【培訓(xùn)對(duì)象】
行業(yè)從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
了解世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)以及對(duì)于行業(yè)影響 了解中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)和對(duì)銀行行業(yè)影響 分析零售銀行財(cái)富管理的背景和轉(zhuǎn)型實(shí)踐

一、當(dāng)前世界宏觀經(jīng)濟(jì)

1、世界經(jīng)濟(jì)新格局
2、俄烏地緣沖突
3、美聯(lián)儲(chǔ)政策解讀
4、貿(mào)易戰(zhàn)和逆全球化趨勢(shì)
5、全球經(jīng)濟(jì)前景展望

二、中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策

1、中央政治局會(huì)議精神
2、國(guó)務(wù)院會(huì)議精神
3、穩(wěn)經(jīng)濟(jì)政策對(duì)經(jīng)濟(jì)影響
貨幣政策分析
財(cái)政政策分析
4、重要宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀 GDP， PMI， PPI，CPI等
5、當(dāng)前宏觀形勢(shì)下對(duì)銀行行業(yè)影響
防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)政策安排：金融穩(wěn)定保障基金等
加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管：結(jié)合中央金融巡視整改
數(shù)字人民幣對(duì)行業(yè)影響
金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
行業(yè)發(fā)展策略建議

6、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)下資產(chǎn)配置

三、銀行財(cái)富管理背景

1、財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型背景
供給側(cè)：財(cái)富管理機(jī)構(gòu)間競(jìng)爭(zhēng)格局凸顯
需求側(cè)：全民理財(cái)時(shí)代，財(cái)富管理時(shí)代走向大眾階層

2、財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略
大財(cái)富型財(cái)富管理戰(zhàn)略
數(shù)字型財(cái)富管理戰(zhàn)略
普惠型財(cái)富管理戰(zhàn)略

案例分析：互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理平臺(tái)：平臺(tái)開(kāi)發(fā)與共享
銀行：客層細(xì)分下的數(shù)字化賦能

3、財(cái)富管理市場(chǎng)的政策演變及長(zhǎng)、中、短期發(fā)展趨勢(shì)
 財(cái)富管理2.0時(shí)代的發(fā)展趨勢(shì)：嚴(yán)監(jiān)管+新常態(tài)
 國(guó)內(nèi)財(cái)富市場(chǎng)的供需矛盾和造成市場(chǎng)服務(wù)能力缺失的原因分析
 結(jié)合案例，分析國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)中期發(fā)展的五大趨勢(shì)

4、銀行財(cái)富管理行業(yè)數(shù)字化思路
產(chǎn)品端：合作伙伴嵌入，篩選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品
客戶(hù)端與渠道端：多維細(xì)分客群，跨部門(mén)聯(lián)動(dòng)

案例分析：智能投顧成為重要抓手

四、零售銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型實(shí)踐

1、構(gòu)建財(cái)富管理體系四個(gè)核心環(huán)節(jié)

2、目標(biāo)管理環(huán)節(jié)
規(guī)模：金融資產(chǎn)、存款
客群：客戶(hù)數(shù)、功能產(chǎn)品
利潤(rùn): 中收、息差

3、財(cái)富策略環(huán)節(jié)
銷(xiāo)售流程：財(cái)務(wù)需求規(guī)劃流程
配置策略：觀點(diǎn)、產(chǎn)品、數(shù)據(jù)庫(kù)
營(yíng)銷(xiāo)支持：培訓(xùn)管理、銷(xiāo)售工具
4、客群管理環(huán)節(jié)
客戶(hù)拓展：提升、轉(zhuǎn)介、產(chǎn)品
關(guān)系經(jīng)營(yíng)：定量與定性分群
營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)：金融、非金融

5、日常管理環(huán)節(jié)
崗位重點(diǎn)：崗位職責(zé)與工作手冊(cè)
溝通機(jī)制：例會(huì)制度
過(guò)程管理：團(tuán)隊(duì)培養(yǎng)和輔導(dǎo) 

王鐵牛老師（北京）
——金融科技與金融資產(chǎn)管理專(zhuān)家
中國(guó)人民大學(xué)管理學(xué)博士
中國(guó)人民大學(xué)金融信息中心副主任
央視財(cái)經(jīng)，新浪財(cái)經(jīng)，央廣財(cái)經(jīng)，華夏時(shí)報(bào)、中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)、財(cái)聯(lián)社、鈦媒體等金融領(lǐng)域?qū)＜?br /> 濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心主任
曾任股權(quán)投資私募公司，金融財(cái)富管理公司總經(jīng)理
曾就職于聯(lián)想研究院，IBMPCD事業(yè)部
中國(guó)人民大學(xué)，中科院研究生部、中國(guó)政法大學(xué)，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)客座講師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
王老師擁有近二十年宏觀經(jīng)濟(jì)研究，金融科技系統(tǒng)建設(shè)，和金融資產(chǎn)管理的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。其最大特點(diǎn)在于“從宏觀經(jīng)濟(jì)的角度，研究各行業(yè)發(fā)展未來(lái)、行業(yè)投資趨勢(shì)，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型“等方面的問(wèn)題，并有針對(duì)性的給出關(guān)于企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的方向建議和方法論，并在實(shí)踐中取得良好的社會(huì)價(jià)值和經(jīng)濟(jì)價(jià)值。
主導(dǎo)建設(shè)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金綜合監(jiān)管系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱(chēng)FIRST系統(tǒng)），目前監(jiān)管基金資產(chǎn)達(dá)到24萬(wàn)億
負(fù)責(zé)中國(guó)網(wǎng)信辦《中國(guó)金融信息服務(wù)安全規(guī)范項(xiàng)目》，主筆撰寫(xiě)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《GB/T 36618-2018信息安全技術(shù) 金融信息服務(wù)安全規(guī)范》，已經(jīng)正式發(fā)布
參與新華社中經(jīng)財(cái)經(jīng)《國(guó)家金融信息平臺(tái)架構(gòu)設(shè)計(jì)項(xiàng)目》，相關(guān)研究成果，對(duì)于中國(guó)的人民幣國(guó)際化和一帶一路的戰(zhàn)略實(shí)施，起到積極的作用
主導(dǎo)聯(lián)想研究院通過(guò)軟件過(guò)程管理CMM5級(jí)認(rèn)證，并幫助聯(lián)想集團(tuán)根據(jù)IPD流程構(gòu)建產(chǎn)品開(kāi)發(fā)流程
負(fù)責(zé)金融財(cái)富管理公司的創(chuàng)建，戰(zhàn)略設(shè)計(jì)，和公司運(yùn)作過(guò)程，2年的時(shí)間資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò)20億
負(fù)責(zé)FOF基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)，組合的構(gòu)建和管理，制定FOF資產(chǎn)配置計(jì)劃和投資策略，相關(guān)產(chǎn)品年化收益率超過(guò)15%

【獲獎(jiǎng)情況】
2012年，作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，主持開(kāi)發(fā)的《 基金公平交易預(yù)警分析監(jiān)管平臺(tái)》獲得2012年度證券期貨行業(yè)科學(xué)技術(shù)三等獎(jiǎng)
2012年，作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，主持開(kāi)發(fā)的《證券券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)控與防范技術(shù)支持系統(tǒng)》項(xiàng)目獲得2012年度北京市科學(xué)技術(shù)進(jìn)步叁等獎(jiǎng)（項(xiàng)目主要參與人）

【主講課程】
宏觀經(jīng)濟(jì)類(lèi)
《“構(gòu)建全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)”政策解讀》
《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)銀行業(yè)的影響》
《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下制造業(yè)趨勢(shì)及應(yīng)對(duì)》
《世界經(jīng)濟(jì)格局與中國(guó)機(jī)會(huì)》
《新宏觀形勢(shì)與保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展》
《2022年宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)與銀行業(yè)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)—雙循環(huán)格局下的復(fù)蘇、轉(zhuǎn)型與增長(zhǎng)》
《兩會(huì)精神解讀》
金融科技類(lèi)
《數(shù)字經(jīng)濟(jì)》
《保險(xiǎn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《金融科技與金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《金融科技與證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《金融科技發(fā)展規(guī)劃2022-2025年解讀》
《銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)與實(shí)施策略》
金融資產(chǎn)管理類(lèi)
《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與零售銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型》
《如何進(jìn)行公募基金投資》
《FOF基金投資方法概述》
【授課風(fēng)格】
專(zhuān)家型講師，邏輯性強(qiáng)，信息量大，觀點(diǎn)獨(dú)特
善長(zhǎng)從核心理論出發(fā)，理論聯(lián)系實(shí)際，幫助學(xué)員快速掌握理論的核心，并能在工作中加以應(yīng)用。
課堂授課方式靈活，善于和學(xué)員互動(dòng)交流，并通過(guò)互動(dòng)帶給學(xué)員啟發(fā)性觀點(diǎn)

【服務(wù)客戶(hù)】
金融客戶(hù)：郵儲(chǔ)銀行總行，工商銀行北京支行，民生銀行托管部，渤海銀行，國(guó)金基金管理公司，前海開(kāi)源基金管理公司，華安基金管理公司等
企業(yè)客戶(hù)：聯(lián)想集團(tuán)，聯(lián)想研究院，中鐵電氣化局，中證信息，中證技術(shù)等
政府客戶(hù)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)，新華社，人社部，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)等 

• 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與消費(fèi)金融動(dòng)態(tài)分析

   

  一、國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與新趨勢(shì)1、新興行業(yè)與市場(chǎng)處于初期起步階段戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)2015年增加值占GDP比重力爭(zhēng)達(dá)到8%，到2020年達(dá)15%，整體形成健康發(fā)展、協(xié)調(diào)推進(jìn)的基本格局。十年黃金增長(zhǎng)美景難以再現(xiàn)，發(fā)展模式轉(zhuǎn)型艱難。中國(guó)經(jīng)濟(jì)增速放緩。投資需求和出口需求增長(zhǎng)速度趨勢(shì)性下滑將導(dǎo)致中國(guó)經(jīng)..

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• 中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與企業(yè)戰(zhàn)略升級(jí)

   

  引子：十九大后新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義的深刻變革一、新冠肺炎給全球政經(jīng)格局帶來(lái)深刻變革1、充分估計(jì)疫情大流行對(duì)全球經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重沖擊2、疫情全球化擴(kuò)散對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化的嚴(yán)重沖擊3、疫情下上半年中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析4、疫情全球大流行背景下的中國(guó)選擇5、中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展路徑二、中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)存在的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)1、深入認(rèn)識(shí)中國(guó)經(jīng)濟(jì)新時(shí)代..

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• 民營(yíng)企業(yè)（家族企業(yè)或中小企業(yè)）治理轉(zhuǎn)型和管理提升

   

  一、家族企業(yè)是最普遍的企業(yè)存在形式1.家族企業(yè)的特點(diǎn)和成就2.家族企業(yè)的優(yōu)缺點(diǎn)3.“國(guó)際巨頭”企業(yè)通常都是家族企業(yè)二、生命周期：家族企業(yè)成長(zhǎng)的一般性規(guī)律1.企業(yè)成長(zhǎng)的生命周期特征2.企業(yè)管理方式的變遷規(guī)律3.治理轉(zhuǎn)型和管理提升：必須完成的三個(gè)轉(zhuǎn)變?nèi)?、管理提升的主要方法和方?、企業(yè)管理的..

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