【培訓(xùn)對(duì)象】


【培訓(xùn)收益】
1.分析當(dāng)前金融行業(yè)運(yùn)行的環(huán)境與挑戰(zhàn)，解讀監(jiān)管思路與監(jiān)管主線 2.學(xué)習(xí)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)要求，分享國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐做法 3.通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及其他商業(yè)銀行常見風(fēng)險(xiǎn)的介紹，加深學(xué)員對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)及其管理方法的總體認(rèn)識(shí) 4.理解商業(yè)銀行資本管理和資本補(bǔ)充的相關(guān)知識(shí)和實(shí)踐 5.通過(guò)案例分析，結(jié)合監(jiān)管要求，提高學(xué)員對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)及其相關(guān)性的認(rèn)識(shí)

第一章 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境：監(jiān)管思路與要點(diǎn)
1.中國(guó)宏觀金融結(jié)構(gòu)與近期金融行業(yè)運(yùn)行
2.近期我國(guó)全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享
3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措
4.近期金融行業(yè)監(jiān)管重點(diǎn)政策要點(diǎn)
5.各類中小銀行重組與整合情況
6.商業(yè)銀行運(yùn)行的主要挑戰(zhàn)與中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)
7.其他分享

第二章案例分享：國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件
1.包商銀行案例的分析與解讀
事件背景與監(jiān)管舉措
財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析
事件的其他后續(xù)影響
2.錦州銀行案例的分析與解讀
事件背景與監(jiān)管舉措
財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析
事件的其他后續(xù)影響
3.其他分享

第三章風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
1.理解風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
2.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法與流程
3.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程
4.中國(guó)金融機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營(yíng)中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
5.深入理解：風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配的基本原理
6.其他分享

第四章金融機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理
1.理解商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理
2.風(fēng)險(xiǎn)偏好，經(jīng)營(yíng)策略與風(fēng)險(xiǎn)限額
3.風(fēng)險(xiǎn)偏好的制定
4.全面風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理及其相關(guān)監(jiān)管要求與考核評(píng)評(píng)估
5.巴塞爾委員會(huì)關(guān)于有效的公司治理的基本原則
6.內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理
7.理解三道防線與內(nèi)部審計(jì)
8.國(guó)內(nèi)與國(guó)外金融機(jī)構(gòu)的典型風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)
9.國(guó)內(nèi)與國(guó)外金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐做法
10.理解ESG與公司治理
11.其他分享

第五章信用風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1.信用風(fēng)險(xiǎn)：商業(yè)銀行的最大風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源
2.信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估方法
3.集中度風(fēng)險(xiǎn)與大額風(fēng)險(xiǎn)暴露
4.信用風(fēng)險(xiǎn)，信用評(píng)級(jí)，信用利差，風(fēng)險(xiǎn)遷移與映射Mapping and Migration
5.信用風(fēng)險(xiǎn)與交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)
6.國(guó)內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的不足與思考
7.信用風(fēng)險(xiǎn)度量的基本方法與信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)
8.實(shí)踐：當(dāng)前國(guó)內(nèi)銀行日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理的一般方法
9.實(shí)踐：當(dāng)前國(guó)外銀行日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法，流程與架構(gòu)設(shè)置
10.行業(yè)分析的一般方法
11.現(xiàn)金流與流動(dòng)性分析的一般做法
12.如何做好貸前，貸中與貸后工作
13.信用風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試：一般做法
14.信用風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)模型
15.信用風(fēng)險(xiǎn)管理：演進(jìn)
16.數(shù)字化時(shí)代對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的影響
17.其他分享

第六章操作風(fēng)險(xiǎn)及其管理

1.操作風(fēng)險(xiǎn)的定義與特點(diǎn)
2.操作風(fēng)險(xiǎn)的主要影響因素
3.操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部傳導(dǎo)流程
4.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管發(fā)展歷程
5.操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部管理工具與管理方法
6.操作風(fēng)險(xiǎn)資本度量方法與巴塞爾協(xié)議的更新
7.業(yè)務(wù)連續(xù)性BCP與外包管理
8.其他分享

第七章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的發(fā)展歷程與思路
2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)近期處罰情況匯總與分析
3.各類銀行業(yè)案件對(duì)銀行從業(yè)人員的啟示與思考
4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的“新”領(lǐng)域：反洗錢，反恐融資與制裁合規(guī)
5.理解合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值
6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制，內(nèi)部審計(jì)
7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理
8.理解合規(guī)從高層做起，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)文化建設(shè)
9.案防管理與員工行為管理：國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的一般實(shí)踐做法
10.如何做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)：理論與實(shí)踐
11.其他分享

第八章流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)案例
2.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)
3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義，來(lái)源與擴(kuò)散
4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的一般方法
5.資產(chǎn)負(fù)債管理ALM
6.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)例：國(guó)有商業(yè)銀行和跨國(guó)銀行
7.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的核心監(jiān)管指標(biāo)
8.其他分享

第九章市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)案例
2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的定義，涵蓋與主要影響因素
3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理流程框架
4.理解交易賬戶和銀行賬戶
5.利率風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)的不同來(lái)源
6.交易賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)與銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)
7.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)的基本管理工具
8.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理
9.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VAR，久期，收益率曲線
10.利率市場(chǎng)化：
中國(guó)的利率市場(chǎng)化
FTP
分享：利率市場(chǎng)化下的西方商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)
11.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)例
12.回顧：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)比

第十章宏觀審慎監(jiān)管
1.雙支柱，宏觀審慎監(jiān)管及其演進(jìn)
2.宏觀審慎與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
3.宏觀審慎監(jiān)管的框架和意圖
4.宏觀審慎相關(guān)監(jiān)管政策要點(diǎn)與主要考核內(nèi)容
5.其他分享

第十一章資本管理
1.資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
2.巴塞爾協(xié)議與巴塞爾協(xié)議最終版本
3.資本管理的監(jiān)管框架：資本充足要求，資本構(gòu)成及扣除項(xiàng)目
4.我國(guó)商業(yè)銀行常用的資本補(bǔ)充途徑和實(shí)踐
5.理解經(jīng)濟(jì)資本（EVA，RAROC，SVA)及其主要用途
6.理解TLAC與系統(tǒng)重要性銀行
7.資本管理實(shí)踐：國(guó)內(nèi)與國(guó)外金融機(jī)構(gòu)
8.其他分享

第十二章總結(jié)與展望
1.新時(shí)代對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)
2.金融科技對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的影響
3.其他分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾在評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中國(guó)大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。特別是在長(zhǎng)期的金融工作實(shí)踐中，所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國(guó)有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)，以及各類對(duì)公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國(guó)際結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在資金與結(jié)算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。
在招商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)客戶營(yíng)銷，維護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國(guó)銀行美銀美林中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的成員，主要負(fù)責(zé)不同類型和不同規(guī)模的對(duì)公國(guó)內(nèi)貸款，一帶一路、海外投資并購(gòu)項(xiàng)目等各類產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并對(duì)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)。
賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國(guó)大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購(gòu)交易(規(guī)模超過(guò)百億美元)，同時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)各類金融產(chǎn)品有著深入的實(shí)踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國(guó)際、國(guó)內(nèi)慣例及政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到內(nèi)部學(xué)員好評(píng)。 

• 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項(xiàng)目與項(xiàng)目管理（1）項(xiàng)目的內(nèi)涵（2）項(xiàng)目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（1）風(fēng)險(xiǎn)（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理（4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容（5）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法（6）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義及作用4、案例1 中國(guó)鐵建沙..

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• 建設(shè)工程項(xiàng)目全過(guò)程合同風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現(xiàn)代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項(xiàng)目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫(kù)存危機(jī)、煙草業(yè)遭遇國(guó)際化沖擊等，很顯然風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，而且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識(shí)別質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、分析質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)并在此基礎(chǔ)上有效管..

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• 新形勢(shì)下銀行信貸營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟(jì)環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)一、我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)二、銀行當(dāng)前面臨的形勢(shì)三、銀行信貸業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析1.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手日漸多元化2.競(jìng)爭(zhēng)內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)方式局限性凸顯四、國(guó)內(nèi)信貸市場(chǎng)行業(yè)趨勢(shì)分析1.農(nóng)業(yè)（養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運(yùn)輸業(yè)4.商貿(mào)業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

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• 商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

   

  第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1. 新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2. “強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會(huì)提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、..

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• 小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  第一講：調(diào)查和審查框架和要點(diǎn)一、堅(jiān)持四原則1. 實(shí)體經(jīng)濟(jì)2. 負(fù)債率低3. 權(quán)證齊全4. 現(xiàn)金流足二、圍繞“一個(gè)人”問(wèn)題1. 通過(guò)公共信息核實(shí)股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系。2. 通過(guò)人事關(guān)聯(lián)核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。3. 通過(guò)融資、擔(dān)保關(guān)系核實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系。4. 通過(guò)交易識(shí)別關(guān)聯(lián)關(guān)系。三、四個(gè)必問(wèn)1. 誰(shuí)借款2..

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