【培訓(xùn)對(duì)象】
大額保單保險(xiǎn)員、各大銀行私人銀行部財(cái)富顧問(wèn)、客戶經(jīng)理、家族辦公室及第三 方財(cái)富管理公司財(cái)富顧問(wèn)

【培訓(xùn)收益】
家族財(cái)富管理的核心——資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理比賺錢更重要， 資產(chǎn)配置是致勝關(guān)鍵。通過(guò) 專業(yè)律師的培訓(xùn)，提出在財(cái)富管理問(wèn)題“痛點(diǎn)”及潛在問(wèn)題有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、掌握財(cái)富管理工具 及綜合運(yùn)用、站在客戶的角度，為其匹配和制訂財(cái)產(chǎn)管理方案，通過(guò)和其他財(cái)管工具的綜合 應(yīng)用，制訂并實(shí)施全套家庭、家族財(cái)富管理方案，實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)規(guī)劃和資產(chǎn)配置。進(jìn)一步增強(qiáng)客 戶與保險(xiǎn)精英的服務(wù)粘性，順利簽下大額保單。

導(dǎo)引： 以問(wèn)題引入保險(xiǎn)(銀行)精英展業(yè)困惑是什么？
問(wèn)答與思考：如何做好財(cái)富顧問(wèn)？
1. 當(dāng)前保險(xiǎn)(銀行)精英應(yīng)提升的危機(jī)意識(shí)
2. 從“賣產(chǎn)品”、到“賣服務(wù)”再到“賣籌劃”是發(fā)展趨勢(shì)
3. 保險(xiǎn)(銀行)人+法律人”匯集的智慧是保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)競(jìng)爭(zhēng)勝出的有力保障
4. 做好財(cái)富顧問(wèn)的三方面，提升自己綜合能力

第一講：財(cái)富傳承之理念篇
導(dǎo)引： 趙本山和小沈陽(yáng)小品《不差錢》
一、 我們的財(cái)富目標(biāo)是什么
二、財(cái)富管理錯(cuò)誤的理念
1. 認(rèn)識(shí)誤區(qū)：最大的風(fēng)險(xiǎn)就是沒(méi)有看到風(fēng)險(xiǎn) 案例： 做富豪，而不是負(fù)豪
案例： 投資理財(cái)，家破人亡
2. 理念的誤區(qū)
1)時(shí)間誤區(qū)——刻意回避，身體健康，年齡不大，沒(méi)有必要提前規(guī)劃
案例： 收購(gòu)大王，父子墜機(jī)身亡!
2)觀念誤區(qū)——傳承是身后事，提前安排不吉
案例： 侯耀文案例
3)法律誤區(qū)——詳細(xì)的遺囑等于完美的財(cái)富傳承
案例： 國(guó)畫(huà)大師徐錫麟遺囑繼承案
4)認(rèn)知誤區(qū)——家庭結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單
案例： 機(jī)關(guān)算盡，終有一失
5)情感誤區(qū)——家庭幸福和睦，子女孝順
案例： 徐女士股權(quán)代持案
三、理念改變
1. 態(tài)度重視

2. 學(xué)習(xí)了解
3. 注重專業(yè)
4. 路徑和方法

第二講：財(cái)富傳承之風(fēng)險(xiǎn)管理篇
一、高凈值人士關(guān)注財(cái)富傳承和財(cái)富管理的六大問(wèn)題
1. 資產(chǎn)傳承——把財(cái)富傳給誰(shuí)？怎么傳？有哪些路徑和方法？ 案例： 企業(yè)家的困惑
2. 婚姻規(guī)劃——如何從財(cái)富傳承角度，規(guī)劃幸?；橐?案例： 劉強(qiáng)東幸?；橐鲐?cái)富規(guī)劃
3. 子女教育——如何引導(dǎo)子女身心健康，事業(yè)有成，家庭幸福 案例：上市公司海翔藥業(yè)易主
4. 資產(chǎn)隔離——如何構(gòu)建家族企業(yè)資產(chǎn)與家業(yè)的防火墻
案例： 賈耀庭案給人啟示
5. 各種稅負(fù)——如何減輕各種稅負(fù)的承擔(dān)
案例： 偷稅被要挾
6. 養(yǎng)老保障——如何保障高品質(zhì)的晚年生活
案例： 保姆妻子嫁股神，結(jié)婚離婚轟出門
案例： 老人理財(cái)被騙空，一夜回到解放前
二、高凈值人士面臨財(cái)富傳承和財(cái)富管理六大風(fēng)險(xiǎn)
1. 婚姻家庭的風(fēng)險(xiǎn)：結(jié)婚、離婚、再婚、婚外情風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
1)婚前財(cái)產(chǎn)保全策略及規(guī)劃——想說(shuō)其您不容易
案例：婚前財(cái)產(chǎn)，婚后改姓
2)父母對(duì)子女財(cái)產(chǎn)支持的技巧——愛(ài)子情深不容易
案例：婚前財(cái)產(chǎn)，婚后轉(zhuǎn)化
3)企業(yè)家婚變對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)沖擊
案例： 婚姻危機(jī)，導(dǎo)致企業(yè)不能承受之重
4)再婚導(dǎo)致婚前財(cái)富流失
案例： 再婚之殤
5)婚外情付出財(cái)富代價(jià)——錢債好還，情債難償
案例： 郎咸平與前女友鬧掰：追回房產(chǎn)使其負(fù)債 900 萬(wàn)

6)婚姻規(guī)劃要提前
案例： 劉強(qiáng)東婚前財(cái)富規(guī)劃
案例： 離婚不傷財(cái)，不傷情
2. 繼承帶來(lái)財(cái)富傳承的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
1)法定繼承帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)
案例： 富豪身故留千萬(wàn)，妻子改嫁挪財(cái)產(chǎn)
案例： 新婚配偶的繼承權(quán)
2)遺囑效力導(dǎo)致親情撕裂
案例： 自書(shū)遺囑起爭(zhēng)端，姐妹三人撕破臉
3)代書(shū)遺囑法律效力
案例： 代書(shū)遺囑惹是非
4)贈(zèng)與遺囑的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例： 遺囑增財(cái)產(chǎn)，孫子錯(cuò)失良機(jī)
3. 人身風(fēng)險(xiǎn)：意外身故、重疾、傷殘—明天和意外不知道誰(shuí)先到來(lái)
1)意外帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)措不及防
案例： 機(jī)關(guān)算盡，終有一失
案例： 小馬奔騰李明去世，導(dǎo)致股權(quán)歸屬之爭(zhēng)
2)重大疾病導(dǎo)致全家遭殃
案例： 癌癥導(dǎo)致全家困境—— 《我不是藥神》
3)傷殘導(dǎo)致家庭分崩離析的風(fēng)險(xiǎn)
案例： 重殘使他妻離子散
4)企業(yè)家提前安排好財(cái)富傳承規(guī)劃
4. 企業(yè)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
1)股權(quán)代持風(fēng)險(xiǎn)及防范措施——如何用好財(cái)富代持的雙刃劍？
a 股權(quán)代持法律風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例： 股權(quán)代持不明，姐妹對(duì)簿公堂
b 金融資產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例： 千萬(wàn)股權(quán)母親代持，舅舅分遺產(chǎn)
c 不動(dòng)產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例： 借名買房，出名人占為己有
2)家業(yè)、企業(yè)不分得法律風(fēng)險(xiǎn)及策略

a 股東個(gè)人財(cái)產(chǎn)與公司財(cái)產(chǎn)界限不清風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例： 家、企不分，家破人亡
b 關(guān)聯(lián)企業(yè)人財(cái)物混同風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例： 多家公司混同，一家欠錢多家還
c 一人有限公司風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例： 財(cái)產(chǎn)說(shuō)不清，法院把家封
d 企業(yè)互聯(lián)互保引發(fā)債務(wù)危機(jī)及策略
案例： 企業(yè)家抱團(tuán)取暖卻集體淪陷
e 家族企業(yè)股權(quán)傳承危機(jī)及策略——股權(quán)傳承需要大智慧
案例： 生前未做股權(quán)傳承，家族風(fēng)波企業(yè)沒(méi)落
f 家族企業(yè)傳承中接班人選任危機(jī)及策略
案例： 老爸辛苦打天下，兒子接班就破產(chǎn) 3)資產(chǎn)隔離——如何構(gòu)建家族企業(yè)資產(chǎn)與家業(yè)的防火墻，家業(yè)企業(yè)兩相安 a 謹(jǐn)防對(duì)賭融資引發(fā)公司拱手相讓
案例： 俏江南對(duì)賭失敗，家族企業(yè)易主
b 企業(yè)融資上市是否有捷徑？
案例： 弄虛作假騙上市，法人被判刑
5. 稅收風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
6. 移民的風(fēng)險(xiǎn)及策略

第三講：財(cái)富傳承之工具篇
一、財(cái)富傳承的核心
1. 財(cái)富的所有權(quán)
2. 控制權(quán)
3. 收益權(quán)三權(quán)
二、財(cái)富傳承八大工具
遺囑、保險(xiǎn)、信托、贈(zèng)與、、協(xié)議、股權(quán)、訴訟、慈善基金會(huì)
1. 遺囑
1)遺囑的五種形式
2)遺囑的功能
3)遺囑的弱點(diǎn)

4)遺囑被認(rèn)定無(wú)效的情形
2. 信托
1) 信托的性質(zhì)： 他益性、家族性、延續(xù)性、保護(hù)性
2) 家族信托的功能 3)信托架構(gòu)設(shè)計(jì)的方法
3. 協(xié)議
1)協(xié)議的種類
2)婚姻協(xié)議的效力與風(fēng)險(xiǎn)防范
案例： 離婚協(xié)議約定分老人房產(chǎn)
4. 保險(xiǎn)在財(cái)富傳承與財(cái)富管理的作用(案例，重點(diǎn)講解)
5. 幾種工具的綜合運(yùn)用
結(jié)語(yǔ)： 財(cái)富要規(guī)劃，難免生變化，傳承靠設(shè)計(jì)，不是靠運(yùn)氣！ 

律師、全國(guó)首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財(cái)富管理師
中國(guó)政法大學(xué)研究生
中國(guó)《民法典》參與修訂者
中國(guó)合同法家庭委員會(huì)委員
山東省國(guó)資委入庫(kù)專家律師
IFA財(cái)富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標(biāo)協(xié)會(huì)會(huì)員/山東破產(chǎn)管理人委員會(huì)委員
山東省律師協(xié)會(huì)家事專門委員會(huì)主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團(tuán)講師
《中國(guó)婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟(jì)南市勞動(dòng)法專業(yè)委員會(huì)委員、仲裁員
濟(jì)南市婦聯(lián)婦女維權(quán)服務(wù)團(tuán)和反家庭暴力副團(tuán)長(zhǎng)
濟(jì)南市勞動(dòng)法專業(yè)委員會(huì)委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟(jì)南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報(bào)社 記者/編輯（社會(huì)與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計(jì)授課200場(chǎng)，參訓(xùn)學(xué)員高達(dá)20000人，課程好評(píng)率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達(dá)85%以上，很多案件調(diào)解結(jié)案后，深受當(dāng)事人的信任和滿意。
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：民法、金融保險(xiǎn)、融資擔(dān)保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財(cái)富傳承與財(cái)富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
李老師有著14年山東法制報(bào)記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，身為法制編輯記者，對(duì)當(dāng)時(shí)社會(huì)新聞時(shí)事法制熱點(diǎn)的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛(ài)，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉(zhuǎn)型后，為中國(guó)銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟(jì)南市人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問(wèn)，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗(yàn)，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺(tái)《周末說(shuō)法》、齊魯電視臺(tái)《律政俏佳人》、濟(jì)南教育電視臺(tái)《周末家長(zhǎng)會(huì)》及濟(jì)南新聞廣播電臺(tái)《愛(ài)情1+1》的專家律師，能針對(duì)當(dāng)代的法制法規(guī)給予獨(dú)特的見(jiàn)解，并且所代理的多個(gè)案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛(ài)。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時(shí)老師還有扎實(shí)厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟(jì)南市的律師論文獎(jiǎng)，并且在部級(jí)和省級(jí)刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)提出規(guī)避意見(jiàn)和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎(jiǎng)： 《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問(wèn)題探析》、《股權(quán)代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風(fēng)險(xiǎn)控制》、《淺析招標(biāo)文件中否決投標(biāo)情形的設(shè)計(jì)與法律風(fēng)險(xiǎn)》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎(jiǎng)：《勞動(dòng)合同解除的法律風(fēng)險(xiǎn)防范》、《論家族企業(yè)的頂層設(shè)計(jì)》、《銀行融資擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)》，閱讀量達(dá)到了100萬(wàn)，點(diǎn)擊量達(dá)到500萬(wàn)，得到了廣大讀者的喜愛(ài)與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國(guó)有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》課程，課程結(jié)束后，幫助且輔導(dǎo)了該企業(yè)一名參訓(xùn)學(xué)員，對(duì)于合同簽約的風(fēng)險(xiǎn)和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬(wàn)元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結(jié)束后，該投資公司老師輔導(dǎo)之下，進(jìn)行了某大型投融資項(xiàng)目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)用合同履行的不安抗辯權(quán)，避免6000萬(wàn)項(xiàng)目被詐騙損失。
03-曾為中國(guó)路橋建設(shè)公司講授《防范用工風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系》課程，課程結(jié)束后，幫助并輔導(dǎo)該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動(dòng)合同，提升了該企業(yè)的勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國(guó)的保險(xiǎn)公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財(cái)富的股權(quán)及大額保單操作實(shí)務(wù)》課程，通過(guò)對(duì)財(cái)富傳承的股權(quán)、大額保單的實(shí)務(wù)操作的授課，后續(xù)有三位學(xué)員已成功簽下了超過(guò)300萬(wàn)的大額保單。
05-曾為某國(guó)科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過(guò)講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，公司負(fù)責(zé)人意識(shí)到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風(fēng)險(xiǎn)馬上派人去調(diào)查核實(shí)對(duì)方出資情況，發(fā)現(xiàn)對(duì)方出資實(shí)物出資被抵押擔(dān)保，解除合同，避免1800萬(wàn)元的損失。
06-曾為某大型國(guó)有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，公司一位負(fù)責(zé)人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準(zhǔn)備并購(gòu)的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時(shí)解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標(biāo)管理與策略》課程，公司負(fù)責(zé)招投標(biāo)的人員都參加聽(tīng)課，通過(guò)講授如何避免廢標(biāo)的技巧時(shí)，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結(jié)束后，學(xué)員根據(jù)我講授的要點(diǎn)，由原來(lái)的50%中標(biāo)率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀(jì)要》對(duì)信貸業(yè)務(wù)影響及應(yīng)對(duì)策略
《民法典》對(duì)銀行業(yè)影響及應(yīng)對(duì)策略
《九民紀(jì)要》對(duì)銀行信貸的影響及應(yīng)對(duì)策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對(duì)家族財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對(duì)策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風(fēng)險(xiǎn)策略
《民法典》對(duì)金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財(cái)富中股權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略》
《防范用工風(fēng)險(xiǎn)、構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系》
《招投標(biāo)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險(xiǎn)與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動(dòng)合同與規(guī)章制度設(shè)計(jì)策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權(quán)與融資擔(dān)保法律實(shí)務(wù)》
通過(guò)自己代理過(guò)的大量的實(shí)際案例，生動(dòng)有趣的呈現(xiàn)出來(lái)，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個(gè)板塊，以點(diǎn)帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩(shī)啟發(fā)人們思考，指導(dǎo)生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂(lè)中學(xué)習(xí)法律知識(shí)。 

• 全球財(cái)富傳承時(shí)代下的“高客管理”與“家族信托“保險(xiǎn)銷售技能提升

   

  課程背景：隨著政策法規(guī)的不斷推陳出新，無(wú)論中產(chǎn)家庭還是雙高家庭，其家庭財(cái)富管理的目標(biāo)和需求都在發(fā)生著或大或小的變化，對(duì)于家族企業(yè)中法律風(fēng)險(xiǎn)的防范和對(duì)金融工具的識(shí)別等方面的專業(yè)，更是從業(yè)者需要重點(diǎn)學(xué)習(xí)和提高的。同時(shí)在十九大后政策轉(zhuǎn)型中國(guó)私人企業(yè)數(shù)量眾多，一二線城市高凈值客戶可支配資產(chǎn)呈井噴趨勢(shì)，財(cái)富管理進(jìn)入保險(xiǎn)傳承的專業(yè)時(shí)代，如何從法商、稅商、財(cái)商..

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• 家庭財(cái)富傳承規(guī)劃——法律助力保險(xiǎn)銷售

   

  課程背景：改革開(kāi)放近四十年，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展取得了舉世公認(rèn)的巨大成就。而每個(gè)家庭也積累了一定的財(cái)富，但隨著第一代創(chuàng)富者也在逐漸老去，“財(cái)富傳承”這一問(wèn)題已經(jīng)成為社會(huì)性的問(wèn)題。隨著“守富”和“傳承”成為客戶的焦點(diǎn)，客戶在選擇金融產(chǎn)品時(shí)更加的謹(jǐn)慎。這就要求保險(xiǎn)從業(yè)人員的營(yíng)銷方式需從&l..

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