【培訓(xùn)對象】
中產(chǎn)以上家庭客戶群體

【培訓(xùn)收益】
▲ 業(yè)績：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)增額終身壽/年金等理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品營銷產(chǎn)能提升； ▲ 服務(wù)：從推銷保險(xiǎn)到客戶需要保險(xiǎn)，獲得大額保單的同時(shí)，讓我們變成客戶的財(cái)富傳承專家，提高金融銷售精英的職業(yè)價(jià)值感和尊嚴(yán)感； ▲ 專業(yè)：通過國家政策的深度解讀，《2021中國私人財(cái)富報(bào)告》的權(quán)威報(bào)告，深挖客戶行為背后的動(dòng)機(jī)，直擊痛點(diǎn)，解決問題； ▲ 工具：提供大量法院審理的財(cái)富傳承案例和工作中幫助客戶解決的案例。

第一講：財(cái)富傳承國家政策解讀
國家政策解讀：習(xí)近平主席《正確認(rèn)識(shí)和把握我國發(fā)展重大理論和實(shí)踐問題》
一、財(cái)富傳承關(guān)鍵詞解讀：共同富裕
解讀：共同富裕政策與制度
1. 外部變化：百年未遇之大變局
案例：俄烏沖突、美國重返亞太
2. 內(nèi)部變化：“一帶一路”、“高端制造業(yè)”（對內(nèi)），共同富裕、三次分配（對外）
案例：三大公平（“房住不炒”、“教育雙減”、“防止壟斷”）
3. 經(jīng)濟(jì)變化：低息負(fù)利時(shí)代
案例：利率持續(xù)下行、資管新規(guī)落地
4. 法律變化：新民法典落地
案例：民法典關(guān)于婚姻家庭篇、傳承篇
二、解讀《2021中國私人財(cái)富報(bào)告》
1. 中國財(cái)富家庭規(guī)模
2. 高凈值人群管理風(fēng)險(xiǎn)及企業(yè)傳承：掌權(quán)人交接的擔(dān)憂
3. 高凈值人群對資產(chǎn)傳承所做的準(zhǔn)備：子女能力，資產(chǎn)專業(yè)，配置保險(xiǎn)等
4. 保險(xiǎn)對管理財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的作用：從“創(chuàng)富”到“守富”
5. 高凈值人群已采用的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理方式：常用的解決個(gè)人需求的三大方式
方式1：配置保險(xiǎn)產(chǎn)品
方式2：配置有資產(chǎn)傳承功能的相關(guān)保險(xiǎn)
方式3：學(xué)習(xí)投資知識(shí)

第二講：重新認(rèn)識(shí)您的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)（財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)分析）
一、財(cái)富保護(hù)與傳承的風(fēng)險(xiǎn)
思考：你的財(cái)產(chǎn)是誰的？
常見風(fēng)險(xiǎn)：家庭成員了解所有銀行卡、基金、股票的風(fēng)險(xiǎn)
案例：王寶強(qiáng)離婚案
結(jié)論：財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)普遍存在
二、財(cái)富傳承的主要問題
問題1：傳給誰
圖文案例：《獨(dú)生子女無法繼承父母遺產(chǎn)》
圖文案例：債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)——繼承成本
問題2：如何給
圖文案例：“趙總的精心安排”
問題3：給了以后又如何
三、家庭財(cái)富保護(hù)傳承工具
工具1：保險(xiǎn)
解決：急用的現(xiàn)金，專屬受益，無縫繼承
優(yōu)勢：無爭議，無稅收，無需訴訟
工具2：遺囑
解決：防止財(cái)產(chǎn)下落不明
優(yōu)勢：固定資產(chǎn)最佳傳承工具
工具3：家族信托
要點(diǎn)/解決：財(cái)富傳承
優(yōu)勢：功能靈活
四、保護(hù)與傳承解決方案（利用法律工具提前做好傳承安排）
1. 只有充分利用保險(xiǎn)、遺囑、家庭信托等法律工具才能真正做到財(cái)富傳承
2. 買保險(xiǎn)是每個(gè)家庭必須做的事情！
案例：杜鵑案例 

15年一線保險(xiǎn)銷售及理財(cái)配置經(jīng)驗(yàn)
世界華人保險(xiǎn)大會(huì)IDA銅龍獎(jiǎng)獲得者
華夏人壽總公司年金險(xiǎn)產(chǎn)品研發(fā)組成員
財(cái)富傳承管理師|中國商業(yè)聯(lián)合會(huì)高級(jí)講師
曾榮獲華夏人壽總公司百億功勛經(jīng)理人
曾任：平安人壽（世界500強(qiáng)）|內(nèi)蒙古分公司外勤部經(jīng)理
曾任：新華人壽（中國500強(qiáng)）|內(nèi)蒙古支公司市場總監(jiān)
曾任：華夏人壽（世界500強(qiáng)）|內(nèi)蒙古分公司營銷分管總
擅長領(lǐng)域：壽險(xiǎn)營銷、產(chǎn)險(xiǎn)營銷、期繳保險(xiǎn)、年金險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、增員、創(chuàng)說會(huì)、產(chǎn)說會(huì)

朱小東老師15年來一直專注于保險(xiǎn)領(lǐng)域銷售/管理/培訓(xùn)，對于大單銷售、增員留存、年金險(xiǎn)銷售、產(chǎn)說會(huì)等方面有深入的研究，善于把所學(xué)理論與實(shí)際相結(jié)合，對不同保險(xiǎn)企業(yè)的需求，“對癥下藥”，制定解決方案，助力企業(yè)解決遇到的“瓶頸”難題：
→ 【平安人壽】
☑ “鉆石會(huì)員”高凈值客戶營銷項(xiàng)目（持續(xù)42個(gè)月），實(shí)現(xiàn)個(gè)人、團(tuán)隊(duì)高額創(chuàng)收
成果：帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行鉆石會(huì)員推廣與營銷，個(gè)人高效打單，數(shù)次獲得月度“保費(fèi)王”和“件數(shù)王”稱號(hào)，并輔導(dǎo)小組成員留客促單，帶領(lǐng)5位成員3000C推行鉆石會(huì)員連續(xù)36個(gè)月
☑ “天驕精英100培訓(xùn)”項(xiàng)目（5期），培養(yǎng)精英團(tuán)隊(duì)，成功助推團(tuán)隊(duì)提升營銷效率
成果：提升銷售人員與客戶溝通的技巧，并掌握促單的時(shí)間，與客戶高效溝通，快速促單，成功帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)取得公司“小組保險(xiǎn)第一名”的成績，并提前半年完成小組任務(wù)。
→ 【新華人壽】
☑ “數(shù)百人團(tuán)隊(duì)建設(shè)”項(xiàng)目，為公司從零到百培養(yǎng)并打造精英人才團(tuán)隊(duì)
成果：先后管理10+家機(jī)構(gòu)，親自從新籌備建設(shè)數(shù)百人團(tuán)隊(duì)，曾將團(tuán)隊(duì)從無拓展到數(shù)百人陣容，并成功培養(yǎng)6位精英人才獲得分公司件數(shù)王、保費(fèi)王稱號(hào)。
☑ “TOP200培訓(xùn)”項(xiàng)目（8期），針對績優(yōu)人員及管理者進(jìn)行技能和管理培訓(xùn)
成果：為團(tuán)隊(duì)成員核心成員進(jìn)行培訓(xùn)，成功實(shí)現(xiàn)銷售團(tuán)隊(duì)績效增長50%，并達(dá)成單件總保費(fèi)“超300萬重疾險(xiǎn)，上千萬年金險(xiǎn)”的優(yōu)異成績
→ 【華夏人壽】
☑ “精英團(tuán)隊(duì)打造”項(xiàng)目，帶領(lǐng)公司營銷團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)年度業(yè)績翻倍增長
成果：先后帶領(lǐng)所轄區(qū)域理財(cái)顧問精準(zhǔn)營銷，成功實(shí)現(xiàn)年度保費(fèi)突破4500萬，團(tuán)隊(duì)人均年度標(biāo)準(zhǔn)50萬元，多次取得“新人指標(biāo)、績優(yōu)占比、繼續(xù)率指標(biāo)”全國排行第一，融化總公司百億功勛經(jīng)理人稱號(hào)

部分授課經(jīng)驗(yàn)：
多年來朱老師為多家保險(xiǎn)公司和銀行進(jìn)行年金險(xiǎn)營銷、壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)及增員、產(chǎn)說會(huì)等多方面培訓(xùn)和服務(wù)，曾為中國銀行、中國工商銀行、太平人壽等企業(yè)進(jìn)行壽險(xiǎn)產(chǎn)品培訓(xùn)，培養(yǎng)了300+位營銷精英，為中國人壽、平安人壽、新華人壽、華夏人壽等多家保險(xiǎn)公司進(jìn)行產(chǎn)說會(huì)成功現(xiàn)場簽單3000+萬元，為中國農(nóng)業(yè)銀行、蒙商銀行、鄂爾多斯銀行等銀行進(jìn)行產(chǎn)說會(huì)現(xiàn)場簽單6000+萬元…… 

• 保險(xiǎn)客戶沙龍之法商視角

   

  課程背景：處于高速增長的中國經(jīng)濟(jì)受歐美國家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國當(dāng)前政策趨勢如何？法律角度的保全和傳承正確的解讀方式是什么？這是每一個(gè)企業(yè)家都需要思考的問題。我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對當(dāng)前經(jīng)濟(jì)政策與法律問題進(jìn)行詳細(xì)的分析，揭示中國..

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• 打造“銀發(fā)”時(shí)代的“金色”未來——長期期繳養(yǎng)老主題客戶沙龍

   

  課程背景：近年來，我國老齡人口上升比例逐年增加，根據(jù)聯(lián)合國的預(yù)測1990-2020年我國老齡化人口遞增速度為3.3%，而世界老齡化人口的平均增速為2.5%;從這個(gè)數(shù)據(jù)我們不難看出，我國老齡化增長速度已經(jīng)超過了世界老齡化的速度。目前我國60歲以上的老齡人口已經(jīng)超過了兩億，若照此下去，到2050年我國將成為世界老齡化最嚴(yán)重的國家。這讓我們不得不更多的考慮..

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