【培訓(xùn)對象】
商業(yè)銀行行長及中高層管理者、各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險合規(guī)部高級管理人員

【培訓(xùn)收益】
洞悉兩會金融監(jiān)管政策方向，透析金融監(jiān)管政策新特征和新變化，全面了解監(jiān)管部門監(jiān)管的著力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn)；先人一步采取風(fēng)險防控措施，爭取市場競爭主動權(quán)。學(xué)習(xí)本課程，業(yè)務(wù)層面可以系統(tǒng)掌握風(fēng)險監(jiān)管的方向和重點(diǎn)。能夠有效識別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險，并剖析這些風(fēng)險產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因，根據(jù)風(fēng)險屬性與特點(diǎn)，制定不同的控制策略，確保業(yè)務(wù)開展符合監(jiān)管要求，為銀行的健康穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

 第一部分 十九大以后金融監(jiān)管新特征
一、兩會關(guān)于金融風(fēng)險防范精神解讀
1. 兩會關(guān)于金融風(fēng)險防范方向與基調(diào)
2. 兩會關(guān)于金融監(jiān)管的要求

二、十九大后金融監(jiān)管新特征
1、造氛圍（注重營造風(fēng)險監(jiān)管文化氛圍）
1. 早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早干預(yù)
1) 恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問責(zé)
2) 有風(fēng)險沒有及時發(fā)現(xiàn)就是失職、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險沒有及時提示和處置就是瀆職
2、強(qiáng)基礎(chǔ)（實(shí)現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變）
1) 從“三三四十”主營業(yè)務(wù)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿珮I(yè)務(wù)范圍監(jiān)管
2) 從總行層面監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)楦鞣中惺聵I(yè)部及支行網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管
3) 由事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿鞒瘫O(jiān)管
4) 由傳統(tǒng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诳萍急O(jiān)管
3、固本質(zhì)（兩個觸角延伸）
1) 由業(yè)務(wù)監(jiān)管向黨風(fēng)廉政建設(shè)延伸
2) 由日常運(yùn)營管理向治理結(jié)構(gòu)延伸
3) 治理結(jié)構(gòu)違規(guī)被查處案例解析
案例1. 某聯(lián)社理事長嚴(yán)重違紀(jì)受黨紀(jì)處分案件解讀
案例2. 獨(dú)立董事超期任職被查處案件解讀
案例3. 某銀行行長濫用職權(quán)被判刑案件解讀
案例4.支行長收受賄賂被逮捕案件解讀
案例5.行長職務(wù)侵占終身禁業(yè)案件解讀
4、立體化（多層次多維度立體化監(jiān)管模式已經(jīng)形成）
1） 混合監(jiān)管模式已經(jīng)建立
銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)三會混合
審計、紀(jì)委、稽查共同發(fā)力
股東、銀行、銀行三位一體
2）中央地方聯(lián)合執(zhí)法分工協(xié)作
銀監(jiān)會監(jiān)管規(guī)則制定（重大風(fēng)險直接監(jiān)管）
銀監(jiān)局監(jiān)管執(zhí)行
各地銀監(jiān)部門失職問責(zé)
5、重結(jié)合（四個結(jié)合）
1) 外部監(jiān)管、內(nèi)部監(jiān)管結(jié)合
2) 常態(tài)化監(jiān)管與隨機(jī)監(jiān)管結(jié)合
3) 高科技手段與傳統(tǒng)手段結(jié)合
4) 智能監(jiān)管與傳統(tǒng)人工結(jié)合

第二部分 十九大后金融監(jiān)管新變化
一、加大業(yè)務(wù)監(jiān)管處罰力度
1、銀監(jiān)會史上最大罰單案例解讀
2、“三三四十”加大力度查處案例解析
1) 承兌匯票無真實(shí)貿(mào)易背景被處罰案件解讀
2) 支行長非法吸收公眾存款被公訴案件解讀
3) 行長違規(guī)發(fā)放貸款被免職案件解讀
4) 票據(jù)操作違規(guī)行長終身禁業(yè)案件解讀
5) 違規(guī)房地產(chǎn)貸款行政處罰案件解讀
6) 貸款三查不嚴(yán)行政處罰案件解讀
7) 越權(quán)審批行政處罰案件解讀
8) 發(fā)放零首付貸款被行政處罰案件解讀
9) 虛報報表隱匿不良被處罰案件解讀
10) 存貸掛鉤搭售保險被處罰案件解讀
3、十九大后“三三四十”監(jiān)管查處新特點(diǎn)
1) 三違反查處的核心問題及防控措施
2) 三套利查處的核心問題及防控措施
3) 四不當(dāng)查處的核心問題及防控措施
4) 十亂象查處的核心問題及防控措施

二、黨風(fēng)廉政建設(shè)易發(fā)風(fēng)險點(diǎn)及防范
1、基層黨組織建設(shè)易發(fā)風(fēng)險點(diǎn)檢查
1) 一般性學(xué)習(xí)傳達(dá)多、研究解決問題少
2) 班子成員到基層指導(dǎo)工作很少過問黨建工作
3) 領(lǐng)導(dǎo)班子及其成員重業(yè)務(wù)輕黨建
2、執(zhí)紀(jì)監(jiān)督偏松偏軟，責(zé)任追究不力
1) 落實(shí)‘三轉(zhuǎn)’要求不到位，紀(jì)委書記兼職現(xiàn)象
2) 執(zhí)紀(jì)審查不嚴(yán)以經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理代替黨政紀(jì)處分現(xiàn)象
3) 對違規(guī)違紀(jì)人員未作處理就批準(zhǔn)其離職
4) 紀(jì)檢部門查問題和案件越多反要扣減績效，導(dǎo)致基層瞞案等現(xiàn)象
3、執(zhí)行中央八項規(guī)定精神不嚴(yán)格頂風(fēng)違紀(jì)
1) 機(jī)構(gòu)臃腫問題
2) 違反中央八項規(guī)定（公款送禮、公款吃喝、公款旅游、違規(guī)列支福利費(fèi)和業(yè)務(wù)招待費(fèi)）
3) 違規(guī)搞建設(shè)、辦公用房面積超標(biāo)
4、紀(jì)律規(guī)矩意識不強(qiáng)，選人用人不規(guī)范
1) 管理崗位職數(shù)管理不嚴(yán)，超標(biāo)準(zhǔn)核定高級經(jīng)理
2) 違規(guī)提拔干部
3) 凡提必核要求執(zhí)行不嚴(yán)，裸官清理工作不到位
4) 領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)
5) 近親繁殖現(xiàn)象
5、黨風(fēng)廉政建設(shè)查處案例解析
1) 違規(guī)收受同事禮金受處罰案件解讀
2) 銀行干部公車私用被查處案件解讀
3) 銀行職工公款旅游被處罰案件解讀

三、十九大后，全國金融工作會議精神的落地實(shí)施檢查力度將加大
1、三個任務(wù)執(zhí)行到位情況檢查
1) 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)
2) 防控金融風(fēng)險
3) 深化金融改革
2、四項基本原則落實(shí)情況檢查
1) 回歸本源
2) 優(yōu)化結(jié)構(gòu)
3) 強(qiáng)化監(jiān)管
4) 市場導(dǎo)向

四、十九大后，金融監(jiān)管牢牢抓住業(yè)務(wù)合規(guī)這個龍頭
1、強(qiáng)化存貸款領(lǐng)域以權(quán)謀私問題的檢查
1) 基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理失職瀆職，盡職調(diào)查不到位
2) 不良資產(chǎn)處置方面不規(guī)范
3) 挪用、侵占或者詐騙客戶資金
2、強(qiáng)化集中采購等重點(diǎn)領(lǐng)域的檢查
1) 公開招標(biāo)項目、金額占比小
2) 在購買科技類設(shè)備時人為干預(yù)未進(jìn)行集中采購
3) 辦公用房重復(fù)裝修改造、邊施工邊增加項目
4) 外包業(yè)務(wù)項目多、金額大、缺乏有效監(jiān)管
3、強(qiáng)化新興業(yè)務(wù)利益輸送問題的檢查
1) 理財產(chǎn)品、租賃保險等新興業(yè)務(wù)暗箱操作
2) 飛單私售問題
4、內(nèi)控、合規(guī)風(fēng)險體系建設(shè)方面的案例解析
1) 內(nèi)控缺陷被罰1670萬案件解讀
2) 隱形回購掩蓋不良被處罰案件解讀
3) 同業(yè)違規(guī)被行政處罰案件解讀
4) 通道業(yè)務(wù)違規(guī)行政處罰案件解讀

課程小結(jié)

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險與危機(jī)管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會首席風(fēng)險專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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