【培訓(xùn)對象】
財富中心總、支行長、個金部負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 通過深入了解高凈值客戶的心理特征和行為模式，能夠更準(zhǔn)確地預(yù)測市場趨勢和客戶需求，根據(jù)客戶畫像提供更加個性化的服務(wù)，從而建立更深層次的客戶關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。 ● 提升自己在財富管理領(lǐng)域的專業(yè)能力，掌握高端客戶財富管理需求挖掘技巧，更有效地與客戶溝通，提高工作效率。 ● 運(yùn)用資產(chǎn)配置的方法與策略為客戶制定合理的資產(chǎn)配置方案，通過分析和討論案例，能夠?qū)⒗碚撝R轉(zhuǎn)化為實踐能力，了解不同資產(chǎn)配置策略的優(yōu)缺點，在未來的工作中做出更優(yōu)的決策。 ● 掌握家族信托的原理及運(yùn)用，學(xué)習(xí)不同家族信托案例的設(shè)計與執(zhí)行，幫助客戶進(jìn)行更有效的財富傳承規(guī)劃，更好地幫助客戶規(guī)避法律風(fēng)險，為客戶提供包括稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)管理、遺產(chǎn)規(guī)劃等在內(nèi)的綜合解決方案。

導(dǎo)入：談?wù)劄槭裁磸氖仑敻还芾硐嚓P(guān)工作？
第一講：財富管理行業(yè)前景與現(xiàn)狀
一、中國財富管理市場規(guī)模
1. 中國高凈值人群的發(fā)展速度
2. 中國高凈值人群的地域分布
圖表：中國高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模與職業(yè)構(gòu)成分析
二、高凈值客戶對財富管理服務(wù)的需求
1. 趨勢：中國進(jìn)入財富管理3.0時代
1）理財啟蒙：你不理財，財不理你
2）投資管理：盲目理財，不如不理財
3）財富管理：因為信任，所以托付
2. 營銷思維與服務(wù)思維的差別
升華：財富管理行業(yè)是一個理論上沒有天花板的朝陽行業(yè)

第二講：深入洞察高凈值客戶的特征與需求
導(dǎo)入：以王思聰為引子，談?wù)勛约貉壑械母邇糁悼蛻粲心男┬袨榱?xí)慣？
一、高凈值客戶的行為習(xí)慣
二、高凈值客戶人群面面觀
團(tuán)隊共創(chuàng)：分小組分別畫出理想高凈值客戶畫像
1. 金融方面：次次都上當(dāng)，回回不一樣
2. 健康方面：應(yīng)酬、過勞、失眠
3. 企業(yè)方面：創(chuàng)業(yè)容易守業(yè)難
4. 家庭方面：剪不清、理還亂，親情和財富的撕裂
5. 政策方面：稅務(wù)、法律不太懂，產(chǎn)業(yè)、行業(yè)變化快
三、高凈值客戶的七大需求
1. 資產(chǎn)保全
2. 投資理財
3. 婚姻財產(chǎn)
4. 順利傳承
5. 稅務(wù)籌劃
6. 高端養(yǎng)老
7. 家企隔離
互動：針對目前2024全球經(jīng)濟(jì)狀況下，高凈值人群需求和渴望有哪些新的變化？

第三講：高凈值客戶的風(fēng)險認(rèn)知
案例導(dǎo)入：海鑫鋼鐵集團(tuán)，二代接班10年，企業(yè)破產(chǎn)。
一、“守成”方能“傳承”
1. 我們的財富“安全”嗎？
2. 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期高凈值人群面臨的五大核心風(fēng)險
1）經(jīng)營風(fēng)險
案例：疫情之下，無數(shù)企業(yè)破產(chǎn)。
2）法律風(fēng)險
案例：各種貿(mào)易欺詐
3）稅務(wù)風(fēng)險
案例：小楊哥“三只羊”的稅務(wù)風(fēng)波
4）喪失財富控制權(quán)風(fēng)險
案例：房產(chǎn)證登記在子女名下同時也就意味著父母失去了房產(chǎn)的控制權(quán),子女單獨享有
5）財富貶值風(fēng)險
案例：20年前1萬元和今天的1萬元，實際購買力下降了多少？
二、高凈值人群的財富風(fēng)險
案例導(dǎo)入：從李嘉誠的案例梳理與分析財富風(fēng)險
1. 家業(yè)混同
2. 家庭關(guān)系變化
3. 人身風(fēng)險

第四講：財富傳承認(rèn)知及其工具應(yīng)用
一、財富傳承的三個維度
1. 人脈、社會關(guān)系傳承
2. 價值觀與精神財富傳承
3. 物質(zhì)財富傳承
案例：魯冠球的傳承之道
二、法律與保險在財富傳承中的應(yīng)用
1. 法定繼承
案例：老劉過世后，因未立遺囑且找不到大兒子，房產(chǎn)繼承無限期擱置。
2. 遺囑繼承
案例：陳叔借助中華遺囑庫，確保房產(chǎn)按意愿傳承給孫子。
3. 資產(chǎn)代持
案例：李先生將部分資產(chǎn)交由朋友張先生代持，以保隱私和稅務(wù)規(guī)劃。
4. 人壽保險
案例：王先生購買增額終身壽險，規(guī)劃財富傳承，保障家人經(jīng)濟(jì)安全。
5. 保險金信托
案例：A先生擔(dān)心企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，設(shè)立保險金信托保障家人生活。
三、五個傳承工具的優(yōu)劣勢比較
1. 法定繼承：操作簡便但缺乏靈活性
2. 遺囑：靈活性高但可能引發(fā)爭議
3. 資產(chǎn)代持：操作靈活但存在風(fēng)險
4. 人壽保險：有稅務(wù)優(yōu)勢但限制條件多
5. 保險金信托：專業(yè)管理性強(qiáng)但較復(fù)雜
圖表分析：四個角度分析比較常見的五個傳承工具
四、家族信托：財富傳承終極工具
案例：潘石屹、張欣家族信托
五、私人銀行的資產(chǎn)保全與財富傳承規(guī)劃
1. 資產(chǎn)保全——投資資產(chǎn)
2. 資產(chǎn)保全——防止意外
1）企業(yè)經(jīng)營意外
2）公共事件
3）博弈行業(yè)
互動：有人認(rèn)為某種程度上說保險是流動性最好的資產(chǎn)，你認(rèn)為呢？
3. 資產(chǎn)傳承的三大工具
1）遺囑傳承
2）信托傳承
3）保險傳承
圖表分析：三種傳承工具的差異
4. 稅務(wù)規(guī)劃的兩大工具
1）保險
2）家族信托
案例：王永慶留在臺灣的遺產(chǎn)，子女要繼承，還必須繳納高達(dá)300億的遺產(chǎn)稅
5. 婚姻規(guī)劃的財富保全
案例：離婚的代價（360集團(tuán)創(chuàng)始人周鴻祎與胡歡離婚）

第五講：認(rèn)識資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的必要性
1. 風(fēng)險分散
2. 資本保值增值
3. 適應(yīng)市場變化
4. 實現(xiàn)投資目標(biāo)
5. 提高回報潛力
6. 稅務(wù)優(yōu)化
7. 資產(chǎn)流動性管理
二、標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置模型
1. 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置模型介紹
2. 四大象限分析
1）要花的錢
2）保命的錢
3）生錢的錢
4）保本升值的錢
三、資產(chǎn)配置的四大邏輯
1. 風(fēng)險與回報的權(quán)衡
2. 資產(chǎn)類別的多樣化
3. 市場周期的考量
4. 個人財務(wù)目標(biāo)與投資期限
四、資產(chǎn)配置的常見誤區(qū)
1. 過度集中投資
2. 忽視個人風(fēng)險承受能力
3. 過度關(guān)注短期表現(xiàn)
4. 嘗試市場時機(jī)
5. 投資周轉(zhuǎn)率過高
6. 未能實現(xiàn)多樣化
7. 低估專業(yè)的力量
案例：1000萬金融資產(chǎn)怎么做好資產(chǎn)配置？
五、大類資產(chǎn)配置的模式和思路
案例導(dǎo)入：美國各大學(xué)基金的運(yùn)作模式
1. 經(jīng)濟(jì)周期與美林投資時鐘模型
2. 靜態(tài)資產(chǎn)配置與動態(tài)資產(chǎn)配置的區(qū)別
3. 資產(chǎn)配置全景：從目標(biāo)設(shè)定到遺產(chǎn)規(guī)劃
1）明確投資目標(biāo)
2）評估風(fēng)險承受能力
3）確定投資期限
4）進(jìn)行市場分析
5）選擇資產(chǎn)類別
6）構(gòu)建投資組合
7）實施投資決策
8）監(jiān)控和調(diào)整
9）稅務(wù)規(guī)劃
10）風(fēng)險管理
11）記錄和報告
12）遺產(chǎn)規(guī)劃
4. 從兩個角度看待資產(chǎn)配置
1）從資產(chǎn)期限角度談資產(chǎn)配置
2）從風(fēng)險波動角度談資產(chǎn)配置
案例：長期資本管理公司的崛起與隕落

第六講：資產(chǎn)配置的運(yùn)用
一、固定收益類產(chǎn)品的配置
討論：理財產(chǎn)品的資產(chǎn)運(yùn)用
1. 信托產(chǎn)品的取舍
2. 債券產(chǎn)品配置
3. 長期主義復(fù)利
案例分析：核心與衛(wèi)星資產(chǎn)配置
二、保障類產(chǎn)品的配置
討論：保險產(chǎn)品配置時機(jī)的選擇
案例分析：高端客戶保障與傳承重點配置產(chǎn)品解析
三、權(quán)益類產(chǎn)品的配置
討論：股權(quán)投資與房產(chǎn)投資
1. 價值投資
2. 基金投資
3. 指數(shù)基金投資
工具：交易式定投
四、資產(chǎn)配置精要
1. 了解客戶的三個需求
1）風(fēng)險性需求
2）收益性需求
3）流動性需求
案例：不同需求客戶的資產(chǎn)配置模型
2. 現(xiàn)有資產(chǎn)配置方案診斷
案例：不同資產(chǎn)組合的優(yōu)劣對比分析
小組作業(yè)：根據(jù)案例情況給出診斷建議
3. 制定初步方案
1）找到關(guān)鍵因素
2）列出合理配比
3）搭配合適產(chǎn)品
案例分析：葉女士的資產(chǎn)配置方案建議
4. 溝通反饋與調(diào)整：不同場景下的典型異議處理
1）不接受資產(chǎn)配置方案
2）不接受產(chǎn)品調(diào)換建議
3）對推薦產(chǎn)品心存異議
4）特殊情況的異議處理
5. 步步為營：尋找切入點的三種方式
1）基于客戶需求引導(dǎo)的切入點
2）某個特定單一產(chǎn)品為切入點
3）以某中理念引導(dǎo)作為切入點
6. 組合營銷的三個時機(jī)
1）客戶認(rèn)同后的及時組合營銷
2）客戶滿意后的后續(xù)組合營銷
3）基于后續(xù)需求發(fā)掘組合營銷
7. 后續(xù)跟進(jìn)
1）基于日常維護(hù)的跟進(jìn)措施
2）基于資產(chǎn)配置調(diào)整的跟進(jìn)
3）基于產(chǎn)品的關(guān)鍵節(jié)點跟進(jìn)

第七講：資產(chǎn)配置建議書的制作與運(yùn)用
一、解讀資產(chǎn)配置建議書
1. 目的和范圍
2. 客戶情況分析
3. 市場和經(jīng)濟(jì)環(huán)境
4. 資產(chǎn)類別和配置比例
5. 具體產(chǎn)品推薦
6. 風(fēng)險管理策略
7. 稅務(wù)和法律考慮
8. 實施和監(jiān)控
9. 溝通和反饋
10. 風(fēng)險提示和免責(zé)聲明
二、資產(chǎn)配置建議書的主要內(nèi)容
1. 市場趨勢分析
1）境內(nèi)市場
2）境外市場
3）投資策略
2. 理財目標(biāo)與資產(chǎn)現(xiàn)狀
1）目的：讓客戶確認(rèn)KYC信息
2）風(fēng)險偏好
3）理財目標(biāo)：回報、流動性
3. 資產(chǎn)配置分析與建議
1）定性分析
——分析宏觀經(jīng)濟(jì)、市場情緒、政策和監(jiān)管變化等因素
2）定量分析
——利用歷史表現(xiàn)、風(fēng)險平價模型、因子模型等工具進(jìn)行分析
2）具體產(chǎn)品的配置建議
——現(xiàn)金、固定收益、股票基金和不動產(chǎn)投資等
4. 保障分析及建議
三、建議書的展示與呈現(xiàn)
1. 建議書的展示內(nèi)容
——封面、客戶概況、當(dāng)前財務(wù)分析、風(fēng)險評估、資產(chǎn)配置目標(biāo)等19項內(nèi)容
2. 建議書制作的基本流程
1）客戶需求分析
2）財務(wù)狀況評估
3）風(fēng)險評估
4）市場和經(jīng)濟(jì)分析
5）資產(chǎn)配置策略制定
6）具體產(chǎn)品選擇
7）風(fēng)險管理和保險規(guī)劃
8）稅務(wù)規(guī)劃
9）投資組合構(gòu)建
10）建議書撰寫
11）審查和調(diào)整
12）客戶溝通和確認(rèn)
13）實施和監(jiān)控
14）后續(xù)服務(wù)
小組作業(yè)：建議書制作與PK 

17年+金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗
清華大學(xué)公共管理碩士（MPA）、中歐國際工商學(xué)院金融MBA
中國社會科學(xué)院大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)碩士、鄭州大學(xué)應(yīng)用數(shù)學(xué)碩士
AFP金融理財師、CFP國際金融理財師、養(yǎng)老規(guī)劃師
具有基金從業(yè)、證券從業(yè)、保險代理人資格
曾任：平安銀行（上市公司） | 一級支行長、私人銀行中心總經(jīng)理
曾任：平安人壽 | 渠道業(yè)務(wù)總監(jiān)
曾任：光大信托（央企） | 家族信托業(yè)務(wù)總監(jiān)、財富分中心總經(jīng)理
擅長領(lǐng)域：私人銀行、宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)配置、家族財富管理與傳承、大額保單、健康險、客群經(jīng)營、客戶沙龍、網(wǎng)點效能提升、零售轉(zhuǎn)型、支行長能力提升、私行團(tuán)隊管理等
>>是高凈值客戶服務(wù)的專家——累計服務(wù)高凈值客戶300+，累計落地家族信托/保險金信托金額達(dá)15億，期繳保險累計保費(fèi)5000萬。
>>是私人銀行資產(chǎn)管理的佼佼者——任職平安銀行期間，累計獲客超過1.2萬戶，AUM（資產(chǎn)管理）累計超過百億元，連續(xù)四年行內(nèi)綜合排名第一，連續(xù)十年獲評優(yōu)秀稱號。
>>是金融領(lǐng)域培訓(xùn)的資深導(dǎo)師——擔(dān)任客戶沙龍、產(chǎn)品說明會、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會以及技能提升培訓(xùn)等多領(lǐng)域主講老師，累計超過900場，賦能30000+銀行從業(yè)者。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
萬爍老師擁有17年+金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗，橫跨保險、銀行、信托、證券等頭部金融機(jī)構(gòu)，精通金融產(chǎn)品營銷、高凈值客戶服務(wù)、家族信托等金融領(lǐng)域，能夠為客戶量身定制打造解決方案。此外，老師還擅長將復(fù)雜的專業(yè)知識講解得既深刻又易懂，通過組織專業(yè)培訓(xùn)、沙龍等活動，強(qiáng)化團(tuán)隊建設(shè)，促進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化。
→精通高凈值客戶服務(wù)，落地多個高規(guī)模項目
01-曾為平安銀行的高凈值客戶設(shè)計家族信托、保險金信托等全方位的金融服務(wù)，累計服務(wù)高凈值客戶160+人，落地家族信托金額1.5億，貸款、保險、基金及其他金融產(chǎn)品銷售額累計過百億。
02-曾為光大信托籌備全新的財富分中心，并組建由20名精英組成的私人銀行財富團(tuán)隊，專注于高凈值客戶的開拓，成功落地5個不同規(guī)模家族信托客戶，累計規(guī)模超10億。
03-曾為平安人壽精心策劃一項大額期繳保險方案，成功引導(dǎo)客戶一次性完成長達(dá)5年的保費(fèi)繳納，總額高達(dá)1000萬元。
→擅長客戶沙龍及團(tuán)隊培訓(xùn)，驅(qū)動私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化
01-曾為平安人壽負(fù)責(zé)策劃并執(zhí)行80+場針對銀行理財經(jīng)理等相關(guān)人員的專業(yè)培訓(xùn)，受訓(xùn)學(xué)員超過1800人；同時，組織并參與15場銀行保險客戶沙龍活動，吸引200多名客戶參與，直接促成50多戶客戶的成交，年繳保費(fèi)總額超過2000萬元。
02-任職平安銀行期間，受邀擔(dān)任客戶沙龍、產(chǎn)品說明會、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會以及技能提升培訓(xùn)等多個領(lǐng)域主講老師，累計超過800場，受訓(xùn)人員超過20000人。
03-曾為光大信托主導(dǎo)并成功開展80場針對財富團(tuán)隊的產(chǎn)品知識與技能培訓(xùn)，同時主講40場客戶沙龍活動，吸引總計超過800人參與，直接促成80戶私人銀行客戶的現(xiàn)場簽約，累計實現(xiàn)交易額高達(dá)5.8億元。

部分項目經(jīng)歷：
山東省郵政保險訓(xùn)練營
通過實戰(zhàn)經(jīng)驗，對網(wǎng)點的營銷技能進(jìn)行提升。例如，通過話術(shù)指導(dǎo)及銷售通關(guān)演練，確保每位員工都能熟練掌握銷售技巧。僅用10天，助力8個網(wǎng)點超額完成任務(wù)指標(biāo)。
甘肅省郵儲銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型及理財經(jīng)理能力提升培訓(xùn)項目
通過構(gòu)建系統(tǒng)化的培訓(xùn)體系，提高內(nèi)部發(fā)展動力，加大對員工的培訓(xùn)力度，構(gòu)建起了一個完整的、分崗位、進(jìn)階式的財富管理培訓(xùn)體系。通過培訓(xùn)，理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員均得到了深耕賦能，課程滿意度高達(dá)98%。
江蘇郵儲支行長轉(zhuǎn)型能力培訓(xùn)項目
專注于支行長的思維轉(zhuǎn)型、角色定位、網(wǎng)點管理、人員管理和營銷管理五大核心領(lǐng)域。通過實戰(zhàn)講授、案例研討、情景互動、角色扮演、團(tuán)隊共創(chuàng)和行動學(xué)習(xí)等多種授課方式，全面提升支行長的管理能力，平均滿意度高達(dá)95%以上。
工商銀行遼寧分行網(wǎng)點價值貢獻(xiàn)提升
通過提升網(wǎng)點效能，完善客戶分層服務(wù)體系，提升綜合貢獻(xiàn)度，幫助網(wǎng)點在服務(wù)大眾客戶的同時，注重中高端客戶的維護(hù)，打造財富管理和私行體系，項目考核期間實現(xiàn)新發(fā)基金銷售1900萬元，保險3000萬元，助力分行達(dá)成開門紅中收任務(wù)。
光大銀行北京分行私人銀行團(tuán)隊客戶經(jīng)營及資產(chǎn)配置能力提升項目
培訓(xùn)并指導(dǎo)私人銀行團(tuán)隊進(jìn)行客戶深度KYC，為核心客戶提供定制化的資產(chǎn)配置方案，并對關(guān)鍵客戶進(jìn)行陪談，團(tuán)隊在客戶經(jīng)營和資產(chǎn)配置方面的能力得到了顯著提升，成功落地5000萬家族信托1單，300萬保險金信托3單，私募產(chǎn)品5單。
中原銀行理財經(jīng)理客戶經(jīng)營及價值挖掘能力提升項目
培訓(xùn)并指導(dǎo)理財經(jīng)理團(tuán)隊進(jìn)行邀約及促成話術(shù)通關(guān)演練，通關(guān)客戶管理系統(tǒng)進(jìn)行客戶信息梳理和客群分層，并開展清單制靶向營銷，通過電訪、面訪等標(biāo)準(zhǔn)化動作觸達(dá)目標(biāo)客戶，輔導(dǎo)期間行外吸金5000萬。

部分授課案例：
講授課題 授課企業(yè) 期數(shù)
《財富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》 平安銀行、郵政集團(tuán)、泰康保險、中信保誠、永達(dá)理保險 21
《高凈值客戶全方位價值挖掘與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)》 工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、農(nóng)業(yè)銀行 20
《私人銀行財富顧問專業(yè)能力提升》 光大銀行、渤海銀行、寧波銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行 20
《家族信托——高凈值客戶財富傳承的奧秘》 平安人壽、泰康保險、永達(dá)理保險、中信保誠、興業(yè)銀行、工商銀行 20
《理財經(jīng)理客群維護(hù)與銷售技能提升》 光大銀行、上海農(nóng)商行、中原銀行、鄭州銀行 14
《私人銀行高績效團(tuán)隊建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》 中信銀行、浙商銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行 13

主講課程：
《高凈值客戶全方位價值挖掘與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)》
《家族信托——高凈值客戶財富傳承的奧秘》
《私人銀行高績效團(tuán)隊建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》
《財富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》
《支行及支行長轉(zhuǎn)型能力提升》
《全球宏觀經(jīng)濟(jì)分析與大類資產(chǎn)配置策略》 

• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認(rèn)識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 高凈值客戶營銷實戰(zhàn)

   

  課程背景：高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識日趨提升，高凈值客戶是財富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對經(jīng)濟(jì)趨勢的下行，以及巨大的市場競爭，財富管理者如何透過專業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開發(fā)及維系這群尊貴的客戶，財富管理者需要能夠有意識地提高個人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提..

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• 高凈值人群的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會

   

  課程背景：當(dāng)下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標(biāo)是財富保全與傳承，而他們對于這個財富目標(biāo)的實現(xiàn)也越來越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財富目標(biāo)第一講..

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• 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

   

  課程背景：近年來我國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢，這一經(jīng)濟(jì)走勢并沒有影響我國高凈值人群的高速增長?！?018中國私人財富報告》資產(chǎn)超600萬元的中國富裕家庭，總財富133萬億，同比增長6.4%。巨大的藍(lán)海市場給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無限的可能，這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些？目前所面對的財富管理問題有哪些？壽險在高凈值人群財富管理中..

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• 高凈值客戶開發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠(yuǎn)去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國不斷增長的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機(jī)會，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實力，與此同時據(jù)胡潤排行榜的最新統(tǒng)計，目前中國高凈值人群增長速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對于財富領(lǐng)域特別是保險、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來..

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• 識人攻心，用心理學(xué)解碼中國中高凈值客戶

   

  課程背景：中國壽險市場在過去20年經(jīng)歷了高速增長，對比歐美等成熟市場，中國壽險市場目前滲透率仍相對較低。展望未來，大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機(jī)，中高凈值客戶對養(yǎng)老保障、子女教育、財富管理等等需求將為壽險帶來持續(xù)的發(fā)展動力。截止 2020年，大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均 7.8%的速度增長，在城市家庭戶數(shù)中的占..

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