【培訓(xùn)對象】
 授信風(fēng)控人員、業(yè)務(wù)人員

【培訓(xùn)收益】

（大綱案僅供參考，實際授課時案例將予以不斷更新）

一 授信業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險概述
1、授信調(diào)查
產(chǎn)業(yè)研究+調(diào)查深入+報表真實+資料完整
2、授信審查+審批
行業(yè)投向+客戶評級+準(zhǔn)入條件
3、授信發(fā)放
核保規(guī)范+審核嚴(yán)謹(jǐn)+批復(fù)落實+檔案合規(guī)
4、授信后管理
檢查深入+預(yù)警及時+分類準(zhǔn)確
5、債權(quán)回收
催收有力+措施到位+責(zé)任追究
6、不良處置
責(zé)任認(rèn)定+積極清收

第二單元 授信調(diào)查及風(fēng)險防范（案例分析、短片觀看、頭腦風(fēng)暴、示范指導(dǎo)及模擬演練）
1、授信調(diào)查準(zhǔn)備
搜集客戶的相關(guān)資料
列明調(diào)查要點及確定貸前調(diào)查行程
填寫調(diào)研提綱等相關(guān)資料
2、授信調(diào)查技術(shù)及風(fēng)險防范
查背景
查業(yè)務(wù)
查信用
查報表
查貸款用途及還款來源
查擔(dān)保
貸款調(diào)查的交叉驗證技術(shù)
3、企業(yè)現(xiàn)場調(diào)查重點：
“現(xiàn)場調(diào)查+實物統(tǒng)計”
審+查+測+算：
1）、公司主要產(chǎn)品？
2）、主要產(chǎn)品的市場競爭力如何？
3）、公司同類企業(yè)或競爭對手有哪些？
4）、如何評估競爭對手？
5）、如何判斷公司產(chǎn)品前景？
6）、融資用途？
7）、如何歸還？
8）、公司主要風(fēng)險是什么？
9）、公司對風(fēng)險有何應(yīng)對措施？
10）、一流設(shè)備等于一流產(chǎn)品嗎？
4、財務(wù)分析與財務(wù)造假識別
1）財務(wù)報表粉飾動機及原理
2）財務(wù)報表粉飾方法
案例：典型報表粉飾手法舉例及講解
3）財務(wù)報表粉飾識別方法
利用財務(wù)報表之間的內(nèi)在邏輯關(guān)系識別粉飾
利用財務(wù)報表的外在表現(xiàn)識別粉飾
利用非財務(wù)數(shù)據(jù)與財務(wù)數(shù)據(jù)之間印證來識別粉飾
4）識別財務(wù)造假超強預(yù)警系統(tǒng)：財務(wù)造假識別之“五十五條”要點 

【基本介紹】
南京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士、復(fù)旦大學(xué)會計學(xué)博士、上海證券交易所博士后、注冊會計師（CPA）、英國財務(wù)會計師（IFA）、澳大利亞資深公共會計師（FIPA Au）、國際注冊內(nèi)審師（CIA）、高級會計師，兼任北京財稅研究院研究員、納稅人俱樂部特聘專家、《董事會》及《證券市場周刊》等特約作者、CCTV證券資訊頻道特約專家嘉賓，北京大學(xué)、清華大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、上海交大、上海財大、上海國家會計學(xué)院、北京國家會計學(xué)院、暨南大學(xué)等多所高校特聘講師，已為上百家企業(yè)及金融機構(gòu)提供咨詢、培訓(xùn)、融資及IPO上市輔導(dǎo)等服務(wù)。
馬軍生老師是資深財務(wù)與資本專家，致力于財稅、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、資本領(lǐng)域研究及實務(wù)，二十多年工作經(jīng)歷，曾任職大型央企、中國銀行、知名會計師事務(wù)所、上海證券交易所及券商投行部，擔(dān)任多家企業(yè)財務(wù)顧問，指導(dǎo)幾十家上市公司和企事業(yè)單位建立內(nèi)控體系并輔導(dǎo)實施，并協(xié)助多家企業(yè)新三板掛牌、IPO上市及投融資工作，擅長財務(wù)報表、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、資本運營等課程。
編著《內(nèi)控漏洞識別與財務(wù)應(yīng)對》、《財務(wù)報表分析技術(shù)》，在《財務(wù)與會計》、《董事會》、《企業(yè)管理》、《中國證券報》等報刊發(fā)表《內(nèi)部控制十大漏洞》、《企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)若干問題思考》、《企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)十大誤區(qū)及防范》、《新會計準(zhǔn)則下估值思考》等文章六十多篇，主持國家科技部創(chuàng)新基金、博士后基金、會計學(xué)會等多項課題。
【資歷背景】
二十多年從業(yè)經(jīng)歷，曾擔(dān)任大型企業(yè)內(nèi)審經(jīng)理、子公司財務(wù)負(fù)責(zé)人、商業(yè)銀行信貸經(jīng)理、知名會計師事務(wù)所（全球第五大會計師事務(wù)所）咨詢合伙人、私募股權(quán)投資基金合伙人、券商投行部執(zhí)行董事，為北大、清華、復(fù)旦、上海交大等多所知名高校MBA班/總裁班授課，為中國重工、東風(fēng)汽車、紫光股份、國華能源投資、中國太保、中國鋁業(yè)、北方工業(yè)公司、杉杉集團、浦東建設(shè)、東方財富網(wǎng)、江蘇中大建設(shè)、廣博股份、水星家紡、深天馬、外高橋造船、云南錫業(yè)、山西汾酒、信和科技、重慶港九、安徽招標(biāo)集團、WMF（中國）有限公司、上海稅務(wù)局、上海機關(guān)事務(wù)管理局等多個中央企業(yè)、上市公司和知名民企提供內(nèi)控及財務(wù)管控咨詢服務(wù)，為企業(yè)提供務(wù)實的咨詢方案，并通過系統(tǒng)的培訓(xùn)輔導(dǎo)企業(yè)實施，促使方案有效落地。尤其以財務(wù)分析、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和資本運營等見長，培訓(xùn)學(xué)員過萬名，受到學(xué)員普遍好評。
【授課視頻鏈接】
財務(wù)管控：http://v.youku.com/v_show/id_XNTQ1OTYwNDA0.html
內(nèi) 控：http://v.youku.com/v_show/id_XNTQ1OTExMzY0.html
非 財： http://v.youku.com/v_show/id_XNzIwOTQzNDI4.html （有密碼：123123）

【核心課程】
管理人員、MBA班和總裁研修班課程
《非財務(wù)人員的財務(wù)管理》
《內(nèi)部控制與風(fēng)險管理》
《企業(yè)IPO上市實務(wù)與財務(wù)準(zhǔn)備》
《股權(quán)投資財務(wù)盡職調(diào)查》
財務(wù)人員課程
《內(nèi)控漏洞識別與財務(wù)應(yīng)對》
《內(nèi)部控制與風(fēng)險管理》
《企業(yè)財務(wù)報表分析與舞弊識別》
《全面預(yù)算管理——體系建立與全程實戰(zhàn)》
《企業(yè)內(nèi)部控制審計》
銀行課程
《信貸視角財務(wù)報表分析與虛假報表識別》
《商業(yè)銀行案件防控和風(fēng)險管理》
《商業(yè)銀行財務(wù)分析與管理會計》 

• 銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與內(nèi)部控制

   

  第一講： 為什么操作風(fēng)險是營業(yè)網(wǎng)點面臨的主要風(fēng)險一、從一起銀行案件了解操作風(fēng)險的成因二、操作風(fēng)險涵義二、操作風(fēng)險的分類1.人員風(fēng)險2.流程風(fēng)險3.IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險4.外部事件風(fēng)險四、操作風(fēng)險特點五、操作風(fēng)險防范對策第二講：會計結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控措施一、個人結(jié)算業(yè)務(wù)1. 對身份異常的個人結(jié)算賬戶的身份識..

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• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監(jiān)會處罰情況說明及新形勢下的監(jiān)管趨勢1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點3. 受疫情影響全球局勢巨變，2020年監(jiān)管可能的趨勢4. 代表性文件：銀保監(jiān)發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強銀行業(yè)保險業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應(yīng)用案例說明1）文..

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• 票據(jù)風(fēng)險防范與案例分析

   

  第一講：票據(jù)交易管理與電子商業(yè)匯票概述“票據(jù)”是社會經(jīng)濟活動中重要的有價憑證，其安全性關(guān)系著國家的經(jīng)濟安全，這是票據(jù)認(rèn)知的重要一步。一、票據(jù)交易管理的意義所在1.票據(jù)是時代的必然產(chǎn)物2.票據(jù)創(chuàng)造了新的金融游戲規(guī)則3.傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)中暴露出來的問題4.票據(jù)交易管理帶來的更安全的解決方案案例分析：A銀行與B銀..

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• 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與控制全案例解析

   

  第一講：網(wǎng)點業(yè)務(wù)案例風(fēng)險識別一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？1）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？2）實務(wù)難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？3）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)..

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• 商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險防范

   

  第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時期1. 新形勢下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2. “強監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”形勢下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶信息安全管理、..

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• 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營法律風(fēng)險防范

   

  第一講：銀行柜面業(yè)務(wù)及中后臺法律風(fēng)險防范一、存款業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險點及司法審判規(guī)則案例分析：銀行私自劃扣儲戶資金抹賬，我的地盤我說了算？!案例分析：私自攬存誰擔(dān)責(zé)？——合同主體與表見代理二、取款業(yè)務(wù)風(fēng)險點和管理1.代理取款法律風(fēng)險及管理案例分析：代理取款案的思考2.繼承取款法律風(fēng)險及管理案例分析：繼承取..

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