【培訓(xùn)對象】


【培訓(xùn)收益】
1.深入學(xué)習(xí)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理相關(guān)要求與實踐做法 2.通過對商業(yè)銀行信用風(fēng)險，操作風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險，流動性風(fēng)險，市場風(fēng)險及其他商業(yè)銀行常見風(fēng)險的介紹，實現(xiàn)對商業(yè)銀行風(fēng)險及其管理方法的總體認(rèn)識 3.理解商業(yè)銀行資本管理和資本補充的相關(guān)知識和實踐 4.通過案例分析，結(jié)合監(jiān)管要求，提高學(xué)員對系統(tǒng)性風(fēng)險及其相關(guān)性的認(rèn)識

第一章商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理的外部環(huán)境：監(jiān)管思路與要點
1.中國宏觀金融結(jié)構(gòu)與近期金融行業(yè)運行
2.近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享
3.監(jiān)管機構(gòu)防范和化解金融風(fēng)險的一系列舉措
4.近期金融行業(yè)監(jiān)管重點政策要點
5.各類中小銀行重組與整合情況
6.中國商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢
7.其他分享

第二章案例分享：國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險事件
1.包商銀行案例的分析與解讀
事件背景與監(jiān)管舉措
財務(wù)數(shù)據(jù)與運營數(shù)據(jù)分析
事件的其他后續(xù)影響
2.錦州銀行案例的分析與解讀
事件背景與監(jiān)管舉措
財務(wù)數(shù)據(jù)與運營數(shù)據(jù)分析
事件的其他后續(xù)影響
3.其他分享
第三章風(fēng)險與風(fēng)險管理
1.理解風(fēng)險與風(fēng)險管理
2.風(fēng)險管理的基本方法與流程
3.金融機構(gòu)風(fēng)險管理的發(fā)展歷程
4.中國金融機構(gòu)面臨的主要風(fēng)險類別
5.深入理解：風(fēng)險與收益匹配的基本原理
6.其他分享

第四章 金融機構(gòu)的全面風(fēng)險管理
1.商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理
2.全面風(fēng)險管理的內(nèi)部職責(zé)劃分
3.風(fēng)險偏好，經(jīng)營策略與風(fēng)險限額
4.風(fēng)險偏好的制定方法
5.全面風(fēng)險管理與公司治理及其相關(guān)監(jiān)管要求
6.內(nèi)部控制與風(fēng)險管理
7.理解三道防線與內(nèi)部審計
8.國內(nèi)金融機構(gòu)的風(fēng)險管理架構(gòu)
9.國外金融機構(gòu)的風(fēng)險管理架構(gòu)
10.理解ESG與公司治理
11.其他分享

第五章信用風(fēng)險及其管理
1.信用風(fēng)險：商業(yè)銀行的最大風(fēng)險來源
2.信用風(fēng)險的識別與評估方法
3.集中度風(fēng)險與大額風(fēng)險暴露
4.信用風(fēng)險，信用評級，風(fēng)險遷移與映射Mapping and Migration
5.理解信用利差
6.信用風(fēng)險與交易對手信用風(fēng)險
7.國內(nèi)信用風(fēng)險分析與管理的不足與思考
8.信用風(fēng)險度量的基本方法與信用風(fēng)險資產(chǎn)
9.實踐：當(dāng)前國內(nèi)銀行日常信用風(fēng)險管理的一般方法
10.實踐：當(dāng)前跨國銀行的日常信用風(fēng)險管理方法，流程與架構(gòu)設(shè)置
11.行業(yè)分析的一般方法
12.現(xiàn)金流與流動性分析的一般做法
13.信用風(fēng)險與風(fēng)險模型
14.信用風(fēng)險的壓力測試：一般做法
15.信用風(fēng)險管理：演進
16.如何做好貸前，貸中與貸后工作
17.其他分享

第六章操作風(fēng)險及其管理
1.操作風(fēng)險的定義與特點
2.操作風(fēng)險的主要影響因素
3.操作風(fēng)險的內(nèi)部傳導(dǎo)流程
4.操作風(fēng)險監(jiān)管發(fā)展歷程
5.操作風(fēng)險的內(nèi)部管理工具與管理方法
6.操作風(fēng)險資本度量方法與巴塞爾協(xié)議的更新
7.業(yè)務(wù)連續(xù)性BCP與外包管理
8.其他分享
第七章合規(guī)風(fēng)險及其管理
1.合規(guī)風(fēng)險監(jiān)管的發(fā)展歷程與思路
2.監(jiān)管機構(gòu)近期處罰情況匯總
3.各類銀行業(yè)案件對銀行從業(yè)人員的啟示與思考
4.合規(guī)風(fēng)險的“新”領(lǐng)域：反洗錢，反恐融資與制裁合規(guī)
5.理解合規(guī)創(chuàng)造價值
6.合規(guī)風(fēng)險與內(nèi)部控制，內(nèi)部審計
7.合規(guī)風(fēng)險管理與公司治理
8.理解合規(guī)從高層做起
9.合規(guī)風(fēng)險管理與合規(guī)文化建設(shè)
10.案防管理與員工行為管理
11.合規(guī)風(fēng)險管理與員工行為管理：大型銀行的實踐
12.其他分享

第八章流動性風(fēng)險及其管理
1.流動性風(fēng)險案例
2.流動性風(fēng)險，市場風(fēng)險和系統(tǒng)性金融風(fēng)險
3.流動性風(fēng)險的定義，來源與擴散
4.流動性風(fēng)險管理的內(nèi)部職責(zé)劃分
5.流動性風(fēng)險管理的一般方法
6.資產(chǎn)負債管理ALM
7.流動性風(fēng)險管理實例-國有商業(yè)銀行和跨國銀行
8.流動性風(fēng)險的核心監(jiān)管指標(biāo)
9.其他分享

 

第九章市場風(fēng)險及其管理
1.市場風(fēng)險案例與簡要總結(jié)
2.市場風(fēng)險的定義，涵蓋與主要影響因素
3.市場風(fēng)險的管理流程框架
4.理解交易賬戶和銀行賬戶
5.利率風(fēng)險：利率風(fēng)險的不同來源
6.交易賬戶利率風(fēng)險與銀行賬戶利率風(fēng)險
7.市場風(fēng)險與利率風(fēng)險的基本管理工具
8.市場風(fēng)險與利率風(fēng)險評估與管理
9.風(fēng)險價值VAR，久期，收益率曲線
10.利率市場化：
中國的利率市場化
FTP
分享：利率市場化下的西方商業(yè)銀行運營
11.市場風(fēng)險管理實例
12.回顧：市場風(fēng)險與信用風(fēng)險，操作風(fēng)險對比

第十章宏觀審慎監(jiān)管

1.什么是宏觀審慎監(jiān)管及其演進
2.什么是雙支柱
3.宏觀審慎與系統(tǒng)性風(fēng)險
4.宏觀審慎監(jiān)管的框架和意圖
5.宏觀審慎監(jiān)管的主要考察內(nèi)容
6.宏觀審慎相關(guān)監(jiān)管政策要點與主要考核內(nèi)容
7.其他分享

第十一章資本管理
1.資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險
2.巴塞爾協(xié)議與巴塞爾協(xié)議最終版本
3.資本管理的監(jiān)管框架：資本充足要求，資本構(gòu)成及扣除項目
4.我國商業(yè)銀行常用的資本補充途徑和實踐
5.理解經(jīng)濟資本（EVA，RAROC，SVA)及其主要用途
6.理解TLAC與系統(tǒng)重要性銀行
7.資本管理實踐-國有銀行與跨國銀行
8.其他分享
第十二章總結(jié)與展望

1.新時代對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)
2.金融科技對商業(yè)銀行風(fēng)險管理的影響
3.其他分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾在評級機構(gòu)負責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。特別是在長期的金融工作實踐中，所負責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護，以及各類對公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國際結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險管理工作，并曾在資金與結(jié)算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營企業(yè)客戶營銷，維護與風(fēng)險管理等相關(guān)工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風(fēng)險團隊的成員，主要負責(zé)不同類型和不同規(guī)模的對公國內(nèi)貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險管理工作，并對國際金融機構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實踐有深入領(lǐng)會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)，同時對金融機構(gòu)各類金融產(chǎn)品有著深入的實踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到內(nèi)部學(xué)員好評。 

• 工程項目風(fēng)險管理實務(wù)

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內(nèi)涵（2）項目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險與項目風(fēng)險（1）風(fēng)險（2）項目風(fēng)險3、項目風(fēng)險管理（1）項目風(fēng)險管理的概念（2）項目風(fēng)險管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動風(fēng)險管理（4）項目風(fēng)險管理的主要內(nèi)容（5）項目風(fēng)險管理的主要方法（6）項目風(fēng)險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 建設(shè)工程項目全過程合同風(fēng)險管理實務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過程（6）現(xiàn)代工程合同的特點和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風(fēng)險無處不在，而且風(fēng)險發(fā)生的頻率越來越高、影響程度越來越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風(fēng)險、分析質(zhì)量風(fēng)險并在此基礎(chǔ)上有效管..

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