【培訓(xùn)對(duì)象】
商業(yè)銀行行長(zhǎng)及中高層管理者、各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部高級(jí)管理人員

【培訓(xùn)收益】
洞悉兩會(huì)金融監(jiān)管政策方向，透析金融監(jiān)管政策新特征和新變化，全面了解監(jiān)管部門監(jiān)管的著力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn)；先人一步采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施，爭(zhēng)取市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主動(dòng)權(quán)。學(xué)習(xí)本課程，業(yè)務(wù)層面可以系統(tǒng)掌握風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的方向和重點(diǎn)。能夠有效識(shí)別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，并剖析這些風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)屬性與特點(diǎn)，制定不同的控制策略，確保業(yè)務(wù)開展符合監(jiān)管要求，為銀行的健康穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

第一部分 十九大以后金融監(jiān)管新特征
一、兩會(huì)關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范精神解讀
1.兩會(huì)關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范方向與基調(diào)
2.兩會(huì)關(guān)于金融監(jiān)管的要求
二、十九大后金融監(jiān)管新特征
1、造氛圍（注重營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管文化氛圍）
1.早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早干預(yù)
1)恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問責(zé)
2)有風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)就是失職、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)提示和處置就是瀆職
2、強(qiáng)基礎(chǔ)（實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變）
1)從“三三四十”主營(yíng)業(yè)務(wù)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿珮I(yè)務(wù)范圍監(jiān)管
2)從總行層面監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)楦鞣中惺聵I(yè)部及支行網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管
3)由事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿鞒瘫O(jiān)管
4)由傳統(tǒng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诳萍急O(jiān)管
3、固本質(zhì)（兩個(gè)觸角延伸）
1)由業(yè)務(wù)監(jiān)管向黨風(fēng)廉政建設(shè)延伸
2)由日常運(yùn)營(yíng)管理向治理結(jié)構(gòu)延伸
3)治理結(jié)構(gòu)違規(guī)被查處案例解析
案例1. 某聯(lián)社理事長(zhǎng)嚴(yán)重違紀(jì)受黨紀(jì)處分案件解讀
案例2. 獨(dú)立董事超期任職被查處案件解讀
案例3. 某銀行行長(zhǎng)濫用職權(quán)被判刑案件解讀
案例4.支行長(zhǎng)收受賄賂被逮捕案件解讀
案例5.行長(zhǎng)職務(wù)侵占終身禁業(yè)案件解讀
4、立體化（多層次多維度立體化監(jiān)管模式已經(jīng)形成）
1） 混合監(jiān)管模式已經(jīng)建立
銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)三會(huì)混合
審計(jì)、紀(jì)委、稽查共同發(fā)力
股東、銀行、銀行三位一體
2）中央地方聯(lián)合執(zhí)法分工協(xié)作
銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管規(guī)則制定（重大風(fēng)險(xiǎn)直接監(jiān)管）
銀監(jiān)局監(jiān)管執(zhí)行
各地銀監(jiān)部門失職問責(zé)
5、重結(jié)合（四個(gè)結(jié)合）
1)外部監(jiān)管、內(nèi)部監(jiān)管結(jié)合
2)常態(tài)化監(jiān)管與隨機(jī)監(jiān)管結(jié)合
3)高科技手段與傳統(tǒng)手段結(jié)合
4)智能監(jiān)管與傳統(tǒng)人工結(jié)合
第二部分 十九大后金融監(jiān)管新變化
一、加大業(yè)務(wù)監(jiān)管處罰力度
1、銀監(jiān)會(huì)史上最大罰單案例解讀
2、“三三四十”加大力度查處案例解析
1)承兌匯票無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景被處罰案件解讀
2)支行長(zhǎng)非法吸收公眾存款被公訴案件解讀
3)行長(zhǎng)違規(guī)發(fā)放貸款被免職案件解讀
4)票據(jù)操作違規(guī)行長(zhǎng)終身禁業(yè)案件解讀
5)違規(guī)房地產(chǎn)貸款行政處罰案件解讀
6)貸款三查不嚴(yán)行政處罰案件解讀
7)越權(quán)審批行政處罰案件解讀
8)發(fā)放零首付貸款被行政處罰案件解讀
9)虛報(bào)報(bào)表隱匿不良被處罰案件解讀
10)存貸掛鉤搭售保險(xiǎn)被處罰案件解讀
3、十九大后“三三四十”監(jiān)管查處新特點(diǎn)
1)三違反查處的核心問題及防控措施
2)三套利查處的核心問題及防控措施
3)四不當(dāng)查處的核心問題及防控措施
4)十亂象查處的核心問題及防控措施
二、黨風(fēng)廉政建設(shè)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范
1、基層黨組織建設(shè)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查
1)一般性學(xué)習(xí)傳達(dá)多、研究解決問題少
2)班子成員到基層指導(dǎo)工作很少過問黨建工作
3)領(lǐng)導(dǎo)班子及其成員重業(yè)務(wù)輕黨建
2、執(zhí)紀(jì)監(jiān)督偏松偏軟，責(zé)任追究不力
1)落實(shí)‘三轉(zhuǎn)’要求不到位，紀(jì)委書記兼職現(xiàn)象
2)執(zhí)紀(jì)審查不嚴(yán)以經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理代替黨政紀(jì)處分現(xiàn)象
3)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員未作處理就批準(zhǔn)其離職
4)紀(jì)檢部門查問題和案件越多反要扣減績(jī)效，導(dǎo)致基層瞞案等現(xiàn)象
3、執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定精神不嚴(yán)格頂風(fēng)違紀(jì)
1)機(jī)構(gòu)臃腫問題
2)違反中央八項(xiàng)規(guī)定（公款送禮、公款吃喝、公款旅游、違規(guī)列支福利費(fèi)和業(yè)務(wù)招待費(fèi)）
3)違規(guī)搞建設(shè)、辦公用房面積超標(biāo)
4、紀(jì)律規(guī)矩意識(shí)不強(qiáng)，選人用人不規(guī)范
1)管理崗位職數(shù)管理不嚴(yán)，超標(biāo)準(zhǔn)核定高級(jí)經(jīng)理
2)違規(guī)提拔干部
3)凡提必核要求執(zhí)行不嚴(yán)，裸官清理工作不到位
4)領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)
5)近親繁殖現(xiàn)象
5、黨風(fēng)廉政建設(shè)查處案例解析
1)違規(guī)收受同事禮金受處罰案件解讀
2)銀行干部公車私用被查處案件解讀
3)銀行職工公款旅游被處罰案件解讀
三、十九大后，全國(guó)金融工作會(huì)議精神的落地實(shí)施檢查力度將加大
1、三個(gè)任務(wù)執(zhí)行到位情況檢查
1)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)
2)防控金融風(fēng)險(xiǎn)
3)深化金融改革
2、四項(xiàng)基本原則落實(shí)情況檢查
1)回歸本源
2)優(yōu)化結(jié)構(gòu)
3)強(qiáng)化監(jiān)管
4)市場(chǎng)導(dǎo)向
四、十九大后，金融監(jiān)管牢牢抓住業(yè)務(wù)合規(guī)這個(gè)龍頭
1、強(qiáng)化存貸款領(lǐng)域以權(quán)謀私問題的檢查
1)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理失職瀆職，盡職調(diào)查不到位
2)不良資產(chǎn)處置方面不規(guī)范
3)挪用、侵占或者詐騙客戶資金
2、強(qiáng)化集中采購(gòu)等重點(diǎn)領(lǐng)域的檢查
1)公開招標(biāo)項(xiàng)目、金額占比小
2)在購(gòu)買科技類設(shè)備時(shí)人為干預(yù)未進(jìn)行集中采購(gòu)
3)辦公用房重復(fù)裝修改造、邊施工邊增加項(xiàng)目
4)外包業(yè)務(wù)項(xiàng)目多、金額大、缺乏有效監(jiān)管
3、強(qiáng)化新興業(yè)務(wù)利益輸送問題的檢查
1)理財(cái)產(chǎn)品、租賃保險(xiǎn)等新興業(yè)務(wù)暗箱操作
2)飛單私售問題
4、內(nèi)控、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)體系建設(shè)方面的案例解析
1)內(nèi)控缺陷被罰1670萬(wàn)案件解讀
2)隱形回購(gòu)掩蓋不良被處罰案件解讀
3)同業(yè)違規(guī)被行政處罰案件解讀
4)通道業(yè)務(wù)違規(guī)行政處罰案件解讀

課程小結(jié) 

卜范濤，國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理協(xié)會(huì)高級(jí)講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)，中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員，山東省知識(shí)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國(guó)智慧工程研究會(huì)理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)企業(yè)財(cái)務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評(píng)。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機(jī)管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理.企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控.企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理.數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠(chéng)信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動(dòng)電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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