【培訓(xùn)對象】


【培訓(xùn)收益】
1.分析當(dāng)前金融行業(yè)運行的環(huán)境與挑戰(zhàn)，解讀監(jiān)管思路與監(jiān)管主線 2.通過監(jiān)管處罰分析，結(jié)合監(jiān)管要求，提高學(xué)員對合規(guī)風(fēng)險管理的認識 3.解讀相關(guān)文件并通過案例介紹與實踐分享，提高學(xué)員對案件防控的理解和行為風(fēng)險管理的認識，減少日常工作中的行為風(fēng)險事件 4.分享內(nèi)部控制與公司治理相關(guān)知識與監(jiān)管要求，提升學(xué)員對內(nèi)部控制和風(fēng)險文化的理解

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理
1.近期中國經(jīng)濟與金融市場運行要點與合規(guī)管理的內(nèi)外部環(huán)境
2.近期重點監(jiān)管領(lǐng)域及其動態(tài)
央行與銀保監(jiān)會重點會議要點
近期監(jiān)管機構(gòu)工作主線，監(jiān)管主線演進及監(jiān)管政策框架
近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享
監(jiān)管機構(gòu)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險的一系列舉措
商業(yè)銀行經(jīng)營的主要挑戰(zhàn)
展望：未來的商業(yè)銀行
其他分享
3.監(jiān)管機構(gòu)罰單分析
主要處罰事由匯總分析
金融機構(gòu)常見的被處罰事由
對個人的處罰情況分析與思考
近期監(jiān)管機構(gòu)罰單的“新動向”及其中反映的監(jiān)管思路
4.近期商業(yè)銀行主要監(jiān)管政策的變化與更新情況
5.近期國內(nèi)銀行各類傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例簡要分析
6.近期合規(guī)處罰的“新”方向
理解反洗錢，反恐融資與制裁
近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結(jié)
反洗錢處罰的新動態(tài)與反洗錢工作的難點
關(guān)于金融制裁和長臂管轄
國內(nèi)外金融機構(gòu)涉及制裁案例及其思考
7.我國金融機構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問題
8.深入理解合規(guī)風(fēng)險
9.合規(guī)管理與全面風(fēng)險管理
10.合規(guī)管理與公司治理：
公司治理與合規(guī)管理及巴塞爾委員會相關(guān)指引
解讀《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》
解讀《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020-2022 年）》
解讀《關(guān)于建立完善銀行保險機構(gòu)績效薪酬追索扣回機制的指導(dǎo)意見》
解讀《關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》
解讀《關(guān)于深入開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》
解讀《銀行保險機構(gòu)公司治理準則》
其他解讀
11.合規(guī)管理的進一步理解：合規(guī)管理從高管做起與合規(guī)創(chuàng)造價值
12.合規(guī)風(fēng)險文化建設(shè)及其重要性：：如何理解合規(guī)文化的作用-來自海外大型銀行的實踐
13.合規(guī)風(fēng)險的系統(tǒng)管理要素，規(guī)章制度建設(shè)與內(nèi)部職責(zé)劃分
14.合規(guī)與內(nèi)部控制：1）良好的內(nèi)部控制有利于合規(guī)；2）強化內(nèi)部控制的一些實踐分享
15.合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險
16.合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險及相關(guān)案例分享
17.合規(guī)風(fēng)險考核與問責(zé)，內(nèi)部評價與合規(guī)報告
18.總結(jié)：如何做好合規(guī)管理的一些思考與實踐分享
19.其他分享

第2章：商業(yè)銀行案防管理與員工行為管理
1.重點文件解讀：
解讀《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》
解讀《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》
解讀《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》
解讀《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》
解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》
解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見》
其他解讀
2.梳理：近年金融領(lǐng)域司法判決案件特點與案由分布及其對員工的啟示
3.分享：近年金融機構(gòu)案防工作的特點與趨勢
4.案例:
某銀行員工挪用公款案
某銀行員工現(xiàn)金空存案
某銀行貸款中介案
某銀行信貸業(yè)務(wù)案
其他案例分享
5.什么是案防以及案件的分類
6.操作風(fēng)險與案件防控：如何減少案件風(fēng)險
7.商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點關(guān)注方向
8.導(dǎo)致案件發(fā)生的思想因素
9.案防體系建設(shè)與長效機制
10.員工行為管理
什么是行為風(fēng)險以及對行為風(fēng)險的進一步思考
行為風(fēng)險與案件
行為風(fēng)險與其他風(fēng)險的相關(guān)性
員工行為管理與消費者權(quán)益保護
為什要重視消費者與客戶投訴：不僅僅是服務(wù)問題
風(fēng)險文化與合規(guī)文化的構(gòu)建與培育
職業(yè)道德與員工行為：日常工作要點
如何提升職業(yè)道德和合規(guī)文化
思考：為什么會發(fā)生員工行為風(fēng)險事件以及如何改進
11.員工行為相關(guān)案例：
某銀行員工工作未盡責(zé)案
某銀行員工非法集資案
某銀行員工非法賭博案
某銀行員工為完成業(yè)績指標(biāo)違法案
某銀行員工騙貸案
某銀行員工私刻公章案
某銀行員工偽造存單案
其他案例分享
12.監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的“九種人”
13.員工行為管理的實踐分享：
分享：國內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法
分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐
進一步理解：三不為
管理者：樹立清廉的金融文化的監(jiān)管要求與指引
14.理解內(nèi)部控制：
當(dāng)前金融機構(gòu)內(nèi)部控制的不足
內(nèi)部控制的要點和抓手
合規(guī)管理從高管做起
案例：
某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思
某銀行領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)的內(nèi)部控制失效案件及其反思
某銀行服從性違規(guī)案例
其他案例
商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)的相關(guān)監(jiān)管要求
15.內(nèi)部人員犯罪及其預(yù)防：常見的金融從業(yè)人員職務(wù)犯罪類型
16.重新理解三道防線，什么是五道防線
17.員工行為畫像與員工行為排查
18.小結(jié)：員工行為風(fēng)險常見誘因
19.其他要點與實踐經(jīng)驗與分享

 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾在評級機構(gòu)負責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。特別是在長期的金融工作實踐中，所負責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護，以及各類對公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國際結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險管理工作，并曾在資金與結(jié)算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營企業(yè)客戶營銷，維護與風(fēng)險管理等相關(guān)工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風(fēng)險團隊的成員，主要負責(zé)不同類型和不同規(guī)模的對公國內(nèi)貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險管理工作，并對國際金融機構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實踐有深入領(lǐng)會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)，同時對金融機構(gòu)各類金融產(chǎn)品有著深入的實踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到內(nèi)部學(xué)員好評。 

• 工程項目風(fēng)險管理實務(wù)

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內(nèi)涵（2）項目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險與項目風(fēng)險（1）風(fēng)險（2）項目風(fēng)險3、項目風(fēng)險管理（1）項目風(fēng)險管理的概念（2）項目風(fēng)險管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動風(fēng)險管理（4）項目風(fēng)險管理的主要內(nèi)容（5）項目風(fēng)險管理的主要方法（6）項目風(fēng)險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 建設(shè)工程項目全過程合同風(fēng)險管理實務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過程（6）現(xiàn)代工程合同的特點和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費4)風(fēng)險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風(fēng)險無處不在，而且風(fēng)險發(fā)生的頻率越來越高、影響程度越來越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風(fēng)險、分析質(zhì)量風(fēng)險并在此基礎(chǔ)上有效管..

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