【培訓(xùn)對(duì)象】
商業(yè)銀行一級(jí)、二級(jí)行長(zhǎng)及風(fēng)險(xiǎn)管理人員

【培訓(xùn)收益】

第一部分、“內(nèi)控指引”與“全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引”兩部指引解讀
一、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》解讀及實(shí)施要點(diǎn)
1、指引基本內(nèi)容結(jié)構(gòu)
七章五十一條
2、內(nèi)部控制職責(zé)
1)規(guī)范了治理和組織架構(gòu)
2)內(nèi)部控制的職責(zé)分工
3、內(nèi)部控制措施
1)提出控制要求
2)重要的控制手段
4、內(nèi)部控制保障
1)信息、人員、考評(píng)
2)內(nèi)控文化
5、內(nèi)控評(píng)價(jià)的工作要求
1)評(píng)價(jià)組織和實(shí)施
2)范圍和頻率
3)評(píng)價(jià)結(jié)果的運(yùn)用
6、內(nèi)部控制監(jiān)督
1)內(nèi)部監(jiān)督責(zé)任
2)外部監(jiān)管措施及處罰規(guī)定
7、“內(nèi)控指引”為什么不涉及主要業(yè)務(wù)
1)金融產(chǎn)品和服務(wù)不斷豐富
2)監(jiān)管規(guī)定重復(fù)
3)體現(xiàn)導(dǎo)向性、原則性

二、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》文件解讀及實(shí)施要點(diǎn)
1、遵行《指引》提出的全面風(fēng)險(xiǎn)管理四項(xiàng)基本原則
1）匹配性原則的核心要義
2）全覆蓋原則的核心要義
3）獨(dú)立性原則的核心要義
4）有效性原則的核心要義
2、從《指引》的可操作性入手抓好落地執(zhí)行
1）形成系統(tǒng)化的全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)制
2）提出風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)領(lǐng)性框架，強(qiáng)化全面性和關(guān)聯(lián)性視角
3）三是提高可操作性，提供全面風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管指南
4）引入《核心原則》最低標(biāo)準(zhǔn)
5）充分考慮各類機(jī)構(gòu)的差異化
6）注重與已有規(guī)制的銜接
3、認(rèn)真落實(shí)《指引》確定的主體責(zé)任
1）秉承了風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”的理念
2）董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任
3）監(jiān)事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任
4）設(shè)立或指定部門負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理
5）各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條線承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任
三、“兩部指引”的關(guān)系
1.繼承關(guān)系
1)框架繼承
2)方法論繼承
2.發(fā)展關(guān)系
1)內(nèi)控的補(bǔ)充和完善
2)綱領(lǐng)性更強(qiáng)
3)時(shí)效性更強(qiáng)
3.回答幾個(gè)重要問題
1)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行的四大困惑問題
2)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的三道防線問題
3)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行的幾個(gè)關(guān)系
4)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的局限性問題

第二部分 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控方法措施
一、商業(yè)銀行的內(nèi)控之惑
1.量化之惑－缺少量化工具
2.流程之惑－標(biāo)準(zhǔn)化流程缺失（標(biāo)準(zhǔn)流程圖）
3.違規(guī)之惑－有章不循
4.舞弊之惑－集體違規(guī)
5.報(bào)告之惑－理念誤導(dǎo)制度錯(cuò)誤
6.動(dòng)態(tài)之惑－風(fēng)險(xiǎn)處于動(dòng)態(tài)變化之中
二、管理者必備的三種風(fēng)險(xiǎn)控制利器
利器１：讀懂財(cái)務(wù)報(bào)表－管理者每天五分鐘閱讀財(cái)務(wù)報(bào)表，讓舞弊行為無處藏身
利器２：科學(xué)指揮－管理者管理過程中要求風(fēng)險(xiǎn)管理（財(cái)務(wù)）部提供必要的數(shù)據(jù)支持
利器３：鎖定重大風(fēng)險(xiǎn)－鎖定公司最重要的十大風(fēng)險(xiǎn)并確保對(duì)其控制的有效性
三、銀行管理者風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的五招絕技
第一招：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
第二招：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
第三招：風(fēng)險(xiǎn)分散
第四招：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
第五招：風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
四、銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的基本思路和流程
1.風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控方案的制定
2.風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控方案的執(zhí)行
3.風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控方案的評(píng)價(jià)
4.風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控方案的改進(jìn)
五、銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的10種方法
1.組織規(guī)劃法
2.授權(quán)批準(zhǔn)法
3.全面預(yù)算法
4.會(huì)計(jì)控制法
5.財(cái)產(chǎn)保全法
6.人力資源法
7.風(fēng)險(xiǎn)防范法
8.內(nèi)部報(bào)告法
9.管理信息系統(tǒng)控制法
10.內(nèi)部審計(jì)控制法

第三部分 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制的場(chǎng)景應(yīng)用
一、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境缺失的案例分析
1.網(wǎng)點(diǎn)主任明知借名貸款而發(fā)放承擔(dān)刑事責(zé)任的案例
2.YT銀行集體舞弊被追刑責(zé)的案例分析
3.風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境建設(shè)落地執(zhí)行的操作要點(diǎn)
二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與銀行實(shí)踐應(yīng)用
1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的技術(shù)與方法
2.定性、定量風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)
3.三權(quán)抵押的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別案例
4.未能識(shí)別擔(dān)保主體的風(fēng)險(xiǎn)案例解析
5.無法識(shí)別保證期間的風(fēng)險(xiǎn)案例
6.行業(yè)信貸投放的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別案例
三、商業(yè)銀行控制活動(dòng)的主要內(nèi)容
1.控制手段不當(dāng)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)敞口增加的風(fēng)險(xiǎn)案例
2.控制活動(dòng)的三種制衡方式
四、監(jiān)督與預(yù)警技術(shù)及其實(shí)踐應(yīng)用
1.某銀行的數(shù)十億的假理財(cái)、假票據(jù)案暴露風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督嚴(yán)重缺陷
2.如何建立常態(tài)化監(jiān)督機(jī)制
3.大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的技術(shù)和方法
4.風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)
5.定向監(jiān)督與反向查詢技術(shù)
6.銀監(jiān)會(huì)“334”監(jiān)管政策解讀
五、信息與溝通
1.信息溝通不暢致銀行重大損失的案例
2.信息與溝通的重要性
3.溝通和方法與技巧
4.從業(yè)人員的素質(zhì)要求

課程小結(jié) 

卜范濤，國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國(guó)智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠(chéng)信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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  課程綱要：第一章 解讀執(zhí)行力問題1.何謂真正的執(zhí)行 2.執(zhí)行力為什么很重要 3.全員執(zhí)行的三把標(biāo)尺；4.誰(shuí)來執(zhí)行 誰(shuí)是執(zhí)行者 第二章 執(zhí)行力低下的六個(gè)原因分析1.心態(tài)消極——缺乏目標(biāo)；2.標(biāo)準(zhǔn)低下——缺乏激情；3.意志不堅(jiān)——缺乏毅力；4.拖延..

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