【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行理財(cái)經(jīng)理+私行理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 重新理解新時(shí)代下財(cái)富管理的價(jià)值、意義、使命，并知曉在財(cái)富管理過(guò)程中客戶普遍存在的誤區(qū)，以及如何從這些異議中尋找到業(yè)務(wù)突破的缺口。 ● 詳析了解高產(chǎn)家庭的客戶畫像概念和定位，并從客群畫像、資產(chǎn)配置痛點(diǎn)、現(xiàn)狀與需求，充分掌握營(yíng)銷如何切人，并掌握如何對(duì)高產(chǎn)家庭客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置方案的設(shè)計(jì)； ● 通過(guò)對(duì)高產(chǎn)家庭客群的性格分類，掌握不同性格特征的客戶的溝通技巧與銷售策略，并通過(guò)大量的案例分析與演練，全面掌握分析框架、工具運(yùn)用、溝通技巧，真正有效的重塑高產(chǎn)客群的營(yíng)銷流程與模式，有效且持續(xù)的提升對(duì)這個(gè)龐大客群的經(jīng)營(yíng)成果。

第一講：理論篇——資產(chǎn)配置與方案設(shè)計(jì)的邏輯
一、共同富裕——重塑財(cái)富管理思維
1. 從百年大變局看投資的大勢(shì)
——用更高的確定性應(yīng)對(duì)未來(lái)的不確定性
2. 從聚焦實(shí)體經(jīng)濟(jì)看創(chuàng)富邏輯
1）過(guò)去賺資產(chǎn)漲價(jià)的快錢
2）未來(lái)賺穩(wěn)健增值的慢錢
3. 從堅(jiān)持房主不炒看地產(chǎn)趨勢(shì)
1）回歸居住屬性
2）淡化金融屬性
4. 從老齡化戰(zhàn)略看養(yǎng)老的布局
1）不僅是一種財(cái)富規(guī)劃
2）更是一種生活尊嚴(yán)與稀缺資源的規(guī)劃
5. 從中國(guó)式現(xiàn)代化看共同富裕
一個(gè)轉(zhuǎn)變：效率優(yōu)先轉(zhuǎn)變?yōu)楣絻?yōu)先
6. 從規(guī)范財(cái)富積累機(jī)制看守富
1）保護(hù)合法收入
2）調(diào)節(jié)過(guò)高收入
3）取締非法收入
總結(jié)：二十大會(huì)議后的財(cái)富管理新思維
1）合理創(chuàng)富：“創(chuàng)富”的過(guò)程要更加注重合規(guī)性與可持續(xù)性
2）同步守富：“守富”的思維與工具運(yùn)用要與創(chuàng)富同步規(guī)劃
3）科學(xué)傳富：“傳富”的布局與安排需要更加前置更加系統(tǒng)
二、以數(shù)治稅——建立正確的稅商思維
1. 金稅四期實(shí)現(xiàn)信息全面實(shí)時(shí)對(duì)比
1）以票控稅
2）以數(shù)治稅
2. 收入不如實(shí)申報(bào)、瞞報(bào)、虛假申報(bào)的法律后果
1）三類責(zé)任：行政責(zé)任、刑事責(zé)任、行政+刑事責(zé)任
2）一個(gè)重點(diǎn)：金稅私企稽查方向重點(diǎn)是公轉(zhuǎn)私
3. 停止“粗暴稅愁”，升級(jí)稅商思維
1）個(gè)人高危行為6項(xiàng)
a陰陽(yáng)合同隱匿收入
b轉(zhuǎn)變收入性質(zhì)逃避納稅
c編造虛假交易套現(xiàn)發(fā)薪
d股權(quán)轉(zhuǎn)讓不申報(bào)、 虛假申報(bào)
e利用稅收洼地轉(zhuǎn)移收入
f虛開(kāi)發(fā)票沖減收入
2）企業(yè)高危行為梳理6項(xiàng)
a企業(yè)收款隱瞞收入
b未開(kāi)發(fā)票收入不入賬
c簽訂陰陽(yáng)合同虛假申報(bào)
d關(guān)聯(lián)交易避稅
e利用稅收洼地轉(zhuǎn)移收入
f濫用優(yōu)惠政策偷稅
總結(jié)：堅(jiān)守合規(guī)，如實(shí)申報(bào)，通過(guò)合法稅籌降低負(fù)稅成本
三、以終為始——重構(gòu)資產(chǎn)配置邏輯
案例：摩根史丹利的財(cái)富管理法則
1. 大類資產(chǎn)分類邏輯的重構(gòu)
——所有拋開(kāi)時(shí)間要素的產(chǎn)品都是無(wú)效的
案例：為什么50%的目標(biāo)收益率比不過(guò)5%
結(jié)論：穩(wěn)定的中等收益比波動(dòng)的高收益更加可靠
案例：大衛(wèi)史文森的資產(chǎn)配置邏輯
——充分的分散、避免重大損失、資產(chǎn)配置的收益來(lái)源于復(fù)利回報(bào)
總結(jié)：安全、分散、長(zhǎng)期、復(fù)利
2. 與投資風(fēng)險(xiǎn)同樣重要的是所有權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
1）所有權(quán)風(fēng)險(xiǎn)分類：債務(wù)、婚姻、代持、繼承、稅收
2）所有權(quán)風(fēng)險(xiǎn)核心：錢是誰(shuí)的、錢聽(tīng)誰(shuí)的、錢給誰(shuí)的
3）現(xiàn)金為王的時(shí)代：現(xiàn)金量要有，現(xiàn)金流更要有
4）三權(quán)合一的風(fēng)險(xiǎn)：不能隔離、轉(zhuǎn)移即失去、等待即身后
總結(jié)：只有同時(shí)處理好投資風(fēng)險(xiǎn)與所有權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，才能保證財(cái)富安全進(jìn)而實(shí)現(xiàn)各種財(cái)富目標(biāo)
四、溫故知新——資產(chǎn)配置如何展開(kāi)
1. 配置不能僅僅停留在營(yíng)銷的角度
案例：標(biāo)準(zhǔn)普爾、理財(cái)金字塔、美林時(shí)鐘三個(gè)工具的適用性分析
2. 資產(chǎn)配置的七個(gè)介紹思路
1）多元化配置，降低風(fēng)險(xiǎn)、提升收益
2）各類資產(chǎn)在不同年份中的表現(xiàn)
3）各類資產(chǎn)相關(guān)性及風(fēng)險(xiǎn)收益的非線性關(guān)系
4）不同類型資產(chǎn)的定位
5）不同類別資產(chǎn)的優(yōu)勢(shì)
6）資管新規(guī)下的類剛兌產(chǎn)品分析
7）當(dāng)下以及未來(lái)6個(gè)維度的周期分析
注意：重點(diǎn)分析利率下行周期的成因與趨勢(shì)
總結(jié)：資產(chǎn)配置是財(cái)富管理的必經(jīng)之路
五、善利其器——資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)流程
1. 資產(chǎn)配置的流程與步驟
步驟一：明確收益區(qū)間、波動(dòng)率、期限、投資偏好
步驟二：與客戶進(jìn)行宏觀方面的討論，為方案的設(shè)計(jì)定下基調(diào)
步驟三：從戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)兩個(gè)方向進(jìn)行方案內(nèi)容的溝通
步驟四：產(chǎn)品篩選與配置建議書(shū)的設(shè)計(jì)
TIPS1：產(chǎn)品營(yíng)銷的誤區(qū)
TIPS2：配置建議書(shū)的誤區(qū)
2. 資產(chǎn)配置的邏輯與思路
1）巧用理財(cái)公式明確客戶目的
2）動(dòng)態(tài)平衡是投后服務(wù)的核心思維
3）明確產(chǎn)品配置的要點(diǎn)與誤區(qū)
4）掌握基于風(fēng)險(xiǎn)偏好的大類資產(chǎn)配置
3. 資產(chǎn)配置需避免的誤區(qū)
誤區(qū)一：我們不是給客戶賭市場(chǎng)
誤區(qū)二：不以產(chǎn)品為導(dǎo)向而應(yīng)以配置為導(dǎo)向
誤區(qū)三：沒(méi)有堅(jiān)持做對(duì)的事情
誤區(qū)四：不要刻意迎合客戶不合理需求，懂得拒絕和引導(dǎo)
總結(jié)：資產(chǎn)配置16步實(shí)施流程再回顧
六、有的放矢——配置中的產(chǎn)品推薦
1. 產(chǎn)品解析的兩套邏輯
1）4個(gè)動(dòng)作：做類比、講案例、圖形化、談感知
2）4個(gè)問(wèn)題：是什么、誰(shuí)幫我賺錢、怎么賺錢、會(huì)不會(huì)虧錢
2. 四個(gè)常見(jiàn)基金產(chǎn)品推薦技巧與話術(shù)
1）結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
技巧話術(shù)：在有陽(yáng)光普照獎(jiǎng)的最差情況下，要不要試一試手氣？
2）對(duì)沖基金
技巧話術(shù)：大吃一頓+針對(duì)性鍛煉=不用餓肚子的健美
3）雪球產(chǎn)品
技巧話術(shù)：保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)邏輯
4）股權(quán)并購(gòu)基金
技巧話術(shù)：海賊王是怎么練成的？
分析：基金定投——三個(gè)典型市場(chǎng)中誰(shuí)能一直贏？
工具：常用基金配置小工具
3. 夯實(shí)營(yíng)銷成果的關(guān)鍵一步：再平衡驗(yàn)證
1）一看大類：關(guān)鍵投資要素檢視與再平衡
2）二看子類：二級(jí)子類資產(chǎn)檢視與再平衡
3）三看產(chǎn)品：具體產(chǎn)品的檢視與調(diào)整

第二講：實(shí)戰(zhàn)篇——課程總結(jié)與實(shí)操演練
一、資產(chǎn)配置的優(yōu)先原則
1. 資產(chǎn)維度——“量大”優(yōu)先
說(shuō)明：“由奢入儉難”，越有錢的人越難容忍“重頭再來(lái)”，即越需要控制風(fēng)險(xiǎn)和大比例損失
建議：重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)控制回撤的重要性，以及可能最低收益/可能最大損失的概念
2. 收入維度——“放緩”優(yōu)先
說(shuō)明：當(dāng)客戶收入迅猛增長(zhǎng)時(shí)往往更容易忽視風(fēng)險(xiǎn)，而賺錢變難時(shí)會(huì)更容易接受穩(wěn)健配置
建議：關(guān)注客戶所處的行業(yè)動(dòng)向及賬戶現(xiàn)金流變化情況，特別是收入變化
3. 專業(yè)維度——“小白”優(yōu)先
說(shuō)明：個(gè)別專業(yè)度高的客戶有自己專場(chǎng)的投資領(lǐng)域，比例上希望有更高的個(gè)性化
建議：強(qiáng)調(diào)資產(chǎn)配置對(duì)風(fēng)控的價(jià)值，并對(duì)部分而非全部資產(chǎn)構(gòu)建配置方案
4. 配置維度——“單一”優(yōu)先
說(shuō)明：?jiǎn)我慌渲每蛻舸嬖诿黠@的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
建議：通過(guò)配置理念的溝通，直觀、量化的引導(dǎo)客戶從單一到多元
5．熟悉維度——“新客”優(yōu)先、“新富”優(yōu)先
說(shuō)明：新客對(duì)于資產(chǎn)配置接受度更高，新富者更傾向?qū)で髮I(yè)的理財(cái)建議
建議：充分體現(xiàn)專業(yè)性，同時(shí)還要通俗易懂的說(shuō)明和開(kāi)展?fàn)I銷動(dòng)作
二、資產(chǎn)配置營(yíng)銷16步全流程一覽
1. 我們的財(cái)富管理方法與實(shí)施體系
2. 客戶的理財(cái)目標(biāo)與戰(zhàn)略配置建議
3. 宏觀基本面的現(xiàn)狀和未來(lái)趨勢(shì)分析
4. 股市、債市、商品、外匯等市場(chǎng)分析
5. 市場(chǎng)機(jī)會(huì)與我們的戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置建議
6. 客戶當(dāng)前持倉(cāng)與我們建議效果的比較
7. 我們的核心與衛(wèi)星類資產(chǎn)落地建議
8. XX大類資產(chǎn)投資與資產(chǎn)配置的契合點(diǎn)
9. 我們的三級(jí)子類產(chǎn)品具體落地建議
10. 客戶當(dāng)前重點(diǎn)持倉(cāng)產(chǎn)品的回顧檢視
11. 我們的檢視建議
12. 客戶的保障與傳承類實(shí)施目標(biāo)
13．解決工具的對(duì)比
14. 我們建議的實(shí)施工具
15. 本次資產(chǎn)配置調(diào)整建議的綜述
16. 我們對(duì)資產(chǎn)配置實(shí)施跟蹤的說(shuō)明
三、資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)演練（0.5天）
1. 實(shí)戰(zhàn)演練的要求
——4個(gè)不同背景的潛力客戶，以課程中所教授的營(yíng)銷技巧與實(shí)施流程，從10個(gè)產(chǎn)品體系中，選擇您認(rèn)為最適合向客戶推薦的產(chǎn)品組合，進(jìn)行資產(chǎn)配置方案從溝通到落地的全流程演練。
2. 四位客戶的情況
客戶1：張董事長(zhǎng)——53歲，上市公司董事長(zhǎng)，公司市值在30億元左右，希望企業(yè)做大做強(qiáng)，上市過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，引入專業(yè)的戰(zhàn)略投資人是關(guān)鍵因素，因此對(duì)具備專業(yè)能力的人非常信任。其中，在我行資產(chǎn)為200萬(wàn)理財(cái)，保 守不愿意接受任何有風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。
客戶2：何先生——28歲，英國(guó)金融學(xué)碩士畢業(yè)，父輩從事煤炭生意，2016年剛將公司轉(zhuǎn)讓，資金陸續(xù)回籠， 多次參加各個(gè)金融機(jī)構(gòu)的投資報(bào)告會(huì)，對(duì)投資很感興趣，但在接手管理父親在我行的資金賬戶后開(kāi)始陸續(xù)轉(zhuǎn)出 資金，目前只有100多萬(wàn)理財(cái)即將到期。
客戶3：徐小姐——47歲，客戶與其先生均為中國(guó)某集團(tuán)某公司高層管理人員，有一19女兒在美國(guó)賓夕法尼亞 大學(xué)讀本科。持有普通卡，定期存款20多萬(wàn)元。建立了基本的一對(duì)一關(guān)系，短信覆蓋、電話多次邀約，客戶多次沒(méi)有時(shí)間來(lái)網(wǎng)點(diǎn)。
客戶4：湯女士——48歲，孩子已經(jīng)出國(guó)，對(duì)家庭有較大的資金控制權(quán)，對(duì)二級(jí)市場(chǎng)不懂但是有股票在自己操作，主要聽(tīng)消息。客戶在我行為90萬(wàn)理財(cái)產(chǎn)品，但是在股市資金被套較大；
3. 10種產(chǎn)品
1）債券基金
2）股票基金
3）理財(cái)產(chǎn)品
4）貨幣基金
5）雪球產(chǎn)品
6）銀行保險(xiǎn)
7）量化基金
8）指數(shù)基金
9）對(duì)沖基金
10）機(jī)構(gòu)化產(chǎn)品
4. 演練工具：演練模版

課程總結(jié)：
1. 資產(chǎn)配置服務(wù)于產(chǎn)品銷售，它是一種銷售技巧而不是目的，不能為了資產(chǎn)配置而資產(chǎn)配置
掌握資產(chǎn)配置的營(yíng)銷方法，你的營(yíng)銷看上去就很高級(jí)，能夠給到客戶更多的情緒價(jià)值，這是競(jìng)爭(zhēng)中獲取優(yōu)勢(shì)的一條捷徑
2. 資產(chǎn)配置是把產(chǎn)品銷售流程化于復(fù)雜化的工具，流程化除了可以大幅提升營(yíng)銷效率，還可以覆蓋更多的理財(cái)經(jīng)理，從而實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)提升規(guī)?；且环N工業(yè)邏輯；
3. 復(fù)雜化的本質(zhì)是讓銷售這個(gè)行為看上去有一種不明覺(jué)厲的神秘感，幾十頁(yè)的理財(cái)建議書(shū)，一方面能夠調(diào)動(dòng)客戶的好奇心，一方面更能贏得客戶的尊重，看不看得懂，甚至看不看都不再首要，這是一種互聯(lián)網(wǎng)邏輯
 

 舒濤老師 財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家
20+年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)
上海交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)EMBA
AFP金融理財(cái)師、CPB私人銀行家
FRM 金融風(fēng)險(xiǎn)管理師、SeE高級(jí)經(jīng)濟(jì)師
曾任：招商銀行總行 丨 資產(chǎn)管理部高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理
曾任：招商銀行（江蘇分行）丨 資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理
曾任：工商銀行（江蘇分行）丨 風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理
曾任：瑞承家族辦公室丨 資深區(qū)域投資顧問(wèn)總監(jiān)
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：全球資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)、高客經(jīng)營(yíng)管理、全資產(chǎn)類別銷售技巧……
——◈◈專業(yè)實(shí)戰(zhàn)◈◈——
1—創(chuàng)建瑞承家族辦公室的一套投顧管理辦法
20--20年金融行業(yè)公私業(yè)務(wù)核心部門管理經(jīng)驗(yàn)
68—搭建68個(gè)家族信托架構(gòu)，輔助各類資產(chǎn)配置產(chǎn)品銷售102.4億，保險(xiǎn)FYC33.7億
950--累計(jì)主講超過(guò)350場(chǎng)高凈值客戶活動(dòng)、交付超過(guò)600場(chǎng)賦能培訓(xùn)
80億--累計(jì)協(xié)助各類金融產(chǎn)品關(guān)單總金額超過(guò)80億
1700億--管理總資產(chǎn)超過(guò)1700億
——◈◈獲獎(jiǎng)無(wú)數(shù)◈◈——
--連續(xù)3年獲招商銀行總行卓越創(chuàng)新業(yè)務(wù)金獎(jiǎng)
--招商銀行總行十佳產(chǎn)品經(jīng)理
--工商銀行總行最佳風(fēng)險(xiǎn)管理案例
--連續(xù)6年獲瑞承家族辦公室卓越貢獻(xiàn)獎(jiǎng)
--獲中國(guó)全球財(cái)富領(lǐng)袖論壇資格

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
舒濤老師擁有10年銀行對(duì)公業(yè)務(wù)+10年財(cái)富管理機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)管理與產(chǎn)品營(yíng)銷經(jīng)歷，精通企業(yè)金融與財(cái)富管理，所帶帶領(lǐng)區(qū)域常年業(yè)績(jī)第一，獲得中國(guó)全球財(cái)富領(lǐng)袖論壇資格，以卓越領(lǐng)導(dǎo)力，驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，成就行業(yè)翹楚。

☞ 千億資產(chǎn)管理規(guī)模：為公司、政府平臺(tái)提供專業(yè)金融服務(wù)，管理資產(chǎn)1700億
【01】-主導(dǎo)招商銀行企業(yè)貸款、發(fā)債與企業(yè)個(gè)人客戶的財(cái)富管理業(yè)務(wù)
→ 參與發(fā)行信托、債券等產(chǎn)品42只，發(fā)放貸款52億+；
→ 累計(jì)資產(chǎn)管理規(guī)模230億，理財(cái)產(chǎn)品銷售3億+；
【02】-主導(dǎo)工商銀行江蘇分行重點(diǎn)對(duì)公客戶的維護(hù)
→ 儲(chǔ)蓄存款日均7900+萬(wàn)，對(duì)公存款日均3400+萬(wàn)，對(duì)公貸款時(shí)點(diǎn)7500+萬(wàn)；
→ 貼現(xiàn)44000+萬(wàn)，理財(cái)產(chǎn)品銷售7240+萬(wàn)，信用卡522張；
→ 代發(fā)協(xié)議17戶，名下客戶4700+人；
☞ 投資業(yè)績(jī)穩(wěn)居前三：完成私募股權(quán)15.3億，地產(chǎn)基金9.7億，私募證券9.5億
【01】-帶領(lǐng)瑞承家族辦公室江蘇區(qū)域用11%EOP和14%銷售人力募集全國(guó)62.5%份額，實(shí)現(xiàn)募集過(guò)億產(chǎn)品11個(gè)，完成IDG二手份額母基金1.25億，是公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的一個(gè)里程碑：
→2016年：在2015年業(yè)績(jī)墊底情況下，助力投資業(yè)務(wù)全國(guó)第一；
→2017-2018年：連續(xù)投資業(yè)務(wù)穩(wěn)居全國(guó)第二；
【02】-帶領(lǐng)瑞承家族辦公室上海區(qū)域負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，完成完成家族信托架構(gòu)38個(gè),首保總保費(fèi)2.6億，總保費(fèi)13.2億，其中國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)首保1.2億，海外保險(xiǎn)首保1.36億：
→2019-2020年：P2P暴雷背景下半年內(nèi)從全國(guó)倒數(shù)第二提升為全國(guó)第一；
→2022年：二次轉(zhuǎn)型升級(jí)期，單項(xiàng)業(yè)務(wù)推動(dòng)全國(guó)第一,整體業(yè)績(jī)?nèi)珖?guó)第二；
→2023年：海內(nèi)外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)總業(yè)績(jī)?nèi)珖?guó)第一,投資業(yè)務(wù)全國(guó)第二；

 

主講課程：
《高客分類經(jīng)營(yíng)的精準(zhǔn)實(shí)操方案》
《認(rèn)知高客的形與魂——高客KYC高階技巧》
《高凈值客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)配置》
《高凈值客戶資產(chǎn)配置與方案設(shè)計(jì)》
《高客背景分析與傳承方案設(shè)計(jì)》
《尋獲幸福感——存量客戶的經(jīng)營(yíng)與維護(hù)》

• 服裝行業(yè)市場(chǎng)督導(dǎo)——店鋪績(jī)效考核方案設(shè)計(jì)課程

   

  【課程大綱】1.店員薪資體系設(shè)計(jì)2.店長(zhǎng)薪資體系設(shè)計(jì)3.店鋪人員激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)4. 店鋪管理制度設(shè)計(jì)

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• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 高凈值客戶營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)

   

  課程背景：高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識(shí)日趨提升，高凈值客戶是財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對(duì)經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的下行，以及巨大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，財(cái)富管理者如何透過(guò)專業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開(kāi)發(fā)及維系這群尊貴的客戶，財(cái)富管理者需要能夠有意識(shí)地提高個(gè)人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提..

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• 高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)

   

  課程背景：當(dāng)下中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對(duì)于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來(lái)越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國(guó)保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)第一講..

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• 高凈值客戶開(kāi)發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠(yuǎn)去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國(guó)不斷增長(zhǎng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機(jī)會(huì)，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據(jù)胡潤(rùn)排行榜的最新統(tǒng)計(jì)，目前中國(guó)高凈值人群增長(zhǎng)速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對(duì)于財(cái)富領(lǐng)域特別是保險(xiǎn)、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來(lái)..

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• 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

   

  課程背景：近年來(lái)我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢(shì)，這一經(jīng)濟(jì)走勢(shì)并沒(méi)有影響我國(guó)高凈值人群的高速增長(zhǎng)?！?018中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》資產(chǎn)超600萬(wàn)元的中國(guó)富裕家庭，總財(cái)富133萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)6.4%。巨大的藍(lán)海市場(chǎng)給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無(wú)限的可能，這些高凈值人士的財(cái)富積累與投資偏好有哪些？目前所面對(duì)的財(cái)富管理問(wèn)題有哪些？壽險(xiǎn)在高凈值人群財(cái)富管理中..

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