一、不良貸款管理的內(nèi)涵與理念
（一）新常態(tài)下商業(yè)銀行不良貸款管理的新挑戰(zhàn)
（二）經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的金融新常態(tài)之特點(diǎn)
（三）客戶信用風(fēng)險(xiǎn)日益加大
（四）風(fēng)險(xiǎn)管理的兩個(gè)基本理念
（五）不良貸款管理中的盡職調(diào)查與盡職追索
1、不良貸款管理的基本原則
2、不良貸款的盡職調(diào)查
3、不良貸款清收處置預(yù)案的設(shè)計(jì)
4、做好不良貸款盡職追索——全力維護(hù)銀行合法權(quán)益——債權(quán)
二、盡職調(diào)查及道德風(fēng)險(xiǎn)防范
(一)盡職調(diào)查小組成員及各自作用
1、中介機(jī)構(gòu)與保密協(xié)議的簽署
2、盡職調(diào)查清單如何準(zhǔn)備？
3、如何建立一套有效的信息獲取程序？
4、應(yīng)收集并分析與項(xiàng)目有關(guān)的哪些資料？
5、盡職調(diào)查結(jié)果的分析
(二)員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范
1、單位的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)該如何保護(hù)？
2、業(yè)務(wù)執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為該如何處置？
3、工作中的首問負(fù)責(zé)制為何？
4、工作中的內(nèi)幕交易、商業(yè)賄賂行為有哪些？(案例講解)
5、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員應(yīng)該遵守哪些要求？
6、金融從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守哪些規(guī)定？有哪些限制？
三、現(xiàn)金清收不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)防控
（一）現(xiàn)金清收的含義
（二）不良貸款催收的法律風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
（三）行使抵銷權(quán)注意規(guī)避的法律風(fēng)險(xiǎn)
1、從借款人銀行賬戶扣收貸款本息應(yīng)該注意的問題
2、債權(quán)銀行能否通過法院凍結(jié)扣劃債務(wù)人在他行貸款賬戶的資金償債？
3、通過扣劃抵押物拆遷補(bǔ)償款清收不良貸款的案例分析
4、通過親屬或他人代償轉(zhuǎn)化不良貸款的案例分析
5、以非訴訟假道第三人代償不良貸款的案例分析
6、通過增加抵押擔(dān)保轉(zhuǎn)化不良貸款的案例分析
7、以服務(wù)為本訴訟與和解相結(jié)合收回不良貸款的案例分析
四、削債型債務(wù)重組處置不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)防控
（一）削債型債務(wù)重組的操作思路
（二）還款免息處置不良貸款
（三）案例分析：
1、適度調(diào)整合同還款期限化解不良貸款
2、通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式快速收回不良貸款

五、以物抵債處置不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)防控
（一）以物抵債的定義
（二）以物抵債——資產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
（三）其他以物抵債方式
1、通過房地產(chǎn)開發(fā)商收回房屋快速清收不良貸款
2、由借款人自行處置抵押物償還債務(wù)
3、化整為零處置大額不良貸款
六、重組轉(zhuǎn)化處置不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)防控股
（一）并購重組與企業(yè)破產(chǎn)
（二）破產(chǎn)重整不同于破產(chǎn)清算或破產(chǎn)和解
（三）運(yùn)用破產(chǎn)重整處置不良貸款的意義
（四）銀行運(yùn)用破產(chǎn)重整處置不良貸款的要點(diǎn)
七、訴訟清收不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)防控
（一）訴訟前客戶信息的盡職調(diào)查
1、各類交易主體及償債責(zé)任真實(shí)性
2、合同條款的審查
3、合同怎樣用章簽字才能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)？
4、抵押物設(shè)置是否存在法律瑕疵
（二）基于償債保障——分析借款/擔(dān)保合同的法律風(fēng)險(xiǎn)
（三）“一訴了之”與“一判了之”的糾偏——訴訟的靈活性與訴后管理
1、直接申請(qǐng)執(zhí)行擔(dān)保物權(quán)特別程序的應(yīng)用
2、注意方式、以硬碰硬、以訴促談
3、注意規(guī)避執(zhí)行抵押物處置的關(guān)聯(lián)關(guān)系
4、加強(qiáng)訴后管理，把握清收機(jī)會(huì)
5、關(guān)注訴后，對(duì)抵質(zhì)押物管理不慎引發(fā)賠償風(fēng)險(xiǎn)
（四）關(guān)注：不良貸款呆賬核銷處置的風(fēng)險(xiǎn)控制
1、以呆賬核銷處置不良貸款
2、財(cái)政部、中國銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》規(guī)定
八、我國實(shí)施債權(quán)人委員會(huì)制度的推進(jìn)情況
（一）主辦行制度的升級(jí)
（二）創(chuàng)新方式的準(zhǔn)定位及準(zhǔn)傳達(dá)
（三）職能、機(jī)制、監(jiān)管的融合
九、債權(quán)人委員會(huì)制度的債權(quán)保護(hù)職能運(yùn)作
（一）協(xié)調(diào)性問題
1、授信準(zhǔn)入先決條件難落地
2、市、縣兩級(jí)政府態(tài)度取向問題
3、擔(dān)保企業(yè)協(xié)調(diào)問題
（二）企業(yè)幫扶職能問題
1、行業(yè)情況
2、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
3、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整
4、銀行信貸政策
（三）社會(huì)責(zé)任干預(yù)市場(chǎng)導(dǎo)向
1、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革背景下“三去”任務(wù)
2、行信貸偏好所引發(fā)的挑戰(zhàn)
（四）政策差異所引發(fā)的問題
1、信貸準(zhǔn)入政策差異
2、各類機(jī)構(gòu)參與程度差異
 

北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識(shí)產(chǎn)權(quán)法碩士
美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士
中國人民大學(xué)中法學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)系主任
人大國際學(xué)院金融風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科副教授、金融專業(yè)（風(fēng)險(xiǎn)管理方向）碩士研究生導(dǎo)師
教育部直屬—中國人民大學(xué)民商事法律科學(xué)研究中心專職副研究員
中國人民大學(xué)全球化研究中心研究員
蘇州園區(qū)社會(huì)科學(xué)研究中心評(píng)審委員會(huì)專家組成員

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識(shí)產(chǎn)權(quán)法碩士，美國天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士(美國金融法方向)，中國政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法系經(jīng)濟(jì)法學(xué)士，2008-2010于中國人民大學(xué)國際關(guān)系學(xué)院擔(dān)任博士后研究員，講師。
在參與國家會(huì)議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會(huì)堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會(huì)
同年12月18日，受邀人民大會(huì)堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會(huì)，習(xí)大大出席大會(huì)并發(fā)表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會(huì)
在參與重要會(huì)議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請(qǐng)于蘇州會(huì)場(chǎng)發(fā)表專場(chǎng)演講。
2015年10月16日代表中國人民大學(xué)參與農(nóng)業(yè)部政策法規(guī)司關(guān)于農(nóng)村金融的農(nóng)業(yè)政策座談會(huì)并發(fā)表專業(yè)意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機(jī)構(gòu)首席風(fēng)險(xiǎn)官(CRO)峰會(huì)，并發(fā)表專業(yè)報(bào)告。
曾參與最高人民法院金融創(chuàng)新?lián)Ｕn題調(diào)研，并代表中國人民大學(xué)國際學(xué)院作為協(xié)辦方協(xié)辦中國破產(chǎn)法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續(xù)獲法國波爾多商學(xué)院金融系邀請(qǐng)前往法國授課，主講中國宏觀經(jīng)濟(jì)及其金融風(fēng)險(xiǎn)管理課程。
曾參與中國人民大學(xué)國際學(xué)院金融風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科GAB-GEC(全球顧問專家委員會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)建模委員會(huì))年度風(fēng)險(xiǎn)管理研討會(huì)，并負(fù)責(zé)接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區(qū)首席風(fēng)險(xiǎn)官等會(huì)議高管，并參與學(xué)術(shù)研討。

【主講課程】
銀行金融風(fēng)險(xiǎn)類
《商業(yè)銀行面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)與管控對(duì)策》《商業(yè)銀行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范》
《內(nèi)控案防與建設(shè)新時(shí)代全球一流銀行》《銀行合規(guī)管理與反洗錢趨勢(shì)分析》
《零售銀行發(fā)展政策與業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)》《商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理》
《民法典對(duì)未來銀行和保險(xiǎn)行業(yè)的影響》《銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監(jiān)管走向》
《金融創(chuàng)新模式下的銀行不良資產(chǎn)清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會(huì)運(yùn)作實(shí)務(wù)》
《小額貸款業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)》《行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與授信策略分析及信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》
《銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制》
《國有企業(yè)投融資風(fēng)險(xiǎn)管理》《金融前沿科技運(yùn)用》
《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)與防控》《企業(yè)投融資法律風(fēng)險(xiǎn)》
《金融創(chuàng)新下的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制》《金融前沿科技運(yùn)用》《普惠金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展》
《民法典解讀及對(duì)金融業(yè)的影響》《公司治理與股權(quán)設(shè)置》
法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類
《國有企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控合規(guī)管理》《民法典視野下的國有企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理》
《法律風(fēng)險(xiǎn)防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風(fēng)險(xiǎn)管理》《上市公司信息披露風(fēng)險(xiǎn)管控》《上市企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范》
《企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理》《企業(yè)合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規(guī)范治理與運(yùn)作》
《國有企業(yè)董事會(huì)建設(shè)》《國有企業(yè)董監(jiān)事履職》
《國有企業(yè)資產(chǎn)管理》
《國企改革與混合所有制實(shí)施》

【研究方向】
金融風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)：銀行操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制、信貸風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、投融資風(fēng)險(xiǎn)
法律專業(yè)：公司治理及企業(yè)公司法、合同風(fēng)險(xiǎn)防范、投融資擔(dān)保、企業(yè)上市法律法規(guī)
著作：
《商法概論》，中國人民大學(xué)出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責(zé)任公司股東退出機(jī)制研究》，中國政法大學(xué)出版社
參編國家十一五規(guī)劃教材《經(jīng)濟(jì)法概論》中國人民大學(xué)出版社
參編《公司治理與轉(zhuǎn)型》中國商業(yè)出版社