管理理念和經(jīng)營風(fēng)格
職業(yè)操守
4、人力資源制度
人力資源引進(jìn)制度
人力資源的考核評價(jià)體系
企業(yè)的薪酬激勵(lì)制度
企業(yè)的輪崗制度
人力資源的培訓(xùn)和考核制度
人力資源的使用與退出制度
人力資源管理的3大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管控措施
5、反舞弊機(jī)制
6、內(nèi)部審計(jì)機(jī)制
（二）風(fēng)險(xiǎn)評估
1、目標(biāo)設(shè)定
了解和評價(jià)企業(yè)經(jīng)營環(huán)境及經(jīng)營現(xiàn)狀
提出組織發(fā)展的安全需求
選擇最佳的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
建立安全管理體系
制定有效地安全策略
2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
1）風(fēng)險(xiǎn)分類
2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法
財(cái)務(wù)分析法
流程圖法
關(guān)聯(lián)樹法
頭腦風(fēng)暴法
德爾菲法
3、風(fēng)險(xiǎn)分析
風(fēng)險(xiǎn)分析的流程與維度
風(fēng)險(xiǎn)分析的技術(shù)與方法
4、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對
常用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略
風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度與流程
專家咨詢模式
風(fēng)險(xiǎn)處理方案的執(zhí)行與監(jiān)控
（三）控制活動(dòng)
1、職責(zé)分工控制——不相容職務(wù)分離原則
2、授權(quán)及審核批準(zhǔn)控制
1）授權(quán)批準(zhǔn)方式
2）授權(quán)批準(zhǔn)體系
授權(quán)批準(zhǔn)的范圍　　
授權(quán)層次
授權(quán)責(zé)任
授權(quán)批準(zhǔn)檢查制度
3、資金活動(dòng)控制
資金活動(dòng)內(nèi)部控制的基本原則
科學(xué)決策是核心——決策的方法論與實(shí)踐
制度建設(shè)是基礎(chǔ)
業(yè)務(wù)流程是重點(diǎn)
風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)是關(guān)鍵
資金集中管理是方向
嚴(yán)格執(zhí)行是保障
4、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制
限制接近財(cái)產(chǎn)實(shí)物
定期盤點(diǎn)
妥善保管有關(guān)資產(chǎn)記錄的文件和文檔
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
財(cái)產(chǎn)記錄監(jiān)控
5財(cái)務(wù)系統(tǒng)控制
財(cái)務(wù)報(bào)告的編制與流程
財(cái)務(wù)報(bào)告的分析與主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
財(cái)務(wù)報(bào)告分析風(fēng)險(xiǎn)管控措施
6、內(nèi)部報(bào)告控制
內(nèi)部報(bào)告的分類
內(nèi)部報(bào)告控制的要求
（四）、信息與溝通
1、信息的分類
2、信息的獲取渠道
3、溝通渠道
1）內(nèi)部溝通渠道
向下溝通
向上溝通
管理階層和董事會(huì)溝通
2）外部溝通
與投資者和債權(quán)人的溝通
與客戶的溝通
與供應(yīng)商的溝通
與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通
與外部審計(jì)師的溝通
3）信息技術(shù)和信息控制
（五）監(jiān)督檢查
1、監(jiān)督檢查的種類
2、監(jiān)督檢查的組織機(jī)構(gòu)
3、內(nèi)部控制的評價(jià)制度
4、監(jiān)督檢查制度執(zhí)行過程中的要點(diǎn)
三、內(nèi)控在實(shí)際工作中主要存在的問題與解決措施
1、主觀風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)弱及其解決措施
2、與企業(yè)發(fā)展階段不匹配及其解決措施
3、內(nèi)控目標(biāo)不集中及其解決措施
4、關(guān)鍵控制點(diǎn)偏離及其解決措施
5、成本效益比失衡及其解決措施
6、缺少部門協(xié)同性及其解決措施
7、控制程序脫節(jié)及其解決措施
8、責(zé)任主體不清及其解決措施
9、制度遷就環(huán)境及其解決措施

——企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制與金融投資交易專家
曾任廣發(fā)銀行天津分行信貸管理部副總經(jīng)理
曾任廣發(fā)銀行天津分行零售信貸部總經(jīng)理
曾任西南證券房地產(chǎn)行業(yè)首席分析師
曾任CCTV2-交易時(shí)間欄目特約評論員
曾任財(cái)富非常道欄目特約評論員
曾任中央人民廣播電臺(tái)經(jīng)濟(jì)之聲特約評論員
曾經(jīng)獲得《投資者報(bào)》全國十佳研究員
現(xiàn)就職于資產(chǎn)規(guī)模超過500億元的大型金融控股集團(tuán)（旗下?lián)碛袃杉疑鲜泄尽⒁患冶ｋU(xiǎn)公司、同時(shí)為兩家股份制銀行第二大股東），擔(dān)任風(fēng)控合規(guī)總監(jiān)
【個(gè)人簡介】
肖老師擁有近十五年風(fēng)險(xiǎn)管理與金融投資交易的經(jīng)驗(yàn)，并在相關(guān)領(lǐng)域取得了出色的成績：
以特約評論員身份參加cctv2財(cái)經(jīng)頻道、各類財(cái)經(jīng)節(jié)目、各類金融論壇等活動(dòng)190余次；
曾經(jīng)獲得《投資者報(bào)》全國十佳研究員；
曾參與大智慧、新都化工、吉峰農(nóng)機(jī)、世聯(lián)行、商湯科技的上市IPO項(xiàng)目
擁有15年股票、期貨、外匯等領(lǐng)域投資經(jīng)驗(yàn)，曾參與各類投資項(xiàng)目累計(jì)金額約40億元；
累計(jì)審批、管理各類授信業(yè)務(wù)規(guī)模合計(jì)約500億元，主要包括傳統(tǒng)銀行授信類業(yè)務(wù)、大型對公租賃保理業(yè)務(wù)、ABS\ABN等資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、大型供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)、股權(quán)投資、二級市場投資、不良資產(chǎn)的資管業(yè)務(wù)、汽車金融業(yè)務(wù)等；擁有豐富的項(xiàng)目審批、出賬審核、貸后管理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、量化風(fēng)險(xiǎn)建模、清收訴訟、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部審計(jì)、反洗錢、反欺詐等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)
參與集團(tuán)科技金融子公司的大型普惠金融項(xiàng)目，包括中小企業(yè)普惠項(xiàng)目與個(gè)人普惠金融項(xiàng)目，并與螞蟻金服、釘釘分期建立了深度合作關(guān)系，參與了前期整體方案設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的建立、商務(wù)渠道的談判溝通，從0到1完成了項(xiàng)目的建立；并累計(jì)放款近60億元，風(fēng)險(xiǎn)模型經(jīng)受住了各層級市場的考驗(yàn)，取得了良好的效果；
參與集團(tuán)子公司汽車科技金融項(xiàng)目，從0到1參與了前期項(xiàng)目整體方案設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)模型的建立、商務(wù)渠道的拓展、商業(yè)合作的談判、系統(tǒng)對接的處理，并與優(yōu)歆二手車、瓜子二手車等企業(yè)建立了暢通的合作，并參與了累計(jì)8億元的風(fēng)險(xiǎn)審批、出賬、貸后管理、訴訟清收等相關(guān)工作，對汽車金融行業(yè)整體有了深入了解；
【授課風(fēng)格】
實(shí)戰(zhàn)型導(dǎo)師，深入淺出、論證嚴(yán)密、善于從底層原理出發(fā)，講透問題的本質(zhì)；
學(xué)以致用：肖老師的課以大量的實(shí)際案例出發(fā)，并緊扣風(fēng)險(xiǎn)與投資交易的本質(zhì)，將深?yuàn)W的理論以一種直觀而不膚淺、簡約而不簡單的方式傳授給學(xué)員；
【主講課程】
風(fēng)險(xiǎn)管理系列
《風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)與實(shí)戰(zhàn)操作》
《內(nèi)控基礎(chǔ)與實(shí)戰(zhàn)操作》
《普惠金融風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)與實(shí)戰(zhàn)操作》
《項(xiàng)目可行性報(bào)告的分析與講解》
《項(xiàng)目盡調(diào)過程中核心要素的風(fēng)險(xiǎn)控制》
《財(cái)務(wù)分析在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用與實(shí)戰(zhàn)》
《宏觀分析在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用與實(shí)踐》
投資交易系列
《金融投資交易分析基礎(chǔ)與實(shí)戰(zhàn)》
《系統(tǒng)化交易的基礎(chǔ)與實(shí)戰(zhàn)》
《投資交易心理學(xué)》
行業(yè)分析系列
《新能源行業(yè)及電子元器件行業(yè)深度分析》
《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)對我國企業(yè)經(jīng)營的影響與分析》
《房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢分析》