【培訓(xùn)對(duì)象】
理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等理財(cái)從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
● 改變認(rèn)知：讓理財(cái)經(jīng)理正確認(rèn)知金融理財(cái)與金融營(yíng)銷的本質(zhì)、目標(biāo)與內(nèi)容等基礎(chǔ)概念，并能在工作中起到正確理財(cái)理念宣傳教育作用 ● 精準(zhǔn)定位：讓理財(cái)經(jīng)理自身精準(zhǔn)定位，改變理財(cái)觀念，提升服務(wù)意識(shí)，滿足客戶需求 ● 產(chǎn)品導(dǎo)向：讓理財(cái)經(jīng)理了解更多金融市場(chǎng)產(chǎn)品收益風(fēng)險(xiǎn)特征，為客戶未來(lái)資產(chǎn)配置做好準(zhǔn)備● 客戶導(dǎo)向：讓理財(cái)經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果，撬動(dòng)客戶潛在需要，并實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷的現(xiàn)實(shí)需要 ● 提升地位：讓學(xué)員通過(guò)了解顧客及客戶需求，讓金融理財(cái)工具與顧客需求有機(jī)結(jié)合，把工具轉(zhuǎn)化為財(cái)富手段，提升理財(cái)顧問(wèn)在顧客心中地位

第一講：理論基礎(chǔ)篇
一、理財(cái)規(guī)劃理論
1. 內(nèi)涵與目標(biāo)
2. 特征與內(nèi)容
3. 原則與工具
4. 角色與定位
5. 必備素質(zhì)
頭腦風(fēng)暴：你心目中的金牌理財(cái)顧問(wèn)是怎樣的？
二、生命周期理論
—— 營(yíng)銷中的應(yīng)用
課程討論：工作中如何根據(jù)客戶生命周期進(jìn)行需求挖掘？
三、理財(cái)計(jì)算應(yīng)用
1. 基本原理
應(yīng)用舉例
案例分析：你想不到的提前還貸ABC方案
四、財(cái)務(wù)分析技巧
1. 兩大財(cái)務(wù)報(bào)表
2. 報(bào)表分析技巧
報(bào)表分析案例
課堂討論：報(bào)表分析中的營(yíng)銷機(jī)會(huì)
五、 宏觀經(jīng)濟(jì)分析
1. 重新認(rèn)知宏觀分析
2. 宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架
專題研討：2023年下半年宏觀經(jīng)濟(jì)分析

第二講： 專業(yè)技能篇
一、現(xiàn)金與債務(wù)管理
1. 現(xiàn)金管理策略
2. 良性債務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
3. 債務(wù)管理案例
1）免息貸款真的免息了嗎？
2）低息貸款為何騙了很多人？
二、保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 保險(xiǎn)是騙人的嗎？
2. 花多少錢買保險(xiǎn)最劃算？
3. 不同客群的保險(xiǎn)策略
案例分析：常見(jiàn)三口之家的保險(xiǎn)策略
三、教育與養(yǎng)老規(guī)劃
1. 教育與養(yǎng)老規(guī)劃四項(xiàng)原則
2. 教育與養(yǎng)老規(guī)劃的必要性
3. 教育與養(yǎng)老規(guī)劃工作流程
4. 教育與養(yǎng)老規(guī)劃案例分析
四、財(cái)富增值規(guī)劃
1. 正確的理財(cái)理念有多重要
2. 財(cái)富增值的風(fēng)險(xiǎn)管理
3. 我國(guó)金融理財(cái)工具收益風(fēng)險(xiǎn)分析
4. 專題研討：2023年下半年大類資產(chǎn)配置策略
五、財(cái)富分配與傳承（選講）

第三講：綜合案例篇
1. 理財(cái)方案制作技巧
2. 方案制作案例分析
3. 理財(cái)方案制作通關(guān)

第四講：營(yíng)銷技能篇
一、我的營(yíng)銷觀
1. 營(yíng)銷的本質(zhì)是什么？
2. 不營(yíng)而銷怎成交？
二、客戶經(jīng)營(yíng)維護(hù)
1. 客群分類
2. 客群畫(huà)像KYC三要素
3. 客戶性格DISC與服務(wù)策略
4. 精準(zhǔn)服務(wù)六步驟
5. 客戶維護(hù)四技巧
三、需求挖掘成大單
1. 客戶因什么而成交
2. 客戶成交六秘訣
3. 產(chǎn)品介紹黃金話術(shù)
4. 理財(cái)規(guī)劃掘需求
四、異議處理轉(zhuǎn)成交
五、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程與話術(shù)通關(guān) 

金融碩士研究生導(dǎo)師
中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師首席講師

理財(cái)規(guī)劃管理實(shí)戰(zhàn)專家

《經(jīng)濟(jì)評(píng)論》匿名審稿專家組成員

暨南大學(xué)金融學(xué)課程博士兼高級(jí)訪問(wèn)學(xué)者

中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)特約講師、專家組成員

某市政府采購(gòu)中心評(píng)標(biāo)委員會(huì)專家組成員

華南理工大學(xué)/華南師范大學(xué)/中山大學(xué)特邀講師

曾任：香港康宏理財(cái)服務(wù)公司丨銷售經(jīng)理/金牌講師

曾任：浩霸集團(tuán)丨理財(cái)顧問(wèn)

現(xiàn)任：廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)丨金融碩士研究生導(dǎo)師

 

● 科研成果：主持或參與國(guó)家社科基金課題《基于利率期限結(jié)構(gòu)的中國(guó)貨幣政策研究》等7項(xiàng)省部級(jí)課題，在國(guó)家核心期刊《經(jīng)濟(jì)評(píng)論》（武漢大學(xué)主辦）《中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)》等公開(kāi)發(fā)表學(xué)術(shù)論文等20余篇。

● 20年高校教學(xué)經(jīng)驗(yàn)：20年專注《金融理財(cái)原理》、《綜合理財(cái)規(guī)劃》、《金融理財(cái)實(shí)務(wù)》、《個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)》等課程的研究和任教，7年專注為300名金融碩士研究生講授《財(cái)富管理》，且指導(dǎo)多屆金融碩士研究生，同時(shí)擔(dān)任大學(xué)生投資理財(cái)規(guī)劃大賽的指導(dǎo)老師，共獲獎(jiǎng)數(shù)超過(guò)30項(xiàng)，其中首屆及第二屆高等院校大學(xué)生投資理財(cái)規(guī)劃大賽共獲八項(xiàng)個(gè)人獎(jiǎng)、兩項(xiàng)團(tuán)體獎(jiǎng)、兩項(xiàng)優(yōu)秀指導(dǎo)教師獎(jiǎng)；多年來(lái)指導(dǎo)學(xué)生參加銀行從業(yè)資格考試、基金從業(yè)資格考試，通過(guò)率超90%。

● 15年企業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)：曾給中山大學(xué)、華南師范大學(xué)、華南理工大學(xué)和多家企業(yè)集團(tuán)講授《理財(cái)專業(yè)技能》、《綜合理財(cái)規(guī)劃案例分析》、《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》等培訓(xùn)課程，其中所授的《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》廣受學(xué)員歡迎，累計(jì)授課次數(shù)高達(dá)285場(chǎng)，受訓(xùn)總?cè)藬?shù)超過(guò)15000人，多次獲得企業(yè)返聘。曾為香港康宏理財(cái)服務(wù)公司近10名客戶提供理財(cái)規(guī)劃方案，為公司帶來(lái)業(yè)績(jī)?cè)龇?0%，在浩霸國(guó)際集團(tuán)任職期間，組織了中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)及集團(tuán)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)累計(jì)300人次以上，為企業(yè)培養(yǎng)了一批批優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，增長(zhǎng)了公司30%的業(yè)績(jī)量。

部分授課案例：

▲為廣州農(nóng)商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行廣東分行、中國(guó)建設(shè)銀行江門分行等多家銀行講授《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)200多場(chǎng)，受訓(xùn)總?cè)藬?shù)超10000人。

▲ 為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行陽(yáng)江、揭陽(yáng)、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業(yè)資格考證輔導(dǎo)》（7場(chǎng)）

▲ 為貴州某村鎮(zhèn)銀行、惠州某郵政銀行、廣州農(nóng)商銀行進(jìn)行銀行從業(yè)資格考試輔導(dǎo)（3場(chǎng)）

▲ 為新疆大學(xué)的MBA班講授《綜合理財(cái)規(guī)劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國(guó)建設(shè)銀行廣東省分行講授《理財(cái)顧問(wèn)（經(jīng)理）培訓(xùn)》課程（5天）

▲ 為國(guó)稅局廣州市開(kāi)發(fā)區(qū)分局講授《個(gè)人（家庭）理財(cái)策略》課程講座（3場(chǎng)）

▲ 為中國(guó)建設(shè)銀行廣東省分行講授《理財(cái)技能培訓(xùn)》課程（6天）

▲ 為安盛保險(xiǎn)（香港）公司的內(nèi)地交流生講授《綜合理財(cái)》課程（1場(chǎng)）

▲ 為中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行惠州分行講授《財(cái)產(chǎn)分配傳承規(guī)劃》課程（1場(chǎng)）

▲ 為山西霍州煤礦集團(tuán)講授《個(gè)人投資理財(cái)策略》（1場(chǎng)）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風(fēng)險(xiǎn) 科學(xué)理財(cái)》課程講座（ 1場(chǎng)）

……

 

主講課程：

01-理財(cái)規(guī)劃師系列：

《金融理財(cái)規(guī)劃在保險(xiǎn)營(yíng)銷中的運(yùn)用》

《理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃大賽》輔導(dǎo)

02-銀行培訓(xùn)系列：

《基金投資與營(yíng)銷策略》

《財(cái)富管理市場(chǎng)解讀與客戶財(cái)富管理配置》

《銀行高端客戶經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)技巧》

《綜合理財(cái)規(guī)劃與案例分析》

• 小微信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)能提升

   

  第一單元：小微企業(yè)客戶獲客方式技巧（1000萬(wàn)以下規(guī)模）1.客戶篩選（詳述）2.關(guān)于行業(yè)集群開(kāi)發(fā)的探討（重點(diǎn)講）3.銷售線索的來(lái)源渠道（重點(diǎn)講）4.銷售線索的管理方法與工具、評(píng)估與分析5.獲客渠道（結(jié)合我行小微產(chǎn)品針對(duì)的客戶群體重點(diǎn)講）第二單元：客戶開(kāi)發(fā)方式及策劃1. 對(duì)當(dāng)?shù)刂苓吺袌?chǎng)的定位與分析2. 商圈客戶開(kāi)發(fā)（結(jié)合我行..

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• 家居建材行業(yè)電話營(yíng)銷技能提升

   

  第一章家居建材行業(yè)傳統(tǒng)零售的難點(diǎn)攻破1、為何要化被動(dòng)為主動(dòng)賣場(chǎng)人流稀少/截流傳統(tǒng)掃樓方法遇挫 上游截流賣場(chǎng)生意 互聯(lián)網(wǎng)家居的興起2、案例：某家居品牌電話營(yíng)銷歷程3、思考：電話邀約成功率為什么這么低？錄音分享小組討論4、討論：如何從白熱化的競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出專業(yè)呈現(xiàn)、輸入價(jià)值優(yōu)點(diǎn)說(shuō)夠、好處說(shuō)透第二章電話營(yíng)銷的..

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• 對(duì)公客戶經(jīng)理結(jié)構(gòu)化拜訪技能提升

   

  第一部分 銀行大客戶營(yíng)銷基本認(rèn)知 一、KYC—了解你的客戶1、客戶的五個(gè)心理階段2、人的需求五要素3、客戶采購(gòu)組織架構(gòu)圖4、分析大客戶內(nèi)部采購(gòu)流程5、大客戶營(yíng)銷的關(guān)鍵人物6、影響大客戶采購(gòu)的因素第二部分 銀行客戶拜訪流程一、電話預(yù)約1、電話預(yù)約準(zhǔn)備2、電話邀約ＡＩＤＡ法則3、魅力電話邀約禮儀..

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• 贏在開(kāi)門紅——養(yǎng)老金、教育金銷售技能提升實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

   

  第一講：后疫情時(shí)期的保險(xiǎn)業(yè)更值得期待一、我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)1.未來(lái)更好：我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)歷年發(fā)展的大趨勢(shì)1）19年前的發(fā)展趨勢(shì)2）今年的迅速恢復(fù)2.未來(lái)更強(qiáng)：保險(xiǎn)深度和密度增長(zhǎng)的大空間3.未來(lái)更穩(wěn)：監(jiān)管守護(hù)行業(yè)可持續(xù)發(fā)展二、后疫情時(shí)期保險(xiǎn)發(fā)展的機(jī)遇（一）經(jīng)濟(jì)大形勢(shì)的變化1.國(guó)際形式2.政府工作報(bào)告解讀3.回歸理..

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• 接診技能提升

   

  前言 概論一、什么是優(yōu)秀的醫(yī)生？二、患者為什么說(shuō)“不”？（一）質(zhì)量讓人懷疑；（二）費(fèi)用讓人恐懼；（三）技術(shù)讓人擔(dān)心；（四）環(huán)境讓人壓抑。三、“接診技能”普遍亟待提升！第一講 基礎(chǔ)篇一、系統(tǒng)全面的看待接診技能；二、接診技能提升的態(tài)度要求；三、接診技能提升的流程要求；..

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• 智贏未來(lái) —— 5G時(shí)代客戶經(jīng)理綜合營(yíng)銷技能提升營(yíng)

   

  課程背景：傳統(tǒng)金融、互聯(lián)網(wǎng)、跨行跨界，一方面是日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，多方角力的市場(chǎng)格局，另一方面是日趨同質(zhì)化的產(chǎn)品形態(tài)，作為一線產(chǎn)品營(yíng)銷的客戶經(jīng)理在很多方面就會(huì)顯得捉襟見(jiàn)肘。于是乎我們是不是經(jīng)常有如下?tīng)顩r：Ø 您是不是面對(duì)業(yè)績(jī)考核壓力山大，總感覺(jué)到心有余而力不足？Ø 您是不是覺(jué)得無(wú)論怎么努力和客戶之間總隔著點(diǎn)看不見(jiàn)摸..

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